DRI Индии сообщает, что контрабандисты отказываются от хавалы в пользу стейблкоинов

Кратко

• Криптовалюты и стейблкоины всё чаще заменяют сети хавала в операциях по контрабанде наркотиков и золота, согласно новому докладу Директората разведки по доходам Индии.
• DRI выявил синдикат по контрабанде золота, который отмыл более $12,7 млн через хавалу и USDT в Китай.
• Эксперты считают, что необходимы комплексные крипторегуляции для устранения пробелов, используемых преступными сетями для отмывания денег.

Центр искусства, моды и развлечений Decrypt.

Откройте для себя SCENE

Ведущее индийское агентство по борьбе с контрабандой бьёт тревогу из-за растущего использования криптовалют и стейблкоинов в торговле наркотиками и золотом, что позволяет осуществлять быстрые, неотслеживаемые международные денежные переводы, минуя формальный финансовый контроль.

Предупреждение содержится в докладе Директората разведки по доходам “Контрабанда в Индии 2024-25”, опубликованном в четверг, в котором отмечается, что цифровые активы обеспечивают «более быстрые и анонимные расчёты, минимальный надзор и слабое соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег».

«Криптовалюта стала мощным инструментом для контрабандных синдикатов благодаря своей децентрализованной, псевдонимной и трансграничной природе», — говорится в докладе, где отмечается, что цифровые активы теперь широко используются для проведения незаконных платежей и перемещения преступных доходов, «особенно в случаях наркоторговли и контрабанды золота».

Раскрыта крипто-хавала сеть

Среди дел, отмеченных в докладе, — транснациональная схема по контрабанде 108 кг золота через индийско-китайскую границу в июле прошлого года, когда более $12,7 млн (₹108 крор) были отправлены в Китай через хавалу и стейблкоин Tether USDT после продажи золота в Дели.

«Китайский организатор использовал несколько криптокошельков, проводя слоение средств для анонимности, и общался через зашифрованные приложения, такие как WeChat, используя VPN», — отмечает DRI. «Форензика переписки, хэшей транзакций и ID кошельков подтвердила след контрабанды, что стало значительным прорывом в обнаружении крипто-хавалы DRI».

«В большинстве юрисдикций мира до сих пор нет комплексных крипторегуляций, что ведет к регуляторному арбитражу и пробелам, которые используются для преступной и незаконной деятельности», — сказал Мушир Ахмед, основатель и управляющий директор Finstep Asia, в интервью Decrypt.

«Благодаря активному регулированию органы смогут допускать только комплаенсных операторов, внедрять правила KYC и мониторинг транзакций, что поможет снизить злоупотребление виртуальными активами для незаконной деятельности», — отметил Ахмед.

Он подчеркнул, что было бы разумно для Индии и аналогичных юрисдикций рассмотреть вопрос о «всеобъемлющем регулировании, которое не только предотвратит незаконную деятельность, но и обеспечит большую защиту потребителей».

«Полные запреты не обязательно предотвратят такую деятельность», — добавил он, предупредив, что они могут загнать преступность глубже в подполье и подорвать легитимное использование токенизированных активов, способствующее более эффективной трансграничной торговле.

Также, по словам Ахмеда, необходимо, чтобы регуляторы и правоохранительные органы «были обучены работе с виртуальными активами и инструментами мониторинга транзакций», чтобы они могли действовать быстро и эффективно при выявлении подозрительной или незаконной криптоактивности.

Регуляторные пробелы сохраняются

Доклад DRI опубликован на фоне того, как Индия сталкивается с крипто-преступлениями на различных фронтах.

В июне Центральное бюро расследований арестовало жителя Дели Рахула Арора и изъяло криптовалюту на сумму свыше $327 000 после раскрытия транснациональной киберпреступной схемы, нацеленной на жертв в США и Канаде.

В июле индийское NCB задержало 35-летнего инженера из Кералы, который якобы управлял даркнет-синдикатом по наркотикам “Ketamelon”, изъяли ЛСД, кетамин и более $82 000 в криптовалюте. Следствие утверждает, что он закупал наркотики по всему миру и отмывал доходы через анонимную монету Monero.

В докладе отмечается, что, несмотря на то, что отслеживаемость блокчейн-транзакций предоставляет новые возможности для сбора информации, «развивающаяся природа цифровых активов требует более жёсткой регуляторной базы, усиленного соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег и современных форензических инструментов, поддержанных международным сотрудничеством для ограничения злоупотреблений криптовалютой».