Топ-9 Bitcoin DeFi-проектов, заслуживающих внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) — это принципиальный переход от классических централизованных финансовых систем к архитектурам peer-to-peer, реализованным с помощью технологии блокчейн. По мере развития криптовалютного рынка интеграция Bitcoin в DeFi-экосистему становится все более важной темой. Bitcoin, ранее признанный прежде всего как надежное средство хранения стоимости, теперь занимает более значимое место в DeFi-приложениях, открывая новые возможности для демократизации финансов и инноваций.

Роль Bitcoin в этой трансформации крайне велика. Он обеспечивает надежную базу для различных DeFi-решений, которые стремятся сделать финансовые сервисы более демократичными, убирая централизованных посредников и предоставляя пользователям инклюзивные и удобные платформы. В этой статье рассматривается текущее положение Bitcoin DeFi, анализируются девять ведущих DeFi-проектов, формирующих этот сектор, а также обсуждаются вызовы и инновации, определяющие будущее Bitcoin в сфере децентрализованных финансов.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция Bitcoin с приложениями и протоколами децентрализованных финансов. Хотя Ethereum долго лидировал на рынке DeFi благодаря развитым смарт-контрактам, появление Bitcoin в этой сфере стало важным шагом в эволюции первой криптовалюты.

Интеграция Bitcoin в DeFi стала более заметной после обновления Taproot в ноябре 2021 года. Это обновление расширило функциональность Bitcoin, позволив запускать собственные DeFi-приложения внутри экосистемы. До Taproot участие Bitcoin в DeFi происходило в основном через wrapped BTC (wBTC) на Ethereum, что давало держателям Bitcoin возможность пользоваться DeFi-решениями Ethereum, сохраняя стоимость в BTC.

Сравнивая Bitcoin и Ethereum в DeFi, можно выделить важные различия. Ethereum — основа индустрии DeFi, его блокчейн позволяет создавать сложные смарт-контракты и децентрализованные приложения (DApps), охватывающие кредитование, займы и peer-to-peer торговые платформы. Открытый исходный код способствует совместимости с различными DeFi-протоколами, а Ethereum Virtual Machine (EVM) обеспечивает стабильную и безопасную среду исполнения.

В то время как DeFi-экосистема Bitcoin все еще развивается. Для реализации DeFi-функций Bitcoin использует решения второго уровня — Lightning Network и Liquid Network. Они увеличивают скорость и масштабируемость транзакций, предоставляя пользователям больше гибкости в DeFi-приложениях при сохранении безопасности основного слоя.

Какие 9 лучших DeFi-проектов реализованы на Bitcoin?

В экосистеме Bitcoin DeFi появились несколько инновационных проектов, которые расширяют возможности Bitcoin за пределы роли цифрового золота.

Taproot Assets стартовал в 2019 году для расширения функционала Bitcoin, особенно в сфере смарт-контрактов и децентрализованных приложений. С запуском основной сети в 2023 году платформа значительно изменилась. Основные функции: выпуск активов на блокчейне Bitcoin, асинхронная обработка поступлений и функция multiverse для управления активами. Taproot Assets интегрирован с Lightning Network для быстрых транзакций и способен работать с реальными активами, такими как золото и стейблкоины.

Stacks основан в 2019 году для внедрения смарт-контрактов и децентрализованных приложений на базе Bitcoin. С запуском Stacks 2.0 в 2021 году проект вышел на новый уровень. Ключевые функции: токен STX для управления, язык смарт-контрактов Clarity, механизм консенсуса proof-of-transfer (PoX). PoX использует безопасность Bitcoin через прямую интеграцию, позволяя участникам получать вознаграждение в Bitcoin.

BitVM, созданный в 2023 году Робертом Линусом из ZeroSync, расширяет возможности Bitcoin, добавляя смарт-контракты, аналогичные Ethereum, при сохранении исходного кода Bitcoin. BitVM реализует Turing-полные контракты, offchain-вычисления с ончейн-проверкой и мосты BTC с другими блокчейнами. Проект использует подход, похожий на optimistic rollups Ethereum, открывая возможность доверенных сайдчейнов без изменения кода Bitcoin.

SRC-20 tokens созданы для расширения возможностей Bitcoin путем объединения принципов стандартов Ethereum ERC-20 и Bitcoin BRC-20. Эти токены позволяют токенизировать активы в сети Bitcoin, включая изображения и текст непосредственно в транзакции. Важная характеристика — неизменяемость: после выпуска SRC-20 токены нельзя изменить или уничтожить. Стандарт расширяет возможности Bitcoin, добавляя цифровые коллекционные активы и токены с данными, хранящимися в выходах транзакций.

Ordinals, разработанный в 2023 году Кейси Родармором, улучшает возможности Bitcoin, интегрируя цифровой контент, например изображения и текст, в блокчейн благодаря обновлениям SegWit и Taproot. Ordinals записывают уникальные данные на отдельные satoshi, отличаясь от классических NFT тем, что используют блокчейн для хранения данных без внешних смарт-контрактов. Технология вызвала дискуссии о нагрузке на сеть и изменении функций Bitcoin.

BRC-20 tokens, появившиеся в марте 2023 года благодаря анонимному разработчику Domo, — это инновация, вдохновленная стандартом Ethereum ERC-20. Токены позволяют создавать взаимозаменяемые токены в сети Bitcoin, используя возможности Taproot для встраивания данных. BRC-20 применяет ординальные надписи и JSON для управления, предоставляя базовые функции выпуска, передачи и хранения токенов. Новшество повысило интерес трейдеров и спекулянтов, но также поставило вопросы об эффективности транзакций.

Badger DAO — платформа для децентрализованных решений, ориентированных на интеграцию Bitcoin с другими блокчейнами, прежде всего с Ethereum. Основные функции: сообщество Badger Builders для совместной разработки, токен BADGER для управления, SETT-хранилища для оптимизации активов Bitcoin и DIGG — криптовалюта с эластичным предложением, привязанная к Bitcoin.

Lightning Network создан для повышения масштабируемости и скорости работы Bitcoin, добавляя отдельный слой к блокчейну, что делает транзакции быстрее и дешевле. Lightning Network обеспечивает быстрые и выгодные переводы Bitcoin, позволяя осуществлять операции вне основной цепи, а затем фиксировать их на блокчейне при закрытии каналов. Главная инновация — сокращение времени и комиссии, что делает Bitcoin удобным для ежедневных платежей и микротранзакций.

Liquid Network, разработанный Blockstream, позволяет трейдерам и пользователям быстрее и конфиденциальнее проводить транзакции Bitcoin и выпускать цифровые активы. Liquid Network поддерживает быстрые и приватные операции, выпуск активов и Liquid Securities для управления токенизированными активами. Ключевые функции — Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанный к Bitcoin, и Confidential Transactions для повышения приватности.

Какие сложности у Bitcoin DeFi?

Появление Bitcoin в секторе DeFi вызвало энтузиазм и новые вопросы, поскольку для достижения полного потенциала необходимо преодолеть ряд вызовов.

Проблемы масштабируемости — один из главных барьеров. Несмотря на высокую безопасность, сеть Bitcoin испытывает колебания стоимости транзакций при сильной нагрузке. Пропускная способность сети уступает другим блокчейнам, что требует постоянной оптимизации для улучшения пользовательского опыта и расширения DeFi-сервисов.

Регуляторные вопросы — еще один важный вызов. Меняющиеся законы, регулирующие криптовалюты и DeFi, влияют на развитие и внедрение Bitcoin в разных странах. Международные требования к соблюдению законодательства могут ограничивать распространение проектов, поскольку в разных юрисдикциях действуют свои правила для криптовалютных активностей.

Сложности, характерные для Bitcoin, связаны с архитектурой сети: в отличие от Ethereum, Bitcoin не был изначально рассчитан на сложные смарт-контракты. Это требует нестандартных решений для внедрения продвинутых DeFi-функций при сохранении безопасности и децентрализации. Кроме того, принятие обновлений для улучшения DeFi-потенциала Bitcoin происходит постепенно и требует согласия многих участников сети.

Несмотря на эти вызовы, перспективы Bitcoin в DeFi остаются положительными. Lightning Network продолжает решать вопросы масштабируемости, а новые разработки позволяют реализовывать более сложные DeFi-решения на базе Bitcoin. Совершенствование регуляторных стандартов и инициативы сообщества способствуют созданию благоприятной среды для развития лучших DeFi-проектов на Bitcoin. Дальнейший прогресс требует постоянных инноваций, но потенциал роста и расширения финансовой доступности высок.

Что нового в Bitcoin DeFi?

Новые технологические решения продолжают трансформировать экосистему Bitcoin, особенно в области DeFi и NFT. BRC-20-токены и Ordinals — это заметные инновации, расширяющие доступность Bitcoin для новых сценариев использования.

Ordinals стимулируют создание NFT с повышенной эффективностью, открывая возможности для цифрового искусства и коллекционных активов на блокчейне Bitcoin. Стандарт BRC-20 укрепляет связи между Bitcoin и Ethereum, позволяя реализовывать кроссчейн-приложения и расширяя потенциал децентрализованных финансовых сервисов.

Оптимизация эффективности и упрощение пользовательского опыта в новых разработках увеличивают ценность Bitcoin и укрепляют его позиции среди лучших DeFi-проектов на рынке DeFi и NFT. Эти инновации подтверждают постепенное превращение Bitcoin из средства хранения стоимости в универсальную платформу для финансовых сервисов и выпуска цифровых активов.

Заключение

Bitcoin активно формирует сектор децентрализованных финансов, демонстрируя значительную эволюцию по сравнению с изначальной задачей peer-to-peer расчетов. Роль Bitcoin в DeFi постоянно растет, а лучшие проекты двигают инновации вперед.

Хотя экосистема Bitcoin DeFi отличается от Ethereum, сеть делает существенные шаги вперед — благодаря технологиям Lightning Network, Liquid Network и таким инновациям, как BRC-20-токены и Ordinals. Девять лучших проектов — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — являются важными достижениями, раскрывающими новые возможности Bitcoin в DeFi.

Оптимизация транзакций и соблюдение регуляторных требований остаются в центре внимания разработчиков, но потенциал для инноваций и повышения финансовой доступности огромен. Эти лучшие DeFi-проекты не только расширяют технические возможности Bitcoin, но и переосмысливают возможности первой криптовалюты. По мере развития Bitcoin открывает перспективы демократизации финансовых сервисов на самой защищенной и децентрализованной блокчейн-сети.

Будущее Bitcoin DeFi зависит от непрерывных инноваций, сотрудничества сообщества и решений, которые сохраняют основные принципы безопасности и децентрализации, одновременно открывая новые финансовые возможности. Технологические достижения и расширяющаяся экосистема лучших DeFi-проектов заслуживают внимания и способны изменить ландшафт децентрализованных финансов на долгие годы.

FAQ

Какой DeFi-проект лучший?

Лидером среди DeFi-проектов считается Stacks, использующий безопасность Bitcoin для смарт-контрактов и DeFi-функций. Stacks — ведущий проект DeFi на базе Bitcoin, предлагающий инновационные решения для децентрализованных финансов.

Остается ли DeFi прибыльным?

Да, DeFi остается прибыльным в 2025 году. Современные стратегии и инструменты позволяют инвесторам получать высокую доходность через yield farming, предоставление ликвидности и инновационные DeFi-протоколы.

Какая криптовалюта дешевле $1 может вырасти?

Cardano, сейчас стоящая менее $1, обладает высоким потенциалом роста благодаря будущим обновлениям, росту ликвидности DeFi и сильным техническим индикаторам.

Какой DeFi-проект занимает первое место по TVL?

На 11 декабря 2025 года Uniswap V2 занимает первое место по TVL в DeFi-секторе с $2,1 млрд средств.