Fonte: CryptoTale Título Original: Índia Reforça Regras sobre Criptomoedas de Privacidade por Riscos de Lavagem de Dinheiro Link Original:

Índia Reforça Regras sobre Criptomoedas de Privacidade por Riscos de Lavagem de Dinheiro

• A FIU ordena às bolsas indianas que parem de lidar com tokens de criptomoedas que aumentam o anonimato.
• Moedas de privacidade como Monero, Zcash e Dash estão agora restritas sob as diretrizes.
• A diretiva reforça as regras de AML, monitorização de carteiras e supervisão de criptoativos offshore.

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) ordenou às plataformas de criptomoedas que parem de lidar com tokens digitais focados na privacidade, citando o aumento dos riscos de lavagem de dinheiro. A diretiva, emitida no início deste mês através de diretrizes de conformidade atualizadas, tem como alvo ativos de criptomoeda que aumentam o anonimato negociados em plataformas domésticas. A medida envolve bolsas, intermediários e reguladores, com o objetivo de reduzir transações não rastreáveis, restringindo a entrada e saída desses ativos do sistema.

FIU Alvo de Ativos de Criptomoeda que Aumentam o Anonimato

Sob a diretriz atualizada, a FIU instruiu as entidades reportantes a evitar depósitos ou retiradas envolvendo tokens de criptomoeda que aumentam o anonimato. A diretriz classifica esses ativos digitais virtuais como incompatíveis com os quadros de mitigação de risco existentes. Segundo a FIU, tais ativos ocultam a origem, propriedade ou valor da transação, levantando preocupações de conformidade.

Em contraste, blockchains públicas como Bitcoin e Ethereum permitem rastreamento de transações apesar de identidades pseudônimas. No entanto, moedas de privacidade dependem de criptografia avançada que bloqueia a visibilidade das transações. Tokens como Monero, Zcash e Dash usam endereços furtivos e transações blindadas para esconder destinatários e valores transferidos.

Purushottam Anand, fundador da Crypto Legal, afirmou que reguladores globais estão cada vez mais se opondo a esses tokens devido às lacunas de rastreabilidade. Segundo Anand, os reguladores agora veem as moedas que aumentam o anonimato como instrumentos de alto risco, e não como ferramentas de privacidade. Ele acrescentou que a diretiva da FIU está alinhada com esse consenso global emergente.

A diretriz ainda alerta as bolsas contra a permissão de moedas de privacidade por meio de ferramentas indiretas. Notavelmente, tumblers e mixers continuam sendo uma preocupação porque obscurecem os rastros das transações. Essas ferramentas agrupam fundos de múltiplos usuários, quebrando os vínculos entre carteiras de origem e destino.

Por causa disso, moedas de carteiras sancionadas ou na lista negra podem passar despercebidas. Reguladores dos EUA, incluindo OFAC e FinCEN, já alertaram para riscos semelhantes anteriormente. Portanto, a FIU pediu às plataformas indianas que permaneçam vigilantes quanto a esses métodos.

Monitorização de Bolsas, Carteiras e Transações

Embora as bolsas na Índia não possuam uma licença regulatória unificada, o registro na FIU continua sendo obrigatório para conformidade. Consequentemente, a diretiva pode efetivamente acabar com a negociação de moedas de privacidade em plataformas reconhecidas. Algumas bolsas já limitam retiradas, embora algumas transferências de carteiras ainda possam ocorrer em certos casos.

Para fechar essa brecha, a FIU intensificou as verificações em carteiras de autocustódia. As plataformas agora devem coletar detalhes sobre transferências que envolvam carteiras não hospedadas, onde os usuários mantêm suas próprias chaves privadas. Além disso, a diretriz permite que as bolsas limitem transações envolvendo carteiras que prometem maior sigilo.

Sudhakar Lakshmanaraja, fundador da Digital South Trust, afirmou que as agências de fiscalização enfrentam grandes desafios de rastreamento uma vez que as moedas de privacidade deixam plataformas reguladas. Com base em seu trabalho com as forças de segurança, rastrear esses ativos torna-se quase impossível fora de ambientes controlados. Portanto, ele disse que a FIU buscou equilibrar o acesso ao investimento com restrições de retirada.

Enquanto isso, a diretiva também reflete uma expansão mais ampla de conformidade. As bolsas devem nomear responsáveis por AML, completar auditorias CERT-In e compartilhar dados de remetentes e destinatários. Essas regras se aplicam até mesmo às transferências de carteiras de autocustódia, fortalecendo a transparência das transações.

Dados globais apoiam a preocupação regulatória. Segundo a Chainalysis, golpes na cadeia de blocos atingiram pelo menos $14 bilhões em 2025. Esse valor aumentou significativamente em relação às estimativas iniciais de 2024, que foram posteriormente revisadas para cima para $12 bilhões.

Lucros de Criptomoedas Offshore

Juntamente com a conformidade das bolsas, os bancos agora enfrentam desafios ao lidar com os lucros de criptoativos offshore. Alguns residentes investiram anos atrás em plataformas estrangeiras e posteriormente liquidaram suas posições no exterior. Quando os lucros retornam à Índia, os bancos devem avaliar a conformidade sem orientações claras do FEMA.

Um banco indiano entrou em contato recentemente com a Associação de Corretores de Câmbio Estrangeiro da Índia após receber fundos não reclamados do Tesouro dos EUA. Os fundos seguiram a liquidação de uma conta de cripto estrangeira inativa pertencente a um investidor indiano.

Os bancos permanecem cautelosos porque as orientações do RBI sobre transações de cripto transfronteiriças continuam limitadas. Muitos credores já restringem o Esquema de Remessa Liberalizada para compras de cripto no exterior. No entanto, ainda enfrentam incertezas quando os lucros de vendas chegam como remessas de entrada estrangeiras.

Harshal Bhuta, sócio da P. R. Bhuta & Co., explicou que os bancos geralmente tratam esses fluxos como remessas normais. No entanto, verificações aprimoradas de KYC e origem dos fundos se aplicam porque o FEMA não possui um quadro específico para cripto. Segundo Bhuta, fluxos grandes ou mal documentados podem ser retidos ou reportados às autoridades reguladoras, incluindo a FIU ou a Diretoria de Fiscalização.

Legisladores ainda estão discutindo mais amplamente a questão. Comissões parlamentares analisaram como outros países lidam com cripto, como as regras do Japão para manter fundos de clientes separados e os limites da Rússia sobre quanto as pessoas podem investir. Por enquanto, esses exemplos estão sendo estudados para moldar o pensamento da Índia, embora nenhum deles tenha sido adotado formalmente ainda.

A ação da FIU da Índia restringe ativos de criptomoeda focados na privacidade, ao mesmo tempo que reforça a monitorização em bolsas, carteiras e bancos. A diretiva aborda ferramentas de anonimato, rastreamento de transações e fluxos de fundos offshore dentro das estruturas legais existentes. Juntos, esses passos mostram como os reguladores estão apertando o controle enquanto gerenciam lacunas não resolvidas no manuseio de cripto transfronteiriço.