Detecção de fluxos de dinheiro eletrónico incomuns através das exchanges

Uma investigação aprofundada publicada pela empresa de análise de blockchain TRM Labs revelou uma rede de transferências de criptomoedas de grande escala operando através de exchanges registadas no Reino Unido desde 2023. Segundo a análise, cerca de 1 bilhão de dólares foram transferidos através de duas plataformas de negociação, com as transações supostamente direcionadas para contextos políticos internacionais complexos. O relatório mostra que os sistemas financeiros concentrados em Londres estão indiretamente ligados a esta infraestrutura, levantando questões sobre supervisão e conformidade com regulamentos internacionais.

Infraestrutura de transferências de criptomoedas através de plataformas registadas internacionalmente

De acordo com a análise da TRM Labs, duas exchanges operam sob marcas diferentes, mas partilham uma infraestrutura comum. Os resultados da investigação indicam que 56% do volume total de transações de 2023 a 2025 provêm de carteiras associadas a uma entidade específica. A maior parte das transações utiliza a stablecoin USDT da Tether, operando na rede Tron.

O volume de transferências de criptomoedas dessas carteiras mostra um crescimento acentuado ao longo dos anos:

• 2023: 24 milhões de dólares
• 2024: 619 milhões de dólares
• 2025: 410 milhões de dólares (até ao momento do relatório)

Especialistas em análise sugerem que estes dados indicam que as criptomoedas estão sendo posicionadas não apenas como um meio de pagamento alternativo, mas também como uma infraestrutura financeira não oficial para contornar restrições comerciais internacionais.

Métodos de rastreamento e descoberta do fluxo financeiro

A equipa de investigação utilizou técnicas avançadas de tracing para explorar a estrutura das carteiras. Ao depositar e retirar pequenas quantias, mapearam redes internas de carteiras, acompanhando detalhadamente o fluxo de fundos.

Através deste método, os analistas identificaram 187 transações relacionadas com diferentes endereços de carteiras. Estes fluxos indicam atividades sistemáticas e organizadas de transferência de criptomoedas.

Ligação a atividades financeiras anteriores

É notável que estas redes estejam supostamente relacionadas com indivíduos que participaram anteriormente em atividades de evasão de sanções. Entre as transações monitorizadas, há pagamentos significativos enviados para parceiros estrangeiros, sugerindo que as criptomoedas estão a ser usadas para atividades financeiras que não podem ser realizadas através do sistema bancário tradicional.

Questões de conformidade e supervisão

Ambas as exchanges afirmam cumprir as regulamentações contra a lavagem de dinheiro nos seus websites. No entanto, os padrões de conformidade entre as plataformas não são consistentes — uma lista certos países proibidos na sua política, enquanto a outra não aplica restrições semelhantes.

Este caso destaca a necessidade de regulamentações e supervisão mais rigorosas para as exchanges de criptomoedas, especialmente aquelas com registo internacional e que lidam com volumes elevados de transações. Também mostra que lacunas na conformidade regulatória podem ser exploradas para transferir criptomoedas além das restrições comerciais.

O relatório, divulgado pelo The Washington Post com base na análise da TRM Labs, uma empresa especializada em rastreamento de blockchain e detecção de lavagem de dinheiro, enfatiza a importância da tecnologia de análise de blockchain na revelação de fluxos financeiros anormais.