Há uma questão que é frequentemente perguntada: se juntar 1 milhão na criptomoeda e colocá-lo todo em stablecoins para obter rendimento anual, o que acha?

A minha resposta é direta: não faria assim.

Por quê? Porque grandes fundos de investimento não vivem de juros. Em que é que eles confiam? Em operações estruturadas que amplificam os lucros.

Já reparou que está a ganhar dinheiro muito lentamente? O dinheiro fica parado, sem mexer. Pense que está à espera de uma oportunidade, mas na verdade o verdadeiro problema está aqui — o seu capital nunca foi desenhado para "aproveitar oportunidades".

Da última vez, um amigo veio falar comigo, dizendo que tinha 100 mil euros de dinheiro ocioso a ganhar juros, e que só fazia cerca de 8 mil euros por ano, achando que era pouco. Pedi-lhe para me mostrar uma captura de ecrã da conta, e percebi logo: o dinheiro estava todo a dormir, sem ritmo. Não admira que seja lento.

Partilhei com ele uma estratégia comum para grandes fundos, chamada modelo "três fases".

**Primeira fase: 20% camada de estabilidade**

Esta parte não é para fazer grandes lucros, é para "estabilidade". Ganhar juros, participar em staking, receber subsídios de promoções... O objetivo é manter a calma, evitar colocar tudo numa só direção ou fazer operações descontroladas. Estabilidade é a primeira regra de ouro para que grandes fundos sobrevivam.

**Segunda fase: 50% camada de arbitragem de baixo risco**

Aqui é que vem o principal rendimento. Não é para FOMO, nem para seguir a tendência de alta ou baixa, mas para fazer trades de swing com confiança. Por exemplo, quando o ETH caiu de 3435 para 3160, se soubesse exatamente o ponto de entrada e saída, e com uma relação risco-recompensa favorável, usando 50% do capital, poderia garantir lucros consistentes. Só com esta camada, o rendimento anual já é suficiente para viver.

**Terceira fase: 30% camada de oportunidades**

Esta parte deve estar sempre com espaço para oportunidades. Grandes movimentos de mercado, eventos de "cisne negro", movimentos inesperados de novas moedas, manipulação por grandes players... muitas vezes surgem quando menos espera. Quando uma nova moeda foi abruptamente defendida por um grande investidor, entrei na posição de short e garanti o primeiro lucro limpo. Oportunidades? São sempre reservadas para quem tem capital disponível.

O resultado final é assim: 20% de proteção garantida, 50% de lucros seguros, 30% para aproveitar oportunidades. O dinheiro circula, as posições têm ritmo, e as oportunidades podem ser aproveitadas — muito mais rápido do que apenas ganhar juros.

Lembre-se disto: não é que o mercado não ofereça oportunidades, é que o seu dinheiro não foi estruturado por si para "aproveitar oportunidades".

Quer dar a volta na cripto? Comece por mudar a sua alocação de fundos.