Compreender Commodities e como investir para iniciantes

Atualmente, muitos investidores estão mudando seu interesse para investimentos em (Commodity). Esta é a razão pela qual muitas pessoas se perguntam o que é uma commodity e como negociar commodities com sucesso. Este artigo fornecerá informações detalhadas, desde o significado, tipos, fatores que afetam os preços, até métodos de negociação de commodities adequados para iniciantes.

Commodities (Commodity) e seu significado

Commodity ou produto básico é uma matéria-prima fundamental utilizada na produção de outros bens ou serviços que os seres humanos desejam na vida diária. Exemplos comuns incluem cobre, petróleo bruto, trigo, grãos de café e ouro.

As commodities podem ser divididas em 2 tipos principais:

• Hard Commodities: recursos naturais que precisam ser extraídos ou minerados, como metais, petróleo, gás
• Soft Commodities: produtos agrícolas cultivados e colhidos, como trigo, café, açúcar

Classificação de tipos de commodities para investimento

Categoria agrícola

Produtos de cultivo, como açúcar, algodão, grãos de café, têm um período de armazenamento limitado e alta volatilidade de preços devido a fatores climáticos.

Categoria de pecuária

Produtos de criação de animais, como carne de porco, carne bovina e outros produtos derivados da criação de animais.

Categoria de energia

Produtos energéticos importantes, como petróleo bruto (UKOIL) e gás natural (NATGAS).

Categoria de metais

Metais preciosos e minerais importantes, como ouro (XAUUSD), prata (XAGUSD), cobre (COPPER) e paládio (XPDUSD).

Fatores que influenciam os movimentos de preço das commodities

Demanda de mercado (Demand Factors)

Renda e aumento populacional impactam os preços de cada tipo de commodity. Em países de baixa renda, quando a renda aumenta, a demanda por alimentos cresce mais do que em países de alta renda.

Problemas de oferta (Supply Factors)

Fatores de produção, mão de obra, capital, terra, fontes de água e recursos naturais dependem principalmente da eficiência da produção e gestão.

Incertezas e eventos de emergência

Fatores climáticos, desastres naturais e volatilidade devido à especulação de investidores podem fazer os preços mudarem rapidamente.

Vantagens de investir em commodities

1. Proteção contra inflação

Commodities como ouro e petróleo tendem a aumentar de preço quando a inflação sobe, tornando-se uma boa proteção contra riscos.

2. Diversificação de portfólio

As commodities têm baixa correlação com ações e títulos, ajudando a reduzir a volatilidade geral do portfólio de investimentos.

3. Oportunidades de lucro em períodos de incerteza

Os preços das commodities podem subir rapidamente devido ao desequilíbrio entre oferta e demanda.

4. Potencial de crescimento a longo prazo

A demanda por certos produtos, como ouro e café, tende a aumentar continuamente.

Desvantagens e riscos a serem considerados

1. Alta volatilidade de preços

As commodities são mais voláteis do que ações, até duas vezes mais, e até quatro vezes mais do que títulos. Produtos como petróleo bruto e ouro apresentam volatilidade especialmente alta.

2. Impacto do uso de alavancagem

Negociações online geralmente envolvem alta alavancagem. Embora aumentem as chances de lucro, também aumentam o risco de perdas.

3. Relação inversa com o mercado de capitais

Geralmente, as commodities tendem a mover-se de forma oposta aos ativos de renda variável.

4. Impacto ambiental

A mineração, criação, cultivo e extração de commodities frequentemente causam impacto ambiental.

4 formas de investir em commodities para iniciantes

Método 1: ETFs de commodities

Compra de derivativos ou contratos futuros através de fundos de investimento, sem possuir o produto físico.

Vantagens:

• Comece com pouco dinheiro (comprando apenas 1 unidade)
• Pode negociar online a qualquer momento durante o horário de funcionamento do mercado
• Sem preocupações com armazenamento, roubo ou custos adicionais

Método 2: Contratos futuros de commodities

Contratos de compra e venda com preço acordado hoje, mas entrega/pagamento no futuro. Comum para ouro, petróleo, gás.

Vantagens:

• Lucre com a alta ou baixa dos preços
• Não é necessário investir o valor total, usando margem (Margin)
• Adequado para traders com orçamento limitado

Método 3: Ações de empresas de commodities

Investir em ações de empresas que produzem ou negociam matérias-primas, como BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Vantagens:

• Diversificação de risco através de um portfólio de empresas
• Proteção contra inflação
• Mais estáveis do que negociar commodities diretamente

Método 4: CFD de commodities

Negociação online via contratos que não envolvem entrega física. A posição aumenta ou diminui conforme a variação do preço.

Vantagens:

• Lucre em mercados de alta e baixa
• Pode vender imediatamente sem possuir o ativo
• Sem rollover de contratos, como nos futuros
• Mercado de CFD funciona 24 horas por dia, 5 dias por semana
• Opção de investir em diversos produtos e mercados

Custos relacionados à negociação de commodities

Investidores devem considerar os seguintes custos:

1. Spread (Spread)

Diferença entre preço de compra e venda, por exemplo, ouro: preço de compra 1949.02 e venda 1949.47, spread = 0.45.

2. Taxa de rollover (Swap)

Taxa cobrada ao manter uma posição aberta durante a noite, às 23:59.

( 3. Comissão Alguns instrumentos cobram comissão pela abertura e fechamento de negociações.

Calcule todos esses custos antes de começar a negociar, para entender como o spread e as taxas afetarão seu orçamento.

Tabela de horários de negociação de commodities

O horário de negociação de commodities não é 24 horas contínuas, havendo períodos de abertura e fechamento diferentes conforme o tipo:

)Nota: Horários de acordo com o fuso horário da Tailândia###

Resumo sobre commodities e investimentos

Investir em commodities é uma ferramenta eficaz para diversificação de risco e proteção contra inflação, mas é importante escolher o método de investimento adequado ao seu capital e objetivos.

Passos essenciais para iniciantes:

• Estude as características e fatores que influenciam os preços dessas commodities
• Escolha corretoras confiáveis, com baixas taxas de comissão, spreads estreitos e facilidade de depósito/saque
• Não invista todo seu capital em um único tipo de produto; faça das commodities apenas uma parte do seu portfólio
• Entenda os riscos envolvidos e planeje uma gestão de risco antes de começar a investir

Commodities como ouro, café, açúcar e cobre continuam sendo opções de investimento interessantes para investidores que possuem conhecimento suficiente e um bom planejamento