O que exatamente é negociação com alavancagem? Um artigo para entender o que significa alavancagem

A essência de alavancagem e margem

De forma mais direta, alavancagem é: usar uma pequena quantidade de fundos para movimentar uma negociação de grande valor. Essa “pequena quantidade de fundos” chama-se margem.

Como funciona exatamente? Suponha que você queira negociar uma posição de 100.000 dólares, mas na sua conta só há 1.000 dólares. O corretor dirá: “Pode ser, você só precisa de 1.000 dólares de margem, e eu empresto os restantes 99.000 dólares.” Assim, você consegue controlar uma posição de 100.000 dólares com apenas 1.000 dólares. Essa proporção é chamada de alavancagem de 1:100, o que significa que a margem representa 1% do tamanho da posição.

Requisitos de margem sob diferentes taxas de alavancagem

As opções de alavancagem mais comuns no mercado variam de 1:1 a 1:500. Quanto maior a alavancagem, menor a margem necessária:

• Alavancagem 1:20 → margem de 5%
• Alavancagem 1:50 → margem de 2%
• Alavancagem 1:100 → margem de 1%
• Alavancagem 1:200 → margem de 0,5%
• Alavancagem 1:500 → margem de 0,2%

Simplificando, quanto maior a alavancagem, menor a margem que você precisa usar, mas maior o risco.

Aplicação da alavancagem na negociação real

Vamos a um exemplo concreto. Com o preço do euro/dólar em 1.26837, você quer negociar 1 lote (100.000 unidades), cujo valor de posição é 126.837 dólares.

Comparação de custos com diferentes alavancagens:

Se negociar sem alavancagem (1:1), precisa pagar a margem total de 126.837 dólares.

Mas, se usar uma alavancagem de 1:200, só precisa de uma margem de 126.837 dólares × 0,5% = 634,19 dólares. Uma diferença de 200 vezes!

O efeito “duplo” de ganhos e perdas

Essa é a essência do que significa alavancagem — ela pode ampliar ganhos, mas também perdas.

Suponha que o euro/dólar suba 3 pontos, de 1.26837 para 1.26867:

• Com alavancagem 1:1: lucro de 130 dólares, retorno ≈ 0,1%
• Com alavancagem 1:200: mesmo lucro de 130 dólares, retorno ≈ 20%

Com a mesma variação de preço, diferentes níveis de alavancagem podem fazer o retorno variar em até 200 vezes. Por outro lado, se o preço cair 3 pontos, a perda será proporcionalmente ampliada.

Pontos principais sobre negociação com alavancagem

• A alavancagem permite controlar posições maiores com menos margem
• Diferentes taxas de alavancagem exigem margens distintas
• Alavancagem baixa = risco menor, retorno limitado; alavancagem alta = risco maior, potencial de retorno maior
• Entender o que é alavancagem é só o primeiro passo; escolher a taxa certa é fundamental para o sucesso na negociação

A alavancagem é como uma lupa que amplia ao máximo as oscilações do mercado. Traders iniciantes devem começar com alavancagens baixas, acumulando experiência e consciência de risco.