Guia de Introdução ao Investimento em Criptomoedas: Os Cinco Conhecimentos Fundamentais do Zero

Entrando em 2025, o mercado de Criptomoedas tornou-se uma parte importante do ecossistema financeiro global. Empresas cotadas como a Tesla já incorporaram ativos digitais em seus cofres, e os primeiros participantes também se tornaram os novos ricos. Mas para os iniciantes, as perguntas mais centrais continuam a ser “como começar” e “é possível obter lucros”. Este artigo organiza os cinco aspetos essenciais que deve conhecer antes de entrar, ajudando a construir uma compreensão científica do investimento.

Por que participar no mercado de Criptomoedas?

Em comparação com mercados tradicionais como ações, obrigações, forex, as Criptomoedas apresentam três vantagens únicas:

Vantagem 1: Alto potencial de retorno

Como um mercado emergente com pouco mais de uma década de desenvolvimento, as Criptomoedas apresentam uma volatilidade muito superior aos ativos tradicionais, o que é tanto um risco quanto uma oportunidade. Enquanto os mercados financeiros tradicionais já estão profundamente controlados por instituições, os investidores individuais enfrentam dificuldades extremas para se destacar.

Vantagem 2: Barreiras de entrada baixas

Comprar Criptomoedas requer apenas entre 2 a 10 dólares, muito abaixo do investimento mínimo em ações (normalmente a partir de 300 dólares) e forex (a partir de 1000 dólares).

Vantagem 3: Negociação 24/7 sem restrições geográficas

Sem impacto por encerramentos de fim de semana, qualquer pessoa no mundo pode participar 24 horas por dia, quebrando as limitações de tempo e espaço dos mercados financeiros tradicionais.

Escolha do método de negociação: conheça as duas principais vias

Os novatos devem primeiro entender os canais de negociação de Criptomoedas. De acordo com o cenário, existem duas principais:

Modo 1: Negociação em exchanges

Dividido entre exchanges centralizadas (que requerem verificação de identidade, oferecem negociação à vista e contratos) e exchanges descentralizadas (sem necessidade de verificação de identidade, mas requerem uma carteira). As primeiras são mais reguladas, as segundas enfatizam mais a privacidade.

Modo 2: Negociação de Contratos por Diferença(CFD)

Através de produtos CFD oferecidos por corretores financeiros para especulação com Criptomoedas, sem necessidade de possuir o ativo real. Essas plataformas são altamente reguladas, oferecendo maior segurança de fundos, além de suportar negociação de diversos ativos (ações, forex, índices, etc.), sendo adequadas para investidores de pequeno porte e diversificados.

Para investidores que priorizam a segurança do capital, os contratos por diferença, devido à sua regulação financeira mais rigorosa, representam uma opção mais segura.

Quatro listas de verificação para participação segura

Antes de começar a negociar, é fundamental fazer as seguintes verificações:

Verificação 1: Conformidade da plataforma

Confirme se a plataforma opera legalmente na sua região, verificando as licenças de regulação (como ASIC, FCA, FSC, etc.). Nota: algumas plataformas fraudulentas falsificam licenças; recomenda-se verificar diretamente no site do órgão regulador.

Verificação 2: Canais de entrada e saída de fundos

Assegure-se de que a plataforma suporta depósitos e levantamentos na moeda local, evitando dificuldades futuras na movimentação de fundos.

Verificação 3: Mecanismo de segregação de fundos

Prefira plataformas que armazenam os fundos dos utilizadores em contas separadas, distintas dos fundos operacionais.

Verificação 4: Processo básico de operação

Independentemente do método de negociação escolhido, o processo geral é: descarregar o APP / usar a versão web → completar a verificação de identidade → depositar fundos → escolher a moeda e fazer a ordem. Recomenda-se que os iniciantes comecem com a menor unidade de negociação para testar.

Cinco Criptomoedas a acompanhar em 2025

Moeda 1: Bitcoin(BTC) | Preço atual $87.30K | Queda 24h -0.46%

Como pioneiro das Criptomoedas, o Bitcoin mantém-se como a de maior valor de mercado. Em 2024, completou a quarta redução pela metade, com a recompensa dos mineiros cortada para 3.125 moedas. A história mostra que, após cada redução, o Bitcoin inicia um novo ciclo de valorização. Além disso, a aprovação de ETFs à vista reduziu significativamente a barreira de entrada para instituições, enquanto as soluções de escalabilidade Layer 2 aumentam a eficiência da rede, criando novos suportes para o valor a longo prazo do Bitcoin.

Moeda 2: Ethereum(ETH) | Preço atual $2.93K | Queda 24h -0.92%

A força central do Ethereum reside no mecanismo de contratos inteligentes, que permite aos desenvolvedores criar aplicações complexas em ambientes descentralizados, acelerando a inovação no setor. Diferente do fornecimento fixo do Bitcoin, o mecanismo de oferta do Ethereum é mais flexível, deixando espaço para o desenvolvimento futuro. Com aplicações ecológicas continuamente enriquecidas, a procura e o valor estão a subir de forma estável.

Moeda 3: Dogecoin(DOGE) | Preço atual $0.13 | Queda 24h -1.59%

O Dogecoin possui a comunidade mais ativa globalmente, mantendo uma alta popularidade e demonstrando forte resistência em quedas de mercado. Mais importante, o número de comerciantes que aceitam Dogecoin como pagamento continua a aumentar, expandindo os cenários de aplicação prática e reforçando o seu valor de reconhecimento.

Moeda 4: XRP | Preço atual $1.87 | Queda 24h -1.37%

Num contexto de maior clareza regulatória, o XRP destaca-se pelo potencial de uso em pagamentos e liquidações, tornando-se um candidato promissor para aprovação de ETF. Uma vez aprovado, espera-se que atraia grande fluxo de capital.

Moeda 5: Sui(SUI) | Preço atual $1.41 | Valor de mercado $5.28B

Sui, como uma nova blockchain de alto desempenho, alcançou avanços tecnológicos com seu modelo de objetos e a linguagem Move. Seu ecossistema cresce rapidamente, abrangendo exchanges descentralizadas, empréstimos, NFTs, GameFi e outros setores. Muitos analistas veem potencial de alta, acreditando que, se conseguir manter o suporte chave, pode desafiar os $5.5.

Três armadilhas mais comuns para iniciantes

Armadilha 1: Negociação frequente

Após dominar o básico, muitos caem na armadilha de “ficar de olho no mercado o tempo todo, entrando e saindo frequentemente”. Negociar com frequência não só corrói os lucros (custos de comissão), como também prejudica o julgamento. Mesmo com a direção correta, pode-se sair cedo demais e perder a tendência.

Armadilha 2: Desrespeitar o mercado

Ninguém consegue prever o mercado com 100% de certeza; ao errar, o melhor é admitir a derrota, não insistir na luta contra o mercado. Muitos investidores, ao perceber sinais de risco, tentam reagir ao rebote, acabando por liquidar posições. Respeitar o mercado é o princípio básico para participar de forma consciente.

Armadilha 3: Ignorar stop loss e take profit

“Quer ganhar mais quando ganha, quer recuperar quando perde” é um viés psicológico comum. Sem definir stop loss e take profit, a posição fica exposta a riscos ilimitados. Especialmente em movimentos gap, essas funções ajudam a limitar perdas a níveis previsíveis.

Stop loss e take profit não são apenas ferramentas de gestão de risco, mas também fundamentos de uma negociação racional. Sempre preencha esses parâmetros ao fazer ordens, evitando decisões impulsivas que possam gerar arrependimentos.

Últimas recomendações

Para os iniciantes, cometer erros é inevitável; o importante é aprender com cada erro, evitando repeti-los. Quando perceber que errou, pare de negociar, reflita, identifique estratégias de resposta, assim poderá evoluir de verdade.

Lembre-se de uma frase: errar não é o pior, o pior é cometer os mesmos erros repetidamente.

Complemento: diferença entre Criptomoeda e moeda virtual

Moeda virtual é o termo geral para todos os tokens digitais que circulam na internet, mas nem todas usam tecnologia de criptografia. Criptomoeda é uma moeda virtual que utiliza tecnologia de criptografia para garantir segurança e privacidade nas transações.

Resumindo: Criptomoeda é um subconjunto de moeda virtual, mas nem toda moeda virtual é uma Criptomoeda.