Este ano, mais de 3000 pessoas foram acusadas de branqueamento de capitais com criptomoedas, sendo que muitas delas nem sequer sabiam que estavam a cometer um crime.

Recentemente vi um dado bastante desconcertante — este ano, os departamentos relevantes processaram mais de 3000 casos de branqueamento de capitais usando criptomoedas. O mais absurdo é que muitas pessoas nem sequer sabiam que estavam a ajudar outros a lavar dinheiro, e assim, acabaram por se envolver sem perceber.

Uma equipa de investigação analisou 283 acórdãos e descobriu que esses grupos criminosos visam especialmente jovens em situação de marginalidade social, sendo que a maioria tem apenas o ensino básico ou secundário, e as características regionais são particularmente evidentes. Em suma, usam estas pessoas como meras ferramentas.

Atualmente, a regulamentação está realmente a apertar. Os vários departamentos começaram a colaborar, não só para colmatar as falhas técnicas, mas também para garantir que o comércio transfronteiriço legítimo não seja prejudicado. Afinal, a especulação com criptomoedas está a dar sinais de ressurgimento, por isso é preciso reforçar as barreiras de proteção. Mas, dito isto, a educação legal tem mesmo de acompanhar, caso contrário os jovens nem sabem que estão a ser usados.