Os 9 principais projetos DeFi de Bitcoin para acompanhar

As finanças descentralizadas (DeFi) representam uma ruptura estrutural em relação aos sistemas financeiros centralizados tradicionais, migrando para plataformas peer-to-peer habilitadas pela tecnologia blockchain. O Bitcoin, como referência do universo cripto, tem papel cada vez mais estratégico nesse contexto. Após o upgrade Taproot, em novembro de 2021, as funcionalidades do Bitcoin foram consideravelmente ampliadas, permitindo o desenvolvimento de aplicações DeFi nativas em seu ecossistema. Essa evolução sinaliza a superação do papel tradicional do Bitcoin como reserva de valor, reposicionando-o como protagonista entre os principais players do DeFi, ao lado de plataformas como o Ethereum.

O que é Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi refere-se à oferta de serviços e aplicações financeiras descentralizadas construídas sobre a blockchain do Bitcoin ou que utilizam sua infraestrutura. Tradicionalmente, a participação do Bitcoin no DeFi se dava principalmente via wrapped BTC (wBTC) no Ethereum, permitindo que detentores de Bitcoin acessassem o diversificado ecossistema DeFi do Ethereum. Com o advento do Taproot, esse cenário foi transformado, habilitando funcionalidades complexas diretamente na rede do Bitcoin.

Ao comparar os modelos DeFi de Bitcoin e Ethereum, destacam-se diferenças fundamentais. O Ethereum consolidou-se como pilar do DeFi, oferecendo uma blockchain capaz de suportar contratos inteligentes sofisticados e aplicações descentralizadas que abrangem desde plataformas de empréstimo a ambientes de negociação. A Ethereum Virtual Machine (EVM) garante um ambiente de execução padronizado para esses aplicativos, enquanto o caráter open source do Ethereum favorece a interoperabilidade de protocolos.

O Bitcoin, por sua vez, incorporou soluções de segunda camada como Lightning Network e Liquid Network para viabilizar operações DeFi. Essas soluções aumentam a velocidade e a escalabilidade das transações, ampliando a flexibilidade para usuários de Bitcoin. Embora o ecossistema DeFi do Bitcoin ainda esteja em maturação, ele oferece vantagens únicas baseadas na segurança robusta e no alcance global da rede Bitcoin.

Quais são os 9 principais projetos DeFi do Bitcoin?

O ecossistema DeFi do Bitcoin reúne projetos inovadores que agregam soluções e funcionalidades distintas. Confira os nove projetos mais relevantes para o futuro do DeFi no Bitcoin:

Taproot Assets foi lançado em 2019 com o objetivo de ampliar as capacidades do Bitcoin, especialmente no universo de contratos inteligentes e dApps. Com o lançamento da mainnet em 2023, a plataforma passou a permitir a emissão de ativos na blockchain do Bitcoin, com funções como recebimento assíncrono e multiverso para gestão de ativos digitais. A integração com a Lightning Network proporciona transações ágeis e viabiliza o gerenciamento de ativos reais, como ouro e stablecoins. São iniciativas que reforçam o protagonismo do Bitcoin nas finanças descentralizadas.

Stacks, criado em 2019, viabiliza contratos inteligentes e aplicações descentralizadas tendo o Bitcoin como lastro. A chegada do Stacks 2.0, em 2021, marcou a introdução do token STX para governança, da linguagem de contratos inteligentes Clarity e do mecanismo de consenso proof-of-transfer (PoX). O PoX aproveita a segurança do Bitcoin e permite que usuários recebam recompensas em Bitcoin, estabelecendo uma relação simbiótica entre as redes. O Stacks permanece como um dos projetos DeFi mais robustos sobre o Bitcoin.

BitVM é uma inovação disruptiva criada por Robert Linus, da ZeroSync, para trazer contratos inteligentes no padrão Ethereum à rede Bitcoin, sem alterar seu código original. O BitVM proporciona contratos Turing-completos, computação off-chain com verificação on-chain e permite bridges de BTC para outras blockchains. Inspirado nos optimistic rollups do Ethereum, o BitVM abre caminho para sidechains trustless no Bitcoin, consolidando-se como um dos projetos DeFi mais inovadores do setor.

Tokens SRC-20 unem elementos do ERC-20 do Ethereum e do BRC-20 do Bitcoin, ampliando o uso do Bitcoin além da reserva de valor. Eles permitem a tokenização na rede Bitcoin, possibilitando a inclusão de dados variados, como imagens e textos, diretamente nas transações. Após a cunhagem, os SRC-20 tornam-se imutáveis e permanentes, garantindo confiabilidade. Embora semelhantes ao ERC-1155 do Ethereum, o padrão SRC-20 foi desenhado para a arquitetura exclusiva do Bitcoin e contribui para a expansão do DeFi.

Ordinals, criado por Casey Rodarmor em 2023, trouxe avanços ao permitir a incorporação de conteúdos digitais na blockchain do Bitcoin via SegWit e Taproot. Ordinals inscrevem dados únicos em satoshis (menores unidades do Bitcoin), diferenciando-se dos NFTs tradicionais ao utilizar a própria blockchain como armazenamento, sem depender de contratos inteligentes externos. A inovação gerou debates sobre congestionamento da rede, mas destaca o potencial de evolução da tecnologia blockchain e seu impacto no DeFi.

Tokens BRC-20, lançados em março de 2023 por um desenvolvedor anônimo conhecido como Domo, possibilitam a criação de tokens fungíveis na rede do Bitcoin. Inspirados no ERC-20 do Ethereum e usando as capacidades do Taproot para embutir dados, os tokens BRC-20 utilizam inscrições ordinais e JSON para gerenciar ativos. Apesar das funcionalidades mais simples em relação ao Ethereum, o BRC-20 abriu novas possibilidades para o Bitcoin e representa um avanço relevante entre os projetos DeFi, embora traga discussões sobre taxas e performance da rede.

Badger DAO tem como missão conectar o Bitcoin a outras blockchains, especialmente ao Ethereum, por meio de soluções descentralizadas. O ecossistema conta com Badger Builders para desenvolvimento comunitário, o token BADGER para governança, cofres SETT para otimização de ativos em Bitcoin e o DIGG, token de oferta elástica atrelado ao Bitcoin. O foco exclusivo em iniciativas Bitcoin diferencia a Badger DAO no universo DeFi.

Lightning Network resolve desafios de escalabilidade ao acrescentar uma camada adicional à blockchain do Bitcoin, tornando as transações mais rápidas e baratas. As operações ocorrem fora da blockchain principal, sendo liquidadas on-chain apenas com o fechamento de canais, reduzindo drasticamente o tempo e o custo das transferências. Essa inovação torna o Bitcoin mais viável para pagamentos cotidianos e microtransações, sendo destaque entre os projetos DeFi de segunda camada e ampliando as possibilidades de uso.

Liquid Network, desenvolvida pela Blockstream, oferece a traders e instituições financeiras transações em Bitcoin mais ágeis e confidenciais. Conta com o Liquid Bitcoin (L-BTC), lastreado em Bitcoin, transações confidenciais para privacidade e Liquid Securities para gestão de ativos tokenizados. Os recursos proporcionam agilidade, privacidade e administração eficiente de ativos digitais, consolidando a Liquid Network como infraestrutura central para finanças na rede Bitcoin e referência entre os projetos DeFi.

Principais desafios do Bitcoin DeFi

Apesar do avanço, a adoção do DeFi no Bitcoin enfrenta desafios relevantes. A escalabilidade segue como ponto crítico, já que a rede do Bitcoin apresenta custos de transação variáveis, sobretudo em picos de uso. A baixa capacidade de processamento por segundo em relação a outras blockchains pode provocar lentidão e gargalos, afetando diretamente o desempenho dos projetos DeFi.

O cenário regulatório é outro fator determinante. A evolução das normas para criptomoedas e DeFi influencia o ritmo de adoção e a viabilidade de expansão global desses projetos. O cumprimento de legislações internacionais afeta o alcance e a implementação dos projetos DeFi de Bitcoin em diferentes mercados.

Os desafios próprios do Bitcoin no DeFi decorrem de sua concepção original. Diferente do Ethereum, o Bitcoin não foi desenvolvido para contratos inteligentes complexos, exigindo soluções criativas para integrar funcionalidades avançadas aos projetos. Upgrades como o Taproot dependem de consenso amplo e, mesmo com potencial para fortalecer o DeFi, costumam acontecer de forma gradual.

O cenário, porém, é positivo. Soluções como a Lightning Network seguem avançando em escalabilidade, e novos desenvolvimentos prometem ampliar as funcionalidades DeFi na rede Bitcoin. Marcos regulatórios mais claros e iniciativas lideradas pela comunidade tendem a criar um ambiente favorável para o crescimento do DeFi no Bitcoin. Com desafios, mas grande potencial de inovação e inclusão financeira, os projetos DeFi sinalizam um futuro promissor.

Novidades no universo Bitcoin DeFi

As inovações em curso demonstram a evolução do Bitcoin nos ecossistemas DeFi e de NFTs. Os tokens BRC-20 e os Ordinals são essenciais para tornar o Bitcoin mais acessível e inclusivo no cenário DeFi. Os Ordinals permitem a criação de NFTs inovadores a custos competitivos, democratizando o acesso à arte digital na blockchain do Bitcoin.

O padrão BRC-20 favorece a integração entre Bitcoin e Ethereum, possibilitando soluções cross-chain mais criativas e expandindo o universo dos projetos DeFi. Com otimização de taxas e experiências mais fluídas, esses avanços ampliam a utilidade do Bitcoin e reforçam sua posição nos mercados DeFi e NFT. Essas inovações refletem a transformação do Bitcoin de simples reserva de valor para plataforma multifuncional de serviços financeiros descentralizados.

Conclusão

O protagonismo do Bitcoin no desenvolvimento do DeFi segue em constante evolução. O amadurecimento do ecossistema, somado a avanços como Lightning Network e Liquid Network, evidencia o potencial da rede. Os nove projetos destacados acima impulsionam a ampliação do DeFi dentro do Bitcoin, viabilizando novas funcionalidades e enfrentando desafios históricos.

Inovações como os tokens BRC-20 e os Ordinals têm alto potencial para ampliar a criatividade e acessibilidade dos projetos DeFi, enquanto soluções para escalabilidade e compliance vêm sendo aprimoradas. Apesar das variações nos custos e das exigências regulatórias, a segurança e adoção em larga escala conferem ao Bitcoin uma posição única no DeFi. No ritmo de evolução do mercado cripto, a integração do Bitcoin no DeFi representa uma expansão fundamental da democratização financeira e da inovação tecnológica. As oportunidades são vastas e o potencial de transformação do setor, por meio de projetos DeFi inovadores, é enorme.

FAQ

O que são projetos DeFi?

Projetos DeFi consistem em serviços financeiros descentralizados baseados em blockchain, permitindo transações peer-to-peer sem intermediários. Englobam empréstimos, negociações e seguros, funcionando globalmente de maneira aberta e transparente.

Qual o melhor projeto DeFi?

Aave e Uniswap figuram entre os principais projetos DeFi, com destaque em soluções de empréstimo e negociação descentralizada. Ambos são reconhecidos por alta confiabilidade e inovação contínua.

Como os projetos DeFi geram receita?

Projetos DeFi lucram por meio de vendas de tokens, taxas de transação e juros de empréstimos. Os tokens são destinados a desenvolvimento, marketing e incentivos para times e comunidades.

Qual é o nome do projeto DeFi de Trump?

O projeto DeFi de Trump se chama World Liberty Financial (WLFI). Conta com o apoio de Donald Trump e família, com foco em criptomoedas.