Thanh toán trễ? Chính phủ đang hành động

Trong hai thập kỷ qua, các hệ thống thanh toán ở hầu hết các thị trường phát triển đã chuyển từ các quy trình chậm chạp, kéo dài nhiều ngày—như séc—sang các chuyển khoản gần như ngay lập tức giữa các bên đối tác. Tuy nhiên, trong khi người mua hiện có thể chuyển tiền trong thời gian thực, nhiều người vẫn trì hoãn thanh toán, thường là để duy trì dự trữ tiền mặt trong chuỗi cung ứng của họ.

Như Hugh Thomas, Nhà phân tích chính, Thương mại & Doanh nghiệp tại Javelin Strategy & Research, giải thích trong Faster Funds by Fiat: A Global Comparison of Payment Timing Regulations, chính phủ đã phải đảm bảo rằng mong muốn giữ tiền mặt của người mua không gây gánh nặng không đáng có cho các nhà cung cấp, đặc biệt là những nhà cung cấp nhỏ hơn.

Tại sao điều này lại xảy ra?

Xu hướng trì hoãn thanh toán cho nhà cung cấp bắt nguồn từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Các nhà phân tích tài chính đã bắt đầu đánh giá các công ty một cách kỹ lưỡng hơn dựa trên dòng tiền: họ có bao nhiêu tiền mặt sẵn có, họ tạo ra bao nhiêu tiền mặt và bao nhiêu có thể được rút ra từ doanh nghiệp tại bất kỳ thời điểm nào.

Khi tiền mặt sẵn có trở thành một yếu tố tài chính quan trọng, các công ty có động lực để trì hoãn thanh toán nhằm giữ tiền trong tay càng lâu càng tốt.

“Có khả năng nhận được tiền từ một bên, sau đó trì hoãn việc thanh toán cho chi phí đầu vào của bạn và có được số tiền mặt đó nhờ vào chuỗi cung ứng của bạn,” Thomas nói. “Các công ty lớn có xu hướng tích trữ tiền mặt nhiều hơn trong 15 năm qua và đó là điều mà chính phủ muốn giải quyết.”

Một động lực khác cho sự can thiệp của chính phủ, đặc biệt là ở các thị trường đang phát triển, là lạm phát cao. Brazil là một trong những quốc gia đầu tiên triển khai thanh toán thời gian thực trên diện rộng, điều này là hợp lý khi mà lãi suất thực của nước này đã lên tới 30% đến 40%. Trong những môi trường như vậy, nếu các nhà cung cấp phải chờ 60 ngày để được thanh toán, họ thực sự đang bán hàng với mức giảm giá từ 5% đến 7%. Do đó, không có gì ngạc nhiên khi các nhà quản lý đã yêu cầu thời gian thanh toán nhanh hơn ở những thị trường có lãi suất cao.

Tìm công thức

Do đó, nhiều chính phủ đang đảm bảo rằng các nhà cung cấp có biện pháp khắc phục khi người mua trì hoãn thanh toán. Một số chế độ cung cấp hệ thống trọng tài nhanh, cho phép người nhận thanh toán giải quyết tranh chấp thông qua các trọng tài viên chuyên biệt.

Ở những khu vực khác, các chính phủ hợp tác với các nhà tài chính địa phương để tạo ra một thị trường chiết khấu hóa đơn được chính phủ phê duyệt. Các nhà quản lý ảnh hưởng đến ai đủ điều kiện cho các chương trình này và các nhà tài chính có thể tính phí như thế nào, từ đó tăng tốc độ thanh toán cho nhà cung cấp.

“Đó là một cách để tốc độ thanh toán cho các nhà cung cấp mà không phải làm điều mà tôi nghĩ là điều tồi tệ nhất mà bạn có thể làm, đó là bắt buộc người mua phải thanh toán cho các nhà cung cấp của họ nhanh như thế nào,” Thomas nói. “Có 100 lý do khác nhau tại sao bạn không muốn chính phủ nói với bạn rằng bạn không thể để hóa đơn quá hạn hơn 60 ngày. Nếu bạn là một nhà sản xuất hàng không vũ trụ, bạn sẽ có thời gian giao hàng dài và rất nhiều thời gian trôi qua trong chuỗi cung ứng của bạn khi mọi người chế tạo các bộ phận tùy chỉnh. Bạn sẽ không muốn cùng một bộ quy tắc áp dụng cho một nhà sản xuất hàng không vũ trụ như cho một nhà hàng thức ăn nhanh, nơi mà hàng hóa được giao hàng mỗi ngày.”

“Gọi tên và Làm nhục”

Thomas nhấn mạnh một cách tiếp cận gián tiếp hiệu quả khác: chương trình được gọi là “gọi tên và làm nhục”. Chính phủ yêu cầu công khai thông tin về tốc độ thanh toán của các công ty và mức độ tuân thủ các điều khoản thanh toán đã thỏa thuận. Theo các quy định này, các doanh nghiệp phải báo cáo số lượng thanh toán được thực hiện trong vòng 30 ngày, 60 ngày và thời gian trung bình để thanh toán. Australia và Vương quốc Anh đã thành công trong việc sử dụng các chương trình này để giảm số ngày thanh toán trung bình, cải thiện số ngày bán hàng còn lại và tăng cường tuân thủ các điều khoản thanh toán.

Những sáng kiến này cũng cung cấp cho các nhà báo cái nhìn về những công ty chỉ tuyên bố hỗ trợ các nhà cung cấp nhỏ nhưng không thực hiện được. Australia đã tinh chỉnh cách tiếp cận của mình để tăng cường sự công khai và khuyến khích báo cáo điều tra.

Công bố Kết quả

Tại Vương quốc Anh, việc công khai hiện được yêu cầu trong báo cáo của các giám đốc công ty, tương tự như yêu cầu của SEC đối với các công ty Mỹ, đảm bảo tính minh bạch với các cổ đông và nhà phân tích.

“Bạn phải là một người có quyền trong công ty để ký tên vào điều này,” Thomas nói. “Tên của bạn sẽ xuất hiện bên cạnh nó, nói rằng, đây là cách mà các thực tiễn thanh toán của chúng tôi hoạt động. Có một số rủi ro về danh tiếng ở đó, và một số xem xét về trách nhiệm chăm sóc.”

Sự minh bạch này cũng giúp các nhà cung cấp đưa ra quyết định thông minh. Một nhà cung cấp có thể phát hiện ra rằng một khách hàng chỉ thanh toán đúng hạn 20% thời gian, với thời gian thanh toán trung bình là 90 ngày. Ngay cả khi các điều khoản 30 ngày là tiêu chuẩn, nhà cung cấp có thể tính đến khả năng thanh toán bị trì hoãn, tránh các bẫy dòng tiền và thương lượng một cách thực tế hơn.

“Vương quốc Anh đã làm rất tốt điều này, nhưng tôi cũng đã ngạc nhiên khi thấy yêu cầu mới nhất là đưa những con số này vào báo cáo hàng năm,” Thomas nói thêm. “Đó có lẽ là họ đang nói rằng chúng tôi không nghĩ rằng chúng tôi đã đi đủ xa trong việc giải quyết vấn đề này.”

Tiến bộ Hai Lộ

Tổng thể, Thomas thấy tiến bộ là không đồng đều. Khoảng 60% các công ty đã cải thiện kể từ khi các sáng kiến thanh toán này được giới thiệu, trong khi khoảng 30% đã xấu đi—và trong một số trường hợp, nghiêm trọng.

Tuy nhiên, chính phủ nhận thức được tầm quan trọng của việc thúc đẩy thanh toán nhanh hơn. Các doanh nghiệp có nguy cơ đối mặt với hành động quy định nghiêm ngặt hơn nếu họ không tuân thủ các sáng kiến này.

“Có thể có điều gì đó về việc thực hiện điều gì đó như thế này để tránh rủi ro phải thực hiện điều gì đó khắc nghiệt hơn,” Thomas nói. “Thực hiện điều này thay vì tìm ra sự cân bằng đúng đắn giữa khuyến khích mà không cưỡng chế sẽ rất quan trọng.”

0

                    CHIA SẺ

0

                LƯỢT XEM
            

            

            

                Chia sẻ trên FacebookChia sẻ trên TwitterChia sẻ trên LinkedIn

Thẻ: AustraliaThanh toán B2BBrazilThanh toán thương mạiThanh toán thời gian thựcVương quốc Anh