ETF في سوق البورصة الأفضل: iShares ITOT مقابل State Street SPTM

صندوق ستيت ستريت SPDR بورفوليو S&P 1500 المركب لسوق الأسهم (SPTM +1.02%) و iShares Core S&P سوق الأسهم الأمريكية الكلي (ITOT +1.01%) كلاهما يوفر تعرضًا واسعًا للسوق الأمريكية مع رسوم متطابقة، ولكنهما يختلفان في حجم الأصول، وعدد الأسهم، والنمو التاريخي على مدى خمس سنوات.

كلا الصندوقين SPTM و ITOT يهدفان إلى أن يكونا لبنات أساسية لبناء المحفظة، ويوفران وصولاً شاملاً إلى الأسهم الأمريكية عبر جميع رؤوس الأموال السوقية. يقارن هذا التحليل تكلفتهما، وعوائدهما، وملف المخاطر، وبناء المحفظة، وأي خصائص فريدة لمساعدة المستثمرين على تقييم أيهما قد يناسب احتياجاتهم بشكل أفضل.

لمحة سريعة (التكلفة والحجم)

بيتا يقيس تقلب السعر مقارنة بمؤشر S&P 500؛ يُحسب البيتا من عوائد شهرية على مدى خمس سنوات. العائد خلال سنة يمثل العائد الإجمالي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

كل من SPTM و ITOT متساويان من حيث السعر، حيث يفرض كل منهما نسبة مصاريف منخفضة تبلغ 0.03%، ويقدمان عائد أرباح بنسبة 1.1%، لذلك لا يبرُز أي منهما من حيث التكلفة أو العائد.

مقارنة الأداء والمخاطر

ما في الداخل

يتابع ITOT طيفًا واسعًا من الأسهم الأمريكية، حيث يضم 2484 سهمًا حتى تاريخه الذي يمتد لأكثر من 22 سنة. تميل توزيعات القطاع إلى 33% للتكنولوجيا، 12% للخدمات المالية، و10% للسلع الاستهلاكية الدورية، مع مراكز رئيسية في نفيديا (NVDA +1.63%)، آبل (AAPL +1.08%)، ومايكروسوفت (MSFT +1.08%). لا توجد خصائص أو فلاتر خاصة ملحوظة في الصندوق.

أما SPTM فهو مماثل من حيث التنوع، حيث يغطي 1510 أسهم مع قطاعات التكنولوجيا، والخدمات المالية، والسلع الاستهلاكية الدورية كقطاعات رئيسية. تتطابق مراكزها مع ITOT، بقيادة نفيديا، وآبل، ومايكروسوفت. كلا الصندوقين يوفران وصولاً بسيطًا وشاملًا للسوق الأمريكية بدون استخدام الرافعة المالية أو التحوط أو التوجهات الموضوعية.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار الصناديق المتداولة، اطلع على الدليل الكامل عبر هذا الرابط.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين

صندوق ستيت ستريت SPDR بورفوليو S&P 1500 المركب لسوق الأسهم (SPTM) و iShares Core S&P سوق الأسهم الأمريكية الكلي (ITOT) كلاهما صناديق قوية للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض واسع للسوق. أي منهما جيد كعنصر أساسي منخفض التكلفة في محفظتك الاستثمارية.

لكن هناك فروق دقيقة قد تميل الاختيار نحو واحد منهما، اعتمادًا على أهداف استثمارك. يتمتع ITOT بحجم أصول إدارة أكبر بكثير، مما يوفر سيولة أعلى للمستثمرين النشطين. كما يضم الصندوق عددًا أكبر بكثير من الأسهم، مما يوفر تنويعًا أكبر وتعرضًا أكثر شمولية للسوق الأمريكية الكاملة.

أما SPTM، فهي تحتوي على سلة أصغر من الأسهم، وتستبعد بعض الشركات الصغيرة، لكنها غالبًا ما تكون أكثر تقلبًا، مما ساهم في أن يكون أقصى خسارة لها أعلى خلال السنوات الخمس الماضية. لذلك، يمكن اعتبار SPTM على أنها تقدم سلة أسهم ذات جودة أعلى قليلاً. هذا يجعل الصندوق خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاحتفاظ بصندوق ETF على المدى الطويل ويفضلون استراتيجية “ضبطها ونسيانها”.