После окончания годового переходного периода регулирования более 60% банков, котирующихся на А-акциях, официально объявили своих первых руководителей по комплаенсу, а назначение председателя банка стало основным трендом

Финансовое сообщество 5 марта сообщает (журналист Зоу Цзунтао) После окончания годового переходного периода руководители по соблюдению нормативных требований в публичных банках ускоряют свои назначения.

Вечером 5 марта Ping An Bank объявил, что получил одобрение от Государственной комиссии по финансовому надзору и управлению относительно назначения Ву Лэйминя на должность главного офицера по соблюдению нормативных требований. Государственная комиссия утвердила кандидатуру Ву Лэйминя на должность главного офицера по соблюдению нормативных требований в Ping An Bank.

Согласно предыдущему объявлению, Ву Лэймин в настоящее время занимает должность помощника председателя банка и главного риск-менеджера. Журналисты Финансового сообщества отметили, что совмещение должностей главного риск-менеджера и главного офицера по соблюдению нормативных требований в текущих публичных банках не является основной практикой, но и не редкость. Ранее главный офицер по соблюдению нормативных требований в Bank of Communications также планировал совмещать эти роли с должностью главного риск-менеджера, Лю Цзяньцзюнь.

Что касается одобрения назначения главного офицера по соблюдению нормативных требований, журналисты Финансового сообщества вечером связались с представителями Ping An Bank, но на момент публикации ответа не получили. Источник, близкий к банку, отметил: «Данные действия и планы являются общими для всей отрасли».

Также один из экспертов отметил: «Совмещение должностей главного риск-менеджера и офицера по соблюдению нормативных требований способствует синергии в управлении рисками и соблюдением нормативных требований».

Годовой переходный период завершился, банки активно объявляют о назначениях главных офицеров по соблюдению нормативных требований

По информации, полученной из данных Wind, к 5 марта уже не менее 28 публичных банков A-акций объявили о назначении своих главных офицеров по соблюдению нормативных требований, что составляет более 60% из 42 публичных банков A-акций. Большинство из них еще ожидают одобрения регулятора. Также такие банки, как Харбинский банк и Внутренний Монголийский сельскохозяйственный и коммерческий банк, объявили о своих назначениях.

Три модели параллельно, «председатель правления» — основной тренд

Кроме того, согласно «Методике» (《办法》), главный офицер по соблюдению нормативных требований может быть назначен отдельно или совмещать эту должность с другими руководящими позициями. На практике большинство банков выбирают модель, при которой должность занимает председатель правления, что является доминирующей.

Журналисты Финансового сообщества проанализировали информацию 28 публичных банков и обнаружили, что в 18 из них должность занимает председатель правления, включая такие банки, как China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Bank of China, Zheshang Bank, Lanzhou Bank, Qingnongshang Bank и другие. Например, председатель правления China Construction Bank — Чжан И, Agricultural Bank — Ван Чжихэн, Bank of China — Чжан Хуэй.

Некоторые банки выбирают кандидатуру другого высокопоставленного руководителя. Например, в Bank of Communications главный риск-менеджер Лю Цзяньцзюнь совмещает обе роли; в Everbright Bank — заместитель председателя Ян Вэньхуа; в Chongqing Bank — заместитель председателя и главный риск-менеджер Ван Вэй.

Некоторые банки используют модель с отдельным специалистом — например, Huaxia Bank назначила первого главного офицера по соблюдению требований — Ян Хун, который ранее занимал руководящие должности в международном отделе, центре кредитных карт и региональных филиалах банка. Также некоторые банки привлекают внешних специалистов через рыночные методы найма.

Эксперты отрасли считают, что модель с председателем правления на руководящей должности обеспечивает авторитетность соблюдения нормативных требований, а также позволяет ускорить реализацию политики за счет использования существующей управленческой команды, сокращая цепочку принятия решений и обеспечивая согласованность стратегий, что важно для быстрого реагирования на сложные риски.

(Редактор: Цянь Сяоэй)

Ключевые слова: