Bagaimana $35M Penggelapan Mengakibatkan Kehancuran Keuangan Total: Studi Kasus Nevin Shetty

Sebuah kisah peringatan dari Negara Bagian Washington telah muncul, menawarkan pelajaran penting tentang otoritas keuangan yang tidak terkendali dan investasi DeFi yang ceroboh. Nevin Shetty, mantan kepala keuangan sebuah perusahaan perangkat lunak, dihukum oleh pengadilan federal atas empat tuduhan penipuan kawat setelah mengatur transfer tidak sah sebesar $35 juta dalam aset perusahaan ke platform cryptocurrency yang dibuat sendiri.

Keruntuhan: Dari Keuntungan Cepat ke Kerugian Bencana

Serangkaian peristiwa ini mengungkapkan narasi yang mengkhawatirkan tentang penilaian yang buruk yang diperparah oleh volatilitas pasar. Setelah mengetahui bahwa dia akan diberhentikan secara mendadak pada tahun 2022, Shetty memutuskan untuk mengalihkan dana perusahaan yang besar ke protokol keuangan terdesentralisasi berisiko tinggi. Awalnya, taruhan ini tampak berhasil—portofolio mencatat sekitar $133.000 dalam keuntungan selama tahap awal.

Namun, keberuntungan berbalik secara dramatis ketika ekosistem Terra runtuh pada Mei 2022. Apa yang terjadi selanjutnya bukanlah koreksi moderat, melainkan hampir total kehancuran posisi investasi tersebut. Skema yang dirancang dengan cermat ini, bukannya mengamankan masa depan keuangan Shetty, justru menjadi alat kejatuhannya.

Konsekuensi Hukum dan Implikasi Lebih Luas

Shetty kemudian mengaku melakukan tindakan tidak sah tersebut setelah dia diberhentikan dari perusahaan. Jaksa federal mengejar dakwaan dengan tingkat keparahan yang sepadan dengan skala pelanggaran. Vonis yang dijadwalkan pada Februari 2024, berpotensi memberikan hukuman penjara hingga 20 tahun—hukuman yang cukup berat mencerminkan keseriusan dakwaan penipuan kawat.

Kasus ini menegaskan peringatan penting bagi komunitas kripto: bahkan ketika peluang pasar tampak menjanjikan dalam jangka pendek, konsentrasi dalam protokol DeFi yang sangat volatil tanpa due diligence yang tepat dapat mengakibatkan bukan hanya kerugian keuangan, tetapi juga tanggung jawab pidana. Contoh Nevin Shetty menjadi pengingat bahwa akses ke dana organisasi, dikombinasikan dengan kepercayaan yang salah terhadap teknologi keuangan yang sedang berkembang, menciptakan kombinasi yang berbahaya.