Dalam kasus pidana yang melibatkan mata uang virtual, banyak terdakwa akan melemparkan kalimat yang sama: "Saya tidak tahu apa-apa, itu dioperasikan oleh orang lain." Tapi apakah pengadilan bisa menerima argumen ini? Jawabannya seringkali mengecewakan.

Lembaga peradilan menilai apakah Anda memiliki pengetahuan subjektif yang jelas, bukan dari apa yang Anda katakan, tetapi dari apa yang Anda lakukan. Dengan kata lain, tindakan objektif Anda sendiri sudah cukup untuk berbicara.

Misalnya, janji keuntungan tinggi yang jelas melanggar akal sehat, orang biasa seharusnya menyadari ada masalah di dalamnya. Anda bahkan dengan sukarela menginvestasikan uang, catatan transfer, riwayat obrolan, dan aliran transaksi semuanya tertulis jelas di sana, mengatakan "Saya benar-benar tidak tahu" menjadi sangat tidak meyakinkan. Hakim akan bertanya: "Risiko yang begitu jelas ini, bagaimana Anda tidak bisa melihatnya?"

Ada juga praktik umum yaitu secara aktif menghindari pengawasan. Misalnya menggunakan beberapa akun, menyembunyikan aliran dana, memecah jumlah transaksi, tindakan-tindakan ini sendiri menyampaikan sinyal kepada pengadilan—bahwa Anda merasa bersalah. Transaksi yang sah secara normal tidak perlu melakukan banyak trik seperti ini. Setiap langkah penghindaran Anda secara tak langsung memperkuat tuduhan "pengetahuan subjektif."

Lebih menyakitkan lagi, orang yang terlibat mungkin sama sekali tidak memahami apa yang mereka terlibatkan secara spesifik. Ada yang mengira mereka hanya menjadi downline dalam skema piramida, padahal ternyata itu adalah skema pengumpulan dana. Ada yang mendengar bisa menghasilkan uang dan ikut serta tanpa memikirkan rantai logika secara matang. Tapi meskipun begitu, begitu tingkat pengetahuan Anda mencapai tingkat "seharusnya tahu" secara hukum, Anda tidak bisa lolos.

Jadi, jangan lagi berharap kata "tidak tahu" bisa menjadi tameng. Hukum menilai pola perilaku Anda, karakter transaksi, dan kemampuan pengenalan risiko. Setiap langkah dan tindakan Anda di pengadilan akan menjadi bukti—dan kemungkinan besar menjadi bukti yang memberatkan. Untuk benar-benar menghindari risiko, Anda harus berhati-hati sejak awal, bukan hanya menyalahkan orang lain setelah terjadi masalah.