Sau những năm lăn lộn trong thế giới tiền điện tử, tôi đã chứng kiến cả những câu chuyện thần thoại lẫn những thảm kịch. Điều tôi sợ nhất không phải là mất tiền, mà là sa vào bẫy — đặc biệt là những bẫy mà pháp luật không cho phép. Hôm nay tôi sẽ nói thẳng về những gì có thể và không thể làm khi nắm giữ và giao dịch tiền ảo ở đây.

**Nắm giữ cá nhân, pháp luật không có vấn đề gì**

Nhiều người nghĩ rằng tài sản kỹ thuật số hoàn toàn bị cấm ở nước này, nhưng trên thực tế, Ngân hàng Nhân dân và các bộ phận liên quan đã định rõ từ lâu. Những thứ như Bitcoin được phân loại là "hàng hóa ảo đặc biệt", hoàn toàn không phải tiền pháp định, và không ai có thể dùng nó để mua nhà hay mua xe trực tiếp. Nhưng điều quan trọng là — cá nhân nắm giữ nó không phải là bất hợp pháp. Xu mà bạn nhận được qua khai thác, airdrop hoặc bạn bè tặng, cầm tay cũng không sao. Dùng tiền của mình để mua trên các sàn nước ngoài, miễn là nguồn gốc tiền bình thường, pháp luật không quản. Nói đơn giản, nó giống như sưu tầm tác phẩm nghệ thuật vậy, đó là tài sản của bạn.

**Giao dịch riêng tư là một cái bẫy**

Phần dễ phát sinh vấn đề nhất trong thực tế chính là cái này. Hai người giao dịch tiền ảo trực tiếp qua WeChat, QQ, trông có vẻ tiện lợi, nhưng rủi ro thực sự khủng khiếp. Đối phương nhận tiền của bạn rồi chặn liên lạc? Báo cảnh sát có thể hoàn toàn không lập được hồ sơ. Tòa án cũng có thể phán quyết giao dịch này vô hiệu, tổn thất của bạn phải tự chịu. Năm 2023 đã có những trường hợp như vậy — nhà đầu tư vì thua lỗ trong giao dịch muốn hủy, kiện đối phương yêu cầu hoàn tiền, kết quả bị tòa án bác ngay. Đây là thực tế: pháp luật không bảo vệ loại giao dịch này, nếu có vấn đề bạn phải tự gánh.

**Con đường sàn giao dịch, không được động vào**

Đây mới là đường đỏ thực sự. Mở sàn giao dịch tiền ảo trong nước, làm dịch vụ ghép cặp giao dịch coin với coin, cung cấp dịch vụ giao dịch ký quỹ — tất cả những điều này đều bất hợp pháp. Một số sàn nhỏ tuyên bố có thể giao dịch, thực chất phía sau chính là mô hình cờ bạc, tiền thua lỗ hoàn toàn không lấy lại được. Nếu bạn tham gia vận hành hoặc quảng cáo loại sàn này, rủi ro sẽ trực tiếp tương ứng với hình phạt hình sự.