Le voyage vers la maîtrise : 5 livres que les investisseurs doivent lire en 2025

L’éducation est une base essentielle, en particulier pour ceux qui envisagent d’entrer sur le marché financier. L’année 2025 est donc une période idéale pour commencer à investir en actions de manière structurée, en choisissant des livres sur l’investissement en actions adaptés, ce qui aidera les investisseurs débutants à comprendre les stratégies d’investissement et les méthodes d’analyse des actions de manière correcte.

5 livres recommandés à ajouter à la bibliothèque de tout investisseur

1. The Intelligent Investor - Le manuel d’investissement pour débutants

Ce livre sur les actions est une base incontournable pour ceux qui commencent à apprendre. Écrit par Benjamin Graham en 1949, il reste un ouvrage de référence dans le domaine de l’investissement jusqu’à aujourd’hui.

Points forts Le contenu divise les investisseurs en deux catégories : les détenteurs passifs (qui recherchent un risque faible) et les détenteurs actifs (à la recherche de rendements élevés). Graham enseigne à analyser les titres en utilisant la raison, non l’émotion, aidant ainsi à éviter de devenir la proie de la spéculation.

Limitations Le langage peut être un peu complexe pour ceux qui n’ont pas de bases, et certaines idées peuvent ne pas être entièrement compatibles avec le marché actuel.

2. Cultiver des actions pour des résultats durables - Guide local pour le marché thaïlandais

Si vous souhaitez lire un livre sur les actions facile à comprendre et pertinent pour le contexte thaïlandais, choisissez celui de Khun Kavi Chukijkasem.

Pourquoi le lire L’auteur présente une approche d’investissement basée sur la valeur (Value Investing), allant des bases aux niveaux avancés, y compris l’interprétation des chiffres financiers comme P/E et ROE, de manière simple. Tous les exemples proviennent d’actions thaïlandaises, facilitant la compréhension immédiate.

Pour qui Les débutants qui veulent établir une base solide, ainsi que ceux qui cherchent une méthode rationnelle pour choisir des actions.

3. Au-delà de Wall Street - La découverte d’actions cachées

Peter Lynch, gestionnaire du fonds Magellan, a écrit ce livre basé sur son expérience de générer 13 milliards de dollars de profits à partir d’un capital initial de seulement 18 millions.

Contenu couvert Le livre divise les actions en six catégories : actions à croissance lente, actions solides, actions à croissance rapide, actions cycliques, actions de récupération et actions de valeur. Chaque catégorie aide à comprendre quand il faut investir de telle ou telle manière.

Précautions La majorité des exemples concernent des actions étrangères. La traduction en thaï peut être incomplète par endroits.

4. Breakthrough : stratégies pour jouer en bourse en période de crise - Le livre qui change le destin

Dr. Nives Meewachiravarakorn, pionnier du concept de Value Investing en Thaïlande, a écrit ce livre pour enseigner l’investissement avec une perspective de propriétaire d’entreprise.

Ce qui le rend remarquable Le contenu est organisé en étapes claires, sans ennui, avec une distinction approfondie des concepts. Les lecteurs auront l’impression d’apprendre auprès de grands investisseurs.

L’essence de l’investissement Investir dans de bonnes entreprises sur le long terme, diversifier, utiliser de l’argent froid (pas l’argent destiné aux besoins immédiats), et laisser les dirigeants faire leur travail.

5. La science de Buffett (Buffettology) - La révélation du génie de Warren Buffett

Ce livre, écrit par l’ancienne belle-fille de Warren Buffett, dévoile la méthode d’investissement de l’un des hommes les plus riches du monde.

Ce qui le rend spécial Il combine les idées de Benjamin Graham avec l’expérience de Buffett lui-même. Le contenu explique le calcul via DCF (Discount Cash Flow), un outil d’analyse très efficace.

Les défis Ce livre est destiné aux investisseurs ayant déjà une certaine expérience. Le contenu est assez complexe et l’analyse demande beaucoup de concentration.

Comment choisir le livre d’investissement qui vous convient

Pourquoi étudier avant d’investir ?

Les investisseurs préparés avec des connaissances évitent souvent les erreurs que d’autres ont déjà commises, comme acheter des actions à des prix excessifs, prendre des décisions impulsives ou manquer de bases solides. Les livres sur l’investissement agissent comme une armure de protection efficace.

Un autre conseiller peut-il remplacer un livre ?

C’est possible. Ceux qui ne veulent pas lire de livres peuvent investir via des fonds communs de placement gérés par des professionnels. Cependant, étudier par eux-mêmes reste précieux, car un conseiller ne peut pas tout transmettre.

Conseils pour faire le bon choix

Tout d’abord, privilégiez les livres écrits par des auteurs thaïlandais, car le style et les exemples seront plus proches du contexte du marché thaïlandais. Ensuite, lisez plusieurs ouvrages pour comparer différentes approches, ce qui vous aidera à découvrir votre propre style d’investissement.

Astuces pour battre le marché à long terme

1. Saisir le bon moment d’achat

Achetez lorsque le prix est vraiment bas, vendez lorsque le prix est relativement élevé. Ce principe fonctionne aussi bien en période de panique qu’en période de croissance.

2. Choisir intelligemment ses actifs

Les actions sans perspective de croissance entraîneront une perte de pouvoir d’achat à cause de l’inflation. Il faut privilégier des entreprises solides avec un avenir prometteur.

3. Diversifier ses actifs pour équilibrer son portefeuille

Il ne faut pas risquer tout en investissant uniquement dans un type d’action. Il faut répartir entre actions, obligations et autres actifs selon ses objectifs et son âge.

Étapes pour commencer en tant que débutant

Commencez par étudier un livre simple sur l’investissement, comme Cultiver des actions pour des résultats durables, pour établir une base. Ensuite, essayez d’investir dans un indice boursier national pour comprendre la mécanique réelle. Une fois confiant, explorez d’autres livres et découvrez quel style d’investissement vous correspond. Certains aiment rechercher des actions peu connues, d’autres préfèrent rester avec des actions solides.

En résumé

La lecture de nombreux livres sur l’investissement permet aux investisseurs d’élargir leurs perspectives, que ce soit à travers la philosophie de Benjamin Graham, fondateur de l’approche valeur, ou par des stratégies d’investisseurs thaïlandais expérimentés. L’essentiel est de mettre en pratique ces connaissances, de s’adapter aux changements du marché, et en 2025, c’est le moment idéal pour approfondir ses connaissances et se préparer à un investissement réussi.