Panduan Peringkat Sekuritas Taiwan｜Biaya Transaksi Terbaru dan Pilihan Pembukaan Rekening 2025

Investasi Sebelum Mulai: Faktor Kunci Memilih Perusahaan Sekuritas

Ingin melakukan perdagangan saham, obligasi, atau futures di Taiwan, langkah pertama adalah menemukan perusahaan sekuritas yang sesuai dengan gaya investasi Anda. Banyak perusahaan sekuritas di pasar, tetapi tidak semuanya cocok untuk gaya investasi Anda. Sebelum memahami peringkat dan biaya masing-masing perusahaan sekuritas secara mendalam, pahami dulu apa yang paling Anda pedulikan agar dapat membuat keputusan yang paling cerdas.

Dalam memilih perusahaan sekuritas, ada empat faktor utama yang perlu dipertimbangkan: diskon biaya transaksi , kemudahan penggunaan perangkat lunak trading , jumlah sumber saham dan bunga pinjaman , serta keragaman produk trading. Faktor-faktor ini langsung mempengaruhi biaya trading dan pengalaman investasi Anda, sehingga tidak boleh diabaikan.

Peringkat Pasar Perusahaan Sekuritas Lokal Taiwan dan Kemampuan Trading

Daftar 10 besar perusahaan sekuritas teratas sebelum 2025

Berdasarkan statistik pangsa pasar volume transaksi tahun 2024, pola kompetisi perusahaan sekuritas lokal Taiwan adalah sebagai berikut. Perusahaan sekuritas lama ini memiliki pengalaman operasional puluhan tahun, dan masing-masing memiliki keunggulan dalam produk dan layanan:

Sumber data: Taiwan Stock Exchange, periode statistik 1 Januari 2024 - 31 Desember 2024

Perbandingan Biaya: Skema Diskon dari Berbagai Perusahaan Sekuritas

Memahami dua biaya utama dalam perdagangan saham di Taiwan

Dalam melakukan perdagangan saham di Taiwan, investor akan menghadapi dua jenis biaya. Pertama adalah biaya transaksi , yang ditetapkan resmi sebesar 0.1425%, dan dikenakan kepada pembeli dan penjual, dengan minimum 20 NT$ jika kurang dari itu; kedua adalah pajak transaksi , sebesar 0.3% saat menjual, dan biaya ini tidak bisa mendapatkan diskon.

Meskipun biaya transaksi memiliki tarif resmi, dengan kemudahan pemesanan online, penurunan biaya operasional perusahaan sekuritas, dan kompetisi pasar yang ketat, investor dengan volume besar biasanya dapat bernegosiasi mendapatkan diskon yang lebih baik. Namun, pajak transaksi harus dibayar ke pemerintah, sehingga biayanya tetap dan tidak bisa dinegosiasi.

Tabel perbandingan biaya pemesanan elektronik dari berbagai perusahaan sekuritas

Sumber data: Situs resmi masing-masing perusahaan sekuritas, pencarian online, kondisi aktual saat pembukaan rekening berlaku

Contoh Perhitungan Biaya Transaksi Nyata

Misalnya, TSMC (2330), membeli 5 lot dengan harga 430 NT$, dan menjual 5 lot dengan harga 450 NT$:

Contoh ini menunjukkan bahwa diskon biaya transaksi memang menghemat biaya, tetapi pajak transaksi tetap menjadi pengeluaran utama saat trading.

Pertimbangan Praktis Memilih Perusahaan Sekuritas

1. Diskon biaya transaksi bukan satu-satunya faktor

Memang diskon biaya transaksi adalah faktor penting dalam memilih perusahaan sekuritas, tetapi perlu diingat bahwa beberapa perusahaan sekuritas kecil menurunkan biaya transaksi untuk menarik pelanggan, tetapi mungkin kurang stabil dalam sistem, kecepatan order, dan kualitas layanan pelanggan. Saat memilih perusahaan sekuritas, lakukan evaluasi komprehensif, jangan hanya fokus pada diskon biaya transaksi.

Selain itu, metode pengembalian biaya transaksi juga perlu diperhatikan. Beberapa perusahaan sekuritas mengembalikan keesokan harinya, sementara yang lain hanya di hari kerja tertentu setiap bulan, yang dapat mempengaruhi fleksibilitas pengelolaan dana.

2. Pengalaman Penggunaan Perangkat Lunak Trading

Setiap perusahaan sekuritas menyediakan alat trading gratis, seperti aplikasi “Mr. Investment” dari Yuanta, “Mobile eStrategy” dari KGI, dan lain-lain, dengan berbagai fitur. Investor tidak hanya membutuhkan fungsi dasar beli/jual saham, tetapi juga harga real-time, alat analisis teknikal, pengelolaan akun, dll.

Disarankan untuk mengunduh dan mencoba langsung, rasakan antarmuka dan kecepatan respon perangkat lunak masing-masing, agar menemukan platform yang paling nyaman digunakan.

3. Ketersediaan Sumber Saham dan Bunga Pinjaman

Perusahaan sekuritas besar biasanya mampu menyediakan sumber saham yang lebih cukup (jumlah saham yang dapat dipinjamkan ke investor), yang penting bagi trader yang ingin melakukan short selling atau meminjam saham. Selain itu, tingkat bunga pinjaman juga merupakan biaya penting.

Persentase margin Taiwan untuk saham listed adalah 60%, untuk OTC 50%, dan bunga pinjaman dari berbagai perusahaan sekuritas biasanya berkisar antara 6% hingga 7%. Perusahaan sekuritas besar karena modal yang cukup, biasanya menawarkan bunga pinjaman yang lebih kompetitif. Jika sering melakukan pinjaman dan short selling, sebaiknya pilih perusahaan sekuritas yang besar.

4. Keragaman Produk Trading

Beberapa investor hanya trading saham Taiwan, tetapi banyak juga yang ingin menjelajahi pasar luar negeri seperti Hong Kong, AS, Jepang. Perusahaan sekuritas lokal meskipun menyediakan trading saham luar negeri, kebanyakan menggunakan metode “sub-bemuat”, sehingga biaya transaksi relatif lebih tinggi. Jika investasi luar negeri adalah target utama Anda, perusahaan sekuritas luar negeri yang akan diperkenalkan selanjutnya mungkin lebih menguntungkan.

Pilihan Investasi Luar Negeri: Mengenal Platform Perusahaan Sekuritas Internasional

Jika Anda berencana berinvestasi di pasar luar negeri seperti saham AS, saham Hong Kong, dan lain-lain, menggunakan sub-bemuat dari perusahaan sekuritas lokal mungkin bukan pilihan paling ekonomis. Berikut tiga platform investasi luar negeri yang cukup populer di Taiwan:

Mitrade—Pilihan utama bagi penggemar investasi kecil dan trading leverage

Mitrade adalah platform trading kontrak diferensial (CFD) aset global, diawasi resmi oleh ASIC Australia. Di platform ini, Anda dapat trading saham AS, saham Hong Kong, indeks, valuta asing, komoditas, mata uang virtual dari berbagai pasar internasional, dan mendukung trading dua arah , dengan leverage dari 1 sampai 200 kali yang dapat disesuaikan.

Karena jumlah pengguna di Taiwan terus meningkat, platform ini memperkuat layanan lokal. Investor dapat langsung deposit dan withdraw dalam mata uang New Taiwan Dollar (NT$), tanpa perlu konversi mata uang; dan mendapatkan dukungan layanan pelanggan 24 jam dari Taiwan, tanpa terganggu perbedaan zona waktu.

Keunggulan platform:

• Keamanan dana dijamin dengan rekening trust
• Ambang masuk deposit sangat rendah (mulai dari 50 USD)
• Tanpa komisi, hanya spread sangat rendah
• Menyediakan akun demo gratis untuk latihan pemula
• Mendukung deposit dan withdraw dalam NT$

Cocok untuk:

• Investor yang melakukan trading dengan modal kecil
• Trader yang suka leverage
• Investor yang perlu melakukan day trading atau hedging

( Interactive Brokers (IBKR)—Pilihan untuk investor profesional dengan modal besar

IBKR telah melayani investor global sejak 1977, dan memiliki pengguna luas di Taiwan, Hong Kong, Singapura, dan lainnya. Platform ini menawarkan saham AS, saham Inggris, saham Jerman, saham Jepang, saham Korea dan produk lain seperti obligasi, dana, ETF, futures, forex , membantu investor membangun portofolio yang beragam.

Biaya trading dihitung sebagai 0.005 USD per saham, maksimal 1%, lebih menguntungkan untuk investor dengan modal besar dibanding platform lain. Membuka rekening tanpa minimum deposit dan layanan pelanggan berbahasa Mandarin tersedia.

Keunggulan platform:

• Tidak ada minimum deposit saat membuka rekening
• Struktur biaya lebih menguntungkan untuk transaksi besar
• Beragam produk keuangan tersedia

Cocok untuk:

• Investor dengan modal besar yang mengutamakan biaya rendah
• Investor profesional yang membutuhkan pengelolaan aset kompleks

Perhatian khusus: Saat menggunakan margin (pinjaman dana dan pinjam saham), saldo rekening harus di atas 2.000 USD.

) Firstrade—Platform ramah pemula untuk investasi saham AS dan ETF

Firstrade adalah broker online murni dari AS, diawasi oleh FINRA dan dilindungi SIPC. Produk utama adalah saham AS, ETF, reksa dana, opsi , terkenal dengan layanan tanpa komisi, sangat disukai investor Taiwan yang rutin membeli ETF. Namun, biaya penarikan cukup tinggi, perlu diperhatikan.

Keunggulan platform:

• Perdagangan saham, ETF, opsi tanpa komisi
• Antarmuka yang intuitif, mudah digunakan pemula
• Memberikan perlindungan kerugian untuk transaksi tidak berizin

Cocok untuk:

• Investor jangka panjang yang ingin membeli saham AS dan ETF
• Investor kecil yang ingin rutin membeli saham AS dengan biaya rendah

Perhatian khusus: Biaya penarikan adalah 25 USD per transaksi, disarankan mengurangi frekuensi penarikan untuk menghemat biaya.

Perbandingan Cepat Tiga Platform Perusahaan Sekuritas Luar Negeri

Proses Membuka Rekening Perusahaan Sekuritas Luar Negeri

Langkah pertama: Pendaftaran online dan pembuatan akun

Contoh Mitrade, proses pendaftaran online sangat sederhana. Cukup isi email, buat password, pilih mata uang utama, dan data dasar lainnya. Setelah selesai, langsung bisa menggunakan akun demo untuk latihan dan familiarisasi antarmuka trading.

$10 Langkah kedua: Verifikasi identitas dan deposit

Setelah verifikasi KYC selesai, Anda bisa membuka akun trading nyata. Metode deposit beragam, mendukung Skrill, Poli, kartu kredit ###Visa/MasterCard###, atau transfer bank, sesuai kenyamanan. Contohnya, deposit minimal 50 USD di Mitrade sangat terjangkau.

( Langkah ketiga: Cari produk dan mulai trading

Setelah login ke halaman trading, ketik nama atau kode saham di kolom pencarian kiri atas, dan cepat temukan instrumen yang diinginkan untuk mulai beli/jual.

Ringkasan: Memilih Saluran Investasi yang Paling Cocok

Jika investor Taiwan ingin melakukan trading saham, obligasi, atau produk derivatif, harus membuka rekening melalui perusahaan sekuritas. Artikel ini telah merangkum peringkat 10 besar perusahaan sekuritas Taiwan, perbandingan biaya transaksi, dan fitur trading, membantu Anda memahami pasar sekuritas lokal secara cepat.

Keunggulan perusahaan sekuritas lokal adalah kepatuhan yang kuat dan biaya transaksi saham Taiwan yang kompetitif. Namun, jika target investasi beralih ke pasar luar negeri seperti AS dan Hong Kong, mencari perusahaan sekuritas luar negeri yang profesional mungkin lebih menguntungkan dari segi biaya.

Saat memilih perusahaan sekuritas, pastikan mempertimbangkan diskon biaya transaksi, kemudahan penggunaan perangkat lunak trading, ketersediaan sumber saham, tingkat bunga pinjaman, dan keragaman produk trading. Setiap perusahaan sekuritas memiliki kelebihan dan kekurangan, tidak ada pilihan terbaik mutlak, hanya yang paling sesuai dengan gaya dan kebutuhan investasi Anda, agar dapat berfungsi maksimal di pasar.

Semoga semua investor dapat menemukan mitra trading yang ideal dan memulai perjalanan investasi!