Вступ

ZND — це фінансова платформа на основі блокчейну, яка інтегрує штучний інтелект для підтримки послуг у традиційних і децентралізованих фінансах. Він пропонує інструменти для заробітку, торгівлі та запозичення, що дозволяє користувачам керувати цифровими активами через уніфікований інтерфейс. Платформа оснащена помічником зі штучним інтелектом, який аналізує фінансові дані в режимі реального часу, щоб надавати персоналізовану інформацію. Користувачі можуть брати участь у програмах прибутковості з фіксованими або гнучкими умовами, брати позики під заставу утримуваних активів, не ліквідуючи їх, і торгувати підтримуваними криптовалютами. ZND впроваджує автономне зберігання активів і контроль ризиків для mitiGate.io загроз безпеці. Вона має регуляторні ліцензії в багатьох юрисдикціях, включаючи Естонію, Литву, Швейцарію, Італію, Канаду, Словаччину та Польщу. Проєкт структурований таким чином, щоб з часом розширити свої функції штучного інтелекту, фінансові продукти та охоплення ринку.

Що таке ZND (ZND)?

ZND - це блокчейн-платформа, яка інтегрує штучний інтелект (AI), щоб надавати послуги як у традиційній фінансовій сфері (TradFi), так і у децентралізованій фінансовій сфері (DeFi). Платформа пропонує інструменти для управління цифровими активами, включаючи функціонал заробітку, торгівлі та позичання. Метою ZND є спрощення управління цифровими активами шляхом поєднання інсайтів, отриманих завдяки штучному інтелекту, з фінансовими послугами.

ZND розроблений командою за zondacrypto, регульованою криптовалютною біржею, що діє в Європейському економічному просторі. Токен виконує функцію центрального елемента в ширшій екосистемі zondacrypto, служить як утилітарний, так і інцентивний інструмент в рамках кількох послуг. Згідно з офіційним оголошенням про його лістинг на XT.com, ZND призначений для виступу як міст між традиційними фінансовими системами та інфраструктурою Web3, використовуючи вже існуючу інфраструктуру, створену zondacrypto.

Однією з основних інтеграцій є з zondacrypto pay, криптовалютна платіжна шлюз для продавців та постачальників послуг. Завдяки цій системі ZND буде використовуватися як метод оплати як в онлайн, так і в фізичній комерції.

Однією з помітних особливостей ZND є його штучний інтелект, який надає персоналізовані аналізи та реагує на запити користувачів. Цей асистент використовує дані в реальному часі для надання настроєних інсайтів, покращуючи прийняття користувацьких рішень у фінансовій діяльності. Інтеграція штучного інтелекту спрямована на надання користувачам відповідної інформації та рекомендацій на підставі їхньої індивідуальної фінансової поведінки та цілей.

Крім своїх можливостей штучного інтелекту, ZND пропонує набір інструментів управління цифровими активами. Сервіс «Заробіть» дозволяє користувачам вибирати з різних криптовалют та стейблкоїнів для отримання щотижневих винагород, з річними процентними ставками (APR) до 23%. Платформа також сприяє купівлі та продажу цифрових активів, маючи на меті забезпечити інтерфейс, зрозумілий для користувача, та конкурентну структуру комісій.

Історія та команда ZND

ZND був запущений у грудні 2023 року як частина спільних зусиль між zondacrypto, провідною криптовалютною біржею в Центральній Європі, та ICEO Group, венчурним будівельником, що спеціалізується на проектах цифрової фінансової сфери. Платформа була розроблена для надання інтегрованого рішення управління цифровими активами, що охоплює торгівлю, заробіток, позику та дослідження криптовалют.

Команда за ZND складається з професіоналів як з zondacrypto, так і з ICEO Group. zondacrypto, заснований в 2014 році, виріс у одного з найбільших криптовалютних бірж у Центральній Європі, перевищивши понад 1,3 мільйона користувачів та здійснюючи понад 180 000 транзакцій щоденно.

Основні функції ZND (ZND)

Фермерство

Функція фармінгу ZND дозволяє користувачам блокувати свої активи в планах обслуговування 'Заробіток', вибираючи отримання винагород у токенах ZND замість заморожених активів. Цей підхід забезпечує гнучкість та максимізує стимули, дозволяючи користувачам отримувати бонуси у токенах, сприяючи попиту на ринку. Приймаючи участь у фармінгу, користувачі можуть заробляти додаткові токени ZND, покращуючи загальний прибуток.

Цей механізм винагороджує користувачів та підтримує екосистему, збільшуючи корисність та обіг токену ZND. З поширенням участі користувачів у фармінгу попит на токени ZND може зростати, що потенційно може вплинути на їхню ринкову вартість.

Програма стейкінгу ZND

Програма ставлення ZND сприяє довгостроковій участі, дозволяючи користувачам блокувати («заморожувати») свої токени ZND на певні періоди, під час яких вони накопичують винагороду. Винагороди впливають на такі чинники, як рівень лояльності користувача та тривалість періоду ставлення. Вищі рівні лояльності, досягнуті через активну участь, надають збільшення річної процентної ставки (APR), підвищуючи кінцеві винагороди користувача. Ця структура сприяє підтримці зобов'язання перед проєктом та сприяє загальній стабільності екосистеми.

Учасники можуть вибирати з різних строків стейкінгу, при цьому більш тривалі періоди пропонують вищі винагороди. Але раннє зняття коштів підлягає штрафним виплатам, які спрямовуються до Спеціального Пулу.

Програма лояльності

Програма лояльності - це система на основі балів, яка винагороджує користувачів за активну участь у екосистемі ZND. Користувачі накопичують бали завдяки різноманітним діям, включаючи торгівлю активами та взаємодію з послугами, такими як 'Заробляйте' та 'Позичте', особливо в операціях, що включають токен ZND. Накопичені бали дозволяють користувачам просуватися через шість різних рівнів лояльності, кожен з яких пропонує зростаючі переваги, такі як доступ до спеціальних винагород у пулі, знижки та підвищувачі APR. Щоб зберегти рівень, користувачам потрібно набрати необхідну кількість балів протягом 90-денного періоду, що спонукає до постійної участі та винагороджує активну участь.

Ранні прихильники, які придбали токени ZND під час офіційного розподілу, отримують пожиттєві рівні лояльності, визнаючи їхню підтримку. Ця система сприяє циклу залучення та винагороди, мотивуючи користувачів залишатися активними у екосистемі. По мірі того, як користувачі продвинуться по рівнях, вони розблоковують більші стимули, покращуючи свій досвід та зобов'язання до платформи.

Спеціальний басейн

Спеціальний пул призначений для винагородження ранніх прихильників, тривалих власників токенів ZND та активних користувачів, які досягли високих рівнів у Програмі лояльності. Він поповнюється за допомогою двох основних джерел: штрафних внесків з ранніх виведень у Програмі стейкінгу ZND та торговельних комісій з купівлі та продажу токенів ZND на платформі. Накопичені токени виділяються для періодичних розподілів учасникам Програми лояльності та подій займання токенів, що постійно зменшують обіговий обсяг токенів ZND. Цей механізм стимулює активну участь та стратегічно підвищує вартість та рідкість токена ZND з плином часу.

Розділяючи винагороди між вірними користувачами та впроваджуючи знищення токенів, Спеціальний пул підтримує дефляційну модель, яка може позитивно позначитися на ринковій динаміці токенів.

Механізм спалювання

ZND впроваджує механізм спалювання для зменшення обігового попиту на свої токени з метою збільшення їх вартості з часом. Частина токенів, накопичених у Спеціальному пулі, періодично піддається спалюванню, що назавжди вилучає їх з обігу. Цей дефляційний підхід підтримує довгострокову цінову пропозицію токену ZND і відповідає зобов'язанням платформи щодо сталого розвитку та зростання. Шляхом систематичного зменшення обсягу токенів механізм спалювання створює дефіцитність, що може підвищити сприйняту цінність залишених токенів.

Партнерська програма

Програма партнерів дозволяє користувачам заробляти винагороди, вказуючи інших у екосистему ZND. Учасники отримують комісії з марж у послугах Торгівля та Заробіток, що стимулює їх привертати нових клієнтів та будувати залучену спільноту. Ця програма винагороджує активних просувальників та сприяє зростанню платформи, розширюючи її користувацьку базу та сприяючи формуванню міцної спільноти.

Заохочуючи користувачів ділитися платформою з іншими, Партнерська програма впливає на силу устного маркетингу для підвищення прийняття. Цей підхід створює мережевий ефект, де вартість платформи зростає, коли до неї приєднуються та беруть участь більше користувачів, що приносить користь як платформі, так і її членам спільноти.

Технічна архітектура ZND

ZND працює на блокчейні Ethereum та використовує стандарт токенів ERC-20 для своєї власної криптовалюти, ZND. Ця структура забезпечує сумісність з децентралізованими додатками (dApps) та гаманцями. Смарт-контракти реалізовані для автоматизації різних процесів, включаючи стейкінг, фармінг та програму лояльності. Ці контракти усувають посередників та виконують попередньо визначені умови на основі взаємодії користувачів. Наприклад, коли користувач бере участь у стейкінгу, смарт-контракт забезпечує період блокування та відповідно розподіляє винагороди, забезпечуючи прозорість та зменшуючи ризик помилок вручну.

Платформа інтегрує штучний інтелект для підвищення фінансового прийняття рішень. AI-асистент безперервно аналізує фінансові дані в реальному часі та поведінку користувачів, щоб надавати індивідуальні висновки. Ця функціональність допомагає користувачам оптимізувати свою участь в програмах заробітку та стейкінгу, надаючи персоналізовані рекомендації на основі ринкових тенденцій та індивідуальних алокацій портфелів. AI-асистент також сприяє автоматизованій оцінці ризику, покращуючи ефективність ухвалення рішень шляхом аналізу численних факторів в реальному часі.

Безпекові заходи вбудовані для захисту активів та забезпечення дотримання регулятивних вимог. Цифрові активи зберігаються офлайн в холодних гаманцях, що зменшує вразливість перед кіберзагрозами. Протоколи управління ризиками відслідковують мережеву активність, сигналізуючи про незвичайні транзакції для запобігання шахрайства. ZND має ліцензію в декількох юрисдикціях, включаючи Естонію, Литву, Швейцарію, Італію, Канаду, Словаччину та Польщу, що забезпечує дотримання регулятивних стандартів. Ця система відповідності надає користувачам структуроване та юридично обґрунтоване середовище для управління цифровими активами.

Що таке токен (ZND)?

ZND Токен Функціонал

Токен ZND функціонує як нативна криптовалюта в екосистемі ZND, полегшуючи різні операції та послуги. Користувачі використовують токени ZND для доступу до таких функцій платформи, як стейкінг, фарм та участь у програмі лояльності. У програмі стейкінгу користувачі блокують свої токени ZND на певний період для підтримки мережевих операцій, отримуючи натомість винагороду. Функція фармінгу дозволяє користувачам надавати ліквідність платформі, отримуючи заохочення, пропорційні їхньому внеску. Програма лояльності винагороджує користувачів на основі їхньої залученості та перебування в екосистемі, пропонуючи такі переваги, як знижені комісії або ексклюзивний доступ до нових функцій.

Пода забезпечення та розподіл ZND

Розподіл токенів ZND структурований таким чином, щоб розподілити загальний обсяг між кількома категоріями, забезпечуючи довгострокову стійкість екосистеми. Розподіл включає раунди фінансування для інвесторів, резерви для зростання екосистеми, ліквідність та стимули для команди.

Раунди для інвесторів

Розподіл токенів включає кілька раундів продажів для залучення капіталу на розвиток проекту:

• Продаж насіння (9,8%): Початкове фінансування для забезпечення початкового капіталу та підтримки ранніх прихильників.
• Приватний продаж (11,9%): Токени, виділені для приватних інвесторів перед публічним продажем.
• Круг KOL (1%): Невелике виділення, призначене для важливих лідерів думок (KOL), щоб підтримати маркетингові та адопційні зусилля.
• Публічна розпродаж (етапи 1-4, комбіновано ~3.4%): Структурований підхід до продажу, який поетапно випускає токени на ринок, забезпечуючи справедливий доступ.
• Раунд запусків (0.8%): Токени, виділені для лаунчпад-платформ для публічного розподілу.

Екосистема та зріст

Значна частина постачання призначена для розширення екосистеми та забезпечення сталості:

• Скарбниця (29%): Найбільше виділення, яке служить резервом для довгострокового розвитку, стратегічних ініціатив та платформенних покращень.
• Партнери (8%): Токени, відведені для стимулювання партнерств та співпраці, які сприяють зростанню екосистеми.

Операційна та підтримка спільноти

Токени зарезервовані для забезпечення ліквідності, маркетингу та внутрішніх стимулів команди:

• Ліквідність (8%): Підтримує торгівлю на біржі та запобігає значним коливанням цін.
• Маркетинг (5%): Фінансує рекламні заходи та зусилля спільноти.
• Команда (8%): Стимулює основних учасників та розробників для забезпечення подальшого розвитку та зобов'язання проекту.

Графік виплати ZND

Кожна група розподілу має конкретний період очікування та період надання прав.

• Розпродаж насіння (9,8%): 12% токенів розблоковані на момент ТГЕ, за яким слідує 8-місячний обрив і 12-місячний лінійний період розподілу.
• Приватна продаж (11.9%): 14% розблоковано на момент випуску токенів (TGE), зі строком обмеження 6 місяців та періодом розподілу 10 місяців.
• Раунд KOL (1%): 20% розблоковано на момент TGE, за яким слідує 2-місячний обвал і 10-місячний період погашення.
• Стадії відкритої продажу 1-4 (загальний обсяг 3,4%): розблокування TGE коливається від 16% до 19%, з періодами протоколу від 1 до 3 місяців і періодами розподілу від 5 до 7 місяців.
• Launchpads Round (0.8%): 20% розблокується під час TGE, за яким слідує 1-місячний період очікування і 7-місячний період вестингу.
• Партнери (8%): 10% розблокується на TGE, з трьомісячним обвалом і дворічним періодом віддання.
• Скарбниця (29%): Немає початкового розблокування TGE, з періодом карантину 24 місяці та періодом розподілу 60 місяців.
• Ліквідність (8%): 20% розблоковано в момент TGE без обриву і з 6-місячним періодом блокування.
• Маркетинг (5%): 16% розблоковано на момент TGE, без обриву та строку відстрочення в 24 місяці.
• Команда (8%): Немає початкового розблокування TGE, з 12-місячним кліфом і 36-місячним періодом блокування.
• Системні стимули (15%): 2% розблокується під час TGE, без обриву та 48-місячного періоду блокування.

Економічний дизайн ZND

Економічний дизайн ZND спрямований на створення стійкого та збалансованого екосистеми. Механізми стимулювання структуровані таким чином, щоб заохочувати участь користувачів у рості мережі. Наприклад, винагороди за стейкінг та фармінг калібруються для привертання користувачів, забезпечуючи економічну стабільність. Механізм спалювання токенів періодично зменшує загальну кількість токенів ZND, створюючи дефляційний ефект, який може підвищити вартість залишених токенів. Цей процес назавжди видаляє токени з обігу, відправляючи їх на недоступну адресу гаманця. Крім того, модель управління платформи дозволяє власникам токенів брати участь у процесах прийняття рішень, сприяючи відчуттю власності та залученню спільноти.

Висновок

ZND поєднує штучний інтелект та технологію блокчейн, щоб пропонувати фінансові послуги, які поєднують традиційну та децентралізовану фінансову сферу. Платформа включає функції заробітку, торгівлі та позики, з системою, яка працює на основі штучного інтелекту, що надає реальний інсайт та персоналізовані рекомендації. Користувачі можуть вкладати, фармити та брати участь у програмі лояльності, яка винагороджує активність в екосистемі.

Токеномика ZND побудована з контрольованим розподілом, графіками блокування та дефляційним механізмом зниження для забезпечення довгострокової стійкості. Збалансована модель розподілу розподіляє токени серед інвесторів, команду, екосистемні стимули та операційні функції, такі як ліквідність та маркетинг. Графік блокування запобігає ринковій нестабільності шляхом поступового розблокування токенів з часом.