Menurut laporan Studio Investigasi NetEase, Wang Shuiming, yang terlibat dalam kasus pencucian uang terbesar di Singapura, telah ditangkap di Montenegro atau mungkin diekstradisi kembali ke Tiongkok. Mitra Wang Shuiming, Su Weiyi, telah terbukti sebagai otak dari penipuan platform kripto AAX di Hong Kong, dan pada bulan Juli 2024, Su Weiyi ditangkap oleh polisi Hong Kong.
Kejadian Platform AAX
Atom Asset (AAX) adalah salah satu bursa kripto terbesar di Hong Kong, dengan lebih dari 2 juta pengguna. Pada 13 November 2022, hanya dua hari setelah bursa kripto FTX mengajukan kebangkrutan, AAX juga menghentikan penarikan dana dan menghapus semua saluran sosialnya karena terungkapnya risiko mitra perdagangan. Awalnya, pembekuan AAX disebabkan oleh tindakan keamanan terkait dugaan serangan jahat.
Pada 15 November 2022, bursa AAX merilis pernyataan bahwa platformnya perlu menjalani pemeliharaan, selain menangguhkan penarikan, akan melakukan likuidasi otomatis pada produk derivatif. Setelah itu, AAX menghentikan operasi platform dan pembaruan media sosial. Sebuah platform analisis anti pencucian uang telah menyelidiki aktivitas rantai dompet bursa AAX secara mendalam, mengungkapkan bahwa semua 25100 ETH telah dipindahkan, sebagian ETH ditukar dengan USDT, kemudian dana dialihkan ke berbagai rantai blok melalui Cross Bridge, menurut beberapa laporan media, pendiri bursa tersebut memiliki kunci pribadi untuk akses dana pengguna dan dompet bursa.
*Sumber gambar dari platform Anti-Pencucian Uang Beosin KYT
Penangkapan Wang Shuoming kali ini tampaknya terkait dengan kasus pencucian uang terbesar di Singapura, jadi mengapa mata uang kripto sering menjadi alat "pencucian"?
Mengapa Cryptocurrency Menjadi Alat Pencucian Uang?
Alasan mengapa mata uang kripto dimanfaatkan sebagai alat pencucian uang, tidak terlepas dari teknologi (desentralisasi, anonimitas), alat rantai (mikser koin, jembatan lintas rantai) dan nilai (dapat ditukar dengan mata uang fiat, daya beli) yang terkait.
（一）Teknologi desentralisasi, anonimitas, dan sebagainya memberikan kemudahan untuk pencucian uang
Mata uang kripto biasanya tidak bergantung pada bank sentral atau lembaga pemerintah, tetapi dipelihara oleh jaringan terdistribusi untuk mencatat transaksi. Fitur desentralisasi ini menghilangkan pihak ketiga, terutama campur tangan lembaga pemerintah, membuat transaksi dan sirkulasi mata uang kripto menjadi lebih mudah dan fleksibel. Namun, hal ini juga melemahkan pengawasan lembaga keuangan tradisional, memberikan kemudahan bagi aktivitas pencucian uang.
Meskipun transaksi on-chain dapat dilihat secara publik, namun peredaran cryptocurrency dilakukan melalui alamat dompet tanpa perlu terikat dengan identitas asli. Jika mendapatkan cryptocurrency melalui saluran non-KYC (seperti perdagangan over-the-counter, transfer cold wallet, dll), maka pemilik cryptocurrency sulit dilacak. Fitur anonimitas ini membuat sulit untuk melacak identitas kedua pihak dalam transaksi, dan memberikan kondisi tersembunyi yang alami bagi pencuci uang.
（二）Beberapa Alat Rantai untuk Membantu Menyembunyikan Sumber dan Arah Dana
Mesin pencampur (seperti Tornado Cash, Blender.io, dll.) mencampur dana pengguna dan mendistribusikannya kembali, memutuskan sumber dana. Jembatan lintas-rantai (seperti Axelar) memindahkan aset ke berbagai blockchain untuk pertukaran aset, misalnya dari jaringan blockchain yang lebih longgar pengaturannya ke jaringan lain kemudian menggunakan protokol privasi (seperti Aztec) untuk menyembunyikan rincian transaksi, membentuk bariyer anonimitas ganda, sehingga menghindari pelacakan oleh lembaga pengaturan dan penegak hukum. Alat-alat ini membuat pencucian uang lebih mudah untuk disembunyikan.
（Tiga）Kripto memiliki kemampuan pertukaran dengan mata uang fiat
Beberapa negara dan wilayah mengakui cryptocurrency sebagai alat pembayaran yang sah, namun belum ada standar pengaturan yang seragam di seluruh dunia. Hal ini memungkinkan cryptocurrency untuk diperdagangkan secara bebas lintas batas negara, tanpa perlu persetujuan dari lembaga ketiga. Ini memungkinkan cryptocurrency untuk dipindahtangankan dengan bebas dari satu negara ke negara lain (pencucian uang lintas negara), menghindari pengendalian devisa dan risiko kurs. Cryptocurrency memiliki kemampuan bertukar dengan mata uang legal, sehingga cryptocurrency dapat dengan mudah ditukarkan dengan mata uang legal, yang memungkinkan pencucian uang dan legalisasi dana.
Kripto karena karakteristik teknisnya yang unik dan mekanisme operasinya mudah dimanfaatkan oleh pencuci uang. Untuk mencegah dan mengatasi kegiatan kriminal, diperlukan peningkatan kesadaran risiko pengguna, penguatan kemampuan identifikasi dan pencegahan teknis, peningkatan kerja sama internasional dan intensitas pengawasan, dan tindakan lainnya.
Perbedaan Pencucian Uang, Pemerasan, dan Penyembunyian Kejahatan
Dalam perdagangan mata uang kripto, bagaimana membedakan antara bantuan dalam tindakan kriminal dan kejahatan menyembunyikan hasil kejahatan ketika seseorang memberikan alamat dompet untuk transfer? Apakah pembelian properti dengan mata uang kripto yang diperoleh secara ilegal merupakan tindakan pencucian uang? Tindakan semacam ini sering kali memicu kontroversi karena melibatkan beberapa elemen kejahatan sekaligus: tahap mana dari rantai kejahatan tindakan tersebut terjadi (sebelum atau sesudah terjadinya kejahatan)? Sejauh mana kesadaran terhadap kejahatan di hulu (mengetahui secara umum atau spesifik)? Apakah sumber dana termasuk dalam hasil kejahatan tertentu di hulu (seperti tujuh jenis pembatasan pencucian uang)? Dalam kerangka hukum pidana negara kita, ketiga kejahatan tersebut berkaitan dengan penanganan hasil kejahatan, kita dapat membedakannya dari sudut pandang berikut:
Bagaimana Penyedia Layanan Cryptocurrency Mengatasi Risiko Hukum Pencucian Uang yang Diduga
(1) Mematuhi kewajiban identifikasi pelanggan (KYC) dan anti pencucian uang (AML) dengan ketat
Persyaratan verifikasi identitas, melakukan verifikasi identitas yang efektif terhadap pelanggan, termasuk namun tidak terbatas pada dokumen identitas, informasi kontak, tujuan transaksi, dll. Larangan akun anonim, pembatasan perdagangan mata uang privasi. Melakukan investigasi intensif terhadap pelanggan berisiko tinggi (seperti transaksi besar, transaksi lintas batas), menyimpan catatan lengkap.
（II）Pemantauan dan Pelaporan Transaksi
Membangun sistem pemantauan perdagangan real-time, seperti mengintegrasikan data on-chain (API penjelajah blok), data off-chain (informasi KYC pengguna), basis data risiko pihak ketiga (seperti Chainalysis, Elliptic), dll.; menerapkan model risiko multi-dimensi seperti deteksi anomali (seperti transaksi abnormal seperti sering memecah transfer), peringatan berjenjang dan tindakan responsif (seperti membekukan akun otomatis, audit manual, laporan mencurigakan), audit dan pelaporan (menyimpan log operasi lengkap, membuat laporan kepatuhan secara berkala).
(Tiga) Memperkuat Manajemen Kepatuhan Internal, Kerjasama dan Pertukaran Eksternal
Mendirikan sistem kepatuhan, mengembangkan sistem kontrol anti pencucian uang internal, menetapkan tanggung jawab posisi dan prosedur operasi. Mendirikan departemen kepatuhan independen, memastikan pelaksanaan tindakan pengelolaan risiko yang efektif dan memperkuat pengawasan internal. Melatih karyawan secara teratur tentang hukum dan peraturan anti pencucian uang, meningkatkan dan memperkuat kesadaran karyawan terhadap anti pencucian uang.
Aktif mematuhi dan bekerja sama dengan otoritas pengawas, lembaga penegak hukum dalam memenuhi persyaratan anti pencucian uang, membangun mekanisme komunikasi berkala, membantu pengambilan data, dan pembatasan akun.
Kesimpulan
Pencucian uang dalam cryptocurrency biasanya dilakukan melalui layanan pencampuran, transaksi palsu, transfer bertingkat, perdagangan OTC, identitas palsu, dsb. Pencucian uang dapat merusak tata keuangan, memperkuat kegiatan kriminal seperti penipuan, korupsi, dll, tidak hanya merugikan kepentingan pengguna, merusak reputasi industri cryptocurrency, tetapi juga dapat melibatkan masalah keamanan nasional. Baik pengguna individu maupun penyedia layanan cryptocurrency perlu meningkatkan kesadaran risiko, mematuhi kewajiban KYC dan AML, memantau transaksi mencurigakan, bekerja sama dengan regulator, dan menjaga keamanan transaksi melalui teknologi dan alat.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Di balik AAXpertukaran: Bagaimana Aset Kripto menjadi 'sarung tangan hitam' Pencucian Uang?
Penulis artikel ini: Pengacara Xu Qian
Menurut laporan Studio Investigasi NetEase, Wang Shuiming, yang terlibat dalam kasus pencucian uang terbesar di Singapura, telah ditangkap di Montenegro atau mungkin diekstradisi kembali ke Tiongkok. Mitra Wang Shuiming, Su Weiyi, telah terbukti sebagai otak dari penipuan platform kripto AAX di Hong Kong, dan pada bulan Juli 2024, Su Weiyi ditangkap oleh polisi Hong Kong.
Kejadian Platform AAX
Atom Asset (AAX) adalah salah satu bursa kripto terbesar di Hong Kong, dengan lebih dari 2 juta pengguna. Pada 13 November 2022, hanya dua hari setelah bursa kripto FTX mengajukan kebangkrutan, AAX juga menghentikan penarikan dana dan menghapus semua saluran sosialnya karena terungkapnya risiko mitra perdagangan. Awalnya, pembekuan AAX disebabkan oleh tindakan keamanan terkait dugaan serangan jahat.
Pada 15 November 2022, bursa AAX merilis pernyataan bahwa platformnya perlu menjalani pemeliharaan, selain menangguhkan penarikan, akan melakukan likuidasi otomatis pada produk derivatif. Setelah itu, AAX menghentikan operasi platform dan pembaruan media sosial. Sebuah platform analisis anti pencucian uang telah menyelidiki aktivitas rantai dompet bursa AAX secara mendalam, mengungkapkan bahwa semua 25100 ETH telah dipindahkan, sebagian ETH ditukar dengan USDT, kemudian dana dialihkan ke berbagai rantai blok melalui Cross Bridge, menurut beberapa laporan media, pendiri bursa tersebut memiliki kunci pribadi untuk akses dana pengguna dan dompet bursa.
Penangkapan Wang Shuoming kali ini tampaknya terkait dengan kasus pencucian uang terbesar di Singapura, jadi mengapa mata uang kripto sering menjadi alat "pencucian"?
Mengapa Cryptocurrency Menjadi Alat Pencucian Uang?
Alasan mengapa mata uang kripto dimanfaatkan sebagai alat pencucian uang, tidak terlepas dari teknologi (desentralisasi, anonimitas), alat rantai (mikser koin, jembatan lintas rantai) dan nilai (dapat ditukar dengan mata uang fiat, daya beli) yang terkait.
（一）Teknologi desentralisasi, anonimitas, dan sebagainya memberikan kemudahan untuk pencucian uang
Mata uang kripto biasanya tidak bergantung pada bank sentral atau lembaga pemerintah, tetapi dipelihara oleh jaringan terdistribusi untuk mencatat transaksi. Fitur desentralisasi ini menghilangkan pihak ketiga, terutama campur tangan lembaga pemerintah, membuat transaksi dan sirkulasi mata uang kripto menjadi lebih mudah dan fleksibel. Namun, hal ini juga melemahkan pengawasan lembaga keuangan tradisional, memberikan kemudahan bagi aktivitas pencucian uang.
Meskipun transaksi on-chain dapat dilihat secara publik, namun peredaran cryptocurrency dilakukan melalui alamat dompet tanpa perlu terikat dengan identitas asli. Jika mendapatkan cryptocurrency melalui saluran non-KYC (seperti perdagangan over-the-counter, transfer cold wallet, dll), maka pemilik cryptocurrency sulit dilacak. Fitur anonimitas ini membuat sulit untuk melacak identitas kedua pihak dalam transaksi, dan memberikan kondisi tersembunyi yang alami bagi pencuci uang.
（二）Beberapa Alat Rantai untuk Membantu Menyembunyikan Sumber dan Arah Dana
Mesin pencampur (seperti Tornado Cash, Blender.io, dll.) mencampur dana pengguna dan mendistribusikannya kembali, memutuskan sumber dana. Jembatan lintas-rantai (seperti Axelar) memindahkan aset ke berbagai blockchain untuk pertukaran aset, misalnya dari jaringan blockchain yang lebih longgar pengaturannya ke jaringan lain kemudian menggunakan protokol privasi (seperti Aztec) untuk menyembunyikan rincian transaksi, membentuk bariyer anonimitas ganda, sehingga menghindari pelacakan oleh lembaga pengaturan dan penegak hukum. Alat-alat ini membuat pencucian uang lebih mudah untuk disembunyikan.
（Tiga）Kripto memiliki kemampuan pertukaran dengan mata uang fiat
Beberapa negara dan wilayah mengakui cryptocurrency sebagai alat pembayaran yang sah, namun belum ada standar pengaturan yang seragam di seluruh dunia. Hal ini memungkinkan cryptocurrency untuk diperdagangkan secara bebas lintas batas negara, tanpa perlu persetujuan dari lembaga ketiga. Ini memungkinkan cryptocurrency untuk dipindahtangankan dengan bebas dari satu negara ke negara lain (pencucian uang lintas negara), menghindari pengendalian devisa dan risiko kurs. Cryptocurrency memiliki kemampuan bertukar dengan mata uang legal, sehingga cryptocurrency dapat dengan mudah ditukarkan dengan mata uang legal, yang memungkinkan pencucian uang dan legalisasi dana.
Kripto karena karakteristik teknisnya yang unik dan mekanisme operasinya mudah dimanfaatkan oleh pencuci uang. Untuk mencegah dan mengatasi kegiatan kriminal, diperlukan peningkatan kesadaran risiko pengguna, penguatan kemampuan identifikasi dan pencegahan teknis, peningkatan kerja sama internasional dan intensitas pengawasan, dan tindakan lainnya.
Perbedaan Pencucian Uang, Pemerasan, dan Penyembunyian Kejahatan
Dalam perdagangan mata uang kripto, bagaimana membedakan antara bantuan dalam tindakan kriminal dan kejahatan menyembunyikan hasil kejahatan ketika seseorang memberikan alamat dompet untuk transfer? Apakah pembelian properti dengan mata uang kripto yang diperoleh secara ilegal merupakan tindakan pencucian uang? Tindakan semacam ini sering kali memicu kontroversi karena melibatkan beberapa elemen kejahatan sekaligus: tahap mana dari rantai kejahatan tindakan tersebut terjadi (sebelum atau sesudah terjadinya kejahatan)? Sejauh mana kesadaran terhadap kejahatan di hulu (mengetahui secara umum atau spesifik)? Apakah sumber dana termasuk dalam hasil kejahatan tertentu di hulu (seperti tujuh jenis pembatasan pencucian uang)? Dalam kerangka hukum pidana negara kita, ketiga kejahatan tersebut berkaitan dengan penanganan hasil kejahatan, kita dapat membedakannya dari sudut pandang berikut:
Bagaimana Penyedia Layanan Cryptocurrency Mengatasi Risiko Hukum Pencucian Uang yang Diduga
(1) Mematuhi kewajiban identifikasi pelanggan (KYC) dan anti pencucian uang (AML) dengan ketat
Persyaratan verifikasi identitas, melakukan verifikasi identitas yang efektif terhadap pelanggan, termasuk namun tidak terbatas pada dokumen identitas, informasi kontak, tujuan transaksi, dll. Larangan akun anonim, pembatasan perdagangan mata uang privasi. Melakukan investigasi intensif terhadap pelanggan berisiko tinggi (seperti transaksi besar, transaksi lintas batas), menyimpan catatan lengkap.
（II）Pemantauan dan Pelaporan Transaksi
Membangun sistem pemantauan perdagangan real-time, seperti mengintegrasikan data on-chain (API penjelajah blok), data off-chain (informasi KYC pengguna), basis data risiko pihak ketiga (seperti Chainalysis, Elliptic), dll.; menerapkan model risiko multi-dimensi seperti deteksi anomali (seperti transaksi abnormal seperti sering memecah transfer), peringatan berjenjang dan tindakan responsif (seperti membekukan akun otomatis, audit manual, laporan mencurigakan), audit dan pelaporan (menyimpan log operasi lengkap, membuat laporan kepatuhan secara berkala).
(Tiga) Memperkuat Manajemen Kepatuhan Internal, Kerjasama dan Pertukaran Eksternal
Mendirikan sistem kepatuhan, mengembangkan sistem kontrol anti pencucian uang internal, menetapkan tanggung jawab posisi dan prosedur operasi. Mendirikan departemen kepatuhan independen, memastikan pelaksanaan tindakan pengelolaan risiko yang efektif dan memperkuat pengawasan internal. Melatih karyawan secara teratur tentang hukum dan peraturan anti pencucian uang, meningkatkan dan memperkuat kesadaran karyawan terhadap anti pencucian uang.
Aktif mematuhi dan bekerja sama dengan otoritas pengawas, lembaga penegak hukum dalam memenuhi persyaratan anti pencucian uang, membangun mekanisme komunikasi berkala, membantu pengambilan data, dan pembatasan akun.
Kesimpulan
Pencucian uang dalam cryptocurrency biasanya dilakukan melalui layanan pencampuran, transaksi palsu, transfer bertingkat, perdagangan OTC, identitas palsu, dsb. Pencucian uang dapat merusak tata keuangan, memperkuat kegiatan kriminal seperti penipuan, korupsi, dll, tidak hanya merugikan kepentingan pengguna, merusak reputasi industri cryptocurrency, tetapi juga dapat melibatkan masalah keamanan nasional. Baik pengguna individu maupun penyedia layanan cryptocurrency perlu meningkatkan kesadaran risiko, mematuhi kewajiban KYC dan AML, memantau transaksi mencurigakan, bekerja sama dengan regulator, dan menjaga keamanan transaksi melalui teknologi dan alat.