Ketika kita berada di puncak gelombang pada tahun 2025, Mata Uang Kripto sedang membentuk landasan untuk masa depan keuangan, tata kelola, dan teknologi. Saat ini, sudah ada 617 juta pengguna yang mengakses sistem Desentralisasi, dengan total transaksi senilai 845 miliar dolar mengalir melalui ekonomi berbasis Blockchain. Transformasi sudah menjadi keharusan; kecepatan transaksi di Blockchain telah meningkat 50 kali lipat dibandingkan sebelumnya, dan stablecoin menjadi pijakan bagi 32% aktivitas enkripsi, sementara Keuangan Desentralisasi mengubah arus modal lintas negara. Artikel ini menjelaskan desain masa depan, dan dengan kemajuan teknologi enkripsi, hal itu akan menjadi sebuah kerangka. Di sini, saya akan memperkenalkan 14 prediksi industri enkripsi untuk tahun 2025 yang ditulis bersama mitra kerja saya di Mckinsey Crypto.
Titik Terang Utama
Memulai pengguna enkripsi pasif dengan menyederhanakan akses dan mengurangi hambatan.
Menyatukan kesenjangan antara aktivitas di jaringan dan kepemilikan.
Platform enkripsi harus mempertimbangkan solusi mobile yang ramah pengguna dan produk Stable Coin di daerah dengan inflasi tinggi terlebih dahulu.
Para kandidat politik harus merumuskan kebijakan enkripsi yang jelas untuk menarik pemilih yang semakin memprioritaskan pengawasan aset digital.
Dengan memastikan adopsi Stable Coin yang semakin meningkat melalui kerangka regulasi yang kuat.
Pemerintah harus mempercepat implementasi aturan enkripsi yang jelas untuk mendorong adopsi oleh lembaga.
Proyek Ethereum seharusnya menggunakan biaya Drop untuk mengincar pasar yang sensitif terhadap biaya, terutama di wilayah berkembang.
Para pengembang harus menggunakan fungsionalitas yang ditingkatkan dan inovatif dalam aplikasi baru, terutama di industri dengan permintaan tinggi.
Membangun aplikasi Desentralisasi berbasis privasi yang dapat diperluas dengan menggunakan teknologi ZK, dengan fokus pada industri keuangan dan perawatan kesehatan.
Berfokus untuk mengintegrasikan Stable Coin ke dalam sistem tradisional untuk mempercepat adopsi Mata Uang Kripto global, terutama di pasar yang mengalami inflasi tinggi dan sedang berkembang.
Memanfaatkan blockchain untuk meningkatkan aplikasi kecerdasan buatan dalam menciptakan peluang pasar baru dalam Keuangan Desentralisasi, manajemen rantai pasokan, dan identitas digital.
Dengan memperbaiki pengalaman pengguna, Likuiditas dan Interaksi Cross-Chain trading, sepenuhnya memanfaatkan perubahan ke DEX.
Memberi prioritas pada alat dan infrastruktur yang ramah pengembang untuk menarik dan mempertahankan pembangun.
Untuk siap dengan baik untuk gelombang kelima Mata Uang Kripto pada tahun 2025.
Saat ini, skala dan adopsi Mata Uang Kripto
Pada tahun 2024, pertumbuhan dan adopsi Aset Kripto sangat signifikan, indikator kunci menunjukkan peningkatan kepemilikan, partisipasi aktif, dan tren global Aset Kripto. Secara khusus, industri ini mengalami pertumbuhan yang signifikan di negara-negara berkembang, sementara perbaikan infrastruktur memberikan dasar yang kuat untuk adopsi massal di masa depan. Bagian ini secara mendalam mengeksplorasi skala saat ini dari ekosistem enkripsi, dengan fokus pada kepemilikan global, pengguna aktif, dan tingkat adopsi Dompet mobile.
2.1 Memulai pengguna enkripsi pasif dengan menyederhanakan akses dan mengurangi hambatan
Dalam beberapa tahun terakhir, kepemilikan Mata Uang Kripto telah meningkat secara signifikan, dengan jutaan pengguna memegang aset enkripsi di berbagai platform.
Jumlah pemegang Aset Kripto global diperkirakan: Hingga tahun 2024, diperkirakan jumlah pemegang Aset Kripto global sekitar 619 juta. Angka ini sekitar 12% dari total pengguna internet global (sekitar 5 miliar orang).
Sumber gambar: Mars Finance
Meskipun industri enkripsi telah mencakup sebagian besar pengguna internet, namun masih berada dalam tahap awal aplikasi. Sebagian besar pengguna internet belum mengenal Mata Uang Kripto, ini memberikan peluang untuk pengembangan lebih lanjut.
Sumber gambar: Mars Finance
Data juga menunjukkan bahwa banyak holder Mata Uang Kripto adalah pemilik pasif, yang berarti mereka memegang aset digital tetapi tidak aktif berinteraksi dengan aplikasi blockchain (seperti protokol Keuangan Desentralisasi atau pertukaran Desentralisasi)
Hak Milik Pasif dan Penggunaan Aktif: Banyak individu yang memiliki Mata Uang Kripto belum sepenuhnya mengadopsi ekosistem Blok selain membeli dan memiliki aset. Ini melambangkan pasar potensial yang belum dikembangkan oleh pengembang dan perusahaan startup yang bertujuan untuk mengubah Mata Uang Kriptoholder menjadi peserta aktif melalui pembangunan aplikasi yang menarik audiens yang lebih luas.
Proyek peluang startup memiliki peluang besar untuk fokus pada mengintegrasikan pengguna pasif ini ke dalam ekosistem yang aktif dengan menyederhanakan akses ke aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan mengurangi hambatan seperti biaya tinggi, antarmuka pengguna yang rumit, dan persyaratan pengetahuan teknis.
Perbedaan antara kegiatan on-chain dan kepemilikan Mata Uang Kripto aktif bulanan Alamat
Sumber gambar: Mars Finance
Jumlah Alamat aktif bulanan dari setiap jaringan blockchain telah mencapai rekor tertinggi sejarah sekitar 220 juta. Namun perlu diperhatikan bahwa satu pengguna mungkin mengendalikan beberapa Alamat, sehingga angka tersebut tidak berkaitan langsung dengan jumlah pengguna unik.
Sumber gambar: DappRadar
Setelah penyesuaian terhadap pengguna dengan jumlah Alamat yang berbeda, diperkirakan ada 30 juta hingga 60 juta pengguna aktif bulanan yang berinteraksi dengan jaringan blockchain. Meskipun jumlah Alamat aktif mengesankan, perbedaan antara jumlah Alamat dan jumlah pengguna unik menunjukkan bahwa ekosistem enkripsi masih relatif kecil jika dibandingkan dengan total pengguna jaringan. Kesenjangan ini menunjukkan bahwa industri ini belum mencapai adopsi mainstream. Aktivitas on-chain dan kepemilikan: Meskipun banyak orang memiliki Aset Kripto, partisipasi aktif on-chain jauh lebih rendah. Hal ini mungkin disebabkan oleh biaya pencucian uang yang tinggi di beberapa jaringan, kurangnya antarmuka pengguna yang ramah, dan aplikasi praktis Aset Kripto di luar spekulasi yang terbatas.
2.3 Platform enkripsi harus mempertimbangkan solusi mobile yang ramah pengguna dan produk stablecoin di daerah dengan inflasi tinggi terlebih dahulu.
移動Dompet已成為Mata Uang Kripto使用者的重要切入點，尤其是在TradFi基礎設施較不便利的發展中國家。
Dompet Bergerak digunakan di daerah terdepan:
Nigeria, India, dan Argentina telah menjadi wilayah utama penggunaan Dompet seluler, unggul dalam adopsi dan aktivitas.
Pangsa pasar Dompet seluler Amerika: Pangsa pasar pengguna Dompet seluler Amerika telah turun di bawah 15%, mencerminkan pergeseran pola adopsi ke pasar berkembang.
Peningkatan ketergantungan terhadap Dompet Seluler di wilayah seperti Afrika, Asia, dan Amerika Latin menggambarkan penggunaan mata uang kripto di ekonomi-eekonomi ini. Di banyak wilayah ini, mata uang kripto digunakan untuk melindungi diri dari inflasi, transfer uang lintas batas, dan mengakses Layanan Keuangan yang sebelumnya tidak tersedia.
Stable Coin dalam Ekonomi Hyperinflasi: Lonjakan penggunaan Dompet di negara-negara seperti Argentina menyoroti peran Stable Coin sebagai lindung nilai terhadap depresiasi koin lokal. Dengan tingkat inflasi tahunan mencapai 80%, Stable Coin yang terkait dengan dolar menyediakan stabilitas nilai yang lebih besar bagi pengguna di wilayah-wilayah ini.
Latar belakang politik dan lingkungan pengawasan
Dengan perkembangan Aset Kripto, pengaruhnya terhadap kerangka politik juga semakin jelas, terutama di Amerika Serikat. Bagian ini membahas bagaimana Aset Kripto telah menjadi isu politik penting, peran Stable Coin dalam mempertahankan dominasi dolar, dan perkembangan regulasi terbaru yang membentuk industri tersebut.
3.1 Kandidat politik harus merumuskan kebijakan enkripsi yang jelas untuk menarik pemilih yang semakin banyak mempertimbangkan pengawasan aset digital
Pada malam pemilihan presiden Amerika Serikat 2024, Mata Uang Kripto telah menjadi topik yang populer, terutama di negara bagian bergejolak kunci. Pengaruh bergejolak kunci
Sumber gambar: Mars Finance
Negara bagian Pennsylvania, Wisconsin, dan Michigan mengalami pertumbuhan signifikan dalam minat pencarian terkait enkripsi antara tahun 2020 dan 2024, membuat mereka menjadi medan kunci di mana kebijakan enkripsi mungkin memengaruhi tingkat partisipasi pemilih dan keputusan.
Data tren Google: Penelitian mendalam terhadap tren pencarian menunjukkan minat yang meningkat tajam terhadap Aset Kripto di negara-negara ini, menunjukkan bahwa sebagian pemilih menganggap Aset Kripto sebagai isu penting.
Kepentingan politik bagi negara bagian yang sangat penting terhadap minat Aset Kripto semakin meningkat, menunjukkan bahwa Aset Kripto mungkin akan mempengaruhi hasil pemilihan umum 2024. Dengan munculnya kandidat yang mendukung Aset Kripto dan diskusi seputar peran mata uang digital dalam ekonomi Amerika, Aset Kripto mungkin menjadi isu penentu dalam pemilu.
Sikap politisi: Partai Demokrat dan Republik telah mulai mengintegrasikan Aset Kripto ke dalam platform mereka, dan memulai diskusi seputar inovasi, transparansi regulasi, dan manfaat ekonomi dari merangkul aset digital. Minat kedua partai terhadap Aset Kripto menunjukkan pentingnya Aset Kripto sebagai isu utama yang melampaui perbedaan politik tradisional.
3.2 Melalui memastikan kerangka pengawasan yang kuat untuk memanfaatkan tren yang semakin populer dari Stable Coin sebagai posisi koin cadangan global dolar memiliki arti strategis bagi Amerika Serikat, tetapi posisi dominannya terpengaruh oleh koin lain dan aset digital baru yang muncul.
Stablecoin sebagai alat dominasi dolar AS:
Stable Coin yang dihargai dalam dolar: Lebih dari 99% Stable Coin terikat dengan dolar, menjadikannya alat penting dalam menjaga dominasi dolar dalam ekonomi global.
Penguatan Dolar: Dengan munculnya Bank Sentral Mata Uang Digital (CBDC) asing, Stablecoin menjadi standar digital untuk transaksi lintas batas, memberikan cara bagi Amerika Serikat untuk mempertahankan pengaruhnya.
Indikator Kunci: Stablecoin yang Memegang Utang Amerika Serikat
Sumber gambar: JPMorgan
Stable Coin saat ini adalah pemegang utang ke-20 pemerintah Amerika, melebihi negara-negara maju seperti Jerman. Dengan peningkatan adopsi, Stable Coin mungkin terus memainkan peran kunci dalam mendukung utang pemerintah Amerika dan berpotensi menjadi salah satu pemegang terbesar di masa depan. Perubahan ini menyoroti pengaruh Stable Coin yang semakin memperkuat dalam ekosistem enkripsi dan TradFi. Sebagai perpanjangan digital dolar, Stable Coin digunakan secara luas dan memberikan kesempatan unik bagi Amerika untuk memperkuat pengaruh ekonominya secara global, meskipun negara lain juga mencoba menggunakan mata uang digital bank sentral (CBDC). Dengan adopsi Stable Coin, Amerika dapat memperkuat posisi dolar dalam perdagangan dan keuangan global, sambil memberikan alternatif digital yang lebih fleksibel bagi sistem perbankan tradisional.
Tantangan di masa depan: Meskipun Stable Coin memiliki keunggulan yang signifikan, ketidakpastian regulasi dan kekhawatiran akan dampak sistematisnya terhadap TradFi masih menjadi hambatan yang perlu diatasi. Memastikan bahwa Stable Coin diatur dengan baik dan didukung oleh cadangan yang memadai sangat penting untuk mempertahankan kepercayaan orang terhadap penggunaannya sebagai dolar digital.
3.3 Pemerintah harus mempercepat implementasi peraturan enkripsi yang jelas untuk mendorong adopsi oleh lembaga.
Pada tahun 2024, lingkungan regulasi Mata Uang Kripto mengalami kemajuan dan tantangan. Pemerintah negara-negara di seluruh dunia sedang berupaya untuk menyelesaikan bagaimana mengatur industri yang berkembang pesat ini. Amerika Serikat telah membuat kemajuan yang signifikan dalam merumuskan kerangka regulasi Mata Uang Kripto yang lebih jelas, namun tantangan masih ada.
Dukungan Partai Terhadap Regulasi enkripsi:
FIT-21 法案：Sebuah perkembangan penting adalah bahwa Dewan Perwakilan Rakyat Amerika Serikat telah meloloskan FIT-21. RUU ini mendapat dukungan luas dari kedua belah pihak. RUU ini menguraikan kerangka regulasi Mata Uang Kripto, dengan tujuan untuk menjelaskan perpajakan, perlindungan konsumen, dan pengaturan platform Desentralisasi Keuangan (DeFi), dan sebagainya.
Pengaturan Stable Coin: Ketertarikan dari kedua partai untuk mengatur pengaturan Stable Coin semakin meningkat, beberapa anggota kongres menyadari pentingnya memastikan pengawasan Stable Coin dan beroperasi dalam sistem keuangan yang aman dan stabil.
Pengesahan Undang-Undang FIT-21 dan peningkatan perhatian terhadap regulasi stablecoin adalah tanda positif bagi industri Mata Uang Kripto Amerika Serikat. Kejelasan regulasi sangat penting untuk mendorong inovasi dan memastikan perlindungan konsumen. Namun, kecepatan pelaksanaan undang-undang baru dan kerangka regulasi akhir yang akan diterapkan masih belum pasti.
Tren Pengaturan Global:
Eropa dan Asia: Beberapa negara di Eropa dan Asia juga sedang menuju ke arah kerangka regulasi Mata Uang Kripto yang lebih komprehensif. Regulasi aset enkripsi Uni Eropa (MiCA) adalah contoh klasik yang menunjukkan bahwa berbagai wilayah sedang mencari untuk mengatur industri ini dan menciptakan lingkungan regulasi yang stabil yang mendorong pertumbuhan.
Pengawasan CBDC dan Mata Uang Kripto: Dengan semakin banyak negara yang mencoba atau meluncurkan mata uang digital Bank Sentral (CBDC), interaksi antara mata uang nasional dan mata uang kripto desentralisasi akan menjadi fokus pengawasan yang penting. Pemerintah di berbagai negara perlu menemukan keseimbangan antara mempromosikan inovasi dan mempertahankan kendali terhadap sistem mata uang.
Karena perusahaan dan Institusi Keuangan mencari keamanan beroperasi dalam lingkungan pengaturan yang jelas, pengaturan yang lebih jelas mungkin akan meningkatkan adopsi aset kripto. Sementara itu, kejelasan pengaturan akan membantu menarik lebih banyak pengguna melalui penyediaan langkah-langkah perlindungan terhadap penipuan dan penyalahgunaan.
Pengembangan Infrastruktur Dasar
4.1 Proyek Ethereum harus memanfaatkan pengurangan biaya untuk menargetkan pasar yang sensitif terhadap biaya, terutama wilayah berkembang
Jaringan Ethereum mengalami peningkatan besar pada tahun 2024, salah satu perubahan terbesar adalah EIP-4844 (proto-danksharding). Peningkatan ini secara signifikan menurunkan biaya transaksi lapisan 2 (L2) dan meningkatkan skalabilitas keseluruhan ekosistem Ethereum.
Implementasi EIP-4844:
Proto-Danksharding: Peningkatan ini memperkenalkan lapisan ketersediaan data baru ke Ethereum yang khusus digunakan untuk mendukung kebutuhan agregasi (solusi perluasan lapisan 2). Dengan memungkinkan agregasi penyimpanan data yang lebih efisien, EIP-4844 secara signifikan menurunkan biaya penggunaan Ethereum bagi pengembang dan pengguna akhir.
Dampak pada Solusi Layer 2:
DropEtherkoinBiaya Transaksi
Sumber gambar: Mars Finance
Biaya penggunaan jaringan lapisan kedua seperti Arbitrum atau Optimism telah turun drastis. Misalnya, biaya mentransfer stablecoin menggunakan solusi lapisan kedua sekarang kurang dari satu sen, sementara biaya di EthereumMainnet pada tahun 2021 adalah 12 dolar. Ini merupakan langkah perubahan permainan bagi pengguna di negara berkembang, di mana biaya tinggi sebelumnya membuat banyak layanan berbasis Ethereum tidak dapat digunakan. Keberhasilan EIP-4844 adalah tonggak penting bagi Ethereum karena terus mengatasi tantangan biaya tinggi dan kemacetan jaringan. Dengan membuat transaksi di jaringan lapisan kedua lebih terjangkau, Ethereum dapat bersaing lebih baik dengan blockchain lapisan pertama yang lebih baru yang menawarkan transaksi lebih cepat dan lebih murah. Pembaruan infrastruktur ini juga membuka pintu bagi aplikasi desentralisasi baru yang memerlukan biaya transaksi rendah agar dapat beroperasi secara efektif (dApp).
4.2 Pengembang harus menggunakan fungsionalitas yang diperluas untuk menciptakan aplikasi baru, terutama dalam industri dengan permintaan tinggi
Skalabilitas Blok selalu menjadi fokus industri ikuti, karena jaringan perlu mengelola transaksi yang semakin banyak tanpa mengorbankan kecepatan atau keamanan. Pada tahun 2024, kemajuan signifikan telah dicapai dalam pengembangan fitur Blok.
Peningkatan Kapasitas Transaksi:
Pertumbuhan 50 kali lipat: Jaringan Blok sekarang dapat menghandle 50 kali lipat transaksi per detik (TPS) lebih banyak daripada empat tahun yang lalu. Peningkatan ini didasarkan pada kemajuan solusi ekstensi lapisan kedua Ethereum serta optimisasi blok lapisan pertama alternatif seperti Solana, Tron, dan Avalanche.
Kontributor dengan Fungsi yang Dapat Diperluas:
Lapisan ekspansi kedua: Solusi lapisan kedua Ethereum (misalnya rollups) memainkan peran kunci dalam meningkatkan throughput transaksi jaringan tanpa membebani mainchain. Seiring dengan semakin banyak pengguna beralih ke jaringan lapisan kedua, kemampuan Ethereum dalam menangani aktivitas dApp mengalami pertumbuhan eksponensial.
Solana dan platform lapisan pertama lainnya: Platform seperti Solana fokus pada meningkatkan kecepatan dan efisiensi transaksi di lapisan dasar. Mekanisme Proof of History (PoH) Solana memungkinkan jaringan memproses ribuan transaksi per detik, menjadikannya pilihan populer untuk transaksi berfrekuensi tinggi dan aplikasi permainan.
Kemajuan dalam hal fitur-fitur ini memungkinkan Blok dapat mendukung aplikasi yang lebih luas, mulai dari Keuangan Desentralisasi hingga permainan, tanpa mengalami hambatan yang mengganggu industri ini selama pasar bull sebelumnya. Dengan Blok yang semakin efisien dan terjangkau, kita mungkin akan melihat lebih banyak percobaan aplikasi Desentralisasi, yang sebelumnya tidak dapat diwujudkan karena biaya tinggi dan kecepatan transaksi yang lambat.
4.3 Membangun aplikasi Desentralisasi yang berfokus pada privasi dan dapat diperluas dengan menggunakan teknologi ZK, dengan fokus pada industri keuangan dan medis
Zero-Knowledge Proof (ZKP) mewakili terobosan dalam teknologi enkripsi, memberikan solusi untuk beberapa tantangan paling mendesak dalam blockchain: skalabilitas, privasi, dan Interoperabilitas. Apa itu Zero-Knowledge Proof?
Sumber gambar: Mars Finance
Zero-Knowledge Proof memungkinkan satu pihak membuktikan keaslian pernyataan kepada pihak lain tanpa perlu mengungkapkan informasi lain apa pun. Dalam konteks blockchain, ZKP dapat digunakan untuk memverifikasi transaksi tanpa perlu mengungkapkan data sensitif.
Penggunaan ZKP:
Privasi: ZKP mendukung transaksi pribadi di Blok on-chain publik dengan menjaga kerahasiaan pengguna tanpa mengorbankan transparansi jaringan.
Fitur Ekspansi: Dengan memungkinkan beberapa perhitungan diproses di luar rantai (off-chain) dan diverifikasi di rantai (on-chain), ZKP dapat signifikan mengurangi jumlah data yang perlu disimpan di Blok-on-chain, sehingga meningkatkan efisiensi.
Interoperabilitas: ZKP dapat memfasilitasi interaksi cross-chain dengan memverifikasi data antar blockchain tanpa perlu mengungkap informasi dasar.
Kemajuan Teknologi:
K Virtual Machine (ZKVM)：Pengembangan ZKVM adalah tonggak penting dalam membuat teknologi zero knowledge lebih mudah diakses. ZKVM memungkinkan pengembang membangun aplikasi Desentralisasi yang memanfaatkan ZKP untuk meningkatkan privasi dan fungsionalitas yang dapat diperluas.
Indikator Kinerja: ZKVM masih dalam tahap pengembangan awal, kinerjanya sebanding dengan komputasi tradisional pada awalnya. Namun, perbaikan sedang berlangsung dengan cepat, dan diperkirakan teknologi ZK akan memainkan peran penting dalam inovasi Blok berikutnya.
ZKP adalah fokus utama industri teknologi blockchain di masa depan. Mereka dapat mengatasi masalah privasi sambil meningkatkan skalabilitas, menjadikannya inovasi kunci untuk aplikasi terdesentralisasi generasi berikutnya. Dengan kemajuan teknologi ZK, kita dapat mengharapkan penggunaan yang lebih luas dalam berbagai industri mulai dari keuangan hingga perawatan kesehatan.
Aplikasi dan Tren Baru
5.1 Berfokus pada memperluas integrasi antara stablecoin dan sistem tradisional untuk mempercepat adopsi Mata Uang Kripto global, terutama di pasar inflasi tinggi dan berkembang.
Desentralisasi金融 (DeFi) 和穩定幣將在 2024 年繼續主導Mata Uang Kripto產業。這兩個產業代表了大多數鏈上活動，並已成為整個Mata Uang Kripto生態系統的關鍵驅動因素。
Rincian Penggunaan:
DeFi: Mewakili 34% aktivitas di atas rantai, merupakan aplikasi yang paling menonjol dari teknologi blockchain.
Stable Coin: Stable Coin menyumbang 32% dari aktivitas, terutama karena sebagai media transfer nilai, terutama dalam ekonomi inflasi tinggi dan transfer antar negara.
Layanan Infrastruktur (jembatan, orakel, smart contractDompet): Mereka menyumbang 14% dari aktivitas blok, yang menyoroti peningkatan pentingnya solusi infrastruktur dalam menghubungkan berbagai ekosistem blok dan memastikan fungsionalitas dApp yang mulus.
Transfer Token: Transfer Token biasa menyumbang 13% dari total penggunaan, menunjukkan aliran nilai yang berkelanjutan di jaringan blockchain.
Kategori Lainnya:
Pertukaran Tersentralisasi (CEX): Hanya 3% aktivitas Blokchain terkait dengan pertukaran Tersentralisasi, ini menunjukkan bahwa orang-orang beralih ke solusi alternatif Desentralisasi.
Permainan dan NFT: Meskipun hanya menyumbang kurang dari 3% dari total aktivitas, industri baru ini memiliki potensi pertumbuhan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Aplikasi Sosial: dApp sosial masih berada dalam tahap awal, menduduki kurang dari 1% aktivitas blockchain.
Fakta telah membuktikan bahwa Keuangan Desentralisasi dan Stable Coin adalah aplikasi paling kuat dan luas dalam teknologi blockchain. Keberhasilan Keuangan Desentralisasi terletak pada kemampuannya untuk menyediakan Layanan Keuangan tanpa perantara, memungkinkan pengguna untuk dengan mudah meminjam dan bertransaksi. Di sisi lain, Stable Coin menyediakan media yang dapat diandalkan untuk transaksi, serta menangkal Fluktuasi mata uang lokal di pasar yang tinggi inflasinya. Dengan peningkatan infrastruktur dan lebih banyak pengguna bergabung dengan platform Desentralisasi, kedua industri ini diperkirakan akan terus mendorong adopsi Aset Kripto hingga tahun 2025.
Potensi Pertumbuhan:
DeFi: Dengan matangnya ekosistem DeFi, diharapkan akan muncul lebih banyak produk keuangan yang kompleks (seperti produk keuangan derivatif, asuransi, dan pinjaman lintas-rantai), yang akan menarik minat investor institusi.
Stable Coin: Permintaan Stable Coin terus meningkat, terutama dari negara-negara berkembang dan peserta institusi, yang dapat mendorong penyebaran lebih lanjut. Integrasi Stable Coin dengan TradFi, ditambah dengan regulasi yang lebih jelas, dapat mendorong penyebaran lebih lanjut.
5.2 menggunakan blockchain untuk meningkatkan aplikasi kecerdasan buatan di sektor Keuangan Desentralisasi, manajemen rantai pasokan, dan identitas digital, menciptakan peluang pasar baru.
Persilangan kecerdasan buatan (AI) dan blockchain telah menjadi salah satu industri terdepan yang paling menarik pada tahun 2024, dengan banyak tumpang tindih antara pengguna dan aplikasi yang baru muncul.
Tumpang tindih pengguna:
korelasi tinggi: Data menunjukkan bahwa pengguna teknologi kecerdasan buatan seperti ChatGPT secara aktif tumpang tindih dengan pelaku industri Aset Kripto. Tumpang tindih ini menunjukkan bahwa pengguna Aset Kripto merupakan salah satu pengguna awal kecerdasan buatan, dan sangat mungkin mendorong inovasi di persimpangan kedua teknologi ini.
Aplikasi dan Sinergi:
Keaslian dan Verifikasi: Salah satu aplikasi paling menjanjikan dari Blockchain dalam kecerdasan buatan adalah verifikasi keaslian konten yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan. Dengan semakin umumnya pemalsuan Kedalaman dan media yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan, permintaan terhadap sistem yang dapat dipercaya untuk memverifikasi asal-usul dan keakuratan konten akan meningkat. Blockchain memiliki fitur enkripsi, yang dapat digunakan sebagai lapisan verifikasi untuk memastikan legalitas output kecerdasan buatan.
Kepemilikan dan kontrol data: Blok dapat mengatasi kekhawatiran tentang kepemilikan data dalam aplikasi kecerdasan buatan. Sistem terdesentralisasi memungkinkan individu mengontrol data pribadi mereka sendiri dan kemudian menggunakan data tersebut untuk melatih model kecerdasan buatan tanpa mengorbankan privasi atau kedaulatan.
Desentralisasi AI agen: Blockchain dapat mendorong penciptaan agen AI yang independen dari otoritas pusat manapun. Agen-agen ini dapat digunakan untuk berbagai aplikasi, mulai dari perdagangan otomatis hingga layanan pelanggan Desentralisasi, tanpa risiko sensor atau pemalsuan.
Banyak perusahaan startup dan perusahaan mapan mulai menjelajahi bagaimana blockchain dapat meningkatkan fungsionalitas dan keamanan aplikasi kecerdasan buatan. Penggabungan kedua teknologi canggih ini dapat membuka pasar dan aplikasi baru yang sebelumnya tidak mungkin terwujud, terutama dalam industri DeFi, manajemen rantai pasokan, dan verifikasi identitas digital.
5.3 melalui peningkatan pengalaman pengguna dan Likuiditas serta transaksi Cross-Chain Interaksi, menggunakan transisi ke DEX.
Salah satu perubahan yang paling signifikan pada tahun 2024 adalah peningkatan pangsa pasar pertukaran desentralisasi (DEX) dibandingkan dengan pertukaran terpusat (CEX). Tren ini mencerminkan arah perkembangan ekosistem enkripsi menuju desentralisasi.
Tren Pangsa Pasar
DEX: Pada tahun 2020, pertukaran desentralisasi hanya menyumbang 0% dari volume mata uang kripto. Pada tahun 2024, DEX diperkirakan akan menyumbang lebih dari 10% dari total volume mata uang kripto, beberapa perkiraan menunjukkan bahwa angka ini dapat naik menjadi 30-40% dalam beberapa tahun mendatang.
Pertukaran Tersentralisasi: Meskipun Pertukaran Tersentralisasi masih mendominasi pasar, namun dengan semakin banyak pengguna mencari alternatif Desentralisasi untuk mendapatkan tingkat keamanan, transparansi, dan kendali dana yang lebih tinggi, pangsa pasar pertukaran tersentralisasi secara bertahap menurun.
Sumber gambar: Artemis
Keunggulan DEX:
Keamanan: DEX menghilangkan kebutuhan pengguna untuk mempercayakan dana mereka kepada lembaga pusat, sehingga mengurangi risiko serangan hacker atau penipuan yang telah mengganggu banyak pertukaran terpusat dalam beberapa tahun terakhir.
Transparansi: Semua transaksi di DEX dilakukan on-chain, yang berarti mereka dapat dilihat dan diverifikasi secara publik, mengurangi risiko manipulasi pasar atau perilaku yang tidak transparan.
Kontrol Pengguna: DEX memungkinkan pengguna untuk mengendalikan aset mereka sepanjang proses perdagangan, mengurangi risiko kerugian akibat kebangkrutan atau pengelolaan yang buruk dari pertukaran.
Prediksi: Dengan terus meningkatnya pengalaman pengguna dan likuiditas pada DEX, diperkirakan mereka akan mendapatkan pangsa pasar yang lebih besar. Pengenalan fitur seperti Automated Market Maker (AMM) dan transaksi cross-chain telah membuat DEX lebih kompetitif, sementara perkembangan infrastruktur keuangan Desentralisasi dapat mempercepat tren ini.
Prioritalkan alat dan infrastruktur yang ramah pengembang untuk menarik dan mempertahankan pengembang
Minat pengembang terhadap industri enkripsi merupakan indikator kunci potensi pertumbuhan jangka panjang industri ini. Pada tahun 2024, dengan kemajuan infrastruktur dan peningkatan potensi inovasi, jumlah pembangun yang fokus pada proyek enkripsi akan meningkat secara signifikan.
Papan Energi Builder: Dashboard Energi Builder khusus A16Z dapat melacak aktivitas pengembang di seluruh blockchain, kategori, dan wilayah. Alat ini menunjukkan bahwa jumlah pembangun yang aktif di industri enkripsi terus meningkat dari tahun ke tahun, mencerminkan kematangan dan perluasan ekosistem.
Preferensi platform:
Ethereum dan Layer 2: Ethereum dan solusi Layer 2-nya terus menarik minat sebagian besar pengembang, dengan fokus pada perluasan fitur dan peningkatan pengalaman pengguna. Keberhasilan solusi agregat seperti EIP-4844, Optimism, dan Arbitrum menarik minat pengembang yang ingin membangun di platform yang efisien dan dapat diperluas ini.
Base: Base adalah ekosistem yang revolusioner pada tahun 2024, minat pengembang tumbuh pesat berkat kinerja dan inovasi dalam ekspansi fungsionalitas lapisan kedua.
Ekosistem Lainnya: Meskipun Ethereum dan lapisan ke-2nya mendominasi, platform seperti Bitcoin, Solana, dan peserta baru terus mendapatkan perhatian, terutama untuk aplikasi yang membutuhkan throughput tinggi dan Biaya Transaksi rendah.
Pertumbuhan Builder Energy: Minat pengembang semakin meningkat, menunjukkan ekosistem yang sehat dan berkembang. Dengan lebih banyak proyek yang dimulai dan semakin banyak alat yang dibuat untuk pengembang, akses dan inovasi enkripsi menjadi semakin mudah.
Tren tahun 2025
Seiring dengan perkembangan industri enkripsi, muncul beberapa tren dan prediksi kunci pada tahun 2025. Diperkirakan hal ini akan memengaruhi pertumbuhan dan inovasi selanjutnya dalam industri tersebut.
Penggunaan Infrastruktur Dasar: Dengan peningkatan fungsionalitas yang dapat diperluas pada tahun 2024, penggunaan Blokchain telah siap untuk aplikasi yang luas. Dengan penurunan Pencucian Uang dan peningkatan efisiensi jaringan, lebih banyak pengguna dan aplikasi akan memasuki industri ini.
Aplikasi baru: Drop Pencucian Uang akan memungkinkan pengembangan aplikasi Desentralisasi lebih lanjut di industri seperti media sosial, game, dan manajemen rantai pasok. Saat ini, industri-industri ini kurang representatif dalam aktivitas on-chain, namun dengan infrastruktur yang semakin kuat, mereka mungkin akan mengalami pertumbuhan yang signifikan.
Ketelitian Regulasi: perkembangan regulasi di Amerika Serikat dan di seluruh dunia akan memainkan peran kunci dalam menentukan kecepatan adopsi. Regulasi yang lebih jelas akan menarik lebih banyak investor institusional dan membawa lebih banyak legalitas ke industri ini, sambil melindungi konsumen dan memastikan stabilitas pasar.
Gabungan kecerdasan buatan dan Blockchain: Gabungan kecerdasan buatan dan Blockchain diperkirakan akan mengalami percepatan pada tahun 2025, di mana akan muncul lebih banyak aplikasi dari kedua teknologi tersebut. Mulai dari aplikasi keuangan Desentralisasi yang didorong oleh kecerdasan buatan hingga sistem verifikasi model kecerdasan buatan berbasis Blockchain, sinergi antara kedua teknologi ini mungkin membawa peluang inovasi baru.
Pasar mata uang kripto dapat menghadapi gelombang aplikasi kelima yang didorong oleh kematangan aplikasi desentralisasi, peningkatan partisipasi institusi, dan peningkatan transparansi regulasi global. Jika industri ini terus mempertahankan momentum saat ini, mungkin akan menghadapi periode pertumbuhan dan inovasi penting pada tahun 2025.
Kesimpulan
2024 adalah periode transformasi industri Aset Kripto, yang ditandai dengan peningkatan infrastruktur yang signifikan, kemajuan dalam regulasi, dan kedewasaan aplikasi kunci. Dengan terus berkembangnya teknologi blockchain dan harga yang semakin murah, industri ini diperkirakan akan mendapatkan aplikasi yang lebih luas dalam berbagai industri seperti keuangan dan game. Meskipun tantangan masih ada - terutama dalam transparansi regulasi dan pengalaman pengguna - prospek keseluruhan industri ini positif.
Penyangkalan: Artikel ini tidak merupakan nasihat investasi, pengguna harus mempertimbangkan apakah setiap pendapat, pandangan, atau kesimpulan dalam artikel ini sesuai dengan situasi mereka sendiri, dan mematuhi hukum dan peraturan yang berlaku di negara dan wilayah tempat mereka berada.
Artikel ini diterbitkan ulang dengan izin dari: "MarsBit"
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
2025enkripsi Gelombang Akan Segera Melanda! Para Ahli Mengungkap 14 Prediksi Besar: Siapkah Untuk Menerima Gelombang Aplikasi Kelima?
Ketika kita berada di puncak gelombang pada tahun 2025, Mata Uang Kripto sedang membentuk landasan untuk masa depan keuangan, tata kelola, dan teknologi. Saat ini, sudah ada 617 juta pengguna yang mengakses sistem Desentralisasi, dengan total transaksi senilai 845 miliar dolar mengalir melalui ekonomi berbasis Blockchain. Transformasi sudah menjadi keharusan; kecepatan transaksi di Blockchain telah meningkat 50 kali lipat dibandingkan sebelumnya, dan stablecoin menjadi pijakan bagi 32% aktivitas enkripsi, sementara Keuangan Desentralisasi mengubah arus modal lintas negara. Artikel ini menjelaskan desain masa depan, dan dengan kemajuan teknologi enkripsi, hal itu akan menjadi sebuah kerangka. Di sini, saya akan memperkenalkan 14 prediksi industri enkripsi untuk tahun 2025 yang ditulis bersama mitra kerja saya di Mckinsey Crypto.
Titik Terang Utama
Memulai pengguna enkripsi pasif dengan menyederhanakan akses dan mengurangi hambatan.
Menyatukan kesenjangan antara aktivitas di jaringan dan kepemilikan.
Platform enkripsi harus mempertimbangkan solusi mobile yang ramah pengguna dan produk Stable Coin di daerah dengan inflasi tinggi terlebih dahulu.
Para kandidat politik harus merumuskan kebijakan enkripsi yang jelas untuk menarik pemilih yang semakin memprioritaskan pengawasan aset digital.
Dengan memastikan adopsi Stable Coin yang semakin meningkat melalui kerangka regulasi yang kuat.
Pemerintah harus mempercepat implementasi aturan enkripsi yang jelas untuk mendorong adopsi oleh lembaga.
Proyek Ethereum seharusnya menggunakan biaya Drop untuk mengincar pasar yang sensitif terhadap biaya, terutama di wilayah berkembang.
Para pengembang harus menggunakan fungsionalitas yang ditingkatkan dan inovatif dalam aplikasi baru, terutama di industri dengan permintaan tinggi.
Membangun aplikasi Desentralisasi berbasis privasi yang dapat diperluas dengan menggunakan teknologi ZK, dengan fokus pada industri keuangan dan perawatan kesehatan.
Berfokus untuk mengintegrasikan Stable Coin ke dalam sistem tradisional untuk mempercepat adopsi Mata Uang Kripto global, terutama di pasar yang mengalami inflasi tinggi dan sedang berkembang.
Memanfaatkan blockchain untuk meningkatkan aplikasi kecerdasan buatan dalam menciptakan peluang pasar baru dalam Keuangan Desentralisasi, manajemen rantai pasokan, dan identitas digital.
Dengan memperbaiki pengalaman pengguna, Likuiditas dan Interaksi Cross-Chain trading, sepenuhnya memanfaatkan perubahan ke DEX.
Memberi prioritas pada alat dan infrastruktur yang ramah pengembang untuk menarik dan mempertahankan pembangun.
Untuk siap dengan baik untuk gelombang kelima Mata Uang Kripto pada tahun 2025.
Pada tahun 2024, pertumbuhan dan adopsi Aset Kripto sangat signifikan, indikator kunci menunjukkan peningkatan kepemilikan, partisipasi aktif, dan tren global Aset Kripto. Secara khusus, industri ini mengalami pertumbuhan yang signifikan di negara-negara berkembang, sementara perbaikan infrastruktur memberikan dasar yang kuat untuk adopsi massal di masa depan. Bagian ini secara mendalam mengeksplorasi skala saat ini dari ekosistem enkripsi, dengan fokus pada kepemilikan global, pengguna aktif, dan tingkat adopsi Dompet mobile.
2.1 Memulai pengguna enkripsi pasif dengan menyederhanakan akses dan mengurangi hambatan
Dalam beberapa tahun terakhir, kepemilikan Mata Uang Kripto telah meningkat secara signifikan, dengan jutaan pengguna memegang aset enkripsi di berbagai platform.
Jumlah pemegang Aset Kripto global diperkirakan: Hingga tahun 2024, diperkirakan jumlah pemegang Aset Kripto global sekitar 619 juta. Angka ini sekitar 12% dari total pengguna internet global (sekitar 5 miliar orang).
Sumber gambar: Mars Finance
Meskipun industri enkripsi telah mencakup sebagian besar pengguna internet, namun masih berada dalam tahap awal aplikasi. Sebagian besar pengguna internet belum mengenal Mata Uang Kripto, ini memberikan peluang untuk pengembangan lebih lanjut.
Sumber gambar: Mars Finance
Data juga menunjukkan bahwa banyak holder Mata Uang Kripto adalah pemilik pasif, yang berarti mereka memegang aset digital tetapi tidak aktif berinteraksi dengan aplikasi blockchain (seperti protokol Keuangan Desentralisasi atau pertukaran Desentralisasi)
Hak Milik Pasif dan Penggunaan Aktif: Banyak individu yang memiliki Mata Uang Kripto belum sepenuhnya mengadopsi ekosistem Blok selain membeli dan memiliki aset. Ini melambangkan pasar potensial yang belum dikembangkan oleh pengembang dan perusahaan startup yang bertujuan untuk mengubah Mata Uang Kriptoholder menjadi peserta aktif melalui pembangunan aplikasi yang menarik audiens yang lebih luas.
Proyek peluang startup memiliki peluang besar untuk fokus pada mengintegrasikan pengguna pasif ini ke dalam ekosistem yang aktif dengan menyederhanakan akses ke aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan mengurangi hambatan seperti biaya tinggi, antarmuka pengguna yang rumit, dan persyaratan pengetahuan teknis.
Perbedaan antara kegiatan on-chain dan kepemilikan Mata Uang Kripto aktif bulanan Alamat
Sumber gambar: Mars Finance
Jumlah Alamat aktif bulanan dari setiap jaringan blockchain telah mencapai rekor tertinggi sejarah sekitar 220 juta. Namun perlu diperhatikan bahwa satu pengguna mungkin mengendalikan beberapa Alamat, sehingga angka tersebut tidak berkaitan langsung dengan jumlah pengguna unik.
Sumber gambar: DappRadar
Setelah penyesuaian terhadap pengguna dengan jumlah Alamat yang berbeda, diperkirakan ada 30 juta hingga 60 juta pengguna aktif bulanan yang berinteraksi dengan jaringan blockchain. Meskipun jumlah Alamat aktif mengesankan, perbedaan antara jumlah Alamat dan jumlah pengguna unik menunjukkan bahwa ekosistem enkripsi masih relatif kecil jika dibandingkan dengan total pengguna jaringan. Kesenjangan ini menunjukkan bahwa industri ini belum mencapai adopsi mainstream. Aktivitas on-chain dan kepemilikan: Meskipun banyak orang memiliki Aset Kripto, partisipasi aktif on-chain jauh lebih rendah. Hal ini mungkin disebabkan oleh biaya pencucian uang yang tinggi di beberapa jaringan, kurangnya antarmuka pengguna yang ramah, dan aplikasi praktis Aset Kripto di luar spekulasi yang terbatas.
2.3 Platform enkripsi harus mempertimbangkan solusi mobile yang ramah pengguna dan produk stablecoin di daerah dengan inflasi tinggi terlebih dahulu.
移動Dompet已成為Mata Uang Kripto使用者的重要切入點，尤其是在TradFi基礎設施較不便利的發展中國家。
Dompet Bergerak digunakan di daerah terdepan:
Nigeria, India, dan Argentina telah menjadi wilayah utama penggunaan Dompet seluler, unggul dalam adopsi dan aktivitas.
Pangsa pasar Dompet seluler Amerika: Pangsa pasar pengguna Dompet seluler Amerika telah turun di bawah 15%, mencerminkan pergeseran pola adopsi ke pasar berkembang.
Peningkatan ketergantungan terhadap Dompet Seluler di wilayah seperti Afrika, Asia, dan Amerika Latin menggambarkan penggunaan mata uang kripto di ekonomi-eekonomi ini. Di banyak wilayah ini, mata uang kripto digunakan untuk melindungi diri dari inflasi, transfer uang lintas batas, dan mengakses Layanan Keuangan yang sebelumnya tidak tersedia.
Stable Coin dalam Ekonomi Hyperinflasi: Lonjakan penggunaan Dompet di negara-negara seperti Argentina menyoroti peran Stable Coin sebagai lindung nilai terhadap depresiasi koin lokal. Dengan tingkat inflasi tahunan mencapai 80%, Stable Coin yang terkait dengan dolar menyediakan stabilitas nilai yang lebih besar bagi pengguna di wilayah-wilayah ini.
Dengan perkembangan Aset Kripto, pengaruhnya terhadap kerangka politik juga semakin jelas, terutama di Amerika Serikat. Bagian ini membahas bagaimana Aset Kripto telah menjadi isu politik penting, peran Stable Coin dalam mempertahankan dominasi dolar, dan perkembangan regulasi terbaru yang membentuk industri tersebut.
3.1 Kandidat politik harus merumuskan kebijakan enkripsi yang jelas untuk menarik pemilih yang semakin banyak mempertimbangkan pengawasan aset digital
Pada malam pemilihan presiden Amerika Serikat 2024, Mata Uang Kripto telah menjadi topik yang populer, terutama di negara bagian bergejolak kunci. Pengaruh bergejolak kunci
Sumber gambar: Mars Finance
Negara bagian Pennsylvania, Wisconsin, dan Michigan mengalami pertumbuhan signifikan dalam minat pencarian terkait enkripsi antara tahun 2020 dan 2024, membuat mereka menjadi medan kunci di mana kebijakan enkripsi mungkin memengaruhi tingkat partisipasi pemilih dan keputusan.
Data tren Google: Penelitian mendalam terhadap tren pencarian menunjukkan minat yang meningkat tajam terhadap Aset Kripto di negara-negara ini, menunjukkan bahwa sebagian pemilih menganggap Aset Kripto sebagai isu penting.
Kepentingan politik bagi negara bagian yang sangat penting terhadap minat Aset Kripto semakin meningkat, menunjukkan bahwa Aset Kripto mungkin akan mempengaruhi hasil pemilihan umum 2024. Dengan munculnya kandidat yang mendukung Aset Kripto dan diskusi seputar peran mata uang digital dalam ekonomi Amerika, Aset Kripto mungkin menjadi isu penentu dalam pemilu.
Sikap politisi: Partai Demokrat dan Republik telah mulai mengintegrasikan Aset Kripto ke dalam platform mereka, dan memulai diskusi seputar inovasi, transparansi regulasi, dan manfaat ekonomi dari merangkul aset digital. Minat kedua partai terhadap Aset Kripto menunjukkan pentingnya Aset Kripto sebagai isu utama yang melampaui perbedaan politik tradisional.
3.2 Melalui memastikan kerangka pengawasan yang kuat untuk memanfaatkan tren yang semakin populer dari Stable Coin sebagai posisi koin cadangan global dolar memiliki arti strategis bagi Amerika Serikat, tetapi posisi dominannya terpengaruh oleh koin lain dan aset digital baru yang muncul.
Stablecoin sebagai alat dominasi dolar AS:
Stable Coin yang dihargai dalam dolar: Lebih dari 99% Stable Coin terikat dengan dolar, menjadikannya alat penting dalam menjaga dominasi dolar dalam ekonomi global.
Penguatan Dolar: Dengan munculnya Bank Sentral Mata Uang Digital (CBDC) asing, Stablecoin menjadi standar digital untuk transaksi lintas batas, memberikan cara bagi Amerika Serikat untuk mempertahankan pengaruhnya.
Indikator Kunci: Stablecoin yang Memegang Utang Amerika Serikat
Sumber gambar: JPMorgan
Stable Coin saat ini adalah pemegang utang ke-20 pemerintah Amerika, melebihi negara-negara maju seperti Jerman. Dengan peningkatan adopsi, Stable Coin mungkin terus memainkan peran kunci dalam mendukung utang pemerintah Amerika dan berpotensi menjadi salah satu pemegang terbesar di masa depan. Perubahan ini menyoroti pengaruh Stable Coin yang semakin memperkuat dalam ekosistem enkripsi dan TradFi. Sebagai perpanjangan digital dolar, Stable Coin digunakan secara luas dan memberikan kesempatan unik bagi Amerika untuk memperkuat pengaruh ekonominya secara global, meskipun negara lain juga mencoba menggunakan mata uang digital bank sentral (CBDC). Dengan adopsi Stable Coin, Amerika dapat memperkuat posisi dolar dalam perdagangan dan keuangan global, sambil memberikan alternatif digital yang lebih fleksibel bagi sistem perbankan tradisional.
Tantangan di masa depan: Meskipun Stable Coin memiliki keunggulan yang signifikan, ketidakpastian regulasi dan kekhawatiran akan dampak sistematisnya terhadap TradFi masih menjadi hambatan yang perlu diatasi. Memastikan bahwa Stable Coin diatur dengan baik dan didukung oleh cadangan yang memadai sangat penting untuk mempertahankan kepercayaan orang terhadap penggunaannya sebagai dolar digital.
3.3 Pemerintah harus mempercepat implementasi peraturan enkripsi yang jelas untuk mendorong adopsi oleh lembaga.
Pada tahun 2024, lingkungan regulasi Mata Uang Kripto mengalami kemajuan dan tantangan. Pemerintah negara-negara di seluruh dunia sedang berupaya untuk menyelesaikan bagaimana mengatur industri yang berkembang pesat ini. Amerika Serikat telah membuat kemajuan yang signifikan dalam merumuskan kerangka regulasi Mata Uang Kripto yang lebih jelas, namun tantangan masih ada.
Dukungan Partai Terhadap Regulasi enkripsi:
FIT-21 法案：Sebuah perkembangan penting adalah bahwa Dewan Perwakilan Rakyat Amerika Serikat telah meloloskan FIT-21. RUU ini mendapat dukungan luas dari kedua belah pihak. RUU ini menguraikan kerangka regulasi Mata Uang Kripto, dengan tujuan untuk menjelaskan perpajakan, perlindungan konsumen, dan pengaturan platform Desentralisasi Keuangan (DeFi), dan sebagainya.
Pengaturan Stable Coin: Ketertarikan dari kedua partai untuk mengatur pengaturan Stable Coin semakin meningkat, beberapa anggota kongres menyadari pentingnya memastikan pengawasan Stable Coin dan beroperasi dalam sistem keuangan yang aman dan stabil.
Pengesahan Undang-Undang FIT-21 dan peningkatan perhatian terhadap regulasi stablecoin adalah tanda positif bagi industri Mata Uang Kripto Amerika Serikat. Kejelasan regulasi sangat penting untuk mendorong inovasi dan memastikan perlindungan konsumen. Namun, kecepatan pelaksanaan undang-undang baru dan kerangka regulasi akhir yang akan diterapkan masih belum pasti.
Tren Pengaturan Global:
Eropa dan Asia: Beberapa negara di Eropa dan Asia juga sedang menuju ke arah kerangka regulasi Mata Uang Kripto yang lebih komprehensif. Regulasi aset enkripsi Uni Eropa (MiCA) adalah contoh klasik yang menunjukkan bahwa berbagai wilayah sedang mencari untuk mengatur industri ini dan menciptakan lingkungan regulasi yang stabil yang mendorong pertumbuhan.
Pengawasan CBDC dan Mata Uang Kripto: Dengan semakin banyak negara yang mencoba atau meluncurkan mata uang digital Bank Sentral (CBDC), interaksi antara mata uang nasional dan mata uang kripto desentralisasi akan menjadi fokus pengawasan yang penting. Pemerintah di berbagai negara perlu menemukan keseimbangan antara mempromosikan inovasi dan mempertahankan kendali terhadap sistem mata uang.
Karena perusahaan dan Institusi Keuangan mencari keamanan beroperasi dalam lingkungan pengaturan yang jelas, pengaturan yang lebih jelas mungkin akan meningkatkan adopsi aset kripto. Sementara itu, kejelasan pengaturan akan membantu menarik lebih banyak pengguna melalui penyediaan langkah-langkah perlindungan terhadap penipuan dan penyalahgunaan.
4.1 Proyek Ethereum harus memanfaatkan pengurangan biaya untuk menargetkan pasar yang sensitif terhadap biaya, terutama wilayah berkembang
Jaringan Ethereum mengalami peningkatan besar pada tahun 2024, salah satu perubahan terbesar adalah EIP-4844 (proto-danksharding). Peningkatan ini secara signifikan menurunkan biaya transaksi lapisan 2 (L2) dan meningkatkan skalabilitas keseluruhan ekosistem Ethereum.
Implementasi EIP-4844:
Proto-Danksharding: Peningkatan ini memperkenalkan lapisan ketersediaan data baru ke Ethereum yang khusus digunakan untuk mendukung kebutuhan agregasi (solusi perluasan lapisan 2). Dengan memungkinkan agregasi penyimpanan data yang lebih efisien, EIP-4844 secara signifikan menurunkan biaya penggunaan Ethereum bagi pengembang dan pengguna akhir.
Dampak pada Solusi Layer 2:
DropEtherkoinBiaya Transaksi
Sumber gambar: Mars Finance
Biaya penggunaan jaringan lapisan kedua seperti Arbitrum atau Optimism telah turun drastis. Misalnya, biaya mentransfer stablecoin menggunakan solusi lapisan kedua sekarang kurang dari satu sen, sementara biaya di EthereumMainnet pada tahun 2021 adalah 12 dolar. Ini merupakan langkah perubahan permainan bagi pengguna di negara berkembang, di mana biaya tinggi sebelumnya membuat banyak layanan berbasis Ethereum tidak dapat digunakan. Keberhasilan EIP-4844 adalah tonggak penting bagi Ethereum karena terus mengatasi tantangan biaya tinggi dan kemacetan jaringan. Dengan membuat transaksi di jaringan lapisan kedua lebih terjangkau, Ethereum dapat bersaing lebih baik dengan blockchain lapisan pertama yang lebih baru yang menawarkan transaksi lebih cepat dan lebih murah. Pembaruan infrastruktur ini juga membuka pintu bagi aplikasi desentralisasi baru yang memerlukan biaya transaksi rendah agar dapat beroperasi secara efektif (dApp).
4.2 Pengembang harus menggunakan fungsionalitas yang diperluas untuk menciptakan aplikasi baru, terutama dalam industri dengan permintaan tinggi
Skalabilitas Blok selalu menjadi fokus industri ikuti, karena jaringan perlu mengelola transaksi yang semakin banyak tanpa mengorbankan kecepatan atau keamanan. Pada tahun 2024, kemajuan signifikan telah dicapai dalam pengembangan fitur Blok.
Peningkatan Kapasitas Transaksi:
Pertumbuhan 50 kali lipat: Jaringan Blok sekarang dapat menghandle 50 kali lipat transaksi per detik (TPS) lebih banyak daripada empat tahun yang lalu. Peningkatan ini didasarkan pada kemajuan solusi ekstensi lapisan kedua Ethereum serta optimisasi blok lapisan pertama alternatif seperti Solana, Tron, dan Avalanche.
Kontributor dengan Fungsi yang Dapat Diperluas:
Lapisan ekspansi kedua: Solusi lapisan kedua Ethereum (misalnya rollups) memainkan peran kunci dalam meningkatkan throughput transaksi jaringan tanpa membebani mainchain. Seiring dengan semakin banyak pengguna beralih ke jaringan lapisan kedua, kemampuan Ethereum dalam menangani aktivitas dApp mengalami pertumbuhan eksponensial.
Solana dan platform lapisan pertama lainnya: Platform seperti Solana fokus pada meningkatkan kecepatan dan efisiensi transaksi di lapisan dasar. Mekanisme Proof of History (PoH) Solana memungkinkan jaringan memproses ribuan transaksi per detik, menjadikannya pilihan populer untuk transaksi berfrekuensi tinggi dan aplikasi permainan.
Kemajuan dalam hal fitur-fitur ini memungkinkan Blok dapat mendukung aplikasi yang lebih luas, mulai dari Keuangan Desentralisasi hingga permainan, tanpa mengalami hambatan yang mengganggu industri ini selama pasar bull sebelumnya. Dengan Blok yang semakin efisien dan terjangkau, kita mungkin akan melihat lebih banyak percobaan aplikasi Desentralisasi, yang sebelumnya tidak dapat diwujudkan karena biaya tinggi dan kecepatan transaksi yang lambat.
4.3 Membangun aplikasi Desentralisasi yang berfokus pada privasi dan dapat diperluas dengan menggunakan teknologi ZK, dengan fokus pada industri keuangan dan medis
Zero-Knowledge Proof (ZKP) mewakili terobosan dalam teknologi enkripsi, memberikan solusi untuk beberapa tantangan paling mendesak dalam blockchain: skalabilitas, privasi, dan Interoperabilitas. Apa itu Zero-Knowledge Proof?
Sumber gambar: Mars Finance
Zero-Knowledge Proof memungkinkan satu pihak membuktikan keaslian pernyataan kepada pihak lain tanpa perlu mengungkapkan informasi lain apa pun. Dalam konteks blockchain, ZKP dapat digunakan untuk memverifikasi transaksi tanpa perlu mengungkapkan data sensitif.
Penggunaan ZKP:
Privasi: ZKP mendukung transaksi pribadi di Blok on-chain publik dengan menjaga kerahasiaan pengguna tanpa mengorbankan transparansi jaringan.
Fitur Ekspansi: Dengan memungkinkan beberapa perhitungan diproses di luar rantai (off-chain) dan diverifikasi di rantai (on-chain), ZKP dapat signifikan mengurangi jumlah data yang perlu disimpan di Blok-on-chain, sehingga meningkatkan efisiensi.
Interoperabilitas: ZKP dapat memfasilitasi interaksi cross-chain dengan memverifikasi data antar blockchain tanpa perlu mengungkap informasi dasar.
Kemajuan Teknologi:
K Virtual Machine (ZKVM)：Pengembangan ZKVM adalah tonggak penting dalam membuat teknologi zero knowledge lebih mudah diakses. ZKVM memungkinkan pengembang membangun aplikasi Desentralisasi yang memanfaatkan ZKP untuk meningkatkan privasi dan fungsionalitas yang dapat diperluas.
Indikator Kinerja: ZKVM masih dalam tahap pengembangan awal, kinerjanya sebanding dengan komputasi tradisional pada awalnya. Namun, perbaikan sedang berlangsung dengan cepat, dan diperkirakan teknologi ZK akan memainkan peran penting dalam inovasi Blok berikutnya.
ZKP adalah fokus utama industri teknologi blockchain di masa depan. Mereka dapat mengatasi masalah privasi sambil meningkatkan skalabilitas, menjadikannya inovasi kunci untuk aplikasi terdesentralisasi generasi berikutnya. Dengan kemajuan teknologi ZK, kita dapat mengharapkan penggunaan yang lebih luas dalam berbagai industri mulai dari keuangan hingga perawatan kesehatan.
5.1 Berfokus pada memperluas integrasi antara stablecoin dan sistem tradisional untuk mempercepat adopsi Mata Uang Kripto global, terutama di pasar inflasi tinggi dan berkembang.
Desentralisasi金融 (DeFi) 和穩定幣將在 2024 年繼續主導Mata Uang Kripto產業。這兩個產業代表了大多數鏈上活動，並已成為整個Mata Uang Kripto生態系統的關鍵驅動因素。
Rincian Penggunaan:
DeFi: Mewakili 34% aktivitas di atas rantai, merupakan aplikasi yang paling menonjol dari teknologi blockchain.
Stable Coin: Stable Coin menyumbang 32% dari aktivitas, terutama karena sebagai media transfer nilai, terutama dalam ekonomi inflasi tinggi dan transfer antar negara.
Layanan Infrastruktur (jembatan, orakel, smart contractDompet): Mereka menyumbang 14% dari aktivitas blok, yang menyoroti peningkatan pentingnya solusi infrastruktur dalam menghubungkan berbagai ekosistem blok dan memastikan fungsionalitas dApp yang mulus.
Transfer Token: Transfer Token biasa menyumbang 13% dari total penggunaan, menunjukkan aliran nilai yang berkelanjutan di jaringan blockchain.
Kategori Lainnya:
Pertukaran Tersentralisasi (CEX): Hanya 3% aktivitas Blokchain terkait dengan pertukaran Tersentralisasi, ini menunjukkan bahwa orang-orang beralih ke solusi alternatif Desentralisasi.
Permainan dan NFT: Meskipun hanya menyumbang kurang dari 3% dari total aktivitas, industri baru ini memiliki potensi pertumbuhan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Aplikasi Sosial: dApp sosial masih berada dalam tahap awal, menduduki kurang dari 1% aktivitas blockchain.
Fakta telah membuktikan bahwa Keuangan Desentralisasi dan Stable Coin adalah aplikasi paling kuat dan luas dalam teknologi blockchain. Keberhasilan Keuangan Desentralisasi terletak pada kemampuannya untuk menyediakan Layanan Keuangan tanpa perantara, memungkinkan pengguna untuk dengan mudah meminjam dan bertransaksi. Di sisi lain, Stable Coin menyediakan media yang dapat diandalkan untuk transaksi, serta menangkal Fluktuasi mata uang lokal di pasar yang tinggi inflasinya. Dengan peningkatan infrastruktur dan lebih banyak pengguna bergabung dengan platform Desentralisasi, kedua industri ini diperkirakan akan terus mendorong adopsi Aset Kripto hingga tahun 2025.
Potensi Pertumbuhan:
DeFi: Dengan matangnya ekosistem DeFi, diharapkan akan muncul lebih banyak produk keuangan yang kompleks (seperti produk keuangan derivatif, asuransi, dan pinjaman lintas-rantai), yang akan menarik minat investor institusi.
Stable Coin: Permintaan Stable Coin terus meningkat, terutama dari negara-negara berkembang dan peserta institusi, yang dapat mendorong penyebaran lebih lanjut. Integrasi Stable Coin dengan TradFi, ditambah dengan regulasi yang lebih jelas, dapat mendorong penyebaran lebih lanjut.
5.2 menggunakan blockchain untuk meningkatkan aplikasi kecerdasan buatan di sektor Keuangan Desentralisasi, manajemen rantai pasokan, dan identitas digital, menciptakan peluang pasar baru.
Persilangan kecerdasan buatan (AI) dan blockchain telah menjadi salah satu industri terdepan yang paling menarik pada tahun 2024, dengan banyak tumpang tindih antara pengguna dan aplikasi yang baru muncul.
Tumpang tindih pengguna:
korelasi tinggi: Data menunjukkan bahwa pengguna teknologi kecerdasan buatan seperti ChatGPT secara aktif tumpang tindih dengan pelaku industri Aset Kripto. Tumpang tindih ini menunjukkan bahwa pengguna Aset Kripto merupakan salah satu pengguna awal kecerdasan buatan, dan sangat mungkin mendorong inovasi di persimpangan kedua teknologi ini.
Aplikasi dan Sinergi:
Keaslian dan Verifikasi: Salah satu aplikasi paling menjanjikan dari Blockchain dalam kecerdasan buatan adalah verifikasi keaslian konten yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan. Dengan semakin umumnya pemalsuan Kedalaman dan media yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan, permintaan terhadap sistem yang dapat dipercaya untuk memverifikasi asal-usul dan keakuratan konten akan meningkat. Blockchain memiliki fitur enkripsi, yang dapat digunakan sebagai lapisan verifikasi untuk memastikan legalitas output kecerdasan buatan.
Kepemilikan dan kontrol data: Blok dapat mengatasi kekhawatiran tentang kepemilikan data dalam aplikasi kecerdasan buatan. Sistem terdesentralisasi memungkinkan individu mengontrol data pribadi mereka sendiri dan kemudian menggunakan data tersebut untuk melatih model kecerdasan buatan tanpa mengorbankan privasi atau kedaulatan.
Desentralisasi AI agen: Blockchain dapat mendorong penciptaan agen AI yang independen dari otoritas pusat manapun. Agen-agen ini dapat digunakan untuk berbagai aplikasi, mulai dari perdagangan otomatis hingga layanan pelanggan Desentralisasi, tanpa risiko sensor atau pemalsuan.
Banyak perusahaan startup dan perusahaan mapan mulai menjelajahi bagaimana blockchain dapat meningkatkan fungsionalitas dan keamanan aplikasi kecerdasan buatan. Penggabungan kedua teknologi canggih ini dapat membuka pasar dan aplikasi baru yang sebelumnya tidak mungkin terwujud, terutama dalam industri DeFi, manajemen rantai pasokan, dan verifikasi identitas digital.
5.3 melalui peningkatan pengalaman pengguna dan Likuiditas serta transaksi Cross-Chain Interaksi, menggunakan transisi ke DEX.
Salah satu perubahan yang paling signifikan pada tahun 2024 adalah peningkatan pangsa pasar pertukaran desentralisasi (DEX) dibandingkan dengan pertukaran terpusat (CEX). Tren ini mencerminkan arah perkembangan ekosistem enkripsi menuju desentralisasi.
Tren Pangsa Pasar
DEX: Pada tahun 2020, pertukaran desentralisasi hanya menyumbang 0% dari volume mata uang kripto. Pada tahun 2024, DEX diperkirakan akan menyumbang lebih dari 10% dari total volume mata uang kripto, beberapa perkiraan menunjukkan bahwa angka ini dapat naik menjadi 30-40% dalam beberapa tahun mendatang.
Pertukaran Tersentralisasi: Meskipun Pertukaran Tersentralisasi masih mendominasi pasar, namun dengan semakin banyak pengguna mencari alternatif Desentralisasi untuk mendapatkan tingkat keamanan, transparansi, dan kendali dana yang lebih tinggi, pangsa pasar pertukaran tersentralisasi secara bertahap menurun.
Sumber gambar: Artemis
Keunggulan DEX:
Keamanan: DEX menghilangkan kebutuhan pengguna untuk mempercayakan dana mereka kepada lembaga pusat, sehingga mengurangi risiko serangan hacker atau penipuan yang telah mengganggu banyak pertukaran terpusat dalam beberapa tahun terakhir.
Transparansi: Semua transaksi di DEX dilakukan on-chain, yang berarti mereka dapat dilihat dan diverifikasi secara publik, mengurangi risiko manipulasi pasar atau perilaku yang tidak transparan.
Kontrol Pengguna: DEX memungkinkan pengguna untuk mengendalikan aset mereka sepanjang proses perdagangan, mengurangi risiko kerugian akibat kebangkrutan atau pengelolaan yang buruk dari pertukaran.
Prediksi: Dengan terus meningkatnya pengalaman pengguna dan likuiditas pada DEX, diperkirakan mereka akan mendapatkan pangsa pasar yang lebih besar. Pengenalan fitur seperti Automated Market Maker (AMM) dan transaksi cross-chain telah membuat DEX lebih kompetitif, sementara perkembangan infrastruktur keuangan Desentralisasi dapat mempercepat tren ini.
Minat pengembang terhadap industri enkripsi merupakan indikator kunci potensi pertumbuhan jangka panjang industri ini. Pada tahun 2024, dengan kemajuan infrastruktur dan peningkatan potensi inovasi, jumlah pembangun yang fokus pada proyek enkripsi akan meningkat secara signifikan.
Papan Energi Builder: Dashboard Energi Builder khusus A16Z dapat melacak aktivitas pengembang di seluruh blockchain, kategori, dan wilayah. Alat ini menunjukkan bahwa jumlah pembangun yang aktif di industri enkripsi terus meningkat dari tahun ke tahun, mencerminkan kematangan dan perluasan ekosistem.
Preferensi platform:
Ethereum dan Layer 2: Ethereum dan solusi Layer 2-nya terus menarik minat sebagian besar pengembang, dengan fokus pada perluasan fitur dan peningkatan pengalaman pengguna. Keberhasilan solusi agregat seperti EIP-4844, Optimism, dan Arbitrum menarik minat pengembang yang ingin membangun di platform yang efisien dan dapat diperluas ini.
Base: Base adalah ekosistem yang revolusioner pada tahun 2024, minat pengembang tumbuh pesat berkat kinerja dan inovasi dalam ekspansi fungsionalitas lapisan kedua.
Ekosistem Lainnya: Meskipun Ethereum dan lapisan ke-2nya mendominasi, platform seperti Bitcoin, Solana, dan peserta baru terus mendapatkan perhatian, terutama untuk aplikasi yang membutuhkan throughput tinggi dan Biaya Transaksi rendah.
Pertumbuhan Builder Energy: Minat pengembang semakin meningkat, menunjukkan ekosistem yang sehat dan berkembang. Dengan lebih banyak proyek yang dimulai dan semakin banyak alat yang dibuat untuk pengembang, akses dan inovasi enkripsi menjadi semakin mudah.
Seiring dengan perkembangan industri enkripsi, muncul beberapa tren dan prediksi kunci pada tahun 2025. Diperkirakan hal ini akan memengaruhi pertumbuhan dan inovasi selanjutnya dalam industri tersebut.
Penggunaan Infrastruktur Dasar: Dengan peningkatan fungsionalitas yang dapat diperluas pada tahun 2024, penggunaan Blokchain telah siap untuk aplikasi yang luas. Dengan penurunan Pencucian Uang dan peningkatan efisiensi jaringan, lebih banyak pengguna dan aplikasi akan memasuki industri ini.
Aplikasi baru: Drop Pencucian Uang akan memungkinkan pengembangan aplikasi Desentralisasi lebih lanjut di industri seperti media sosial, game, dan manajemen rantai pasok. Saat ini, industri-industri ini kurang representatif dalam aktivitas on-chain, namun dengan infrastruktur yang semakin kuat, mereka mungkin akan mengalami pertumbuhan yang signifikan.
Ketelitian Regulasi: perkembangan regulasi di Amerika Serikat dan di seluruh dunia akan memainkan peran kunci dalam menentukan kecepatan adopsi. Regulasi yang lebih jelas akan menarik lebih banyak investor institusional dan membawa lebih banyak legalitas ke industri ini, sambil melindungi konsumen dan memastikan stabilitas pasar.
Gabungan kecerdasan buatan dan Blockchain: Gabungan kecerdasan buatan dan Blockchain diperkirakan akan mengalami percepatan pada tahun 2025, di mana akan muncul lebih banyak aplikasi dari kedua teknologi tersebut. Mulai dari aplikasi keuangan Desentralisasi yang didorong oleh kecerdasan buatan hingga sistem verifikasi model kecerdasan buatan berbasis Blockchain, sinergi antara kedua teknologi ini mungkin membawa peluang inovasi baru.
Pasar mata uang kripto dapat menghadapi gelombang aplikasi kelima yang didorong oleh kematangan aplikasi desentralisasi, peningkatan partisipasi institusi, dan peningkatan transparansi regulasi global. Jika industri ini terus mempertahankan momentum saat ini, mungkin akan menghadapi periode pertumbuhan dan inovasi penting pada tahun 2025.
2024 adalah periode transformasi industri Aset Kripto, yang ditandai dengan peningkatan infrastruktur yang signifikan, kemajuan dalam regulasi, dan kedewasaan aplikasi kunci. Dengan terus berkembangnya teknologi blockchain dan harga yang semakin murah, industri ini diperkirakan akan mendapatkan aplikasi yang lebih luas dalam berbagai industri seperti keuangan dan game. Meskipun tantangan masih ada - terutama dalam transparansi regulasi dan pengalaman pengguna - prospek keseluruhan industri ini positif.
Penyangkalan: Artikel ini tidak merupakan nasihat investasi, pengguna harus mempertimbangkan apakah setiap pendapat, pandangan, atau kesimpulan dalam artikel ini sesuai dengan situasi mereka sendiri, dan mematuhi hukum dan peraturan yang berlaku di negara dan wilayah tempat mereka berada.
Artikel ini diterbitkan ulang dengan izin dari: "MarsBit"
Penulis asli: arndxt