Saya baru saja menyadari sesuatu yang cukup menarik tentang pasar crypto saat ini. Semua orang sering berbicara tentang apa itu KYC dan mengapa itu sangat penting, tetapi sebagian besar hanya memahaminya sebagai prosedur yang merepotkan yang dipaksakan oleh platform perdagangan. Sebenarnya, itu jauh lebih dalam dari itu.

Akar permasalahannya apa? Pasar crypto awalnya muncul dengan ide tentang privasi dan transaksi lintas batas. Tetapi ketika industri berkembang, itu juga menjadi arena bagi orang-orang jahat. Pada tahun 2023, nilai transaksi dari alamat ilegal mencapai 24,2 miliar USD. Pencucian uang, penipuan, bahkan pendanaan terorisme — hal-hal ini memaksa pembuat kebijakan untuk turun tangan.

Oleh karena itu, apa itu KYC menjadi pertanyaan yang perlu dipahami dengan jelas oleh semua orang. Ini bukan hanya verifikasi identitas sederhana, tetapi alat untuk menyaring dan mengendalikan risiko. Sejak tahun 2020, ketika FinCEN mewajibkan platform mematuhi regulasi anti pencucian uang (AML) dan anti pendanaan terorisme (CFT), tingkat transaksi ilegal menurun dari 1,9% menjadi 0,43%. Angka ini sangat berarti.

Saya melihat KYC membawa tiga manfaat utama. Pertama, meningkatkan kepercayaan antara pengguna dan platform perdagangan. Ketika orang tahu bahwa proses verifikasi dilakukan secara ketat, mereka merasa lebih aman saat mengirim uang. Kedua, secara signifikan mengurangi kejahatan. Pada tahun 2023, pendapatan dari penipuan menurun 29,2% dan dari peretasan menurun 54,3%. Ketiga, membantu menstabilkan pasar.

Tahukah kamu, pasar crypto sangat volatil karena terlalu banyak token yang dipompa/dump oleh transaksi anonim. Ketika platform mematuhi KYC, verifikasi identitas menjadi lebih mudah, menghilangkan elemen jahat, dan menciptakan lingkungan transaksi yang lebih aman.

Mengenai proses KYC yang sebenarnya, biasanya dibagi menjadi tiga tingkat: menengah, lanjutan, dan profesional. Setiap tingkat memiliki persyaratan berbeda tergantung wilayahnya. Secara umum, kamu perlu menyediakan dokumen identifikasi yang sah yang dikeluarkan pemerintah, verifikasi wajah, dan pemeriksaan melalui basis data terhadap individu berisiko tinggi. Jika ingin meningkatkan batas penarikan atau deposit, kamu harus melaporkan sumber aset.

Mungkin saat ini masih ada dompet non-custodial yang tidak mewajibkan KYC, tetapi tren yang jelas adalah setiap negara sedang menyempurnakan hukum untuk mewajibkan semua pemilik aset kripto melakukan pelaporan. Amerika Serikat telah menjadi pelopor dalam hal ini.

Bagi saya, KYC bukanlah beban melainkan perlindungan. Ini tidak hanya membantu platform mematuhi hukum, tetapi juga melindungi kita dari aktivitas penipuan. Dengan menerapkan KYC secara ketat, platform tidak hanya menjaga fondasi yang aman tetapi juga berkontribusi pada pertumbuhan industri yang berkelanjutan. Terutama di pasar yang sedang berkembang seperti Vietnam, hal ini menjadi semakin penting dari sebelumnya.