Jadi, kamu ingin tahu bagaimana cara menghasilkan uang di saham? Jujur saja, itu tidak serumit yang orang katakan, tetapi memang membutuhkan sesuatu yang sulit dilakukan oleh kebanyakan trader: kesabaran.

Saya telah memperhatikan banyak orang terjebak mencoba mengatur waktu pasar, masuk dan keluar secara terus-menerus. Tapi inilah yang sebenarnya ditunjukkan data—dan ini cukup mengejutkan jika dipikirkan. Sejak 2017, orang yang tetap berinvestasi penuh di pasar saham rata-rata mendapatkan pengembalian tahunan sebesar 9,9%. Tapi jika kamu tipe yang sering berpindah-pindah? Melewatkan 10 hari terbaik saja, hasilnya turun menjadi 5%. Melewatkan 20 hari terbaik dan kamu hanya mendapatkan 2%. Melewatkan 30 hari dan kamu malah kehilangan uang. Masalahnya adalah tidak ada yang tahu kapan hari-hari terbaik itu akan datang, jadi kamu harus... tetap bertahan. Itulah mengapa membeli dan menahan bukanlah hal yang membosankan—itu sebenarnya langkah yang tepat.

Sekarang, di sinilah banyak orang salah dalam pendekatan mereka tentang bagaimana cara menghasilkan uang di saham. Mereka berpikir mereka perlu memilih pemenang secara individual. Tapi kenyataannya? Kebanyakan profesional bahkan tidak bisa melakukannya secara konsisten. Inilah mengapa diversifikasi sangat penting. Alih-alih bertaruh semuanya pada Apple atau Tesla berikutnya, kamu lebih baik menaruh uangmu ke dana yang mengikuti indeks utama seperti S&P 500 atau Nasdaq. Kamu mendapatkan eksposur ke ratusan atau ribuan perusahaan dengan satu pembelian, dan secara otomatis menangkap pengembalian pasar sekitar 10% tanpa harus menjadi pemilih saham.

Satu hal yang sering diabaikan orang adalah dividen. Pembayaran kecil yang dikirim perusahaan kepada pemegang saham? Mereka sebenarnya bertanggung jawab atas sebagian besar pertumbuhan pasar saham secara historis. Dari 1921 hingga 2021, S&P 500 rata-rata memberikan pengembalian tahunan sebesar 6,7%. Tapi ketika kamu menginvestasikan kembali dividen tersebut? Angka itu melonjak hampir ke 11%. Efek penggandaan itu nyata. Kebanyakan broker membolehkan kamu mengatur reinvestasi dividen otomatis, yang jujur saja adalah langkah paling mudah untuk menghasilkan uang.

Lalu ada pertanyaan tentang akun. Tempat kamu menyimpan investasimu hampir sama pentingnya dengan apa yang kamu beli. Akun yang mendapatkan keuntungan pajak seperti 401(k) dan IRA memungkinkan uangmu tumbuh tanpa dipotong pajak setiap tahun, tetapi kamu tidak bisa mengaksesnya sampai usia 59½ tanpa dikenai penalti. Akun kena pajak biasa lebih fleksibel—kamu bisa menarik uang kapan saja dan menggunakan strategi seperti pengambilan kerugian pajak. Kuncinya adalah menyesuaikan jenis akun dengan garis waktu dan tujuanmu.

Rahasia sebenarnya tentang bagaimana cara menghasilkan uang di saham? Itu tidak seksi. Itu tidak menarik. Kamu memilih dana yang terdiversifikasi, menginvestasikan kembali dividen, memilih jenis akun yang tepat, dan kemudian kamu hampir tidak melakukan apa-apa selama beberapa dekade. Bahkan Warren Buffett menyarankan orang untuk membeli dana indeks biaya rendah dan menahannya. Kesabaran yang saya sebutkan? Itu sebenarnya seluruh permainannya. Kebanyakan orang gagal berinvestasi bukan karena mereka kekurangan pengetahuan, tetapi karena mereka tidak bisa menahan diri dari terus-menerus mengutak-atik. Jangan jadi orang itu.