Akhir-akhir ini saya melakukan riset tentang investasi dividen dan ingin berbagi apa yang saya temukan. Dengan volatilitas pasar yang kita lihat, banyak orang mencari cara untuk menghasilkan pendapatan yang konsisten daripada hanya mengejar apresiasi harga. Di situlah ETF dividen sangat membantu.

Hal tentang saham dividen adalah mereka cenderung bertahan lebih baik saat situasi menjadi tidak pasti. Perusahaan yang membayar dividen secara reguler biasanya berada di sektor defensif seperti utilitas, kesehatan, dan barang konsumsi pokok. Bisnis-bisnis ini tetap berjalan lancar terlepas dari kondisi ekonomi karena orang tetap membutuhkan listrik, obat-obatan, dan bahan makanan. Selain itu, jika inflasi tetap tinggi seperti yang dikhawatirkan oleh Fed, pembayar dividen sering kali dapat meneruskan biaya tersebut kepada pelanggan dan mempertahankan pembayaran mereka.

Saya telah melihat pemain utama di bidang ini. ETF dividen terbesar adalah Vanguard VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF). Saat ini memiliki hampir 80 miliar dolar aset dan mengikuti perusahaan yang memiliki sejarah yang solid dalam meningkatkan dividen dari waktu ke waktu. Dasar yang cukup kokoh jika Anda baru memulai.

Lalu ada Schwab SCHD, yang fokus pada 103 perusahaan dengan hasil dividen tinggi dan catatan pembayaran yang konsisten. Mengelola sekitar 55 miliar dolar dan diperdagangkan dengan volume yang cukup baik. Konsep yang serupa tetapi dengan kriteria pemilihan yang sedikit berbeda.

Vanguard juga memiliki VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) jika Anda menginginkan paparan hasil murni. ETF ini memegang lebih dari 550 sekuritas dan memiliki 53,5 miliar dolar aset. Diversifikasi cukup solid.

Jika Anda mencari pertumbuhan dividen secara khusus, iShares DGRO mengikuti perusahaan dengan sejarah pertumbuhan dividen yang berkelanjutan. Memiliki 27 miliar dolar aset dan aktif diperdagangkan. Ada juga NOBL (ProShares S&P 500 Aristocrats ETF) jika Anda ingin sangat selektif. Perusahaan-perusahaan ini telah meningkatkan dividen selama minimal 25 tahun berturut-turut. Hanya 67 saham tetapi mereka adalah yang terbaik.

Untuk permainan hasil tinggi, DVY dan HDV layak diperhatikan. DVY fokus pada pembayar dividen tinggi dengan rekam jejak pertumbuhan lima tahun, sementara HDV lebih terkonsentrasi pada saham dividen berkualitas. Keduanya memiliki volume perdagangan yang solid.

Struktur biaya bervariasi tetapi kebanyakan dari mereka cukup wajar, berkisar dari 6 hingga 60 basis poin per tahun. Yang penting adalah memilih satu yang sesuai dengan strategi dan toleransi risiko Anda. Saya perhatikan sebagian besar dari mereka memiliki profil risiko sedang, yang masuk akal mengingat mereka fokus pada perusahaan-perusahaan mapan.

Daya tarik utama di sini adalah menghasilkan pendapatan di pasar yang tidak pasti. Bahkan jika harga saham berfluktuasi, Anda tetap mendapatkan pembayaran reguler. Tidak mencolok tetapi efektif, terutama saat Anda mencoba melindungi diri dari ketidakpastian ekonomi atau kekhawatiran inflasi.