Baru saja menemukan kisah liar tentang keruntuhan OneCoin yang benar-benar memberi gambaran seberapa dalam skema penipuan kripto ini berlangsung. Gilbert Armenta, mantan pacar Ruja Ignatova (si Cryptoqueen yang terkenal), baru saja dijatuhi hukuman lima tahun penjara federal karena pencucian uang $300 juta yang dicuri dari investor OneCoin. Seluruh kejadian ini cukup gelap jika Anda menelusuri detailnya.

Jadi inilah yang terjadi: OneCoin pada dasarnya adalah skema Ponzi besar-besaran yang dimulai di Bulgaria pada tahun 2014 dan berakhir dengan mencuri lebih dari $4 miliar dari jutaan orang. Mereka akan meminta para investor membeli “paket edukasi” palsu untuk perdagangan digital, mulai dari 100 hingga 118,000 euro, dan sebagai imbalannya mereka mendapatkan token OneCoin. Yang jadi masalah? Ada pasar internal tempat mereka konon bisa memperdagangkan koin-koin tersebut, tetapi batas harian sangat dibatasi. Lalu pada 2016 mereka menutupnya dengan alasan “pemeliharaan”, dan ketika dibuka lagi pada 2017, semuanya pada dasarnya sudah selesai.

Gilbert Armenta bukan cuma kaki tangan acak. Dia terlibat langsung dalam operasi dan membantu mengalirkan uang hasil curian. Yang gila adalah apa yang dia lakukan dengan uang itu—pesawat jet mewah, suap kepada bisnis Mexican, dan berjudi dengan uang investor. Tim pembelaannya mencoba menggambarkannya sebagai korban manipulasi Ignatova, dengan mengklaim bahwa ada orang yang mengawasinya dan mengendalikan dia lewat hubungan mereka. Tapi pengadilan tidak membeli itu. Dia mengaku bersalah pada 2018 atas pencucian uang, pemerasan, dan penipuan wire, yang memangkas hukumannya dari kemungkinan tujuh tahun menjadi lima tahun.

Cryptoqueen itu sendiri? Masih hilang. Terakhir terlihat di Athens pada 2017, dan terus terang, tidak ada yang benar-benar tahu apa yang terjadi padanya. Ada yang mengira dia sudah mati, sementara yang lain berpikir dia bersembunyi di suatu tempat dengan sebagian dari $4 miliar itu. FBI memasukkannya ke daftar Ten Most Wanted mereka dan menawarkan $100,000 untuk informasi. Yang menarik, sebuah penthouse $15 juta dolar di London yang pernah ia beli bertahun-tahun lalu baru saja muncul kembali di pasar, membuat orang bertanya-tanya apakah dia masih ada di luar sana entah di mana. Jaksa bahkan mengejar pengacara Jerman-nya karena memindahkan $21 juta dolar untuk menutupi pembelian properti tersebut.

Kisah OneCoin ini pada dasarnya adalah cetak biru tentang bagaimana seharusnya kita tidak mempercayai skema kripto awal. Berbagai negara—Bulgaria, Finlandia, Norway, Sweden, Latvia, Croatia—semuanya memperingatkan orang bahwa ini adalah penipuan sebelum semuanya benar-benar runtuh. Hukuman penjara Gilbert Armenta menjadi pengingat bahwa terlibat dalam operasi-operasi seperti ini, bahkan jika Anda bukan dalang utamanya, tetap membawa konsekuensi serius. Dunia kripto telah berkembang jauh sejak 2014, tetapi kisah seperti ini tetap penting karena menunjukkan mengapa uji tuntas dan regulasi benar-benar diperlukan.