Belakangan ini saya memikirkan sebuah pertanyaan, kalimat terkenal dari Buffett "Ketika orang lain panik, saya serakah; ketika orang lain serakah, saya takut", terdengar sederhana, tetapi dalam praktiknya sangat sulit untuk dilakukan.

Saya sendiri pernah mengalami dilema seperti ini. Kadang-kadang saat posisi saya mendapatkan keuntungan, saya mulai takut laba saya menyusut, buru-buru mengambil keuntungan agar aman, hasilnya pasar berbalik dan melambung lagi, perasaan itu benar-benar tidak nyaman. Lain kali saya bertahan dan tidak menutup posisi, ingin agar keuntungan berjalan lebih jauh, tetapi pasar berbalik, uang yang saya peroleh susah payah dalam semalam kembali ke titik awal, dan kemudian saya mulai menyesal karena terlalu serakah.

Ini adalah jebakan paling umum dalam trading. Ketika pasar naik dari level rendah ke zona profit, dan mulai melakukan koreksi, Anda sama sekali tidak tahu harus keluar atau tetap bertahan. Kalau keluar, takut pasar akan melanjutkan kenaikan; kalau bertahan, takut kerugian semakin membesar. Dari sudut pandang setelah kejadian, semuanya tampak benar, tetapi saat itu di pasar, mental kita tegang, sehingga sulit membuat keputusan yang rasional.

Saya menemukan banyak trader retail dan pemula memiliki empat pola kegagalan yang khas. Pertama, ambil keuntungan lalu keluar, dan jika rugi langsung keluar, ini murni karena ketakutan. Kedua, lebih buruk lagi, saat rugi malah menambah posisi secara kontra tren, memegang harapan agar pasar berbalik, tetapi biasanya malah kerugian semakin besar. Ketiga, mengikuti arus secara buta, ikut beli saat orang lain mengejar kenaikan, ikut jual saat orang lain menjual, tanpa logika trading sendiri. Keempat, bertaruh besar dan serampangan, ini murni karena serakah.

Keempat pola ini terlihat berbeda, tetapi pada dasarnya semuanya disebabkan oleh kelemahan manusia. Dua yang pertama berasal dari ketakutan, dua yang terakhir dari keserakahan. Kadang-kadang keberuntungan berpihak, dan operasi sembarangan seperti itu bisa menghasilkan keuntungan beberapa kali, tetapi itu hanya keberuntungan, dan suatu saat akan kembali menghantam dengan kerugian besar.

Bagaimana trader yang benar-benar ahli melakukannya? Mereka memiliki sistem trading lengkap, mengikuti prinsip "memotong kerugian, membiarkan keuntungan berjalan". Ada aturan masuk, aturan keluar, pengelolaan dana, dan yang terpenting adalah disiplin menjalankan aturan-aturan ini. Ketika orang lain panik, saya serakah; ketika orang lain serakah, saya takut, tetapi keserakahan dan ketakutan ini bukanlah buta, melainkan berdasarkan penilaian rasional yang didasarkan pada sistem dan aturan.

Yang menarik, dalam masyarakat manusia dari zaman pertanian hingga era industri dan informasi, kehidupan material semakin makmur, teknologi terus berkembang, tetapi satu hal yang tidak berubah selama ribuan tahun adalah sifat manusia. Ketakutan dan keserakahan dalam manusia seperti tertanam dalam DNA, berulang dari generasi ke generasi.

Namun, ini tidak berarti sifat manusia tidak bisa diubah. Trader profesional yang berpengalaman melalui latihan dan refleksi jangka panjang, secara perlahan mengatasi ketakutan dan keserakahan dalam diri mereka, akhirnya berkembang menjadi pemenang di pasar. Sebaliknya, kebanyakan investor tetap terjebak dalam belenggu sifat manusia, mengulangi kesalahan yang sama.

Jadi, saran saya sekarang adalah, pertama, hormati pasar dan pandanglah kondisi pasar secara rasional. Kedua, rencanakan cara untuk mengatasi kelemahan manusia dalam diri sendiri, tingkatkan pemahaman trading secara terus-menerus dalam batas yang Anda kuasai dan kendalikan. Kadang-kadang kita juga bisa berpikir terbalik, menggunakan alat analisis untuk mengamati kondisi psikologis umum investor di pasar, ini bisa membantu mengurangi risiko pasar. Saat orang lain panik, itulah saat kita berkesempatan menjadi serakah, tetapi syaratnya adalah Anda harus disiplin, sistematis, dan mengikuti aturan.