Thailand Menindak Ketat Emas dan Kripto untuk Membendung Aliran Uang Ilegal

Sumber: Coindoo Judul Asli: Thailand Crack Down on Gold and Crypto to Curb Illegal Money Flows Tautan Asli:

Otoritas Thailand mengalihkan fokus mereka dari kejahatan utama dan menuju ke saluran tersembunyi dari sistem keuangan.

Pemerintah kini percaya bahwa volume besar modal ilegal mengalir melalui celah antara pasar tradisional dan keuangan digital — dan perdagangan emas berada tepat di pusat masalah.

Poin Utama

• Thailand memperketat pengawasan di seluruh perdagangan emas dan crypto untuk memutus aliran uang ilegal dan “uang abu-abu”.
• Otoritas berencana untuk memusatkan data keuangan guna melacak transaksi dan mendeteksi pencucian uang secara real-time.
• Aliran mata uang berbasis emas telah mendorong nilai baht lebih tinggi, memicu batasan untuk melindungi ekspor dan pariwisata.

Sebagai tanggapan, Perdana Menteri Anutin Charnvirakul telah menginstruksikan regulator untuk memperketat pengawasan di seluruh dealer emas, platform crypto, dan bursa mata uang sebagai bagian dari kampanye yang lebih luas untuk memutus aliran “uang abu-abu”.

Pandangan Tunggal tentang Sistem Keuangan

Alih-alih memperkenalkan aturan yang terisolasi, pendekatan pemerintah dimulai dari data. Pejabat berencana membangun Badan Data Nasional terpusat yang menghubungkan informasi transaksi di seluruh bank, dealer logam mulia, bursa crypto, dan regulator.

Gagasan utamanya adalah menggantikan pengawasan yang terfragmentasi dengan pemantauan berkelanjutan. Dengan menggabungkan dataset, otoritas bertujuan mendeteksi pola tidak biasa secara real-time dan menghasilkan profil risiko yang mengungkap bagaimana dana bergerak dari tunai, ke emas, ke crypto — dan kembali lagi.

Emas Berubah dari Aset Aman ke Target Pengawasan

Perdagangan emas, yang lama diperlakukan sebagai pasar tradisional dan relatif aman, kini berada di bawah pengawasan ketat. Regulator berpendapat bahwa pelaku kejahatan semakin banyak menggunakan emas fisik sebagai jembatan pencucian uang karena dapat menyerap jumlah besar dengan laporan terbatas.

Kantor Anti-Pencucian Uang telah diperintahkan untuk menurunkan ambang pelaporan pembelian batangan emas jauh di bawah level 2 juta baht sebelumnya. Tujuannya adalah untuk menutup “smurfing,” di mana transaksi besar secara sengaja dibagi menjadi bagian yang lebih kecil agar tetap di bawah batas pengungkapan.

Ini menandai perubahan signifikan dalam pandangan Thailand terhadap pasar emasnya — tidak lagi hanya sebagai lindung nilai atau alat investasi, tetapi sebagai potensi saluran kejahatan keuangan.

Aturan Crypto Diperketat Secara Paralel

Aset digital sedang diseret ke dalam pengawasan yang sama. Otoritas Sekuritas dan Bursa Thailand telah diperintahkan untuk menerapkan secara ketat Travel Rule, yang memaksa penyedia layanan crypto untuk mengidentifikasi kedua pihak dalam transfer dompet-ke-dompet.

Dengan menyelaraskan pengawasan crypto dengan standar internasional, pejabat ingin mencegah aset digital menjadi jalur pelarian berikutnya saat regulasi emas semakin ketat.

Stabilitas Mata Uang Menambah Urgensi

Di balik tindakan keras ini ada kekhawatiran lain: baht Thailand. Volume perdagangan emas yang besar telah berkontribusi pada penguatan mata uang yang tidak biasa, menyulitkan para eksportir dan sektor pariwisata.

Gubernur Bank Thailand Vitai Ratanakorn telah memperingatkan bahwa perdagangan emas yang dilakukan dalam aplikasi berbasis baht sedang mendistorsi aliran valuta asing. Sebagai tanggapan, otoritas sedang menyiapkan batasan berapa banyak mata uang asing yang dapat ditukar individu setiap hari, sekaligus mempertimbangkan batasan pada perdagangan emas spekulatif.

Skala Pasar Mengungkap Masalah

Skala pasar emas Thailand menjelaskan rasa urgensi pemerintah. Kadang-kadang, volume perdagangan emas harian telah melampaui aktivitas di bursa saham negara tersebut. Pada periode puncak, transaksi terkait emas menyumbang lebih dari setengah seluruh transaksi dolar AS di seluruh negeri.

Data industri memperkirakan total perdagangan emas mencapai sekitar 10 triliun baht tahun lalu, dua kali lipat dari level satu tahun sebelumnya. Meskipun ekspor yang kuat, Thailand tetap menjadi importir bersih emas, menyoroti betapa dalamnya logam ini tertanam dalam aliran keuangan domestik.

Dealer logam mulia utama, yang mengendalikan sebagian besar pasar, sudah mulai melakukan penyesuaian. Rencana sedang disusun untuk meningkatkan platform online agar perdagangan dapat diselesaikan langsung dalam dolar AS, mengurangi tekanan pada baht dan meredakan volatilitas mata uang.

Sinyal Lebih dari Thailand

Langkah Thailand mengirim pesan yang lebih luas ke kawasan. Dengan memperketat kontrol terhadap emas, menegakkan standar crypto yang lebih ketat, dan memusatkan data keuangan, Bangkok memberi sinyal bahwa pasar tradisional dan digital tidak lagi akan diatur secara terpisah.

Kampanye ini bukan hanya tentang kejahatan — ini tentang mendapatkan kembali kendali atas bagaimana uang bergerak, bagaimana mata uang berperilaku, dan bagaimana risiko tersembunyi terkumpul ketika pengawasan tertinggal di belakang inovasi pasar.