Jembatan Pembayaran Kripto Eropa: Memahami Mekanisme Kepatuhan Operasi Bifinity

Poin Utama

• Bifinity sebagai penyedia layanan aset virtual (VASP) yang terdaftar di Lituania, menyediakan layanan masuk dan keluar mata uang fiat untuk pengguna di Wilayah Ekonomi Eropa
• Pengguna platform harus melalui verifikasi identitas dan pemeriksaan kepatuhan yang ketat, memastikan kepatuhan terhadap Arahan Anti Pencucian Uang Kelima (AMLD5) Uni Eropa
• Bifinity sepenuhnya mematuhi kerangka AMLD5, yang diakui sebagai standar emas kepatuhan oleh lembaga keuangan tradisional Eropa
• Perusahaan terdaftar lengkap di Departemen Investigasi Kejahatan Keuangan (FCIS) di Lituania, sekaligus memenuhi persyaratan regulasi AML lokal
• Melalui sistem ini, Bifinity menjamin lingkungan transaksi mata uang fiat yang transparan, dapat dilacak, dan aman bagi pengguna dan bank mitra

Apa itu Bifinity?

Bifinity UAB adalah penyedia solusi transaksi mata uang fiat yang fokus pada pasar Eropa. Sebagai penyedia layanan aset virtual yang terdaftar resmi, perusahaan bekerja sama dengan lembaga pembayaran tradisional dan bank di Eropa untuk menyediakan layanan mata uang fiat yang sesuai regulasi, termasuk pembelian dengan kartu kredit dan transfer Euro melalui SEPA.

Ini berarti ketika pengguna ingin membeli aset kripto dengan Euro menggunakan kartu kredit, atau menarik dana dari dompet ke rekening bank, Bifinity berfungsi sebagai titik penghubung utama antara keuangan tradisional dan dunia kripto. Untuk menggunakan layanan ini, setiap pengguna harus menjadi pengguna Bifinity, menyetujui syarat dan ketentuan, serta menyelesaikan proses verifikasi KYC (Know Your Customer).

Bagaimana Kerangka Kepatuhan Mendorong Realisasi Transaksi Mata Uang Fiat

Alasan utama Bifinity mampu membuka jalur mata uang fiat bagi pengguna adalah fondasi kepatuhan yang kokoh. Sistem kepatuhan yang dibangun perusahaan berpusat pada Arahan AMLD5 Uni Eropa, yang merupakan kerangka pengawasan paling ketat dalam pencegahan pencucian uang di Eropa dan diakui secara umum oleh mitra keuangan tradisional di kawasan tersebut.

AMLD5 mengharuskan penerapan mekanisme pemeriksaan anti pencucian uang dan due diligence pelanggan yang kuat. Sebelum pengguna dapat mengakses layanan mata uang fiat dari mitra pembayaran dan bank yang bekerja sama, mereka harus melewati serangkaian pemeriksaan yang tidak hanya mengikuti persyaratan dasar AMLD5, tetapi juga memenuhi regulasi AML tambahan di Lituania.

Karena semua mitra mata uang fiat di Eropa yang bekerja sama dengan Bifinity memiliki izin layanan yang sesuai, sistem verifikasi berlapis ini memastikan kepercayaan saat transaksi dilakukan—pengguna tahu bahwa mereka telah melalui verifikasi lengkap sesuai standar AMLD5. Desain Bifinity bertujuan menyediakan pengguna kripto dengan cara berinteraksi dengan mata uang fiat yang andal dan patuh hukum, membedakan kebutuhan transaksi fiat dan kripto, serta membantu pengguna beralih secara mulus antara dua dunia keuangan melalui kerja sama erat dengan penyedia layanan fiat.

Audit Pihak Ketiga dan Transparansi Keuangan

Sebagai entitas yang diatur, Bifinity secara rutin menjalani audit keuangan oleh lembaga audit profesional, dan laporan keuangannya dipublikasikan dan disimpan di catatan resmi di Lituania. Langkah transparansi ini sendiri mengirimkan sinyal kepercayaan ke pasar.

Perlu dicatat bahwa dalam audit tahun 2021 dan 2022, Bifinity memperoleh opini audit “tanpa pengecualian” (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), yang merupakan penilaian tertinggi dalam audit. Opini tanpa pengecualian menunjukkan auditor menilai laporan keuangan perusahaan tidak mengandung pernyataan palsu yang signifikan dan sesuai dengan standar akuntansi umum. Ini juga berarti laporan keuangan secara objektif dan adil mencerminkan kondisi keuangan dan hasil operasi perusahaan yang sebenarnya.

Mendapatkan opini audit tanpa pengecualian menunjukkan komitmen perusahaan terhadap transparansi keuangan, akurasi, dan kepatuhan terhadap standar akuntansi, yang membantu membangun kepercayaan dari investor, pemegang saham, dan pihak berkepentingan lainnya.

Kesimpulan dan Pemikiran

Bifinity sebagai entitas yang aman, patuh hukum, dan diaudit, memainkan peran penting sebagai jembatan antara transaksi mata uang fiat dan dunia aset kripto. Dengan mematuhi ketat ketentuan AMLD5 dan persyaratan lokal di Lituania, Bifinity menjamin operasinya yang transparan dan dapat diverifikasi bagi pengguna dan penyedia layanan pembayaran, sehingga membangun kepercayaan dalam ekosistem yang lebih luas.

Perusahaan ini terutama menyediakan kemudahan transaksi mata uang fiat bagi pengguna di Eropa, meningkatkan aksesibilitas konversi yang sesuai regulasi dari mata uang fiat ke kripto dan sebaliknya. Seiring berkembangnya pasar aset kripto, perusahaan seperti Bifinity yang berfokus pada keamanan, aksesibilitas, dan kepatuhan transaksi, terus mendorong penerimaan aset digital secara global.

Informasi Perusahaan: Bifinity UAB adalah perusahaan terbatas swasta di Lituania, nomor registrasi 305595206, beralamat di Lvivo Street 25-104, Vilnius, Lituania. Perusahaan telah terdaftar lengkap di Departemen Investigasi Kejahatan Keuangan (FCIS) dan catatan perusahaan di Lituania, diakui sebagai pengelola pertukaran mata uang virtual dan pengelola penyimpanan aset virtual, sepenuhnya sesuai dengan hukum dan regulasi yang berlaku di Republik Lituania.