Investor cryptocurrency wajib tahu｜10 penipuan umum yang paling sering terjadi dan rahasia di baliknya

Dalam dunia cryptocurrency, ungkapan “Saya telah ditipu” hampir setiap hari dipentaskan. Apapun tingkat pengalaman Anda, baik pemain berpengalaman maupun pemula, metode penipuan dari kelompok penipu sangat beragam dan terus berkembang. Artikel ini akan mengupas secara mendalam sepuluh skema penipuan paling umum dalam perdagangan mata uang virtual, membantu Anda menambah perlindungan dalam perjalanan investasi.

Menyelesaikan Mitos｜Bursa itu sendiri bukan penipuan, tetapi penipuan mengaku sebagai bursa

Banyak orang salah paham tentang satu konsep penting: bursa besar biasanya adalah platform yang beroperasi secara resmi, tetapi kelompok penipu sering menyamar menggunakan nama mereka untuk menipu.

Pernyataan yang beredar di internet seperti “bursa tertentu adalah penipuan” biasanya berasal dari beberapa situasi berikut:

• Pengguna tertipu di platform palsu, salah mengira bahwa bursa resmi bermasalah
• Perubahan regulasi menyebabkan pembatasan penarikan dana, diartikan secara berlebihan
• Situs web penipuan mengaku sebagai bursa tersebut untuk melakukan penipuan

Sebenarnya, selama beroperasi melalui saluran resmi, transaksi dan penarikan biasanya tidak bermasalah. Risiko sesungguhnya berasal dari barang palsu tersebut.

Sepuluh Skema Penipuan Cryptocurrency Paling Umum

Skema Penipuan 1｜Website tiruan dan App palsu yang merajalela

Ini adalah bentuk penipuan yang paling umum dan paling mudah tertipu.

Penipu akan membuat situs web palsu yang hampir sama dengan bursa resmi, bahkan membeli iklan Google agar situs palsu muncul di posisi teratas hasil pencarian. Saat Anda mencari “bursa besar”, kemungkinan besar yang Anda klik adalah situs phishing.

Penipuan serupa juga muncul di pasar aplikasi. Setelah pengguna mengunduh App palsu, dana yang disimpan tidak bisa ditarik lagi.

Langkah Pencegahan:

• Masukkan langsung alamat resmi di browser, jangan bergantung pada hasil pencarian
• Saat mengunduh App, pastikan melalui tautan dari situs resmi
• Periksa URL sebelum login, pastikan tidak ada kesalahan penulisan

Skema Penipuan 2｜Penipuan melalui layanan pelanggan palsu di media sosial

Selama Anda aktif di grup LINE, Telegram, Discord, atau komunitas Facebook, penipu akan menargetkan Anda.

Mereka akan menambahkan Anda sebagai teman dari daftar anggota, lalu menyamar sebagai petugas resmi bursa. Foto profil dan nama mereka dibuat sangat meyakinkan, bahkan mengklaim bisa membantu menyelesaikan berbagai “masalah akun”.

Namun ingat satu aturan penting: Layanan pelanggan resmi dari bursa tidak pernah menghubungi Anda secara pribadi.

Jika Anda memiliki pertanyaan, hubungi melalui portal resmi di situs web. Segala kontak yang dilakukan secara aktif harus diperlakukan sebagai penipuan.

Langkah Pencegahan:

• Abaikan semua pesan pribadi dan tawaran bantuan
• Pastikan grup komunitas yang Anda ikuti adalah grup resmi (perhatikan tanda verifikasi)
• Jika menemukan hal mencurigakan, login ke backend situs resmi atau gunakan fitur layanan pelanggan resmi

Skema Penipuan 3｜Pool penambangan palsu dan penipuan pinjaman

Skema ini tampak “masuk akal”: Anda membeli aset digital di bursa, lalu mengikuti petunjuk seseorang untuk mentransfer ke alamat tertentu, dengan janji mendapatkan bunga tinggi atau hasil penambangan.

Penipu akan menggunakan berbagai istilah profesional untuk membingungkan Anda—penambangan, pinjaman, liquidity mining, staking… Konsep-konsep ini memang nyata, tetapi begitu Anda mentransfer uang, dana tersebut masuk ke kantong kelompok penipu.

Banyak pemula mengira seluruh proses dilakukan di platform resmi, sehingga merasa aman, padahal risiko terletak pada langkah “transfer keluar” tersebut.

Langkah Pencegahan:

• Berhati-hatilah terhadap instruksi yang meminta Anda melakukan transfer
• Janji bunga tinggi adalah sinyal bahaya (semakin tinggi imbal hasil, semakin besar risikonya)
• Pertimbangkan dengan matang sebelum menarik aset dari bursa, pastikan keaslian platform tujuan

Skema Penipuan 4｜Perdagangan C2C di luar platform dan jebakan koin hitam

Perdagangan C2C (personal ke personal) adalah transaksi langsung antara pembeli dan penjual, dengan bursa hanya berperan sebagai mediator.

Penipuan umum meliputi:

• Penjual mengirim “USDT hitam” (stabilcoin yang tidak jelas asal-usul dan berpotensi dibekukan)
• Saat pertemuan langsung, penjual mencuri ponsel dan kabur
• Janji “konfirmasi pembayaran dulu baru kirim koin” yang akhirnya dibatalkan

Langkah Pencegahan:

• Pilih penjual dengan banyak riwayat transaksi dan waktu operasional yang lama, serta memiliki latar belakang nyata
• Saat bertemu langsung, pilih tempat umum yang ramai dan aman
• Pertimbangkan menggunakan metode transaksi lain selain C2C

Skema Penipuan 5｜Airdrop palsu dan token tiruan

Di Twitter hampir setiap hari muncul penipuan airdrop palsu. Postingan ini biasanya berasal dari akun palsu yang meniru nama dan foto profil resmi (sering dengan jumlah pengikut tinggi).

Setelah klik tautan, Anda mungkin diarahkan ke:

• Situs klaim airdrop palsu (meminta tautkan dompet, lalu langsung diambil alih)
• Grup penipuan (meminta Anda ikut staking atau pembelian tertentu)
• Token tiruan dengan alamat kontrak yang salah (terlihat seperti asli, tetapi sebenarnya jebakan)

Langkah Pencegahan:

• Verifikasi airdrop melalui situs resmi terlebih dahulu
• Jangan sembarangan menghubungkan dompet ke situs asing
• Periksa apakah alamat kontrak sesuai dengan yang diumumkan resmi

Skema Penipuan 6｜Penipuan dengan mengaku sebagai pihak berwenang dan peluang IEO palsu

Skema ini menyasar investor berpengalaman.

Penipu mengklaim bahwa suatu proyek bekerja sama dengan bursa besar, atau sudah mendapatkan investasi dari mereka. Mereka mengajak membeli token mereka, dan saat bursa resmi listing, diharapkan bisa mendapatkan keuntungan besar.

Memang benar, saat bursa meluncurkan token baru, pernah terjadi kenaikan puluhan bahkan ratusan kali lipat. Tetapi peluang seperti itu biasanya hanya untuk investor awal dan institusi, dengan periode lock-up tertentu.

Kalau peluang semenarik itu benar-benar ada, mengapa harus diberitahu oleh orang asing di internet?

Langkah Pencegahan:

• Verifikasi klaim kerjasama melalui saluran resmi
• Jika ingin berpartisipasi, siapkan mental untuk kehilangan seluruh modal
• Ingat: 99% kemungkinan besar penipuan

Skema Penipuan 7｜Penjualan akun KYC dan penipuan pengelolaan dana

Ada yang menghubungi Anda dan ingin membeli akun bursa yang sudah terverifikasi. Ini tampak tidak berbahaya, tetapi sebenarnya akun tersebut bisa digunakan untuk:

• Cuci uang
• Transaksi koin hitam
• Kegiatan ilegal lainnya

Jika digunakan untuk tujuan ilegal, Anda sebagai pemilik akun juga berisiko secara hukum.

Ada juga “penipuan pengelolaan dana”: seseorang mengaku sebagai “pengajar”, meminta Anda mentransfer dana untuk dikelola secara kolektif, dengan janji berbagi keuntungan. Awalnya mereka akan mengembalikan “hasil” kecil untuk membangun kepercayaan, lalu saat Anda percaya, mereka minta dana besar dan akhirnya menghilang.

Langkah Pencegahan:

• Jangan pernah menjual atau meminjamkan akun bursa Anda
• Jangan serahkan dana kepada siapapun untuk “pengelolaan dana”

Skema Penipuan 8｜Informasi internal dan penipuan trading otomatis

Di berbagai komunitas, ada yang mengklaim memiliki “informasi internal” atau pernah sukses melakukan trading otomatis, lalu mengajak Anda bergabung dalam grup “trading berbayar”.

Mereka menampilkan screenshot keuntungan, menciptakan ilusi “ikuti saja, pasti untung”. Pada awalnya, mereka bahkan memberi keuntungan kecil untuk membangun kepercayaan.

Namun, begitu Anda menaruh lebih banyak dana, mereka bisa langsung memblokir atau menunda pengembalian dana dengan berbagai alasan (pemeliharaan sistem, pajak, pembatasan penarikan).

Langkah Pencegahan:

• Tidak ada orang yang benar-benar membagikan rahasia menghasilkan uang
• Janji keuntungan tinggi biasanya menyembunyikan risiko tinggi atau penipuan
• Jangan ikut serta dalam aktivitas investasi berbayar apa pun

Mengapa penipuan begitu sulit untuk dipulihkan?

Ketidakmampuan membalik transaksi di cryptocurrency adalah alasan utama mengapa penipuan sulit untuk dipulihkan. Setelah dana keluar dari kendali Anda dan berpindah ke dompet penipu, bahkan bursa atau aparat penegak hukum pun sulit untuk campur tangan.

Kelompok penipu sering bersembunyi di luar negeri, menggunakan alat komunikasi anonim seperti Telegram, membuat pelacakan dan penindakan menjadi sangat sulit.

Daftar Perlindungan Diri

Cara terbaik melindungi diri adalah dengan melakukan hal-hal berikut:

Waspadai kontak dari orang lain: Setiap “konsultan investasi”, “layanan pelanggan resmi”, atau “pengajar keuntungan” yang menghubungi Anda secara aktif harus dianggap sebagai penipuan.

Verifikasi identitas bursa: Pastikan yang Anda gunakan adalah platform resmi, periksa URL dan sumber App.

Hati-hati saat mentransfer dana: Setiap kali melakukan “penarikan” atau “transfer”, pikirkan matang-matang, karena ini biasanya langkah terakhir dari penipuan.

Hindari janji imbal hasil tinggi: Jika janji keuntungan di atas normal, itu adalah risiko tinggi.

Gunakan saluran resmi: Jika ada masalah, hubungi hanya melalui portal resmi di situs web, jangan percaya pada bantuan di media sosial.

Investasi cryptocurrency sendiri sudah berisiko tinggi, dan risiko penipuan selalu mengintai. Tetap waspada, belajar secara rutin tentang metode penipuan baru, adalah syarat utama bertahan di ekosistem ini. Semoga sukses dalam investasi dan jauh dari penipuan.