India mewajibkan KYC yang lebih ketat untuk pengguna kripto di bawah aturan FIU yang baru

Sumber: Cryptonews Judul Asli: India mandatori KYC yang lebih ketat untuk pengguna kripto di bawah aturan FIU baru Tautan Asli: FIU India telah mewajibkan KYC selfie langsung dengan pelacakan geolokasi dan IP untuk semua pengguna kripto baru.

Persyaratan Utama

• Pertukaran kripto akan diharuskan memperbarui KYC setiap 6 atau 12 bulan berdasarkan risiko pengguna
• ICO, ITO, dan alat kripto yang fokus pada anonimitas telah ditandai sebagai risiko tinggi di bawah panduan baru

Panduan yang diperbarui mengharuskan platform kripto yang diatur untuk menerapkan langkah-langkah yang lebih ketat saat onboarding pengguna dan melakukan verifikasi lebih sering dari sebelumnya.

Persyaratan baru meliputi:

• Foto selfie langsung menggunakan perangkat lunak untuk mengonfirmasi keberadaan fisik melalui fitur seperti kedipan mata atau gerakan kepala, dirancang untuk mengurangi gambar statis yang dipalsukan secara mendalam
• Identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah tambahan, seperti paspor, Aadhaar, atau KTP pemilih
• Verifikasi alamat email dan nomor ponsel
• Transaksi percobaan kecil ke rekening bank pengguna sebelum mengakses layanan platform
• Pengambilan IP address pengguna, geolokasi, cap waktu, dan detail perangkat saat pendaftaran
• Pembaruan KYC setiap enam bulan untuk klien berisiko tinggi, dan setiap tahun untuk semua pelanggan lainnya

Latar Belakang: Insiden Keamanan Terbaru

Langkah-langkah yang lebih ketat ini mengikuti insiden keamanan besar yang mempengaruhi pertukaran kripto India. Pada tahun 2024, WazirX, pertukaran terbesar di India saat itu, kehilangan sekitar $235 juta dolar dalam berbagai cryptocurrency dalam pelanggaran yang sangat mengganggu operasi. Tahun berikutnya, CoinDCX, salah satu pertukaran teratas di negara tersebut, menjadi korban peretasan $44 juta dolar yang menargetkan dompet operasional internal.

Sikap FIU terhadap Kripto Berfokus Privasi dan Penawaran Token

Dalam pedoman tersebut, FIU menegaskan penolakan keras terhadap alat peningkat privasi seperti mixer kripto, tumblers, dan teknik obfuscation, bersama dengan token yang dirancang untuk menyembunyikan kepemilikan dan riwayat transaksi.

Regulator juga berusaha untuk “sangat mencegah” Penawaran Koin Perdana dan Penawaran Token Perdana, yang diyakini menimbulkan risiko yang meningkat dan kompleks terkait pencucian uang dan pendanaan teror.

Oleh karena itu, FIU mewajibkan semua entitas terdaftar untuk menerapkan kontrol yang diperlukan untuk mencegah transaksi yang terkait dengan koin privasi, mixer, dan penawaran token yang tidak diatur.

Lanskap Regulasi Kripto yang Lebih Luas di India

India menjadi salah satu yurisdiksi yang paling ketat dalam mengatur kripto setelah memberlakukan pajak tetap 30% atas keuntungan modal dari transaksi aset digital dan melarang pengimbangan kerugian. Banyak di sektor kripto negara tersebut berpendapat bahwa kebijakan ini membatasi pasar yang mungkin menjadi salah satu yang terbesar secara global.

Sejak mengkategorikan Penyedia Layanan Aset Digital Virtual di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang pada Maret 2023, FIU secara bertahap mendorong pendaftaran wajib dan kepatuhan untuk semua pertukaran yang beroperasi di negara tersebut.

Data terbaru menunjukkan bahwa 49 entitas terdaftar sebagai lembaga pelaporan selama periode 2024-25, termasuk 45 platform domestik dan empat pertukaran luar negeri utama seperti beberapa platform utama, yang kembali masuk pasar setelah menyelesaikan prosedur kepatuhan.

Lembaga utama seperti Reserve Bank of India tetap skeptis terhadap cryptocurrency dan terus mengklasifikasikannya sebagai aset berisiko tinggi untuk sistem keuangan dan stabilitas makroekonomi negara.