Unit Intelijen Keuangan India (FIU) baru-baru ini merilis seperangkat persyaratan pengawasan yang diperkuat untuk bursa kripto, dengan tingkat ketegasan yang cukup tinggi.

Pertama, mari kita lihat perubahan di tingkat pengguna. Mulai sekarang, pengguna harus menyelesaikan verifikasi selfie aktif saat melakukan identifikasi, dan sistem juga akan merekam lokasi, waktu, dan alamat IP. Tidak cukup sampai di situ—pengguna juga harus melengkapi berbagai dokumen identifikasi. Ini berarti proses KYC di bursa akan menjadi lebih panjang secara signifikan, tetapi dari sudut pandang anti pencucian uang, ini benar-benar meningkatkan keaslian akun.

Untuk pelanggan berisiko tinggi, FIU mewajibkan melakukan Penilaian Kelayakan yang Diperkuat (Enhanced Due Diligence) setiap 6 bulan. Siklus waktu ini tidak singkat, yang berarti platform perlu mengalokasikan lebih banyak sumber daya untuk memantau dan menilai pengguna semacam ini secara berkelanjutan.

Di tingkat produk dan layanan, regulasi baru melarang bursa menyediakan fungsi ICO/ITO, serta melarang alat pencampur uang dan alat tersembunyi lainnya. Ini secara langsung membatasi ruang lingkup bisnis platform, terutama bagi bursa yang ingin memperluas kegiatan pendanaan mereka.

Platform juga menghadapi kewajiban kepatuhan yang lebih berat: harus mendaftar ke FIU, melaporkan transaksi mencurigakan, dan menyimpan semua data terkait minimal selama 5 tahun. Ini menjadi ujian bagi infrastruktur dan pengelolaan biaya bursa.

Secara keseluruhan, India terus memperkuat sikap pengawasan terhadap aset kripto, meskipun tidak sepenuhnya melarang, tetapi melalui pengetatan berlapis-lapis terhadap KYC, penyimpanan data, dan pembatasan bisnis, mereka sedang membentuk tatanan pasar yang lebih teratur. Pendekatan ini mungkin akan dijadikan acuan oleh pasar berkembang lainnya.