Penipuan kripto tanpa batas: data global membantah stereotip regional

Kripto penipuan sudah lama tidak lagi menjadi masalah di wilayah tertentu saja. Dalam tiga tahun terakhir, penyelidik independen telah mendokumentasikan lebih dari 118 skema keuangan yang merambah seluruh dunia — dari Lembah Silikon hingga Laut Selatan. Kesimpulan yang paling provokatif: tidak ada geografi yang aman, tetapi stereotip populer sama sekali tidak sesuai dengan kenyataan.

Apa sebenarnya peta penipuan kripto?

Ada anggapan bahwa Afrika dan Asia Selatan adalah pusat kejahatan kripto. Tetapi data penyelidikan menunjukkan hal yang sangat berbeda. Dari 118 kasus penipuan yang dikonfirmasi, distribusi globalnya adalah sebagai berikut:

• 41% berasal dari wilayah Asia (India, China, Asia Tenggara)
• 28% — dari Amerika Utara
• 15% — dari bagian Eropa
• 10% — dari benua Afrika
• 6% — skema yang tidak terlacak (melalui jaringan pribadi dan token anonim)

Distribusi ini sudah mengungkapkan kebenaran pertama: Amerika Utara, hampir setara dengan Asia dalam jumlah kasus, tetapi jauh lebih sedikit dibicarakan. Tabel distribusi geografis menunjukkan bahwa para penipu menguasai semua benua tanpa terkecuali.

Besarnya kerugian menceritakan kisah lain

Ketika berbicara tentang kerugian finansial per korban (Januari-Juni 2025), gambaran berubah total. 10 negara teratas berdasarkan kerugian rata-rata:

• UEA — ~$78.000
• AS — ~$77.000
• Chili — ~$52.000
• India — ~$51.000
• Lituania — ~$38.000
• Jepang — ~$26.000
• Iran — ~$25.000
• Israel — ~$12.000
• Norwegia — ~$12.000
• Jerman — ~$11.000

Terlihat: di puncak daftar pencurian termahal adalah negara maju dan wilayah kaya di Timur Tengah. Jika stereotip itu benar, Nigeria akan menempati posisi teratas, tetapi negara tersebut tidak masuk dalam daftar ini. Kerugian terbesar terkonsentrasi di yurisdiksi yang makmur.

Di mana penipuan berkembang paling cepat?

Laju pertumbuhan jumlah korban (2024-2025, tahun ke tahun) menunjukkan arah penyebaran:

• Eropa Timur — ~380% pertumbuhan tahunan
• Timur Tengah dan Afrika Utara — ~300%
• Asia Tengah dan Selatan — ~270%
• Amerika Utara — ~230%
• Amerika Latin — ~200%
• Wilayah Asia-Pasifik — ~140%
• Eropa secara umum — ~120%
• Afrika Sub-Sahara — ~100%

Dinamika tertinggi terjadi di Eropa dan wilayah Timur Tengah. Benua Afrika menunjukkan laju pertumbuhan terendah. Jika Nigeria dan negara Afrika lainnya adalah pusat penipuan, angka-angka akan sangat berbeda.

Statistik bersama tentang dompet yang menjadi korban

Peta dompet yang menjadi korban (2022-2025) menunjukkan distribusi korban di seluruh dunia. Konsentrasi terbesar terlihat di Eropa Barat dan Timur, Amerika Utara, beberapa wilayah Asia, dan Timur Tengah. Afrika, bertentangan dengan stereotip, memiliki jumlah korban yang jauh lebih sedikit dibandingkan wilayah Eropa dan Amerika.

Mengapa stereotip muncul?

Fitur geolokasi terbaru di platform media sosial memperkuat tren menyalahkan pengguna berdasarkan asal geografis mereka. Pengguna dari India, Nigeria, dan Rusia menjadi sasaran xenofobia yang tidak berdasar. Namun, penyelidikan membuktikan sebaliknya.

Dalam penyelidikan, ditemukan YouTuber asal Amerika, pengembang DeFi dari Eropa, dan kelompok pemasaran dari Asia yang mengorganisasi skema. Penipuan kripto bukan masalah nasionalitas, melainkan hasil dari anonimitas, kurangnya regulasi, dan keserakahan manusia.

Kesimpulan: dari xenofobia ke tanggung jawab

Agar ekosistem kripto dewasa, diperlukan bukan hanya regulasi, tetapi juga pemikiran ulang kolektif tentang nilai-nilai. Alih-alih menghakimi berdasarkan kebangsaan, sebaiknya kita:

• Mendorong transparansi: audit publik, prosedur KYC, dan pengungkapan informasi di blockchain harus menjadi standar
• Mendukung jurnalisme investigatif: peneliti dan komunitas khusus membantu mencegah kerugian miliaran
• Berhati-hati: anggap setiap proyek sebagai berpotensi berisiko sampai terbukti keandalannya
• Mengadukan secara konstruktif: alih-alih menyebarkan kebencian, hubungi saluran verifikasi dan pengaduan resmi

Kripto lahir dari ide desentralisasi, tetapi tanpa tanggung jawab, berubah menjadi alat eksploitasi global. Penipu ada di setiap wilayah, korban tersebar di seluruh dunia. Data ini membuktikan secara meyakinkan: penipuan kripto bukan masalah Nigeria atau India, tetapi fenomena global. Saatnya menghentikan xenofobia daring.