Bayangkan sebuah skenario yang rumit: Anda membeli sebuah akun aset digital dari suatu saluran, tetapi tidak menyangka bahwa pemilik sebelumnya akan muncul kemudian. Pihak tersebut menunjukkan identitas lengkap seperti KTP, paspor, dan dokumen identitas valid lainnya, secara tegas menyatakan bahwa akun tersebut miliknya, dan mengajukan permintaan kepada platform untuk mereset kata sandi login, izin penarikan, dan hak akses penting lainnya.

Lalu, apa yang harus dilakukan platform saat itu? Apakah mempercayai pihak yang mampu menunjukkan identitas asli dan memiliki informasi lengkap sebagai dasar kepercayaan, ataukah mempercayai pernyataan sepihak dari pemilik akun saat ini?

Pertanyaan ini tampaknya absurd, tetapi menyentuh inti dari masalah pengelolaan akun di bursa kripto. Dalam dunia Web3, penentuan kepemilikan akun sering kali tidak memiliki preseden yudisial yang jelas sebagai acuan. Mekanisme verifikasi identitas, proses otentikasi multi-faktor, dan audit risiko semuanya secara langsung mempengaruhi keputusan akhir.

Bagi bursa, ini bukan hanya masalah teknis, tetapi juga masalah hukum dan etika—satu keputusan yang salah dapat menyebabkan aset pengguna dicuri. Oleh karena itu, sebagian besar platform resmi akan lebih dulu mempercayai pihak yang mampu menunjukkan informasi identitas lengkap dan asli. Inilah mengapa sistem KYC (Know Your Customer) sangat penting bagi bursa kripto.