Belakangan ini banyak orang menghubungi saya, mengatakan bahwa akun mereka dibekukan, mereka dipanggil untuk diperiksa, dan mereka panik. Daripada menunggu sampai ke tahap itu dan menyesal, lebih baik sekarang kita pahami beberapa masalah inti.

Pertama, apakah transaksi mata uang virtual benar-benar dilindungi oleh hukum? Ini adalah jebakan pertama. Mengatakan ilegal terlalu mutlak, dan mengabaikan sepenuhnya juga tidak benar. Secara akurat, negara belum secara tegas menyatakan bahwa transaksi ilegal, tetapi menekankan risiko ditanggung sendiri, dan pengadilan tidak melindungi. Singkatnya, transaksi Anda secara hukum masih abu-abu, jika terjadi masalah, tidak bisa mengandalkan perlindungan hukum.

Masalah kedua sangat menyentuh hati: mengapa setelah transaksi mata uang virtual dibekukan, polisi akan meminta pengembalian dana? Banyak orang mengartikan ini sebagai denda, padahal bukan. Tujuan sebenarnya dari pembekuan adalah untuk menyelidiki kecurigaan dan mengklarifikasi rantai dana. Berapa banyak yang dikembalikan dan bagaimana caranya biasanya perlu komunikasi dan negosiasi dengan pihak yang dirugikan, ini adalah titik kunci dalam pencairan dana. Menghadapi secara keras kepala biasanya hanya akan membuat masalah semakin rumit.

Masalah ketiga adalah tentang dampak jangka panjang. Jika Anda secara aktif bekerja sama dalam penyelidikan, biasanya tidak akan meninggalkan catatan kasus, dan tidak akan mempengaruhi kartu bank lain. Tapi ini ada syaratnya—kartu Anda tidak boleh ditetapkan sebagai kartu terkait kasus tingkat satu. Jika terkunci, Bank Sentral dan Kementerian Keamanan Publik akan melakukan pengendalian bersama, dan semua kartu atas nama Anda akan "terkait" dan dibekukan, dan konsekuensinya akan jauh lebih serius.

Sejujurnya, transaksi mata uang virtual memang berada di zona abu-abu, risikonya sangat tinggi. Tidak peduli jumlahnya besar atau kecil, harus memeriksa sumber dana secara cermat, memastikan identitas dan keaslian aliran transaksi lawan. Uang yang tidak dikenal, dana yang tidak jelas asal-usulnya, sebaiknya dihindari sebisa mungkin.

Kesempatan di dunia kripto memang banyak, tetapi jebakannya lebih banyak lagi. Jika ingin mendapatkan keuntungan yang stabil, pertama-tama hindari risiko dasar ini sebelum memikirkan hal lain. Melindungi keamanan dana adalah pelajaran pertama untuk partisipasi jangka panjang.