REGULASI | Regulator Afrika Selatan, FSCA, Mengejar 30 Perusahaan Kripto yang Beroperasi Tanpa Lisensi

Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) Afrika Selatan saat ini sedang menjalankan 30 investigasi terhadap layanan keuangan terkait kripto yang tidak sah di dalam negeri.

Hal ini berdasarkan laporan tindakan regulasi terbaru dari organisasi tersebut yang merinci langkah-langkah yang telah mereka terapkan untuk memungkinkan operasional yang aman bagi perusahaan kripto.

“Divisi Penegakan mendirikan tim investigasi khusus untuk menangani individu atau entitas yang tidak mengajukan izin atau yang permohonan izinnya telah ditolak, dan yang melakukan layanan keuangan kripto secara ilegal. Saat ini ada 30 kasus yang sedang diselidiki,” demikian isi laporan tersebut.

“Demi melindungi publik dan mendukung keadilan di industri, FSCA akan bertindak tegas terhadap CASP ilegal. FSCA akan mengumumkan hasil investigasinya dan akan menerbitkan peringatan jika menemukan bisnis kripto yang tidak terdaftar.”

Regulator, yang baru-baru ini menyetujui 63 permohonan izin tambahan sehingga jumlah CASP berlisensi di Afrika Selatan menjadi 138, mencatat bahwa bursa kripto di negara tersebut juga memfasilitasi penipuan dengan pelaku kejahatan menggunakan beberapa akun yang dibuka di bank dan bursa kripto sebagai bagian dari aktivitas penipuan mereka untuk menghindari deteksi.

“Klien sering ditawari imbal hasil yang tidak realistis, terkadang hanya dalam beberapa jam setelah berinvestasi. Penipu membagikan ulasan positif palsu dan tangkapan layar hasil investasi yang direkayasa dalam grup-grup ini. Mereka menampilkan gaya hidup mewah di media sosial dan sering meminta dana tambahan untuk memproses penarikan dana.”

Regulator mencatat bahwa nasabah keuangan di negara tersebut berisiko dari teknologi yang semakin canggih yang digunakan oleh penipu.

“Dengan munculnya kecerdasan buatan dan pengembangan perangkat lunak yang cepat, FSCA telah mengamati lonjakan penipuan deepfake. Penipu menggunakan AI dan teknologi lainnya untuk membuat video, gambar, audio, atau konten teks palsu berkualitas tinggi yang meniru tokoh publik dan pebisnis sukses untuk mempromosikan penipuan.”

Pada April 2024, seperti dilaporkan oleh BitKE, FSCA membuka investigasi terhadap platform perdagangan daring, BanxSo, atas ‘kemungkinan pelanggaran undang-undang sektor keuangan’ karena secara menipu menggunakan gambar tokoh bisnis ternama seperti miliarder Elon Musk dan Patrice Motsepe dalam upaya iklan dan promosinya.

Selain layanan keuangan terkait kripto yang tidak sah, area lain dengan risiko tinggi bagi nasabah keuangan di Afrika Selatan meliputi:

• Ketidakpatuhan terhadap regulasi anti-pencucian uang
• Aktivitas penyedia derivatif over-the-counter tanpa izin
• Copy trading dan sinyal

Menurut regulasi kripto saat ini, entitas yang terus beroperasi tanpa mengajukan pendaftaran dapat dikenai denda hingga R10 juta atau bahkan hukuman pidana dan penjara hingga 10 tahun. Regulator juga siap menutup perusahaan yang tidak patuh.

Ikuti kami di Twitter untuk postingan dan pembaruan terbaru