Mengurangi Biaya Investasi: Panduan Lengkap Biaya Komisi Saham Luar Negeri dan Komisi Perdagangan di Sekuritas Domestik

Dalam investasi saham, banyak orang hanya fokus pada tingkat pengembalian saja. Namun, dari segi pengaruh nyata terhadap keuntungan, biaya transaksi tidak bisa diabaikan. Terutama biaya transaksi saham luar negeri cenderung lebih tinggi dibandingkan saham domestik, sehingga pengelolaan yang lebih hati-hati sangat diperlukan. Artikel ini akan membahas sistem biaya, membandingkan biaya antar perusahaan sekuritas, dan mengetahui cara penghematan yang efektif.

Memahami Sistem Biaya Transaksi Saham

Biaya yang dikenakan saat membeli dan menjual saham bukanlah sekadar satu biaya saja. Terdiri dari berbagai komponen, dan berbeda tergantung pada objek dan metode transaksi.

Komposisi Biaya Transaksi Saham Domestik

Saat melakukan transaksi saham domestik, Anda membayar biaya perantara kepada perusahaan sekuritas, serta biaya terkait kepada bursa Korea dan lembaga terkait seperti KEP (Korea Exchange dan Korea Securities Depository). Biaya transaksi saham domestik relatif lebih rendah. Kebanyakan perusahaan sekuritas menetapkan biaya sekitar 0.1% berdasarkan transaksi online, yang membuktikan hal ini.

Perbedaan Biaya Saham Luar Negeri dan Biaya Domestik

Saat melakukan transaksi saham luar negeri, terutama saham AS, Anda akan menghadapi struktur biaya yang jauh lebih kompleks. Selain biaya perantara dari perusahaan sekuritas, ada biaya konversi mata uang, biaya SEC (Securities and Exchange Commission) (SEC), dan biaya dari badan pengatur industri keuangan (FINRA). Akibatnya, biaya transaksi saham luar negeri biasanya sekitar 0.25% berdasarkan transaksi online, lebih dari dua kali lipat biaya transaksi saham domestik.

Tabel Perbandingan Biaya Transaksi Utama Perusahaan Sekuritas Tahun 2025

Setiap perusahaan sekuritas menerapkan biaya berbeda tergantung platform dan jumlah transaksi. Berikut ringkasan biaya dan kebijakan prioritas dari 5 perusahaan sekuritas utama saat ini.

Biaya transaksi saham luar negeri relatif serupa di semua perusahaan sekuritas, tetapi biaya transaksi saham domestik sangat bervariasi tergantung platform yang dipilih. Terutama, transaksi melalui platform Hero MUN4 dengan biaya 0.015% sangat menarik.

Pengaruh Biaya Transaksi terhadap Keuntungan Akhir

Alasan utama mengapa biaya tidak boleh diabaikan adalah karena efek bunga majemuk. Misalnya, jika Anda melakukan 10 transaksi dengan modal 1 juta won dan setiap transaksi mendapatkan keuntungan 10%, biaya 0.1% akan menghasilkan keuntungan akhir sekitar 2,57 juta won, sedangkan biaya 0.2% akan menghasilkan sekitar 2,54 juta won. Hanya selisih 30.000 won, tetapi seiring bertambahnya jumlah transaksi dan modal, perbedaan ini akan membesar secara eksponensial.

Risiko Tersembunyi dari Biaya Tetap

Beberapa perusahaan sekuritas juga mengenakan biaya tetap yang tidak boleh diabaikan. Contohnya, Samsung Sekuritas menambahkan biaya tetap 1.500원 untuk transaksi di bawah 10 juta won. Sekali transaksi mungkin tidak terlalu besar, tetapi jika dilakukan 100 kali, total biaya tetap akan terkumpul hingga 150.000원. Untuk trader yang sering melakukan transaksi kecil, biaya tetap ini dapat sangat menggerogoti tingkat pengembalian.

Strategi Penghematan Biaya Transaksi

Langkah 1: Pilih perusahaan sekuritas sesuai pola transaksi Anda

Tidak semua perusahaan sekuritas menguntungkan untuk semua investor. Jika Anda sering melakukan transaksi kecil dan jangka pendek, pilih perusahaan yang tidak mengenakan biaya tetap. Sebaliknya, untuk transaksi besar, perusahaan yang menawarkan biaya rendah seiring meningkatnya jumlah transaksi lebih cocok. Pahami rata-rata volume dan frekuensi transaksi Anda, lalu bandingkan biaya terendah dari berbagai perusahaan sekuritas.

Langkah 2: Manfaatkan program prioritas pelanggan baru/diam

Kebanyakan perusahaan sekuritas utama menawarkan pembebasan atau diskon biaya untuk pelanggan baru dan pelanggan diam. Banyak yang juga membebaskan biaya transaksi saham luar negeri selama 3 bulan hingga 1 tahun. Untuk memanfaatkan manfaat ini secara maksimal, ajukan permohonan sebelum memulai transaksi dan fokuskan transaksi selama periode promosi.

Langkah 3: Optimalkan jumlah dan frekuensi transaksi

Lebih baik melakukan transaksi sekaligus daripada beberapa kali. Jika tidak memerlukan strategi transaksi terbagi, kurangi jumlah transaksi untuk meminimalkan akumulasi biaya. Selain itu, karena biaya tetap lebih besar proporsinya saat transaksi kecil, sebaiknya lakukan transaksi dalam jumlah yang cukup besar sekaligus agar lebih efisien.

Langkah 4: Kelola biaya konversi mata uang dan kurs

Biaya konversi mata uang adalah biaya lain yang tidak termasuk dalam biaya transaksi. Konversi melalui perusahaan sekuritas seringkali menggunakan kurs yang kurang menguntungkan dibandingkan bank atau platform konversi khusus. Jika berencana berinvestasi dalam dolar AS atau mata uang asing lain, lakukan konversi saat kurs menguntungkan dan manfaatkan program diskon kurs dari perusahaan sekuritas untuk mengurangi biaya.

Kesimpulan: Kelola biaya secara cerdas untuk tingkatkan pengembalian

Keberhasilan investasi saham tidak hanya ditentukan oleh tingkat pengembalian saja. Pengelolaan biaya juga merupakan variabel penting yang mempengaruhi keuntungan akhir. Terutama biaya transaksi saham luar negeri yang lebih tinggi dari saham domestik, sehingga perlu pendekatan yang lebih hati-hati.

Pahami pola transaksi Anda secara jelas, pelajari sistem biaya dari masing-masing perusahaan sekuritas, dan manfaatkan manfaat pelanggan baru secara aktif. Dengan begitu, pemborosan biaya yang tidak perlu dapat diminimalkan, dan ini bisa menjadi strategi untuk meningkatkan tingkat pengembalian investasi Anda.