Tahun 2568, 8 saham dengan dividen terbaik yang harus diikuti investor

2026-01-06 14:50:27

Pasar saham Thailand terus mengalami penurunan, tetapi jika Anda adalah investor yang mengincar untuk membangun “penghasilan kedua” dari dividen, situasi seperti ini justru menjadi peluang baik di tengah ketidakpastian pasar. Memilih ** saham dividen baik** yang memiliki fundamental kuat menjadi strategi yang cerdas. Artikel ini merangkum 8 saham dividen baik yang layak dipertimbangkan di tahun 2568 beserta data terbaru untuk membantu pengambilan keputusan Anda

Memilih saham dividen baik seperti apa?

Sebelum berinvestasi, yang terpenting adalah memahami bahwa Dividend Yield tinggi tidak selalu berarti “bagus”. Karena angka tinggi bisa disebabkan oleh harga saham yang jatuh drastis. Jadi saat memilih ** saham dividen baik**, harus memperhatikan kriteria berikut:

Riwayat Pembayaran yang Konsisten (Track Record): Perusahaan yang baik sebaiknya membayar dividen secara berkelanjutan minimal 3-5 tahun, bahkan saat bisnis mengalami krisis

Kebijakan Pembayaran yang Jelas: Periksa berapa Payout Ratio yang ditetapkan perusahaan? Jika melebihi 90-100%, bisa jadi tidak tersisa dana untuk pertumbuhan

Bisnis harus benar-benar kuat: Laba yang konsisten, utang yang terkendali, dan yang terpenting adalah arus kas (Operating Cash Flow) harus positif secara konsisten

Dividen harus meningkat: Saham ** saham dividen baik** yang luar biasa tidak hanya membayar tinggi, tetapi juga meningkat setiap tahun, mencerminkan bahwa perusahaan benar-benar tumbuh

8 Pilihan Teratas untuk Investor Passive Income

1. DIF - Masa Depan Infrastruktur

DIF adalah dana infrastruktur yang memiliki 16.059 tiang telekomunikasi dan jaringan serat optik. Bisnisnya sederhana: menyewakan tiang kepada perusahaan telekomunikasi dalam jangka panjang, sehingga pendapatan dapat diprediksi dengan mudah

Data utama:

Harga terakhir: 7.90 บาท
Dividend Yield: 11.25%
Dividen per saham: 0.22 บาท
P/BV: 0.52 kali

Analis terbagi, pihak pembeli berpendapat bahwa DIF mendapat manfaat dari suku bunga yang turun, yang membantu menurunkan biaya, sementara pihak lain memperingatkan untuk memantau refinancing utang sebesar 1.16 miliar บาท pada Maret 2568 dan negosiasi sewa dengan TRUE

2. TISCO - “Favorit Dividen” Pasar saham Thailand

TISCO tidak asing di dunia dividen. Perusahaan ini bergerak di bidang keuangan, khususnya kredit kendaraan dan gadai. Reputasi TISCO berasal dari pembayaran dividen yang konsisten minimal 2 kali setahun

Data utama:

Harga terakhir: 97.50 บาท
Dividend Yield: 7.95%
Total dividen tahun 2568: 7.75 บาท per saham
P/E: 11.46 kali, P/BV: 1.75 kali

Tantangan utama: pertumbuhan kredit mungkin melambat mengikuti pasar mobil yang lemah, sehingga sebagian besar analis “hold” dengan fokus bahwa Dividend Yield lebih menarik daripada kenaikan harga saham

3. AP - Arsitek Properti yang Lebih Aktif

AP adalah pengembang properti terkemuka, terkenal dengan rumah tapak, townhome, dan kondominium. Banyak keluarga mengenal valuasi AP yang berada di level rendah secara mencolok

Data utama:

Harga terakhir: 5.80 บาท
Dividend Yield (Perkiraan): 7.35%
Dividen per saham: 0.60 บาท
P/E: 3.77 kali, P/BV: 0.41 kali

13 dari 16 analis menyarankan “beli” dengan target harga rata-rata 9.54 บาท. Intinya: Harga rendah, tetapi dividen tetap tinggi. Jika AP pulih, keuntungan dari selisih harga akan datang

4. SIRI - Pembangun Komunitas Seperti Miliarder

SIRI memiliki sejarah panjang (didirikan tahun 2527). Komunitas hunian mulai dari rumah tapak hingga kondominium, bahkan berkembang ke mall komunitas

Data utama:

Harga terakhir: 1.17 บาท
Dividend Yield (Perkiraan): 8.72%
Dividen per saham: 0.08 บาท
P/E: 4.47 kali, P/BV: 0.43 kali

SIRI unggul dalam Dividend Yield yang berada di puncak pasar dan valuasi yang sangat murah. 8 dari 14 analis merekomendasikan “beli” dengan target harga 1.72 บาท. Meski pasar properti bergejolak, dividen dan valuasi tetap menarik

5. DMT - Jalan Rel Kereta yang Tak Boleh Dilewatkan

DMT adalah pengelola jalan tol di jalan utama Don Mueang (Din Daeng sampai Monumen). Bisnis DMT seperti “Cash Cow” — menghasilkan kas secara stabil dan berkelanjutan

Data utama:

Harga terakhir: 9.70 บาท
Dividend Yield: 8.56%
Dividen per saham: 0.22 บาท
P/E: 12.69 kali, P/BV: 1.31 kali

Keunggulan: Kebijakan pembayaran dividen “tidak kurang dari 90% laba” membuat investor hampir pasti. Analis memberi target harga 12.17 บาท. Risiko: kontrak berakhir tahun 2577

6. MC - Pakaian Jeans yang Kuat

MC adalah retailer pakaian dengan merek “MC” yang terkenal. Di tengah pasar yang kompetitif, MC tetap menjaga Dividend Yield yang baik

Data utama:

Harga terakhir: 9.55 บาท
Dividend Yield (Perkiraan): 8.26%
Dividen per saham: 0.55 บาท
P/E: 10.03 kali, P/BV: 2.12 kali
D/E Ratio: hanya 0.51 kali (Utang sangat rendah)

4 analis memberikan rekomendasi “beli” dengan target harga 12.55 บาท, diperkirakan Q3/68 akan tumbuh baik didukung penjualan online

7. TCAP - Portofolio Investasi Keuangan

TCAP berfungsi sebagai Holding Company yang berinvestasi di berbagai bisnis keuangan: leasing (melalui THANI), asuransi, sekuritas, manajemen aset, dan menjadi pemegang saham utama TTB

Data utama:

Harga terakhir: 46.00 บาท
Dividend Yield: 6.98%
Dividen per saham: 2.05 บาท
P/E: 7.51 kali, P/BV: 0.65 kali

TCAP memiliki valuasi yang meyakinkan — harga jauh di bawah nilai buku yang jelas (P/BV 0.65). Analis memperkirakan target harga rata-rata 53.86 บาท. Perkiraan Dividend Yield sekitar 7%

8. PTT - Raksasa Energi yang Stabil

PTT adalah pemimpin energi, bisnis lengkap: eksplorasi, produksi, kilang, gas, hingga ritel. Di tengah perubahan energi global, PTT tetap memiliki potensi menghasilkan arus kas

Data utama:

Harga terakhir: 30.00 บาท
Dividend Yield: 7.05%
Dividen per saham: 1.30 บาท
P/E: 10.08 kali, P/BV: 0.73 kali

Tantangan besar: transisi ke energi bersih, tetapi analis yakin PTT tetap mampu dan berinvestasi di bisnis baru untuk masa depan. Jadi, tetap menjadi ** saham dividen baik** yang bernilai

Cara Berinvestasi: Bagaimana Memilih saham dividen baik?

Langkah 1: Buka rekening di broker (online atau cabang) yang terdaftar di OJK

Langkah 2: Transfer dana ke rekening

Langkah 3: Pelajari data dari Bursa Efek (set.or.th), Settrade, dan analisis lainnya

Langkah 4: Gunakan Streaming App untuk memasukkan kode saham, jumlah, harga, lalu tekan beli

Langkah 5: Terima dividen otomatis (setelah dipotong pajak 10%) ke rekening bank

Ekspansi ke Luar Negeri: Saham dividen baik dari Amerika

Investor Thailand bisa berinvestasi di saham dividen baik dari AS. Kenapa menarik?

Keuntungan:

Akses perusahaan global (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson)
Riwayat pembayaran dividen panjang puluhan tahun, beberapa termasuk dalam “Dividend Aristocrats” (dividen meningkat selama 25 tahun berturut-turut)
Mendapat dividen dalam dolar, diversifikasi risiko mata uang

Cara:

Investasi melalui reksa dana: pilih reksa dana yang berinvestasi di saham AS, bandingkan kinerja, biaya, kebijakan
Gunakan CFD (Contract For Difference): metode kontrak selisih, bisa long (Buy) dan short (Sell), dengan leverage, sehingga potensi keuntungan lebih besar (misalnya, tidak perlu 40 USD per saham, cukup 11 USD untuk 3 saham). Selain itu, mendapatkan hak dividen seperti pemilik saham, kecuali hak suara

⚠️ Peringatan: Investasi memiliki risiko, mungkin tidak cocok untuk semua orang. Pelajari dengan baik sebelum memutuskan

Kesimpulan: Tahun 2568 adalah tahun saham dividen baik

8 pilihan ini bukan “sihir” tentu saja, tetapi memiliki fundamental kuat, tingkat dividen menarik, dan prospek yang baik. Pilihlah ** saham dividen baik** yang sesuai dengan tingkat risiko Anda. Pertimbangkan dividen, stabilitas, dan peluang pertumbuhan jangka panjang untuk membantu Anda membangun Passive Income yang berkelanjutan

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.