Swap dalam trading: biaya yang sering diabaikan dan cara menghitung yang benar

Bagi sebagian besar pedagang, memahami spread dan komisi adalah hal yang normal, tetapi ada jenis biaya lain yang diabaikan banyak orang: Tukar (Biaya Holding Posisi Semalam) Memahami bagaimana swap dihitung dan seberapa besar dampaknya terhadap untung dan rugi Ini dapat membantu Anda merencanakan perdagangan Anda secara efektif dan menghindari tanpa sadar menggerogoti keuntungan Anda.

Apa itu Swap: Kebenaran yang Lebih Rumit Daripada Kelihatannya

Tukar adalah biaya untuk memegang posisi perdagangan. (Posisi) Semalam, atau dalam istilah keuangan, disebut “Bunga Semalam” atau “Biaya Rollover”.

Tetapi asal usul swap tidak sederhana. Diferensial Suku Bunga (Diferensial Suku Bunga) antara mata uang atau aset dalam pasangan perdagangan.

Mengapa swap dihitung?

Saat Anda memperdagangkan EUR/USD, Anda tidak hanya bertindak berdasarkan harga. Faktanya, Anda “meminjam”. Satu mata uang datang untuk “membeli” mata uang lain.

• Jika Beli EUR/USD: Anda “membeli” EUR dan “meminjam” USD.
• Jika Jual EUR/USD: Anda “meminjam” EUR dan “membeli” USD kembali.

Bank sentral masing-masing negara menetapkan suku bunga kebijakan mereka sendiri, seperti Federal Reserve AS. (FED) Untuk USD dan Bank Sentral Eropa (ECB) Untuk EUR, saat Anda “meminjam” Dalam mata uang mana, Anda harus Pembayaran BungaDan ketika Anda “menahan” mata uang apa pun, Anda harus:Dapatkan bunga Perbedaan antara kedua bagian bunga adalah swap yang akan Anda bayar atau terima.

Contoh perhitungan swap dasar

Katakanlah suku bunga EUR adalah 4,0% per tahun dan USD adalah 5,0% per tahun.

• Beli EUR/USD: Anda mendapatkan bunga EUR. (4.0%) dan membayar bunga USD. (5.0%) → Diferensial = 4.0% - 5.0% =-1.0% (Anda membayar kata-kata negatif.)
• Jual EUR/USD: Anda membayar bunga EUR. (4.0%) dan dapatkan bunga USD. (5.0%) → Diferensial = 5.0% - 4.0% =+1.0% (Anda mendapatkan)

Mengapa sebagian besar dari kita harus “membayar” untuk swap?

Secara teoritis, harganya Tampaknya dalam beberapa situasi Anda harus mendapatkan swap plus. Perantara Perdagangan (Pialang) Dialah yang mengikat pukulan peminjaman ini. Mereka menambahkan “biaya penanganan” atau “margin” mereka sendiri ke tingkat swap yang sebenarnya.

Misalnya, meskipun secara teori, swap short (Jual) EUR/USD harus +1,0%, tetapi setelah perantara menaikkan biaya, Anda mungkin hanya mendapatkan +0,2% atau bahkan tidak sama sekali. Dalam beberapa kasus, baik long maupun short mungkin memiliki swap negatif. (Saya harus membayar.) Keduanya

Inilah Mengapa Swap Long (Untuk pesanan Beli) dan Swap Pendek (Untuk Pesanan Jual) Tidak pernah persis sama.

Jenis Swap yang Harus Diketahui Trader

Swap Plus vs Swap Negatif

Swap Plus: AndaHasilkan Dana dikreditkan ke portofolio saat memegang posisi semalaman. Ini terjadi ketika bunga atas aset yang dibeli lebih tinggi dari yang dipinjam. (Bahkan setelah dikurangi biaya manajemen.)

Hapus Swap: AndaBerbayar Uang itu meninggalkan portofolio setiap malam. Ini adalah kasus umum. Hal ini dikarenakan bunga pembelian lebih rendah dari bunga yang dipinjam atau bunga tidak cukup untuk menutupi biaya manajemen.

Swap Panjang dan Swap Pendek

Perantara perdagangan menentukan tingkat swap yang berbeda untuk setiap arah.

• Pertukaran Panjang (Beli Swap): Digunakan saat Anda membuka pesanan Beli.
• Pertukaran Pendek (Jual Swap): Digunakan saat Anda membuka pesanan Jual.

Fenomena Swap 3 Hari yang Sering Dilewatkan oleh Trader Pemula

Di sinilah banyak trader terkejut ketika mereka melihat nilai swap di akun mereka. Swap biasanya dikenakan biaya sekali sehari, tetapi ada 1 hari dalam seminggu ketika swap dibebankan. 3x (3x Tukar)

Mengapa? Sebagian besar pasar Forex dan CFD ditutup pada hari Sabtu dan Minggu, tetapi bunga bergerak maju setiap hari, bahkan pada hari libur. Perantara harus mengumpulkan perhitungan swap Sabtu dan Minggu di hari kerja.

Hari apa itu terjadi? Umumnya Rabu malam. (memegang dari Rabu Lewati ke Kamis) Hal ini karena pasar Forex memiliki siklus penyelesaian T+2. (2 hari kerja setelah hari perdagangan) Saat Anda menahan pesanan mulai hari Rabu Semalam hingga Kamis, penyelesaian akan jatuh pada hari Senin, yang melewatkan satu akhir pekan. Oleh karena itu, perantara harus menghitung total swap Jumat, Sabtu dan Minggu.

Cara menemukan informasi swap di platform perdagangan

Di Platform MT4/MT5

1. Buka Market Watch
2. Klik kanan pada aset. (Misalnya, EUR/USD.)
3. Pilih Spesifikasi (Selengkapnya)
4. Cari garis “Swap Long” dan “Swap Short”.
5. Angka sering dinyatakan dalam poin, yang harus dihitung lebih lanjut.

Di platform modern

Platform perdagangan modern sering menampilkan data swap sebagai persentase. (%) Ini lebih mudah dipahami dan kondusif untuk perhitungan. Pilih aset dan cari bagian “Biaya semalam”.

Rumus untuk menghitung biaya swap secara akurat

Metode 1: Hitung dari Poin (MT4 / MT5)

Untuk Perdagangan Standar 1 Lot (100.000 unit):

Tukar (Sebagai uang) = (Tingkat Swap dalam Poin) × (Nilai 1 Poin)

Contoh:

• Beli 1 Lot EUR/USD
• Swap Long = -8,5 Poin
• Untuk EUR/USD, 1 lot, 1 pip (10 Poin) = $10 USD
• Jadi 1 Poin = $1 USD
• Perhitungan: (-8.5) × ($1) = -8,5 USD per malam
• Jika Rabu malam: (-8.5) × 3 = -25.5 USD

Metode 2: Hitung dari persentase (%) per malam

Tukar (Sebagai uang) = (Nilai Posisi Total) × (Tingkat Swap %)

di mana nilai total posisi = (Jumlah Lot) × (Ukuran Kontrak) × (Harga pasar pada saat perhitungan swap)

Contoh:

• Beli 1 Lot EUR/USD (1 Lot = 100.000 Unit)
• Harga Saat Ini: 1.0900
• Biaya semalam: -0,008% per malam

Langkah 1: Nilai Total 1 × 100.000 × 1.0900 = 109.000 USD

Langkah 2: Tukar 109.000 × (-0.008 / 100) = -8.72 USD per malam

Jika itu adalah Swap 3 Hari: (-8.72) × 3 = -26,16 USD

Poin penting bagi trader

Poin Penting yang Perlu Disadarkan: Swap Dihitung dari Nilai penuh status, bukan dari uang jaminan. (Margin) di mana Anda menempatkan

Contoh: Jika Anda menggunakan leverage 1:100 untuk membuka 1 lot EUR/USD, Anda dapat menempatkan margin hanya 1.090 USD, tetapi swap dihitung dari 109.000 USD.

Untuk menahan pesanan di pasar lunak. (Menyamping) Swap dapat memakan keuntungan Anda dengan cepat bahkan jika harganya hampir tidak bergerak.

Peluang dan Risiko Swap

Risiko

Dimakan oleh keuntungan: Anda dapat mendapat untung dari selisih harga 30 USD, tetapi jika Anda menahannya selama 3 malam, Anda mendapatkan swap 3 hari sebesar -26 USD, menyisakan keuntungan hanya 4 USD.

Tekanan Swap Negatif: Di pasar datar, swap minus membuat Anda kalah perlahan setiap hari. Banyak trader menyerah dan menutup posisi mereka, meskipun rencana awal mungkin telah mengikuti.

Risiko Leverage: Swap dihitung dari nilai penuh, memberikan margin call kesempatan untuk meningkat jika pasar tidak menguntungkan.

Peluang

Carry Trade: Strategi klasik adalah “meminjam”. Mata uang berbunga rendah (misalnya JPY) Mari kita “beli” mata uang berbunga tinggi. (misalnya AUD) Untuk “menerima” Swap Plus setiap hari

Contoh: Beli AUD/JPY untuk mendapatkan swap positif. (Tetapi waspadai risiko penurunan AUD/JPY.)

Akun Bebas Swap: Beberapa perantara menawarkan akun bebas swap. (Sering disebut Akun Islami) Tidak ada pertukaran sama sekali, tidak peduli berapa lama pesanan ditahan. Cocok untuk swing atau position trader yang perlu menahan posisi selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan. (Spread biasanya bisa sedikit lebih lebar daripada di bursa.)

Ringkasan dan Tips

Dampak swap pada pedagang tergantung pada gaya perdagangan mereka.

• Scalping/Pedagang Intraday: Hampir tidak berpengaruh karena pesanan ditutup sebelum akhir hari.
• Pedagang Ayunan: Swap harus diperhitungkan karena posisi ditahan selama beberapa hari.
• Posisi TraderMungkin perlu memilih arah dengan swap positif atau menggunakan akun bebas swap.

Pemahaman mendalam tentang swap dan perhitungannya dengan benar akan membantu Anda merencanakan perdagangan secara efektif dan menghindari biaya tersembunyi yang dapat memakan keuntungan Anda.