Panduan Wajib Dibaca Investor Taiwan 2025 untuk Membeli Saham AS｜Pemilihan Platform, Perbandingan Biaya, dan Proses Pembukaan Rekening Dijelaskan secara lengkap

Mengapa Era ini harus tahu cara membeli saham AS?

Pasar saham AS telah menjadi pilihan utama para investor Taiwan untuk alokasi aset luar negeri. Dibandingkan pasar lain, saham AS memiliki keunggulan likuiditas tinggi, variasi produk yang beragam, dan transparansi transaksi. Tapi untuk meraih keuntungan di pasar saham AS, langkah pertama adalah memilih platform beli saham AS yang tepat—ini tidak hanya mempengaruhi biaya transaksi, tetapi juga langsung berkaitan dengan keamanan dana dan pengalaman investasi.

Bagaimana memilih platform beli saham AS? Lima faktor inti utama

Menghadapi banyak platform beli saham AS, investor mudah terjebak dalam dilema pilihan. Sebenarnya, selama memahami lima dimensi inti berikut, Anda bisa dengan cepat menemukan platform yang paling sesuai.

Pertimbangan utama: Keamanan dana dan regulasi

Pelajaran pertama dari investasi luar negeri adalah memastikan dana Anda berada di tangan siapa. Apakah platform beli saham AS terpercaya? Standar penilaiannya adalah apakah platform tersebut diatur dan diakui oleh otoritas berwenang. Lembaga regulasi internasional yang diakui termasuk FINRA (Otoritas Pengatur Industri Keuangan AS), SIPC (Organisasi Perlindungan Investor), ASIC (Otoritas Sekuritas dan Investasi Australia), dan lain-lain.

Platform yang diawasi oleh lembaga-lembaga ini, bahkan dalam kondisi ekstrem seperti kebangkrutan broker, aset investor tetap terlindungi secara hukum. Ini adalah perlindungan yang tidak bisa digantikan oleh faktor lain.

Apakah produk transaksi sesuai rencana investasi Anda

Platform beli saham AS berbeda dalam mendukung produk transaksi. Ada yang membatasi opsi opsi, melarang short selling, atau membatasi transaksi kripto. Sebelum membuka akun, pastikan di website resmi platform tersebut apakah mereka mendukung strategi trading yang Anda rencanakan.

Struktur biaya langsung mempengaruhi hasil akhir

Biaya transaksi tampak kecil, tapi jika dihitung dalam jangka panjang, bisa berdampak signifikan terhadap return. Sebagian besar platform mengenakan biaya per transaksi, ada juga yang berdasarkan jumlah saham. Selain biaya pokok, perhatikan juga biaya tersembunyi seperti biaya tambahan setelah batas jumlah saham, biaya penarikan, biaya posisi malam hari, dan lain-lain.

Selain itu, banyak platform rutin mengadakan promosi pembukaan akun dan cashback, yang bisa secara signifikan mengurangi biaya transaksi nyata.

Layanan pelanggan berbahasa Mandarin dan kenyamanan bahasa

Komunikasi yang tidak lancar sering menyebabkan kesalahan transaksi atau ketidakmampuan menyelesaikan masalah tepat waktu. Banyak platform menyediakan layanan berbahasa Mandarin, tetapi perlu diperhatikan—ada yang hanya punya website berbahasa Mandarin, layanan pelanggan tetap harus berbahasa Inggris; ada juga yang menyediakan layanan Mandarin 24/7. Untuk pemula, memilih platform dengan tim layanan lokal berbahasa Mandarin dapat mengurangi kerepotan yang tidak perlu.

Kecepatan arus dana mempengaruhi efisiensi transaksi

Semua proses mulai dari deposit, penarikan, hingga transfer harus melalui platform beli saham AS. Semakin cepat proses pengelolaan dana, semakin tinggi efisiensi perputaran dana Anda. Jika dana masuk lambat, bukan hanya peluang trading terlewatkan, tetapi juga berpotensi menyebabkan krisis perputaran dana.

Tabel perbandingan mendalam platform beli saham AS utama

Berdasarkan lima indikator inti di atas, berikut rangkuman data dari lima platform terbesar dan terbaik dalam hal reputasi:

*Di bawah 100 saham per transaksi $2.88; order di atas $2,000 tidak dikenai biaya komisi

Penjelasan lima platform beli saham AS utama

InteractiveBrokers: Pilihan utama trader profesional

Posisi platform: Kuat, lengkap, cocok untuk trader berpengalaman dan investor besar

Latar belakang: Didirikan tahun 1977, sudah 47 tahun beroperasi, mendukung pembukaan akun di Taiwan, China, Hong Kong, Makau, Singapura

Ambang deposit: Mulai dari $0, tetapi akun margin memerlukan minimal $2,000

Struktur biaya transaksi:

• Tetap: $0.005 per saham
• Bertingkat: Volume transaksi bulanan besar, biaya per saham lebih rendah ($0.0005–$0.0035)

Dukungan bahasa Mandarin: Ada layanan pelanggan berbahasa Mandarin

Keunggulan platform:

• Produk paling lengkap, mencakup saham, ETF, opsi, futures, forex, reksa dana
• Meliputi pasar utama global seperti AS, Jerman, Jepang, Korea
• Struktur biaya bertingkat cocok untuk trading frekuensi tinggi, semakin besar volume, semakin hemat
• Pilihan utama investor institusi

Kelemahan platform:

• Antarmuka kompleks, kurva belajar curam, pemula butuh waktu adaptasi
• Biaya transaksi kecil relatif lebih tinggi untuk volume kecil
• Perhitungan biaya rumit dan bisa membingungkan

Cocok untuk: Investor berpengalaman, trader dengan modal besar, profesional yang membutuhkan diversifikasi produk

Mitrade: Pilihan ramah untuk pemula dan kalangan kecil

Posisi platform: Antarmuka simpel, biaya rendah, ramah pemula

Latar belakang: Didirikan 2011, melayani jutaan pengguna global, mendukung pembukaan akun di Taiwan, Australia, Vietnam, Thailand

Regulasi: Berizin CIMA (SIB 1612446), ASIC (AFSL 398528)

Deposit minimum: mulai dari $50, mendukung deposit dan penarikan dalam NTD

Struktur biaya transaksi:

• Bebas biaya (0 komisi)
• Spread variabel, minimal 0.01
• Bisa membuka posisi 0.01 lot, leverage 1-200x bisa disesuaikan

Dukungan bahasa Mandarin: Layanan pelanggan 24/5 berbahasa Mandarin, tim lokal Taiwan

Kebijakan penarikan (update 2024):

• Total deposit < $10,000: 1 kali penarikan gratis per bulan, selanjutnya biaya $5
• Total deposit ≥ $10,000: 2 kali penarikan gratis per bulan, selanjutnya biaya $5

Keunggulan platform:

• Transaksi tanpa biaya, biaya sangat rendah
• Deposit minimum hanya $50
• Mendukung deposit dan penarikan dalam NTD, menghindari kerugian kurs
• Antarmuka ramah, mudah digunakan, cocok pemula
• Produk lengkap: saham, ETF, forex, indeks, kripto, emas
• Menyediakan CFD, leverage fleksibel, cocok untuk spekulasi modal kecil
• Akun demo gratis (dengan virtual $50.000), tanpa risiko

Kelemahan platform:

• Masa berlaku akun demo 3 bulan
• Berbasis CFD, perlu memahami risiko leverage

Cocok untuk: Pemula yang baru mulai, investor kecil, yang ingin cepat belajar

SogoTrade: Bonus pembukaan akun besar, biaya lebih tinggi

Latar belakang: Didirikan 1986, mendukung pembukaan akun di Taiwan, China, Hong Kong, Makau, Singapura

Deposit minimum: $0

Struktur biaya transaksi:

• Di bawah 100 saham: $2.88 per transaksi
• Order di atas $2,000: tanpa biaya

Dukungan bahasa Mandarin: Ada

Keunggulan platform:

• Bonus besar saat pembukaan akun, menarik untuk pemula
• Produk: saham, ETF, opsi, kripto

Kelemahan platform:

• Biaya tinggi untuk modal kecil (per transaksi $2.88)
• Ada risiko website phishing, harus pastikan akses ke website resmi

Cocok untuk: Trader besar (order > $2,000), yang mengutamakan bonus pembukaan

Firstrade: Solusi cepat tanpa komisi

Latar belakang: Didirikan 1985, mendukung pembukaan akun di Taiwan, China, Hong Kong, Makau, Singapura

Deposit minimum: $0, tanpa batas saldo minimum

Biaya transaksi: Bebas komisi

Biaya penarikan: $25

Dukungan bahasa Mandarin: Ada aplikasi dan sumber daya Mandarin dasar, tapi tanpa layanan online langsung berbahasa Mandarin

Keunggulan platform:

• Tanpa biaya deposit, transaksi tanpa komisi, biaya rendah
• Produk: saham AS, ETF, opsi, reksa dana
• Mudah digunakan, cocok pemula

Kelemahan platform:

• Harga bisa delay
• Meskipun klaim bebas komisi, perlu waspada biaya tersembunyi dari PFOF
• Respon layanan Mandarin lambat, ada perbedaan zona waktu
• Hanya support Mandarin saat jam kerja AS Timur

Cocok untuk: Pemula yang ingin cepat mulai, investor yang fokus biaya rendah

Fidelity: Pilihan lanjutan untuk pemegang akun internasional

Latar belakang: Didirikan 1946, salah satu perusahaan pengelola aset terbesar dunia

Pembatasan wilayah pembukaan akun: Mendukung pembukaan di China, Hong Kong, Makau, Singapura; di Taiwan hanya untuk transaksi, tidak untuk pembukaan akun

Keterbatasan utama: Investor Taiwan hanya bisa membeli reksa dana, tidak bisa membuka akun saham AS

Biaya transaksi: Bebas komisi untuk investor pribadi

Keunggulan platform:

• Transaksi saham dan ETF gratis
• Tanpa biaya rutin (seperti biaya telepon, jasa broker)
• Cocok untuk investor Taiwan yang sudah punya akun di luar negeri

Kelemahan platform:

• Tidak bisa langsung buka akun di Taiwan
• Suku bunga margin tinggi (5.5%-9.825%)
• Banyak batasan untuk investor Taiwan

Cocok untuk: Investor yang sudah punya akun di luar negeri dan membutuhkan layanan lanjutan

Perbandingan solusi sub-broker lokal Taiwan

Selain membuka akun langsung di platform internasional, investor Taiwan juga bisa membeli saham AS melalui layanan sub-broker lokal—yaitu agen broker Taiwan yang mewakili order ke broker luar negeri. Keunggulannya familiar, layanan berbahasa Mandarin lengkap, kekurangannya biasanya biaya lebih tinggi.

Berikut lima broker Taiwan yang menawarkan layanan sub-broker beli saham AS:

Keunggulan sub-broker: Layanan lokal, familiar, satu akun kelola semua

Kekurangan: Biaya biasanya 1-2 kali lipat lebih tinggi dari pembukaan langsung internasional, terbatas produk yang ditawarkan

Berapa modal awal yang dibutuhkan untuk beli saham AS?

Banyak yang salah paham, mengira harus bayar biaya besar saat buka akun. Faktanya, membuka akun di lembaga keuangan berizin resmi hampir selalu gratis. Biaya utama adalah saat membeli sahamnya sendiri.

Metode transaksi saham tradisional

Di Taiwan, transaksi saham biasanya dalam satuan lot (1000 saham). Di AS, minimal transaksi adalah 1 saham. Contohnya Meta, harga saat ini sekitar $631, tanpa margin, Anda harus bayar $631 untuk beli 1 saham.

Transaksi CFD (lebih cocok untuk modal kecil)

CFD adalah instrumen trading yang menggunakan margin dan leverage. Contohnya Mitrade, Anda bisa mulai dengan $50, dan menggunakan leverage 1-200x untuk mengontrol aset lebih besar.

Struktur biaya CFD:

• Spread (biaya utama): Selisih harga beli dan jual, semakin besar volume, semakin besar spread
• Komisi: Tidak dikenakan di Mitrade dan platform sejenis, mengurangi biaya total
• Biaya posisi malam hari: Rumus = volume × kontrak per lot × harga masuk × persentase biaya malam hari(%)

Contoh emas, biaya overnight Mitrade:

• Posisi beli: -0.0168%
• Posisi jual: -0.0140%

Cara buka akun online dalam tiga langkah: contoh Mitrade

Sebagian besar platform beli saham AS saat ini mendukung pendaftaran online, tanpa biaya, mudah digunakan. Contohnya Mitrade, cukup tiga langkah:

Langkah 1: Buat akun

Kunjungi website, isi data dasar (email, password, mata uang dasar USD/AUD), juga bisa login via Facebook atau Google. Setelah selesai, otomatis dapat akun demo, platform dikasih virtual $50.000, bisa latihan tanpa risiko.

Langkah 2: Lengkapi data dan verifikasi

Saat ingin buka akun nyata, perlu isi data seperti tempat tinggal, nama, ID, tanggal lahir, nomor telepon. Platform lakukan verifikasi KYC. Mitrade sebagai platform berizin Australia, bisa komunikasi dalam bahasa Mandarin, memastikan operasi sesuai regulasi.

Langkah 3: Deposit dan mulai trading

Deposit via Skrill, Poli, Visa/MasterCard, transfer bank, lalu bisa trading di ratusan instrumen termasuk saham, indeks, forex, emas, kripto, ETF.

Fitur dan sumber daya trading yang disediakan platform beli saham AS

Platform modern jauh melampaui fungsi transaksi sederhana, seperti Mitrade yang gratis menyediakan berbagai alat profesional:

Strategi dan analisis pandangan trading

Berdasarkan tren terkini, menggunakan analisis fundamental dan teknikal, menyusun strategi trading ilmiah, serta merangkum pandangan dan prediksi tren dari para pakar industri, membantu investor menilai suasana pasar.

Kalender ekonomi

Menandai otomatis kejadian yang berpotensi mempengaruhi harga, termasuk rilis data, hari libur pasar, pidato tokoh penting, dan membedakan tingkat pentingnya acara.

Berita dan kutipan harga real-time

Mencakup forex, komoditas, kripto, indeks, analisis teknikal, kesehatan ekonomi, dan data dari tujuh bidang negara, menyediakan kutipan real-time tanpa delay dan berbagai alat grafik.

Indeks sentimen dan manajemen risiko

Mengumpulkan data sentimen pasar bullish dan bearish, membantu investor menilai sikap pasar. Fitur take profit/stop loss otomatis mengunci keuntungan atau membatasi kerugian, trailing stop bisa otomatis menyesuaikan dengan keuntungan.

Rekomendasi umum: bagaimana menemukan platform beli saham AS paling cocok

Kunci memilih platform beli saham AS adalah: tentukan dulu kebutuhan dan gaya investasi Anda, lalu lakukan evaluasi sistematis berdasarkan aspek keamanan, biaya, produk, dan layanan.

Untuk pemula kecil dan baru, platform dengan biaya rendah dan antarmuka ramah seperti Mitrade adalah pilihan utama; untuk trader modal besar, platform lengkap dan kompleks seperti InteractiveBrokers lebih unggul; untuk yang mengutamakan kemudahan, solusi sub-broker lokal menawarkan layanan berbahasa Mandarin yang familiar.

Apapun pilihan platformnya, pastikan sebelum berinvestasi secara resmi memahami regulasi, struktur biaya, dan risiko secara lengkap agar dapat beroperasi dengan stabil di pasar saham AS.