2025 Investor Taiwan wajib baca: Panduan lengkap evaluasi platform perdagangan saham AS dan perbandingan pembukaan akun

Mengapa semakin banyak orang Taiwan memilih platform perdagangan saham AS?

Pasar saham AS sedang menjadi pilihan utama investor Taiwan untuk pengelolaan aset luar negeri. Berbeda dengan batasan transaksi saham Taiwan tradisional satu lot (1000 saham), saham AS dapat dibeli mulai dari 1 saham, yang berarti bahkan kaum kelas menengah ke bawah pun dapat berpartisipasi dalam investasi perusahaan-perusahaan top dunia. Namun, untuk masuk ke pasar saham AS ada satu prasyarat—Anda harus membuka rekening di platform perdagangan saham AS resmi atau broker.

Artikel ini akan membantu Anda memahami dengan cepat platform perdagangan saham AS utama di pasar, perbandingan keunggulan dan kelemahan masing-masing platform, serta bagaimana memilih alat investasi yang paling sesuai untuk diri Anda.

5 Standar Inti dalam Memilih Platform Perdagangan Saham AS

Banyak platform perdagangan saham AS di pasar, tetapi tidak semuanya cocok untuk Anda. Sebelum melakukan perbandingan resmi antar platform, Anda perlu menanyakan beberapa pertanyaan ini kepada diri sendiri:

① Apakah keamanan dana terjamin?

Kunci utama investasi luar negeri adalah keamanan dana. Indikator utama apakah sebuah platform dapat dipercaya adalah apakah platform tersebut diawasi oleh lembaga pengawas resmi internasional. Lembaga pengawas umum meliputi:

• FINRA (Lembaga Pengawas Industri Keuangan AS)
• SIPC (Organisasi Perlindungan Investor Sekuritas AS)
• ASIC (Komisi Sekuritas dan Investasi Australia)

Jika platform mendapatkan pengakuan dari lembaga-lembaga ini, meskipun platform bangkrut, aset Anda tetap akan dilindungi sesuai ketentuan. Ini adalah garis dasar dalam memilih platform.

② Apakah bisa melakukan transaksi instrumen yang Anda inginkan?

Jenis instrumen yang didukung berbeda-beda antar platform. Ada platform yang membatasi kombinasi opsi, ada yang melarang short selling. Jika Anda adalah investor berpengalaman yang perlu melakukan lindung nilai atau transaksi kompleks, hal ini sangat penting. Disarankan untuk mengonfirmasi hal ini melalui website resmi sebelum membuka rekening.

③ Biaya transaksi dan promosi

Biaya transaksi saham AS umumnya dikenakan dengan dua cara: biaya per transaksi atau biaya per saham. Perbedaan antar platform tidak besar, tetapi biaya tersembunyi mungkin ada—misalnya, apakah ada biaya tambahan setelah melewati batas jumlah saham tertentu dalam satu transaksi. Selain itu, banyak platform secara rutin menawarkan bonus pendaftaran akun, seperti bonus tunai, uang virtual, dan lain-lain, yang dapat secara signifikan mengurangi biaya investasi Anda.

④ Apakah mendukung layanan berbahasa Mandarin?

Meskipun bahasa Inggris semakin internasional, masalah bahasa memang bisa menimbulkan masalah yang tidak perlu. Kabar baiknya, saat ini sebagian besar platform perdagangan saham AS utama menyediakan layanan berbahasa Mandarin lengkap, termasuk layanan pelanggan berbahasa Mandarin, situs web berbahasa Mandarin, dan lain-lain, sehingga memudahkan pengguna.

⑤ Bagaimana kecepatan masuk dan keluar dana?

Kecepatan pencairan dana langsung mempengaruhi efisiensi transaksi. Jika proses masuk/keluar dana lambat, Anda mungkin menghadapi kesulitan likuiditas. Hal ini sangat penting dalam kondisi pasar yang cepat bergerak.

Perbandingan Mendalam 5 Platform Perdagangan Saham AS Utama

Untuk membantu Anda membuat pilihan dengan cepat, kami mengulas 5 platform terbesar dan paling terkenal di pasar. Berikut adalah perbandingan indikator utama:

🎯 Platform 1: InteractiveBrokers (盈透证券)

Dukungan Bahasa Mandarin: Ada (tidak memiliki cabang lokal di Taiwan)

Standar Biaya Transaksi:

• Tetap: $0.005 per saham
• Tiered: $0.0005-0.0035 per saham (berdasarkan volume transaksi bulanan)

Keunggulan Utama:

• Modul lengkap, alat transaksi profesional
• Instrumen paling beragam (meliputi saham global, opsi, futures, dll)
• Biaya transaksi untuk volume besar lebih kompetitif
• Mendukung pembukaan rekening di berbagai wilayah (Taiwan, daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura, dll)

Hal yang Perlu Diperhatikan:

• Antarmuka platform kompleks, kurva belajar bagi pemula cukup curam
• Biaya transaksi kecil untuk modal kecil relatif lebih tinggi
• Perlu menjaga margin minimum $2000 untuk menggunakan akun margin

Latar Belakang Platform: Didirikan sejak 1977, merupakan pemain lama di industri. Tidak ada biaya deposit minimum, mendukung layanan pelanggan berbahasa Mandarin.

🎯 Platform 2: Mitrade

Dukungan Bahasa Mandarin: Ada (dengan layanan lokal di Taiwan)

Standar Biaya Transaksi:

• Tanpa komisi
• Spread variabel, minimal bisa sampai 0.01

Keunggulan Utama:

• Antarmuka simpel dan intuitif, cocok untuk pemula
• Biaya transaksi sangat rendah, cocok untuk investasi kecil
• Mendukung pembukaan posisi mulai dari 0.01 lot, leverage fleksibel (1-200 kali)
• Instrumen lengkap, meliputi saham, forex, indeks, emas, cryptocurrency, dll
• Deposit minimum hanya $50

Hal yang Perlu Diperhatikan:

• Akun demo berlaku selama 3 bulan

Latar Belakang Platform: Didirikan tahun 2011, memiliki lebih dari satu juta pengguna global. Mendukung pembukaan rekening di Taiwan, Australia, Vietnam, Thailand, dan lain-lain.

Regulasi: Diotorisasi oleh ASIC (Lisensi AFSL 398528), diawasi oleh CySEC

Kebijakan Deposit dan Penarikan: Mendukung deposit dan penarikan dalam mata uang NTD. Jika total deposit kurang dari $10,000, satu kali penarikan gratis per bulan; jika lebih dari $10,000, dua kali penarikan gratis per bulan. Biaya penarikan satu kali sebesar $5.

🎯 Platform 3: SogoTrade（索高证券）

Dukungan Bahasa Mandarin: Ada

Standar Biaya Transaksi:

• Di bawah 100 saham: $2.88 per transaksi
• Jika modal order lebih dari $2000: biaya 0

Keunggulan Utama:

• Promosi pendaftaran besar
• Cocok untuk trader dengan modal besar

Hal yang Perlu Diperhatikan:

• Biaya transaksi kecil dan menengah cukup tinggi
• Waspadai situs phishing (sudah ada peringatan risiko resmi)

Latar Belakang Platform: Didirikan tahun 1986, mendukung pembukaan rekening di Taiwan, daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura. Tidak ada biaya deposit minimum, layanan pelanggan berbahasa Mandarin.

🎯 Platform 4: Firstrade（第一证券）

Dukungan Bahasa Mandarin: Ada (namun tanpa layanan online real-time berbahasa Mandarin)

Standar Biaya Transaksi:

• Bebas komisi
• Biaya penarikan $25

Keunggulan Utama:

• Cocok untuk pemula yang ingin cepat memulai
• Instrumen transaksi meliputi saham, ETF, opsi, reksa dana, dll
• Tidak ada deposit minimum, tidak ada batas saldo minimum

Hal yang Perlu Diperhatikan:

• Harga mungkin mengalami delay
• Perhatikan biaya tersembunyi dari PFOF (Payment for Order Flow)
• Umpan balik layanan pelanggan relatif lambat

Latar Belakang Platform: Didirikan tahun 1985, mendukung pembukaan rekening di Taiwan, daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura.

🎯 Platform 5: Fidelity（富达投资）

Keunggulan Utama:

• Perdagangan tanpa komisi untuk investor pribadi
• Menyediakan transaksi saham dan ETF gratis
• Tidak ada biaya rutin

Hal yang Perlu Diperhatikan:

• Pengguna Taiwan tidak bisa membuka rekening langsung, hanya bisa membeli reksa dana
• Suku bunga margin cukup tinggi (5.5%~9.825%)
• Tidak mendukung pembukaan rekening perdagangan saham AS langsung

Latar Belakang Platform: Didirikan tahun 1946, mendukung pembukaan rekening di daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura.

Opsi Sub-agen Perdagangan Saham AS di Taiwan

Jika Anda lebih suka menggunakan broker lokal yang sudah dikenal, di Taiwan juga tersedia banyak broker yang menawarkan layanan sub-agen perdagangan saham AS. Sub-agen berarti broker Taiwan mengirimkan order ke broker luar negeri atas nama Anda.

🔹 Yuanta Securities

• Didirikan pada: 1961 (salah satu broker tertua di Taiwan)
• Biaya transaksi saham AS: 0.5%~1% dari nilai transaksi, minimal $35
• Karakteristik: Punya cabang terbanyak, cakupan luas

🔹 Fubon Securities

• Didirikan pada: 1988
• Biaya transaksi saham AS: 0.25%, tanpa biaya minimum
• Karakteristik: Mendukung lebih dari 40 bank terhubung, deposit dan penarikan mudah

🔹 KGI Securities

• Didirikan pada: 1988
• Biaya transaksi saham AS: 0.5%~1%, minimum $39.9
• Karakteristik: Integrasi rekening Taiwan dan luar negeri, proses pembukaan cepat

🔹 KGI Securities

• Didirikan pada: 1988
• Biaya transaksi saham AS: 0.2%, minimum $3
• Karakteristik: Mendukung sub-rekening, pengaitan bank fleksibel

🔹 Mega Securities

• Didirikan pada: 1989
• Biaya transaksi saham AS: $0.1 per saham, minimum $1
• Karakteristik: Model biaya berdasarkan jumlah saham, transparan

Berapa modal awal yang diperlukan untuk investasi saham AS?

Ini adalah pertanyaan utama banyak pemula. Pertama, perlu diluruskan satu kesalahpahaman: Membuka rekening saham AS di lembaga keuangan resmi biasanya sepenuhnya gratis.

Biaya sesungguhnya berasal dari pembelian saham itu sendiri.

Mode transaksi saham tradisional

Unit transaksi minimum di saham AS adalah 1 saham (dibandingkan dengan saham Taiwan satu lot = 1000 saham). Contohnya Facebook, harga saham sekitar $631, jadi jika Anda membeli 1 saham, Anda harus membayar $631 secara nyata.

Mode trading kontrak selisih (CFD)

Alternatif lain adalah berinvestasi melalui kontrak selisih (CFD). CFD menggunakan margin dan leverage, memungkinkan Anda mengontrol posisi yang lebih besar dengan modal lebih kecil.

Biaya utama trading CFD meliputi:

1. Spread — selisih antara harga beli dan jual, merupakan biaya utama CFD. Spread akan membesar seiring volume transaksi meningkat

2. Komisi — beberapa platform mengenakan biaya berdasarkan persentase dari nilai transaksi atau biaya tetap. Tapi Mitrade dan platform lain mengklaim tidak mengenakan komisi

3. Biaya overnight — rumusnya: jumlah lot × ukuran kontrak per lot × harga pembukaan × persentase biaya overnight harian(%)

Contoh: trading emas di platform Mitrade, biaya overnight hari itu adalah buy -0.0168%, sell -0.014%

3 Langkah Cepat Membuka Rekening, Mulai Perdagangan Saham AS

Mengambil contoh Mitrade, proses pendaftaran rekening hanya 3 langkah, seluruhnya online, tanpa biaya:

Langkah pertama: Buat akun

Kunjungi situs resmi, klik “Buat Akun”. Isi data dasar seperti:

• Email
• Kata sandi
• Mata uang dasar (USD/AUD, dll)
• Atau login cepat pakai Facebook/Google

Setelah selesai langkah pertama, Anda otomatis mendapatkan akun demo, Mitrade memberikan saldo virtual $50.000 untuk latihan.

Jika puas dengan pengalaman demo, membuka akun nyata juga sangat mudah. Informasi yang perlu dilengkapi meliputi:

• Negara tempat tinggal
• Nama lengkap
• Jenis dan nomor identitas
• Tanggal lahir
• Nomor telepon, dll

Langkah kedua: Deposit dana

Mendukung berbagai metode deposit:

• Skrill
• Poli
• Visa/Master Card
• Transfer bank (Wire Transfer)

Langkah ketiga: Mulai transaksi

Platform Mitrade menyediakan sekitar 400 instrumen keuangan, termasuk saham, indeks, forex, emas, cryptocurrency, ETF, dll. Pilih instrumen yang diminati, lakukan order sesuai harga real-time.

Daftar Alat Praktis Platform Perdagangan Saham AS

Seiring perkembangan fintech, semua platform utama menyediakan berbagai alat analisis. Contohnya Mitrade:

✓ Modul strategi trading

Menghasilkan saran strategi berdasarkan analisis fundamental dan teknikal sesuai tren pasar terkini

✓ Pandangan trading

Mengumpulkan pandangan para pakar industri tentang instrumen populer, mencerminkan suasana pasar

✓ Kalender ekonomi

Menandai peristiwa penting yang berpotensi mempengaruhi harga (rilis data, hari libur pasar, pidato penting, dll), dan memberi peringkat berdasarkan tingkat pengaruh

✓ Berita real-time

Mengulas berita terbaru dari berbagai dimensi: forex, komoditas, cryptocurrency, indeks, analisis teknikal, kesehatan ekonomi, negara, dll

✓ Harga dan grafik real-time

Mendukung pelacakan harga tanpa delay, menyediakan berbagai alat grafik untuk menampilkan tren harga dalam berbagai periode

✓ Indeks sentimen

Mengintegrasikan data posisi short/long pasar, membantu menilai suasana pasar

✓ Alat manajemen risiko

Menyediakan fitur take profit / stop loss dan trailing stop, memastikan otomatis mengunci keuntungan atau membatasi kerugian

Saran Akhir

Logika utama dalam memilih platform perdagangan saham AS adalah: tentukan dulu kebutuhan dan gaya investasi Anda, lalu pertimbangkan kualitas layanan, biaya, dan keamanan platform secara menyeluruh.

Karena investasi luar negeri relatif asing, ketergantungan terhadap platform sangat besar. Oleh karena itu, sebelum benar-benar memulai, pastikan untuk memahami secara lengkap, bandingkan secara hati-hati, dan pilih platform yang aman serta sesuai kebutuhan transaksi Anda.

Tiga langkah cepat memulai investasi saham AS:

1. Daftar — isi data dan kirim aplikasi
2. Deposit — pilih metode yang nyaman dan cepat
3. Transaksi — cari peluang dan lakukan order cepat