BC merinci data yang dibutuhkan dari perusahaan dalam operasi pertukaran dengan cryptocurrency

Sumber: PortaldoBitcoin Judul Asli: BC merinci data yang diperlukan dari perusahaan dalam operasi pertukaran dengan cryptocurrency Tautan Asli: https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ Bank Sentral menerbitkan pada hari Jumat (19) aturan untuk penyampaian informasi tentang transaksi valuta asing yang dilakukan dengan aset virtual dan cryptocurrency. Aturan ini merinci bagaimana bank, pialang, dan penyedia layanan aset virtual harus melaporkan kepada regulator transaksi yang melibatkan pembayaran internasional, transfer, penggunaan dompet yang disimpan sendiri, dan perdagangan yang direferensikan dalam mata uang fiat.

Regulasi diatur dalam Instruksi Normatif BCB nomor 693, tanggal 19 Desember 2025, yang menetapkan prosedur untuk pengiriman informasi tersebut kepada Bank Sentral, dalam rangka memenuhi Resolusi BCB nomor 521, yang diterbitkan pada bulan November. Aturan mulai berlaku pada 2 Februari 2026, tetapi kewajiban untuk mengirim data mulai berlaku sejak tanggal dasar Mei 2026.

Menurut peraturan baru, operasi pembayaran atau transfer internasional yang dilakukan melalui pengiriman aset virtual harus dilaporkan, serta pengisian dan pengosongan cryptocurrency pada kartu atau instrumen elektronik pembayaran lainnya yang digunakan secara internasional.

Peraturan ini juga mencakup transfer aset virtual yang dilakukan ke atau dari dompet yang disimpan sendiri, bahkan ketika tidak ada transaksi internasional yang terlibat, selain total bulanan pembelian, penjualan, dan pertukaran kripto yang dirujuk dalam mata uang fiat, seperti real atau dolar.

Kewajiban untuk memberikan informasi ini terletak pada bank, Caixa Econômica Federal, pialang dan distributor surat berharga, pialang valuta asing, dan perusahaan yang menyediakan layanan aset virtual yang beroperasi di pasar valuta asing. Perusahaan di sektor kriptoaktif yang sudah beroperasi pada 2 Februari 2026 harus mendaftar di Sistem Informasi Bank Sentral (Sisbacen) dan meminta akses yang diperlukan untuk pengiriman data.

Pengiriman informasi akan dilakukan secara bulanan melalui dokumen C212 – Penyediaan Layanan Aset Virtual di Pasar Pertukaran, dalam format elektronik, menggunakan Sistem Transfer Berkas (STA) dari Bank Sentral. Batas waktu pengiriman adalah hingga tanggal lima bulan berikutnya setelah pelaksanaan operasi. Untuk transaksi internasional dan transfer yang melibatkan dompet yang disimpan sendiri, penghitungan akan dilakukan setiap hari, sementara data konsolidasi pembelian, penjualan, dan pertukaran akan dilaporkan setiap bulan.

Informasi setiap operasi

Peraturan ini mengharuskan tingkat informasi yang terperinci tentang setiap transaksi, termasuk identifikasi pelanggan sesuai dengan aturan pencegahan pencucian uang, jenis transaksi (masuk atau pengiriman), denominasi dan jumlah aset virtual, nilai referensi dalam reais pada tanggal transaksi dan, jika ada pihak lawan di luar negeri, identifikasi pembayar atau penerima, dengan menyebutkan negara dan hubungan dengan pelanggan. Dalam hal dompet yang disimpan sendiri, pemilik dompet juga harus diinformasikan.

Bank Sentral juga telah menetapkan tabel standar kode untuk aset kripto utama yang diperdagangkan di pasar, seperti Bitcoin, Ethereum, USDT, dan USDC. Ketika aset virtual tidak terdapat dalam daftar, lembaga harus menggunakan kode generik, disertai dengan deskripsi yang mencantumkan singkatan dan nama aset.

Penerbitan instruksi normatif merupakan langkah lagi dalam implementasi kerangka hukum kriptoaset, yang ditetapkan oleh Undang-Undang No. 14.478 tahun 2022, yang memberikan wewenang kepada Bank Sentral untuk mengatur dan mengawasi penyedia layanan aset virtual.