Verifikasi identitas (KYC) dalam industri cryptocurrency: semua yang perlu diketahui

Mengapa verifikasi menjadi wajib di bidang kripto?

Industri cryptocurrency sedang berkembang. Jika anonimitas sebelumnya dianggap sebagai keuntungan dari teknologi blockchain, saat ini platform terkemuka telah memperkenalkan aturan verifikasi yang lebih ketat. Alasannya sederhana: disiplin peraturan. Basis data pertukaran mata uang kripto utama di seluruh dunia menerapkan prinsip KYC – verifikasi identitas – sebagai prasyarat bagi pengguna.

Ini bukan iseng, tetapi kebutuhan. Tanpa verifikasi, platform pertukaran dikenakan penutupan dan denda dari regulator keuangan. Akibatnya, verifikasi identitas telah berubah dari prosedur opsional menjadi elemen penting dari fungsi pertukaran kripto.

Apa itu KYC atau Verifikasi Identitas?

Verifikasi identitas (KYC) adalah singkatan dari frasa bahasa Inggris “know your customer” (“Kenali Pelanggan Anda”). Dalam praktiknya, ini berarti: lembaga keuangan harus memverifikasi dan mengonfirmasi identitas setiap pengguna sebelum memberinya akses penuh ke layanan.

Untuk verifikasi, Anda memerlukan dokumen yang membuktikan identitas Anda:

• Kartu identitas atau paspor yang masih berlaku
• Tagihan utilitas dengan alamat pendaftaran Anda
• Dokumen resmi lainnya tergantung pada persyaratan platform

Daftar dokumen yang diperlukan bervariasi tergantung pada negara tempat Anda tinggal dan kebijakan platform tertentu. Biasanya, verifikasi dimulai saat mendaftarkan akun, tetapi terkadang pengguna harus memperbarui data ketika informasi pribadi berubah (Misalnya, setelah mengubah nama keluarga).

Tanpa menyelesaikan verifikasi identitas, Anda mungkin kehilangan akses ke fitur-fitur utama platform atau menghadapi pembatasan saat menarik dana.

Bagaimana cara kerja prosedur verifikasi di bursa kripto?

Verifikasi identitas terdiri dari tiga tahap yang saling terkait:

Tahap pertama: pengumpulan dan verifikasi informasi dasar (CIP)

Ini adalah langkah termudah dan pertama. Platform ini mengumpulkan data pribadi Anda – nama, alamat, tanggal lahir – dan memverifikasi kepatuhannya terhadap dokumen yang diberikan. Bank melakukan proses ini selama pendaftaran, sementara pertukaran mata uang kripto sering melakukan ini setelah membuat akun.

Tahap kedua: uji tuntas (Uji Tuntas)

Setelah verifikasi dasar, platform dapat memutuskan untuk melakukan analisis yang lebih mendalam tentang cerita pengguna. Ini termasuk penyaringan keterlibatan dalam penipuan, korupsi, sanksi, atau kegiatan ilegal lainnya. Jika ditemukan momen mencurigakan, akun dapat ditangguhkan.

Tahap ketiga: pemantauan berkelanjutan

Verifikasi bukanlah prosedur satu kali. Platform terus menganalisis transaksi pengguna untuk mencari pola yang mencurigakan. Jika sistem mendeteksi banyak transfer besar ke negara-negara yang dianggap berisiko terkena terorisme, sistem dapat memblokir operasi dan menyerahkan informasi tersebut kepada regulator.

Verifikasi Identitas dan Anti Pencucian Uang: Apa Bedanya?

Banyak yang mengacaukan KYC dengan AML (Anti Pencucian Uang). Ini adalah konsep yang terkait tetapi berbeda.

AML adalah sistem yang lebih luas yang meliputi:

• Verifikasi identitas (KYC)
• Pemantauan transaksi
• Dokumentasi transaksi
• Melaporkan kepada pihak berwenang

KYC hanyalah salah satu komponen dari sistem AML. Jika AML adalah seluruh gudang perlindungan terhadap kejahatan keuangan, maka verifikasi identitas adalah perisai pertama dan terpentingnya.

Bursa kripto mematuhi kedua persyaratan tersebut untuk memastikan bahwa penggunanya bukan pentolan kejahatan terorganisir atau organisasi teroris.

Bagaimana verifikasi memengaruhi desentralisasi dan privasi?

Di sinilah paradoks muncul. Ide utama cryptocurrency dan blockchain adalah desentralisasi: tidak ada otoritas pusat yang harus mengontrol sistem. Dana disimpan di ribuan komputer di seluruh dunia, bukan dalam satu database.

Namun, verifikasi identitas KYC memusatkan prosesnya. Pengguna dipaksa untuk mengungkapkan identitas mereka ke perusahaan swasta – pertukaran mata uang kripto. Ini bertentangan dengan ide asli anonimitas blockchain.

Pendukung privasi sangat khawatir: meskipun database berjanji untuk melindungi data, kasus kebocoran informasi KYC karena serangan peretas telah terjadi. Bagi banyak anggota komunitas kripto, kehilangan anonimitas adalah harga yang terlalu tinggi untuk dibayar untuk mengakses perdagangan di platform terpusat.

Meskipun demikian, kepatuhan terhadap verifikasi tetap wajib bagi operator pasar utama.

Kondisi verifikasi pada platform cryptocurrency utama

Bursa utama telah menerapkan sistem verifikasi terstruktur dengan berbagai tingkat akses. Setiap level membuka peluang baru dan meningkatkan batas transaksi.

Tingkat 1 (Verifikasi dasar):

• Informasi yang diperlukan: nama, alamat, tanggal lahir
• Batas setoran/penarikan fiat: hingga $50.000 per hari
• Kemampuan untuk memperdagangkan kripto tanpa batasan

Tingkat 2 (Verifikasi lanjutan):

• Tambahan ke Level 1: ID, Pengenalan Wajah, Bukti Alamat
• Batas setoran/penarikan Fiat: hingga $2 juta per hari
• Akses ke sebagian besar produk khusus platform

Tingkat 3 (Verifikasi perusahaan):

• Semua informasi dari Level 2 ditambah dokumen tentang sumber dana
• Batas transaksi yang hampir tidak terbatas
• Akses ke semua produk dan layanan platform

Cara lulus verifikasi identitas: langkah demi langkah

Proses verifikasi pada platform utama distandarisasi dan memakan waktu sekitar 20 menit:

Langkah 1: Masuk ke akun pribadi Anda di platform

Langkah 2: Buka bagian “Verifikasi” atau “Identifikasi” (biasanya di menu profil)

Langkah 3: Pilih negara kewarganegaraan Anda (Daftar dokumen tergantung pada ini)

Langkah 4: Unduh dokumen yang diperlukan:

• ID foto (kedua sisi)
• Selfie dengan ID pengenalan wajah
• Dokumen yang mengonfirmasi alamat (jika perlu)

Langkah 5: Pastikan semua informasi diisi dengan benar

Langkah 6: Kirim untuk ditinjau

Setelah itu, platform memproses data Anda (Biasanya memakan waktu beberapa menit hingga beberapa hari). Jika verifikasi berhasil, Anda akan menerima pemberitahuan dan Anda akan memiliki akses ke semua fungsi.

Apa manfaat dari orang yang terverifikasi?

Lulus verifikasi database bukan hanya tentang memenuhi persyaratan. Pengguna terverifikasi mendapatkan manfaat nyata:

• Batas Transaksi Lebih Tinggi: dari 100 BTC per hari, bukan 0,06 BTC untuk akun yang belum diverifikasi
• Akses ke transaksi fiat: kemampuan untuk menarik dana ke rekening bank atau kartu
• Partisipasi dalam penawaran khusus: platform individu memberikan akses ke ICO, kartu khusus, perdagangan OTC
• Peningkatan keamanan: Platform Melindungi Akun Terverifikasi dengan Lebih Baik
• Berdagang tanpa batasan: akses penuh ke semua pasangan dan produk perdagangan

Verifikasi sangat penting bagi pengguna yang:

• Melakukan transaksi besar
• Mereka berencana untuk menarik dana ke rekening bank
• Gunakan kartu kredit atau debit untuk mengisi ulang

Temuan Utama tentang Verifikasi Identitas

Verifikasi identitas (KYC) bukan lagi pilihan opsional, tetapi standar dalam industri cryptocurrency. Ini melayani tiga tujuan utama:

1. Kepatuhan terhadap hukum: platform melindungi diri dari denda dan penutupan
2. Keamanan Jaringan: sistem ini dirancang untuk mencegah kripto digunakan untuk pencucian uang dan pendanaan teroris
3. Perlindungan pengguna: Verifikasi memastikan bahwa akun Anda nyata dan tahan penipuan

Ya, verifikasi berarti hilangnya anonimitas tertentu pada platform terpusat. Tetapi ini adalah kompromi yang diperlukan untuk fungsi hukum industri kripto di dunia di mana peraturan semakin intensif.

Jika Anda berencana untuk serius tentang perdagangan kripto, verifikasi identitas bukanlah pilihan, tetapi kebutuhan. Semakin cepat Anda melalui proses ini, semakin cepat Anda akan memiliki akses ke gudang fitur lengkap di platform.

Ingat: semua data pribadi dan informasi verifikasi Anda disimpan dalam bentuk terenkripsi baik di server maupun selama transmisi. Platform mata uang kripto utama menangani perlindungan data Anda dengan serius.

Disclaimer: Investasi mata uang kripto tunduk pada risiko pasar yang tinggi. Platform tidak bertanggung jawab atas kerugian perdagangan Anda. Informasi di atas bukan merupakan advice. keuangan