Gate，yang teguh dalam komitmennya untuk melindungi aset pengguna，menghimbau para pengguna untuk tetap waspada terhadap penipuan dalam perdagangan P2P。Dalam artikel ini，kami akan merangkum enam penipuan umum yang sering ditemui oleh trader P2P。Untuk menghindari penipuan P2P，kami menyarankan agar pengguna memilih platform bersertifikat untuk berdagang dan memverifikasi identitas rekanan sebelum mentransfer dana apa pun：
1.Akun fiat palsu：
penipu berdagang dengan Anda melalui akun fiat palsu Ketika pesanan jual dilakukan，penipu dapat menghubungi trader yang berniat membeli koin dan menipu mereka untuk mentransfer pembayaran ke akun penjual。Selanjutnya，mereka memberikan akun palsu kepada penjual untuk menerima koin。Penjual yang lalai memverifikasi informasi akun dapat melepaskan koin ke akun palsu setelah menerima pembayaran。
Tips：Trader perlu memverifikasi informasi akun fiat，dan mengkonfirmasi bahwa akun tersebut dimiliki oleh rekanan。
2.Bukti pembayaran palsu：
Penipu bisa menipu Anda untuk melepaskan koin dengan memberikan bukti pembayaran palsu，seperti tangkapan layar palsu dari catatan pembayaran atau pemberitahuan SMS palsu。
Tips：Sebelum merilis mata uang kripto Anda kepada pembeli，Anda harus mengkonfirmasi bahwa dana tersebut sudah sampai di akun Anda。
3.Gunakan kebijakan pengembalian dana 72 jam dari bank Anda：
Kebijakan pengembalian dana dari beberapa platform pembayaran memberikan ruang untuk penipuan P2P。 Para penipu sering kali menyamar sebagai pembeli，melakukan pembayaran dan kemudian mendesak penjual untuk merilis koin。Dalam waktu 72 jam setelah koin masuk ke akun mereka，mereka akan menghubungi bank，mengklaim bahwa koin tidak diterima，dan meminta bank untuk membatalkan pembayaran。
Tips：Penjual harus menghindari penggunaan metode pembayaran yang berisiko tinggi seperti PayPal，Venmo，Wise，dan kartu kredit，karena data transaksi dari platform ini dapat dicuri dan digunakan oleh para penipu untuk melakukan penipuan。
4.Penipuan asmara：
Para penipu dapat menyamar sebagai pria kaya dan menarik yang mencari hubungan romantis di aplikasi kencan。Setelah merayu pengguna wanita dan secara bertahap mendapatkan kepercayaan mereka，para penipu ini membujuk korban untuk membuat akun platform。 Selanjutnya，mereka mengarang alasan untuk menipu korban agar mentransfer uang， mengklaim bahwa mereka dapat berinvestasi atas nama korban dengan mengutip ‘proyek yang menguntungkan’ atau menuduh bahwa platform tersebut mengalami ‘kegagalan teknis’。
Tips：Jangan mentransfer uang ke orang asing。Pilih platform bersertifikat untuk bertransaksi，dan verifikasi identitas mitra sebelum bertransaksi。
5.Transaksi di luar platform
Penipuan 1：Membujuk trader untuk melakukan transfer pribadi di luar platform
Penipu memasang iklan di platform untuk menjerat calon korban atau memanfaatkan fitur chat platform untuk menjangkau pengguna secara langsung。
Setelah berhasil menambahkan pengguna ke dalam daftar teman WeChat mereka，mereka menipu pengguna untuk membatalkan pesanan di platform，dan membujuk mereka untuk melakukan perdagangan secara pribadi。Korban sering kali baru menyadari penipuan setelah mentransfer uang dan kemudian diblokir oleh penipu。
Penipuan 2：Pengguna default untuk mentransfer uang ke platform lain Penipu awalnya menggunakan fitur chat di platform untuk berinteraksi dengan pengguna。 Setelah berhasil berteman dengan mereka di platform chat alternatif，mereka memperkenalkan korban ke platform futures lainnya，menipu mereka untuk mentransfer uang ke sana。Setelah dana korban mencapai platform yang dituju，dana tersebut langsung dibekukan dan tidak dapat dikembalikan。
Penipuan 3：Menyamar sebagai merchant untuk memulai perdagangan palsu Dengan menyamar sebagai merchant dari platform，penipu pertama-tama menggunakan fitur chat untuk menghubungi penggunanya。Setelah berhasil berteman dengan mereka di platform chat alternatif（seperti WeChat atau Telegram），mereka mengungkapkan bahwa mereka dapat mencocokkan pesanan pembeli dengan harga yang lebih rendah。Jika korban menunjukkan keraguan，penipu akan mengirimkan kode QR platform merchant secara acak（atau informasi pengguna）untuk membangun kredibilitas。Ketika pengguna setuju untuk melakukan perdagangan，penipu memandu mereka untuk melakukan pemesanan di platform tetapi memanipulasi mereka untuk melakukan pembayaran di luar platform（seperti melalui WeChat atau Telegram），menciptakan ilusi bahwa perdagangan tersebut masih diproses di platform asli。Pembeli akan menemukan “penjual“ tidak dapat dihubungi setelah melakukan pembayaran seperti yang diinstruksikan，yang mengakibatkan kerugian yang signifikan pada dompet korban dan reputasi platform。
Tips：Hindari melakukan perdagangan pribadi di luar platform dan jangan membatalkan pesanan setelah melakukan pembayaran。Pastikan Anda telah menerima uang/koin sebelum mengkonfirmasi transaksi。Selalu periksa peringkat merchant sebelum memulai perdagangan，dan segera minta bantuan dari tim dukungan kami jika Anda mengalami masalah apa pun selama perdagangan。
6.Penipuan Transfer yang Diinduksi
Jika Anda telah berhasil melakukan pembayaran menggunakan metode pembayaran yang disediakan penjual dan telah mengklik ‘saya telah membayar’，tetapi penipu menghubungi Anda melalui chat box atau melalui telepon，menggunakan dalih atau metode tertentu untuk meminta Anda membatalkan pesanan，memberi tahu Anda bahwa Anda akan menerima pengembalian uang atau platform akan mengembalikan uang Anda setelah pesanan dibatalkan。
Pengingat Keamanan：Platform tidak bertindak sebagai penjamin dana。Setelah dana ditransfer，jangan membatalkan pesanan tanpa menerima pengembalian dana。Jika Anda mengalami masalah，segera ajukan banding，hubungi layanan pelanggan untuk verifikasi， dan pastikan keamanan dana Anda。
