SmartCon se concentre sur l'interopérabilité: les géants de la finance décentralisée / TradFi partagent leur vision future de l'intégration et les 3 principaux obstacles à surmonter
Lors de la conférence SmartCon organisée par Chainlink, son cofondateur Sergey Nazarov et des représentants de l’industrie tels que HSBC, Aave et SBI DM ont discuté de la manière dont Finance décentralisée et TradFi peuvent converger grâce à l’interopérabilité pour créer davantage de nouveaux produits financiers. (Synopsis : Quels sont les domaines du Web3 qui sont sur le point d’exploser en 2025 ? (Supplément de contexte : SmartCon2024 par Sergey Nazarov, fondateur de Chainlink, discours complet : TradFi entre efficacement dans le Web3) Lors de la conférence SmartCon organisée par Chainlink les 30 et 31 octobre, les géants de la Bloc Chain et de la TradFi du monde entier se sont réunis à l’hôtel Kerry à Hong Kong, ce qui peut être considéré comme la première réunion de dialogue à grande échelle entre l’industrie du Web3 et de la TradFi. Le commissaire de répartition était également sur les lieux le 31/10 pour amener les lecteurs pour la première fois à faire un rapport, cet article introduira le sujet « Amener le monde à l’off-chain - L’importance de l’interopérabilité ». Sergueï Nazarov : Bonjour à tous, ravi de vous rencontrer. Nous avons beaucoup de sujets à discuter avec d’éminents conférenciers aujourd’hui, alors allons droit au but. Commençons par une brève introduction. Benjamin Chodroff : Je travaille chez HSBC et je suis à la tête du HSBC Lab. Notre travail se concentre sur la recherche sur les technologies émergentes, en particulier les actifs numériques et les applications Web3, et sur l’exploration de la manière d’apporter ces concepts aux marchés clients traditionnels. Emilio Frangella : Bonjour, je m’appelle Emilio et je travaille chez Aave Labs en tant que vice-président de l’ingénierie, responsable de tout ce qui concerne le développement du protocole Aave dans le laboratoire. Tom Menner : Bonjour, je m’appelle Tom Mather et je suis directeur de la technologie chez SBI Digital Markets, basé à Singapour. SBI n’est pas la State Bank of India, mais un groupe financier japonais, et notre petite équipe chez SBI se concentre sur les actifs numériques et vise à fournir des services de distribution d’actifs numériques aux marchés des capitaux et aux investisseurs institutionnels. Sergueï Nazarov : Bien, merci. Tom et Ben font partie des rares personnes que j’ai vues qui ont vraiment poussé les marchés financiers et le monde de la TradFi à tirer parti de la chaîne Bloc et du Smart Contract. Emilio a joué un rôle clé dans la construction d’Aave, jouissant d’une solide réputation, en stimulant le marché du crédit et en devenant l’un des protocoles clés à l’origine de toute la vague de la finance décentralisée. Je pense donc que le panel sera fantastique, réunissant des représentants intelligents des communautés Finance décentralisée et TradFi (TradFi). Liste des invités : Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, responsable du laboratoire HSBC, Benjamin Chodroff, vice-président de l’ingénierie d’Aave Labs, Emilio Frangella Tom Menner, directeur technique de SBI Digital Markets Sergey Nazarov : Cela m’amène à ma première question : que pensez-vous qu’il va se passer dans les prochaines années. Comment Finance décentralisée et TradFi vont-elles devenir l’une de l’autre utilisatrice ? Que pensez-vous de cette évolution ? Benjamin : J’ai quelques opinions personnelles, mais du point de vue d’une banque traditionnelle, je vais commencer par le point de vue de la banque. Nous nous tenons sur les épaules de géants, et beaucoup de contrats intelligents et d’autres fonctionnalités proviennent en fait du Web3 et de la finance décentralisée, et ces technologies nous aident vraiment à fournir de nouveaux produits qui conduisent à une meilleure expérience pour nos clients. Je pense que c’est l’occasion d’appliquer ces concepts du Web3 à un environnement bancaire traditionnel. Ces concepts sont très variés, tels que la décentralisation, l’identité et la possibilité d’ajouter de nouvelles programmabilités aux actifs physiques existants, ce qui représente une énorme opportunité. Personnellement, j’utilise à la fois les banques traditionnelles ainsi que Cryptomonnaie et BTC. Je pense que beaucoup d’entre nous sont déjà dans les deux mondes. J’étais immergé dans le monde du « cypherpunk », et c’est là que je pensais qu’il allait aller – appliquer des idées du domaine public de l’industrie aux institutions réglementées. Sergey Nazarov : Pensez-vous qu’il soit possible pour les utilisateurs de TradFi de devenir des utilisateurs de Finance décentralisée à un moment donné ? Benjamin : Absolument. Nous avons déjà utilisé les fonctionnalités de Smart Contract sur de nombreuses entités de tokenisation. HSBC a annoncé un projet d’obligations de tokenisation à Hong Kong, et nous travaillons également sur la tokenisation de l’or. En parallèle, nous annonçons également l’offre prochaine de services d’hébergement institutionnel. Nous aurons de plus en plus besoin de déployer ces services dans différentes régions. Ce sont des éléments fondamentaux qui proviennent de la communauté Finance décentralisée, mais en théorie, avec les bonnes réglementations, nous pouvons même les faire fonctionner sur le registre sous-jacent, où le grand livre public sans permission est une option potentielle. C’est la vision de l’avenir, et cela ne se fera pas du jour au lendemain, mais les institutions sont déjà là, et nous poussons fort. Sergueï Nazarov : Emilio, comment pensez-vous que la finance décentralisée et la TradFi fonctionnent ensemble ? Emilio : Je pense qu’à long terme, je pense que la finance décentralisée pourrait disparaître et devenir une couche invisible de la finance. Nous aurons toutes sortes de produits et d’outils comme ceux utilisés dans TradFi aujourd’hui. Ces produits utiliseront en fait Finance décentralisée sous le capot, mais les utilisateurs n’auront pas l’impression d’utiliser Bloc Chain ou Finance décentralisée. Ils utiliseront ces outils comme ils le font aujourd’hui, tout en bénéficiant des avantages supplémentaires qu’apportent Bloc Chain et Finance décentralisée, tels que la transparence et la commodité. Sergey Nazarov : Tom, comment pensez-vous que la base d’utilisateurs de TradFi finira par profiter de Finance décentralisée ? Ou comment Finance décentralisée interagira-t-elle avec la communauté TradFi ? Tom : Je pense que Ben a raison de voir les choses à deux niveaux. D’une part, il y a les infrastructures des marchés financiers. Si cette technologie, la technologie des registres distribués (DLT), peut améliorer l’efficacité opérationnelle ou créer des effets de réseau qui nous permettent d’ouvrir de nouveaux canaux de distribution qui connectent les vendeurs, les missions et les acheteurs, alors cela nous donne une bonne raison de nous engager dans cette voie du point de vue de la TradFi. La finance décentralisée introduit une nouvelle classe d’actifs Le deuxième niveau consiste à considérer la finance décentralisée comme une classe d’actifs. Par exemple, la valeur de la cryptomonnaie est déterminée par le marché. TradFi s’était montrée sceptique à l’idée d’entrer dans l’espace avant le récent lancement des ETF. Cependant, les FNB ont ouvert la porte à cet espace, et les régulateurs lui ont permis de se développer. Cette technologie a facilité l’introduction de nouvelles classes d’actifs, qu’il s’agisse de tokenisation d’actifs physiques ou de structuration d’actifs de chiffrement, les rendant acceptables pour les institutions et les industries réglementées. Sergey Nazarov : Comment les fonds TradFi et les actifs des utilisateurs de TradFi vont-ils interagir avec Finance décentralisée à travers le système TradFi ? Tom : À ce stade...
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SmartCon se concentre sur l'interopérabilité: les géants de la finance décentralisée / TradFi partagent leur vision future de l'intégration et les 3 principaux obstacles à surmonter
Lors de la conférence SmartCon organisée par Chainlink, son cofondateur Sergey Nazarov et des représentants de l’industrie tels que HSBC, Aave et SBI DM ont discuté de la manière dont Finance décentralisée et TradFi peuvent converger grâce à l’interopérabilité pour créer davantage de nouveaux produits financiers. (Synopsis : Quels sont les domaines du Web3 qui sont sur le point d’exploser en 2025 ? (Supplément de contexte : SmartCon2024 par Sergey Nazarov, fondateur de Chainlink, discours complet : TradFi entre efficacement dans le Web3) Lors de la conférence SmartCon organisée par Chainlink les 30 et 31 octobre, les géants de la Bloc Chain et de la TradFi du monde entier se sont réunis à l’hôtel Kerry à Hong Kong, ce qui peut être considéré comme la première réunion de dialogue à grande échelle entre l’industrie du Web3 et de la TradFi. Le commissaire de répartition était également sur les lieux le 31/10 pour amener les lecteurs pour la première fois à faire un rapport, cet article introduira le sujet « Amener le monde à l’off-chain - L’importance de l’interopérabilité ». Sergueï Nazarov : Bonjour à tous, ravi de vous rencontrer. Nous avons beaucoup de sujets à discuter avec d’éminents conférenciers aujourd’hui, alors allons droit au but. Commençons par une brève introduction. Benjamin Chodroff : Je travaille chez HSBC et je suis à la tête du HSBC Lab. Notre travail se concentre sur la recherche sur les technologies émergentes, en particulier les actifs numériques et les applications Web3, et sur l’exploration de la manière d’apporter ces concepts aux marchés clients traditionnels. Emilio Frangella : Bonjour, je m’appelle Emilio et je travaille chez Aave Labs en tant que vice-président de l’ingénierie, responsable de tout ce qui concerne le développement du protocole Aave dans le laboratoire. Tom Menner : Bonjour, je m’appelle Tom Mather et je suis directeur de la technologie chez SBI Digital Markets, basé à Singapour. SBI n’est pas la State Bank of India, mais un groupe financier japonais, et notre petite équipe chez SBI se concentre sur les actifs numériques et vise à fournir des services de distribution d’actifs numériques aux marchés des capitaux et aux investisseurs institutionnels. Sergueï Nazarov : Bien, merci. Tom et Ben font partie des rares personnes que j’ai vues qui ont vraiment poussé les marchés financiers et le monde de la TradFi à tirer parti de la chaîne Bloc et du Smart Contract. Emilio a joué un rôle clé dans la construction d’Aave, jouissant d’une solide réputation, en stimulant le marché du crédit et en devenant l’un des protocoles clés à l’origine de toute la vague de la finance décentralisée. Je pense donc que le panel sera fantastique, réunissant des représentants intelligents des communautés Finance décentralisée et TradFi (TradFi). Liste des invités : Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, responsable du laboratoire HSBC, Benjamin Chodroff, vice-président de l’ingénierie d’Aave Labs, Emilio Frangella Tom Menner, directeur technique de SBI Digital Markets Sergey Nazarov : Cela m’amène à ma première question : que pensez-vous qu’il va se passer dans les prochaines années. Comment Finance décentralisée et TradFi vont-elles devenir l’une de l’autre utilisatrice ? Que pensez-vous de cette évolution ? Benjamin : J’ai quelques opinions personnelles, mais du point de vue d’une banque traditionnelle, je vais commencer par le point de vue de la banque. Nous nous tenons sur les épaules de géants, et beaucoup de contrats intelligents et d’autres fonctionnalités proviennent en fait du Web3 et de la finance décentralisée, et ces technologies nous aident vraiment à fournir de nouveaux produits qui conduisent à une meilleure expérience pour nos clients. Je pense que c’est l’occasion d’appliquer ces concepts du Web3 à un environnement bancaire traditionnel. Ces concepts sont très variés, tels que la décentralisation, l’identité et la possibilité d’ajouter de nouvelles programmabilités aux actifs physiques existants, ce qui représente une énorme opportunité. Personnellement, j’utilise à la fois les banques traditionnelles ainsi que Cryptomonnaie et BTC. Je pense que beaucoup d’entre nous sont déjà dans les deux mondes. J’étais immergé dans le monde du « cypherpunk », et c’est là que je pensais qu’il allait aller – appliquer des idées du domaine public de l’industrie aux institutions réglementées. Sergey Nazarov : Pensez-vous qu’il soit possible pour les utilisateurs de TradFi de devenir des utilisateurs de Finance décentralisée à un moment donné ? Benjamin : Absolument. Nous avons déjà utilisé les fonctionnalités de Smart Contract sur de nombreuses entités de tokenisation. HSBC a annoncé un projet d’obligations de tokenisation à Hong Kong, et nous travaillons également sur la tokenisation de l’or. En parallèle, nous annonçons également l’offre prochaine de services d’hébergement institutionnel. Nous aurons de plus en plus besoin de déployer ces services dans différentes régions. Ce sont des éléments fondamentaux qui proviennent de la communauté Finance décentralisée, mais en théorie, avec les bonnes réglementations, nous pouvons même les faire fonctionner sur le registre sous-jacent, où le grand livre public sans permission est une option potentielle. C’est la vision de l’avenir, et cela ne se fera pas du jour au lendemain, mais les institutions sont déjà là, et nous poussons fort. Sergueï Nazarov : Emilio, comment pensez-vous que la finance décentralisée et la TradFi fonctionnent ensemble ? Emilio : Je pense qu’à long terme, je pense que la finance décentralisée pourrait disparaître et devenir une couche invisible de la finance. Nous aurons toutes sortes de produits et d’outils comme ceux utilisés dans TradFi aujourd’hui. Ces produits utiliseront en fait Finance décentralisée sous le capot, mais les utilisateurs n’auront pas l’impression d’utiliser Bloc Chain ou Finance décentralisée. Ils utiliseront ces outils comme ils le font aujourd’hui, tout en bénéficiant des avantages supplémentaires qu’apportent Bloc Chain et Finance décentralisée, tels que la transparence et la commodité. Sergey Nazarov : Tom, comment pensez-vous que la base d’utilisateurs de TradFi finira par profiter de Finance décentralisée ? Ou comment Finance décentralisée interagira-t-elle avec la communauté TradFi ? Tom : Je pense que Ben a raison de voir les choses à deux niveaux. D’une part, il y a les infrastructures des marchés financiers. Si cette technologie, la technologie des registres distribués (DLT), peut améliorer l’efficacité opérationnelle ou créer des effets de réseau qui nous permettent d’ouvrir de nouveaux canaux de distribution qui connectent les vendeurs, les missions et les acheteurs, alors cela nous donne une bonne raison de nous engager dans cette voie du point de vue de la TradFi. La finance décentralisée introduit une nouvelle classe d’actifs Le deuxième niveau consiste à considérer la finance décentralisée comme une classe d’actifs. Par exemple, la valeur de la cryptomonnaie est déterminée par le marché. TradFi s’était montrée sceptique à l’idée d’entrer dans l’espace avant le récent lancement des ETF. Cependant, les FNB ont ouvert la porte à cet espace, et les régulateurs lui ont permis de se développer. Cette technologie a facilité l’introduction de nouvelles classes d’actifs, qu’il s’agisse de tokenisation d’actifs physiques ou de structuration d’actifs de chiffrement, les rendant acceptables pour les institutions et les industries réglementées. Sergey Nazarov : Comment les fonds TradFi et les actifs des utilisateurs de TradFi vont-ils interagir avec Finance décentralisée à travers le système TradFi ? Tom : À ce stade...