Lorsque nous sommes au sommet de la vague en 2025, le paysage des Cryptoactifs est en train de devenir progressivement la feuille de route pour l'avenir de la finance, de la gouvernance et de la technologie. Aujourd'hui, 617 millions d'utilisateurs ont accès au système de Décentralisation, avec 845 milliards de dollars circulant dans l'économie de la chaîne. Nous sommes témoins de la naissance d'une nouvelle infrastructure mondiale. La transformation est inévitable ; les blocs de la chaîne traitent les transactions 50 fois plus rapidement qu'auparavant, les stablecoins deviennent le pilier de 32% des activités de chiffrement, et la Finance décentralisée redéfinit les flux de capitaux transfrontaliers. Cet article expose les conceptions futures qui deviendront un cadre avec les avancées de la cryptographie. Ici, je vous présente 14 prévisions pour l'industrie du chiffrement en 2025, rédigées en collaboration avec Mckinsey Crypto.
Points saillants principaux
Activer les utilisateurs de chiffrement passif en simplifiant l'accès et en réduisant les obstacles.
Réduire l'écart entre l'activité et la propriété sur la chaîne.
Les plateformes de chiffrement devraient prioriser les solutions mobiles conviviales et les produits Stable Coin dans les régions à forte inflation.
Les candidats politiques devraient élaborer une politique de chiffrement claire pour attirer de plus en plus d'électeurs qui accordent la priorité à la réglementation des actifs numériques.
En tirant parti de l'adoption croissante des jetons stables grâce à des cadres de réglementation solides.
Le gouvernement devrait accélérer la mise en œuvre de réglementations claires en matière de chiffrement pour promouvoir son adoption par les institutions.
Les projets Ethereum devraient utiliser les frais de Goutte pour cibler les marchés sensibles aux coûts, en particulier dans les régions en développement.
Les développeurs devraient utiliser une extensibilité améliorée pour innover de nouvelles applications, en particulier dans les industries à forte demande.
Utiliser la technologie ZK pour construire des applications Décentralisation centrées sur la vie privée et évolutives, axées sur des industries telles que la finance et les soins de santé.
Se concentre sur l'intégration de Stable Coin dans les systèmes traditionnels pour accélérer l'adoption mondiale des Cryptoactifs, en particulier dans les marchés à forte inflation et en développement.
Utiliser la blockchain pour renforcer les applications d'intelligence artificielle et créer de nouvelles opportunités de marché dans des industries telles que la finance décentralisée, la gestion de la chaîne d'approvisionnement et l'identité numérique.
Profitez pleinement de la transition vers les échanges décentralisés (DEX) en améliorant l'expérience utilisateur, la liquidité et les transactions inter-chaînes.
Prioriser les outils conviviaux et les infrastructures pour attirer et retenir les entrepreneurs.
Préparez-vous pour la cinquième vague de Cryptoactifs en 2025.
La taille actuelle et l'adoption de Cryptoactifs
En 2024, la croissance et l'adoption de la Cryptoactifs sont très significatives, les indicateurs clés montrent une augmentation de la propriété, de la participation active et des tendances mondiales de la Cryptoactifs. En particulier, l'industrie connaît une croissance significative dans les pays en développement, et l'amélioration de l'infrastructure jette les bases d'une adoption à grande échelle à l'avenir. Cette section examine en détail l'échelle actuelle de l'écosystème de chiffrement, en mettant l'accent sur le suivi de la propriété mondiale, des utilisateurs actifs et du taux d'adoption des Portefeuille mobiles.
2.1 Activer les utilisateurs de chiffrement passif en simplifiant l'accès et en réduisant les obstacles
Ces dernières années, la propriété de Cryptoactifs a considérablement augmenté, des millions d'utilisateurs détenant des actifs de chiffrement sur plusieurs plates-formes.
Estimation mondiale des détenteurs de cryptoactifs: D'ici 2024, il est estimé qu'il y aura environ 617 millions de détenteurs de cryptoactifs dans le monde. Ce chiffre représente environ 12 % du nombre total d'utilisateurs d'Internet dans le monde (environ 5 milliards de personnes).
Source de l'image: Huoxing Finance
Bien que l'industrie du chiffrement couvre déjà une part importante des utilisateurs d'Internet, elle est encore dans une phase d'application précoce. La plupart des utilisateurs d'Internet n'ont pas encore été exposés aux cryptoactifs, ce qui offre des opportunités de développement supplémentaires.
Source de l'image: Huoxing Finance
Les données indiquent également que de nombreux détenteurs de cryptoactifs sont des détenteurs passifs, ce qui signifie qu'ils détiennent des actifs numériques mais n'interagissent pas activement avec les applications de la blockchain (par exemple, les protocoles de finance décentralisée ou les plateformes d'échange décentralisées).
Propriété passive et utilisation active: De nombreux individus détenant des Cryptoactifs n'ont pas encore complètement adopté l'écosystème de la blockchain, en dehors de l'achat et de la détention d'actifs. Cela représente un marché potentiel non encore exploité par les développeurs et les start-ups, qui cherchent à transformer les détenteurs de Cryptoactifs en participants actifs en construisant des applications qui attirent un public plus large.
Les opportunités de chiffrement des start-ups offrent d'immenses opportunités en se concentrant sur l'intégration de ces utilisateurs passifs dans un écosystème actif, en simplifiant l'accès aux applications décentralisées (dApps) et en réduisant les obstacles tels que les frais élevés, les interfaces utilisateur complexes et les exigences en matière de connaissances techniques.
La différence entre les activités en chaîne et la propriété est l'adresse Cryptoactifs actifs mensuels.
Source de l'image: Huoxing Finance
Le nombre mensuel d'adresses actives sur chaque réseau blockchain a atteint un niveau record d'environ 220 millions. Cependant, il convient de noter qu'un utilisateur peut contrôler plusieurs adresses, de sorte que ce chiffre ne correspond pas directement au nombre d'utilisateurs uniques.
Source de l'image : DappRadar
Après ajustement des utilisateurs ayant plusieurs adresses, on estime qu'il y a entre 30 et 60 millions d'utilisateurs actifs interagissant avec le réseau blockchain chaque mois. Bien que le nombre d'adresses actives soit impressionnant, la différence entre le nombre d'adresses et le nombre d'utilisateurs uniques souligne que l'écosystème de chiffrement reste relativement petit par rapport au nombre total d'utilisateurs du réseau. Cet écart indique que l'industrie n'a pas encore atteint une adoption généralisée. Les activités off-chain et la propriété : bien qu'il y ait de nombreuses personnes détenant des cryptoactifs, la participation aux activités off-chain est bien inférieure. Cela peut être dû aux frais élevés de blanchiment de capitaux sur certains réseaux, à l'absence d'interfaces utilisateur conviviales et aux applications pratiques limitées des cryptoactifs en dehors de la spéculation.
2.3 La plateforme de chiffrement devrait donner la priorité aux solutions mobiles conviviales pour les utilisateurs et aux produits de stablecoin dans les régions à forte inflation.
Les régions leader dans l'adoption de Portefeuille mobile :
Nigeria, India and Argentina have become the main regions for mobile Portefeuille usage, leading in adoption and activity.
Part de marché de Portefeuille mobile aux États-Unis : la part de marché de l'utilisation de Portefeuille mobile aux États-Unis est tombée en dessous de 15 %, ce qui reflète la transition du modèle d'adoption vers les marchés émergents.
L'augmentation de la dépendance vis-à-vis des Portefeuilles mobiles en Afrique, en Asie et en Amérique latine reflète l'utilisation réelle des Cryptoactifs dans ces économies. Dans de nombreuses régions, les Cryptoactifs sont utilisés pour lutter contre l'inflation, transférer des fonds transfrontaliers et accéder à des Services financiers qui étaient autrefois inaccessibles.
Stable Coin dans l'économie inflationniste : l'augmentation spectaculaire de l'utilisation des Portefeuille mobiles en Argentine et dans d'autres pays met en évidence le rôle des Stable Coin comme moyen de contrer la dévaluation des jetons locaux. Avec un taux d'inflation annuel atteignant 80 %, les Stable Coin indexés sur le dollar offrent aux utilisateurs de ces régions une réserve de valeur plus stable.
Paysage politique et environnement réglementaire
Avec le développement continu des Cryptoactifs, leur impact sur le paysage politique devient de plus en plus évident, en particulier aux États-Unis. Ce passage examine comment les Cryptoactifs sont devenus un enjeu politique majeur, le rôle des stablecoins dans le maintien de la domination du dollar, et les derniers développements réglementaires qui façonnent l'industrie.
3.1 Les candidats politiques doivent élaborer une politique de chiffrement claire pour attirer de plus en plus d'électeurs qui privilégient la réglementation des actifs numériques.
À la veille des élections présidentielles américaines de 2024, les Cryptoactifs sont devenus un sujet chaud, en particulier dans les États pivots. L'influence des États pivots
Source de l'image: Huoxing Finance
Les États de Pennsylvanie, du Wisconsin et du Michigan ont connu la croissance la plus significative de la popularité des recherches relatives au chiffrement de 2020 à 2024, ce qui en fait des champs de bataille clés où la politique de chiffrement pourrait influencer le taux de participation des électeurs et les décisions.
Données de tendance Google : Une analyse approfondie des tendances de recherche montre que l'intérêt pour les Cryptoactifs augmente considérablement dans ces États, ce qui indique que certains électeurs considèrent les Cryptoactifs comme une question importante.
L'intérêt croissant des États politiquement cruciaux pour les cryptoactifs suggère que ces derniers pourraient influencer les résultats des élections de 2024. Avec l'émergence de candidats favorables aux cryptoactifs et les débats entourant le rôle des devises numériques dans l'économie américaine, les cryptoactifs pourraient devenir une question décisive lors des élections.
Les politiciens : Les démocrates et les républicains ont commencé à intégrer la Cryptoactifs dans leurs plateformes, et ont engagé des discussions autour de l'innovation, de la transparence réglementaire et des avantages économiques de l'adoption d'actifs numériques. L'intérêt des deux partis pour la Cryptoactifs témoigne de son importance en tant que question majeure dépassant les clivages politiques traditionnels.
3.2 L'utilisation croissante de Stable Coin en tant que jeton de réserve mondial en dollars américains est stratégiquement importante pour les États-Unis, en veillant à garantir un cadre réglementaire solide. Cependant, sa position dominante est confrontée à la concurrence d'autres jetons et actifs numériques émergents.
La monnaie stable en tant qu'outil de domination du dollar :
Stable Coin en dollars : plus de 99 % des Stable Coins sont liés au dollar, ce qui en fait un outil important pour maintenir la domination du dollar dans l'économie mondiale.
Renforcer le dollar : Avec l'émergence des jetons de monnaie numérique (CBDC) des banques centrales étrangères, la stablecoin devient la norme numérique pour les transactions transfrontalières, offrant aux États-Unis un moyen de maintenir leur influence.
Indicateur clé : Stable Coin détenant de la dette américaine
Source de l'image : JPMorgan
Stable Coin est actuellement le 20e détenteur de la dette gouvernementale américaine, dépassant des économies majeures telles que l'Allemagne. Avec une adoption croissante, Stable Coin pourrait continuer à jouer un rôle clé dans le soutien de la dette gouvernementale américaine et devenir l'un des plus grands détenteurs à l'avenir. Cette évolution met en évidence l'influence croissante de Stable Coin dans l'écosystème du chiffrement et de la TradFi. En tant qu'extension numérique du dollar, Stable Coin est largement utilisé, offrant aux États-Unis une opportunité unique de renforcer leur influence économique mondiale, même si d'autres pays tentent également d'utiliser des jetons de monnaie numérique de la Banque centrale. En adoptant Stable Coin, les États-Unis peuvent renforcer la position du dollar dans le commerce et la finance mondiaux, tout en offrant une alternative numérique plus flexible au système bancaire traditionnel.
Défis futurs: Bien que la stablecoin ait des avantages significatifs, l'incertitude réglementaire et les préoccupations concernant son impact systémique sur le TradFi demeurent des obstacles à résoudre. Il est essentiel de garantir une réglementation adéquate et un soutien approprié en termes de réserves pour maintenir la confiance des gens dans son utilisation en tant que dollar numérique.
Le gouvernement devrait accélérer la mise en œuvre de réglementations claires sur le chiffrement afin de promouvoir son adoption par les institutions.
En 2024, l'environnement de réglementation des Cryptoactifs a progressé et présente des défis, les gouvernements du monde entier s'efforcent de réglementer cette industrie en rapide évolution. Les États-Unis ont réalisé des progrès considérables dans l'élaboration d'un cadre réglementaire plus clair pour les Cryptoactifs, mais des défis persistent.
Le soutien des deux partis à la législation sur le chiffrement:
FIT-21 Bill: Une avancée majeure est l'adoption par la Chambre des représentants des États-Unis du projet de loi FIT-21, qui bénéficie d'un large soutien bipartite. Le projet de loi décrit le cadre de réglementation des cryptoactifs, visant à clarifier les questions fiscales, la protection des consommateurs et la réglementation des plateformes de finance décentralisée (DeFi).
Législation sur les stablecoins : Les deux parties manifestent un intérêt croissant pour l'élaboration d'une législation sur les stablecoins. Certains membres du Congrès se rendent compte de l'importance de réglementer les stablecoins et de les faire fonctionner au sein d'un système financier sûr et solide.
L'adoption de la loi FIT-21 et la surveillance croissante de la réglementation des stablecoins symbolisent une avancée positive de l'industrie américaine des cryptoactifs. La clarté de la réglementation est essentielle pour favoriser l'innovation et garantir la protection des consommateurs. Cependant, la vitesse de mise en œuvre de la nouvelle loi et le cadre réglementaire final restent incertains.
Tendance de réglementation mondiale :
Europe et Asie : Plusieurs pays d'Europe et d'Asie progressent également vers un cadre réglementaire plus complet pour les Cryptoactifs. La réglementation des actifs chiffrés (MiCA) de l'Union européenne en est un exemple typique, montrant que les différentes régions cherchent à réglementer l'industrie et à créer un environnement réglementaire stable encourageant la croissance.
CBDC et la réglementation des cryptomonnaies : Avec de plus en plus de pays qui tentent ou lancent des jetons de monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), l'interaction entre les jetons de monnaie nationale et les jetons stables décentralisés deviendra un point de réglementation important. Les gouvernements nationaux doivent trouver un équilibre entre la promotion de l'innovation et le maintien du contrôle sur le système de jetons.
Alors que les entreprises et les institutions financières recherchent la sécurité nécessaire pour opérer dans un environnement réglementaire clair, une réglementation plus claire est susceptible d’accroître l’adoption institutionnelle de la cryptomonnaie. Dans le même temps, la clarté de la réglementation contribuera à attirer davantage d’utilisateurs en offrant des garanties contre la fraude et les abus.
Développement des infrastructures
4.1 Le projet Étherium devrait utiliser les frais Goutte pour cibler les marchés sensibles aux coûts, en particulier dans les régions en développement
Le réseau Ethereum a connu une importante mise à niveau en 2024, l'un des changements les plus importants étant l'EIP-4844 (proto-danksharding). Cette mise à niveau a considérablement réduit le blanchiment de capitaux des solutions de couche 2 (L2) et amélioré la scalabilité globale de l'écosystème Ethereum.
EIP-4844 實施：
Proto-Danksharding : Cette mise à niveau introduit une nouvelle couche de disponibilité des données pour Ethereum, spécifiquement conçue pour répondre aux besoins d'agrégation (solution d'extension de couche 2). En permettant un stockage plus efficace des données d'agrégation, l'EIP-4844 réduit considérablement les coûts d'utilisation d'Ethereum pour les développeurs et les utilisateurs finaux.
L'impact sur la deuxième couche de solution :
GoutteÉtherjetonCoût de transaction
Source de l'image: Huoxing Finance
L'utilisation de réseaux de couche 2 tels que Arbitrum ou Optimism a considérablement réduit les frais. Par exemple, le coût actuel du transfert de stablecoins en utilisant une solution de couche 2 est inférieur à un centime de dollar, alors qu'en 2021, sur Ethereum Mainnet, il était de 12 dollars. C'est un changement de règle du jeu pour les utilisateurs des pays en développement, car les frais élevés empêchaient de nombreux services basés sur Ethereum de fonctionner. Le succès de l'EIP-4844 est une étape clé pour Ethereum car il continue de relever les défis liés aux frais élevés et à la congestion du réseau. En rendant les transactions sur les réseaux de couche 2 plus abordables, Ethereum peut mieux rivaliser avec les plus récents blockchains de couche 1 qui offrent des transactions plus rapides et moins coûteuses. Cette mise à niveau de l'infrastructure ouvre également la voie à de nouveaux types d'applications décentralisées (dApps) nécessitant un faible coût de transaction pour fonctionner efficacement.
Les développeurs devraient utiliser des fonctionnalités améliorées et extensibles pour innover de nouvelles applications, en particulier dans les industries à forte demande.
L'évolutivité de la Blocchaîne a toujours été un point clé suivi par l'industrie, car le réseau doit être en mesure de traiter de plus en plus de transactions sans compromettre la vitesse ou la sécurité. En 2024, des progrès importants ont été réalisés dans l'extension complète des fonctionnalités du réseau de la Blocchaîne.
La capacité de traitement des transactions augmente :
50 倍成長：Le réseau Bloc peut maintenant traiter 50 fois plus de transactions par seconde (TPS) qu'il y a quatre ans. Cette amélioration est due aux progrès des solutions d'extension de la couche 2 d'Ethereum, ainsi qu'à l'optimisation des alternatives de la couche 1 comme Solana, Tron et Avalanche.
Contributeurs à la fonctionnalité extensible :
La deuxième couche d'extension : les solutions de deuxième couche d'Ethereum (comme les rollups) ont joué un rôle clé dans l'augmentation du débit des transactions réseau sans surcharger la mainchain. Avec de plus en plus d'utilisateurs se tournant vers des réseaux de deuxième couche, la capacité d'Ethereum à gérer l'activité des dApps connaît une croissance exponentielle.
Solana et d'autres couches 1 : Solana et d'autres plateformes se concentrent sur l'augmentation de la vitesse et de l'efficacité des transactions de base. Le mécanisme de Preuve de l'historique (PoH) de Solana permet au réseau de traiter plusieurs milliers de transactions par seconde, en faisant un choix populaire pour les transactions à haute fréquence et les applications de jeu.
Ces avancées en matière d'extensions permettent à la Blockchain de prendre en charge des applications plus larges, telles que la Finance décentralisée et les jeux, sans rencontrer les obstacles qui ont entravé l'industrie lors du précédent marché haussier. Avec une Blockchain de plus en plus efficace et abordable, il est très probable que nous assistions à davantage de tests d'applications de décentralisation qui étaient auparavant impossibles en raison de coûts élevés et de transactions lentes.
La preuve de connaissance nulle（ZKP） représente une percée dans la technologie de chiffrement, offrant des solutions aux défis les plus pressants de la blockchain : extensibilité, confidentialité et Interopérabilité. Qu'est-ce que la preuve de connaissance nulle ?
Source de l'image: Huoxing Finance
La preuve de connaissance zéro permet à une partie de prouver la validité d'une déclaration à une autre partie sans révéler aucune autre information. Dans le contexte de la blockchain, la ZKP peut être utilisée pour vérifier les transactions sans exposer de données sensibles.
Applications de ZKP :
Confidentialité: ZKP soutient les transactions privées dans le bloc public ou hors chaîne, protégeant la confidentialité des utilisateurs sans compromettre la transparence du réseau.
Fonctionnalité d'extension : en permettant à certains calculs d'être traités hors chaîne et vérifiés hors chaîne, ZKP peut considérablement réduire la quantité de données à stocker dans les blocs hors chaîne, ce qui améliore l'efficacité.
Interopérabilité : ZKP peut faciliter l'interaction cross-chain en vérifiant les données entre différentes chaînes de blocs sans exposer les informations sous-jacentes.
Progrès technologique :
Machine virtuelle (ZKVM) : Le développement de ZKVM est une étape importante pour rendre la technologie du savoir-zéro plus accessible. ZKVM permet aux développeurs de construire des applications décentralisées utilisant ZKP pour améliorer la confidentialité et les fonctionnalités évolutives.
Indicateurs de performance : ZKVM est encore au stade de développement initial, les performances sont comparables à celles des premiers temps du calcul traditionnel. Cependant, des améliorations sont en cours et il est prévu que la technologie ZK jouera un rôle important dans la prochaine vague d'innovations en matière de Bloc.
ZKP est l'avenir clé de l'industrie de la blockchain. Ils peuvent résoudre les problèmes de confidentialité, tout en améliorant la fonctionnalité évolutive, en faisant d'eux l'innovation clé de la prochaine génération d'application décentralisée. Avec la maturation croissante de la technologie ZK, nous pouvons nous attendre à une application plus étendue dans diverses industries, de la finance aux soins de santé, etc.
Nouvelles applications et tendances
5.1 se concentre sur l'intégration de la stabilité des pièces de monnaie avec les systèmes traditionnels pour accélérer l'adoption mondiale des cryptoactifs, en particulier sur les marchés à forte inflation et en développement.
La décentralisation financière (DeFi) et les cryptoactifs continueront de dominer l'industrie des cryptomonnaies en 2024. Ces deux secteurs représentent la majorité des activités en chaîne et sont devenus des facteurs clés de l'écosystème global des cryptomonnaies.
Détails d'utilisation :
DeFi: représente 34% des activités sur la chaîne, c'est l'application la plus remarquable de la technologie blockchain.
Stable Coin：Les Stable Coins représentent 32 % de l'activité, principalement en tant que moyen de transfert de valeur, en particulier dans les économies à forte inflation et les transferts transfrontaliers.
Services d'infrastructure (ponts, oracles, smart contracts) : ils représentent 14 % des activités de la chaîne de blocs, mettant en évidence l'importance croissante des solutions d'infrastructure pour connecter les différents écosystèmes de chaînes de blocs et assurer le bon fonctionnement sans faille des dApp.
Transfert de Jeton: Les transferts de Jeton représentent généralement 13% de l'utilisation, ce qui reflète la circulation continue de la valeur dans le réseau blockchain.
Jeux et NFT : ces nouvelles industries représentent moins de 3 % de l'activité totale, mais ont un énorme potentiel de croissance dans les années à venir.
Applications sociales: les dApp sociales sont encore au stade initial, représentant moins de 1% des activités de la blockchain.
Il est prouvé que la Finance décentralisée et le Stable Coin sont les applications les plus puissantes et les plus largement utilisées de la technologie blockchain. Le succès de la Finance décentralisée réside dans sa capacité à fournir des services financiers sans intermédiaire, permettant aux utilisateurs de facilement emprunter et échanger. D'autre part, le Stable Coin fournit un moyen fiable de transaction et compense les fluctuations de la monnaie locale dans les marchés à forte inflation. Avec l'amélioration des infrastructures et l'adhésion de plus d'utilisateurs à la plateforme Décentralisation, ces deux industries devraient continuer à stimuler l'adoption de Cryptoactifs d'ici 2025.
Potentiel de croissance:
DeFi: Avec la maturité de l'écosystème DeFi, on s'attend à ce qu'il y ait plus de produits financiers complexes (comme des produits financiers dérivés, des assurances et des prêts croisés d'interaction), attirant ainsi les investisseurs institutionnels.
Stable Coin: La demande de Stable Coin continue de croître, en particulier la demande des pays en développement et des acteurs institutionnels, ce qui pourrait favoriser sa popularisation. L'intégration de Stable Coin avec le système TradFi, associée à une réglementation plus claire, pourrait stimuler sa diffusion.
5.2 Améliorer les applications d’IA avec la blockchain pour créer de nouvelles opportunités de marché dans des secteurs tels que la DeFi, la gestion de la chaîne d’approvisionnement et l’identité numérique.
La convergence de l'intelligence artificielle (IA) et de la blockchain est devenue l'une des industries les plus excitantes de 2024, avec une grande chevauchement entre les utilisateurs et les nouvelles applications.
Chevauchement des utilisateurs :
corrélation élevée : Les données montrent qu'il existe une forte corrélation entre les utilisateurs de technologies d'intelligence artificielle telles que ChatGPT et les participants actifs de l'industrie des cryptoactifs. Cette corrélation suggère que les utilisateurs de cryptoactifs font partie des premiers adoptants de l'intelligence artificielle et sont susceptibles de stimuler l'innovation à l'intersection de ces deux technologies.
Applications et synergies :
Authenticité et vérification : L'une des applications les plus prometteuses de la Blockchain en intelligence artificielle est la vérification de l'authenticité du contenu généré par l'intelligence artificielle. Avec la prolifération des contrefaçons et des médias générés par l'intelligence artificielle, la demande de systèmes fiables pour vérifier l'origine et l'exactitude du contenu augmentera. La Blockchain possède des caractéristiques de chiffrement, ce qui en fait une couche de vérification pour garantir la légitimité des sorties de l'intelligence artificielle.
Propriété des données et contrôle : La blockchain peut également résoudre les préoccupations concernant la propriété des données dans les applications d'intelligence artificielle. Les systèmes décentralisés permettent aux individus de contrôler leurs propres données personnelles, qu'ils peuvent ensuite utiliser pour former des modèles d'intelligence artificielle sans compromettre la vie privée ou la souveraineté.
Décentralisation de l'IA Agent: La blockchain peut faciliter la création d'un agent d'IA décentralisé, indépendant de toute autorité centrale. Ces agents peuvent être utilisés dans diverses applications, allant du trading automatique aux services clients décentralisés, sans risque de censure ou de manipulation.
De nombreuses start-ups et entreprises établies commencent à explorer comment la blockchain peut améliorer les fonctionnalités et la sécurité des applications d'intelligence artificielle. La fusion de ces deux technologies de pointe pourrait ouvrir de nouveaux marchés et applications impossibles auparavant, notamment dans les domaines de la finance décentralisée, de la gestion de la chaîne d'approvisionnement et de l'authentification numérique.
5.3 En améliorant l'expérience utilisateur et la liquidité, ainsi qu'en favorisant les interactions entre les chaînes, passer à un DEX.
L'un des changements les plus marquants de 2024 est l'augmentation constante de la part de marché des plateformes d'échange Centralisée (CEX) par rapport aux plateformes d'échange Décentralisation (DEX). Cette tendance reflète une tendance générale du système de chiffrement vers la direction de la Décentralisation.
Tendance de la part de marché
DEX: En 2020, les plateformes d'échange décentralisées (DEX) représentaient 0% du volume des cryptoactifs. D'ici 2024, les DEX représenteront plus de 10% du volume total des cryptoactifs, et certaines estimations suggèrent que ce chiffre pourrait atteindre 30-40% dans les années à venir.
Plateforme d'échange Centraliséeï¼Bien que les plateformes d'échange centralisées occupent toujours une position dominante sur le marché, la part de marché des plateformes d'échange centralisées est en baisse progressive alors que de plus en plus d'utilisateurs cherchent des solutions de décentralisation pour obtenir une sécurité, une transparence et un contrôle accru sur leurs fonds.
Source de l'image : Artemis
Avantages de DEX :
Sécurité: DEX élimine le besoin pour les utilisateurs de confier leurs fonds à une entité centrale, réduisant ainsi les risques de piratage ou de fraude qui ont tourmenté de nombreuses plateformes d'échange centralisées ces dernières années.
Transparence : Toutes les transactions sur DEX s'effectuent off-chain, ce qui signifie qu'elles sont publiques et vérifiables, réduisant ainsi le risque de manipulation du marché ou de comportement opaque.
Utilisateur contrôle: DEX permet aux utilisateurs de conserver leurs actifs tout au long du processus d'échange, réduisant ainsi le risque de perte dû à la faillite ou à la mauvaise gestion de la plateforme d'échange.
Prévision : Avec l'amélioration continue de l'expérience utilisateur et de la Liquidité des DEX, il est prévu qu'ils occuperont une part de marché plus importante. L'introduction de fonctionnalités telles que les market makers automatiques (AMM) et les transactions cross-chain interactives a déjà rendu les DEX plus compétitifs, tandis que le développement ultérieur de l'infrastructure financière Décentralisation pourrait accélérer cette tendance.
Prioriser les outils et les infrastructures conviviales pour les développeurs afin d'attirer et de fidéliser les constructeurs.
L'intérêt des développeurs pour l'industrie du chiffrement est un indicateur clé du potentiel de croissance à long terme de cette industrie. En 2024, avec l'amélioration de l'infrastructure et l'augmentation du potentiel d'innovation, le nombre de constructeurs se concentrant sur des projets de chiffrement augmentera considérablement.
Tableau de bord de l'énergie du constructeur : Le tableau de bord de l'énergie du constructeur exclusif d'A16Z peut suivre les activités des développeurs à travers différentes blockchains, catégories et régions. Cet outil révèle que le nombre de constructeurs actifs dans l'industrie du chiffrement augmente chaque année, ce qui reflète la maturité croissante de l'écosystème et l'expansion de ses fonctionnalités.
Préférence de la plateforme:
Ethereum et la couche 2 : Ethereum et ses solutions de couche 2 continuent d'attirer l'intérêt de la plupart des développeurs, en mettant l'accent sur l'extension des fonctionnalités et l'amélioration de l'expérience utilisateur. Les succès tels que l'EIP-4844, Optimism et Arbitrum ont attiré les développeurs souhaitant construire sur ces plateformes efficaces et évolutives.
Base: Base est un écosystème révolutionnaire en 2024, dont l'intérêt des développeurs a rapidement augmenté en raison de ses performances et innovations en matière d'extension de la couche 2.
Autres écosystèmes : bien qu'Ethereum et sa couche 2 dominent, des plateformes telles que Bitcoin, Solana et de nouveaux venus continuent d'être suivis, en particulier pour les applications nécessitant un haut débit et des coûts de transaction bas.
La croissance de Builder Energy : L'intérêt croissant des développeurs indique une écosystème sain et en constante évolution. Avec le lancement de plus en plus de projets et de plus en plus d'outils créés pour les développeurs, l'espace de chiffrement devient de plus en plus accessible et innovant.
Tendances 2025
Avec le développement continu de l'industrie du chiffrement, plusieurs tendances et prévisions clés ont émergé en 2025. On prévoit que celles-ci auront un impact sur la croissance et l'innovation de ce secteur au prochain stade.
Taux d'utilisation des infrastructures : Avec les améliorations fonctionnelles extensibles prévues pour 2024, l'application généralisée de la technologie de la Blockchain est prête. Avec la baisse du blanchiment de capitaux et l'amélioration de l'efficacité du réseau, un plus grand nombre d'utilisateurs et d'applications entreront dans l'industrie.
Nouvelles applications : l'application Blanchiment de capitaux de Goutte permettra de développer davantage d'applications Décentralisation dans des industries telles que les médias sociaux, les jeux et la gestion de la chaîne d'approvisionnement. Ces industries sont actuellement peu représentatives des activités off-chain, mais avec des infrastructures de plus en plus puissantes, elles pourraient connaître une croissance significative.
Clarté de la réglementation : Le développement réglementaire aux États-Unis et dans le monde jouera un rôle crucial dans la décision d'adoption. Des réglementations plus claires attireront davantage d'investisseurs institutionnels, donneront plus de légitimité à l'industrie et protégeront les consommateurs tout en assurant la stabilité du marché.
L'intégration de l'IA et de la Blockchain : L'intégration de l'IA et de la Blockchain devrait s'accélérer en 2025, avec plus d'applications émergeant de la convergence de ces deux technologies. De l'application financière Décentralisation entraînée par l'IA aux systèmes de vérification des modèles d'IA basés sur la Blockchain, la synergie entre ces technologies pourrait apporter de nouvelles opportunités d'innovation.
Le cinquième cycle d'adoption des Cryptoactifs pourrait voir arriver la cinquième vague d'applications, stimulée par la maturité des applications de Décentralisation, l'augmentation de la participation des institutions et l'amélioration de la transparence réglementaire mondiale. Si l'industrie continue sur sa lancée actuelle, 2025 pourrait marquer le début d'un nouveau cycle important de croissance et d'innovation.
Conclusion
2024 sera une période de transformation pour l'industrie des Cryptoactifs, caractérisée par des améliorations majeures de l'infrastructure, des progrès réglementaires et la maturité des applications clés. Avec l'expansion continue de la technologie de la blockchain et des coûts de plus en plus abordables, cette industrie devrait connaître une application plus large dans des secteurs tels que la finance et les jeux. Bien que des défis subsistent - en particulier en ce qui concerne la transparence réglementaire et l'expérience utilisateur - les perspectives globales de l'industrie sont positives.
Clause de non-responsabilité: Cet article ne constitue pas un conseil en investissement et l'utilisateur doit examiner si les opinions, points de vue ou conclusions de cet article sont conformes à sa situation spécifique et respecter les lois et réglementations en vigueur dans son pays ou sa région.
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2025chiffrementLa vague arrive ! Les experts dévoilent 14 grandes prédictions : êtes-vous prêt pour la cinquième vague d'applications ?
Lorsque nous sommes au sommet de la vague en 2025, le paysage des Cryptoactifs est en train de devenir progressivement la feuille de route pour l'avenir de la finance, de la gouvernance et de la technologie. Aujourd'hui, 617 millions d'utilisateurs ont accès au système de Décentralisation, avec 845 milliards de dollars circulant dans l'économie de la chaîne. Nous sommes témoins de la naissance d'une nouvelle infrastructure mondiale. La transformation est inévitable ; les blocs de la chaîne traitent les transactions 50 fois plus rapidement qu'auparavant, les stablecoins deviennent le pilier de 32% des activités de chiffrement, et la Finance décentralisée redéfinit les flux de capitaux transfrontaliers. Cet article expose les conceptions futures qui deviendront un cadre avec les avancées de la cryptographie. Ici, je vous présente 14 prévisions pour l'industrie du chiffrement en 2025, rédigées en collaboration avec Mckinsey Crypto.
Points saillants principaux
Activer les utilisateurs de chiffrement passif en simplifiant l'accès et en réduisant les obstacles.
Réduire l'écart entre l'activité et la propriété sur la chaîne.
Les plateformes de chiffrement devraient prioriser les solutions mobiles conviviales et les produits Stable Coin dans les régions à forte inflation.
Les candidats politiques devraient élaborer une politique de chiffrement claire pour attirer de plus en plus d'électeurs qui accordent la priorité à la réglementation des actifs numériques.
En tirant parti de l'adoption croissante des jetons stables grâce à des cadres de réglementation solides.
Le gouvernement devrait accélérer la mise en œuvre de réglementations claires en matière de chiffrement pour promouvoir son adoption par les institutions.
Les projets Ethereum devraient utiliser les frais de Goutte pour cibler les marchés sensibles aux coûts, en particulier dans les régions en développement.
Les développeurs devraient utiliser une extensibilité améliorée pour innover de nouvelles applications, en particulier dans les industries à forte demande.
Utiliser la technologie ZK pour construire des applications Décentralisation centrées sur la vie privée et évolutives, axées sur des industries telles que la finance et les soins de santé.
Se concentre sur l'intégration de Stable Coin dans les systèmes traditionnels pour accélérer l'adoption mondiale des Cryptoactifs, en particulier dans les marchés à forte inflation et en développement.
Utiliser la blockchain pour renforcer les applications d'intelligence artificielle et créer de nouvelles opportunités de marché dans des industries telles que la finance décentralisée, la gestion de la chaîne d'approvisionnement et l'identité numérique.
Profitez pleinement de la transition vers les échanges décentralisés (DEX) en améliorant l'expérience utilisateur, la liquidité et les transactions inter-chaînes.
Prioriser les outils conviviaux et les infrastructures pour attirer et retenir les entrepreneurs.
Préparez-vous pour la cinquième vague de Cryptoactifs en 2025.
En 2024, la croissance et l'adoption de la Cryptoactifs sont très significatives, les indicateurs clés montrent une augmentation de la propriété, de la participation active et des tendances mondiales de la Cryptoactifs. En particulier, l'industrie connaît une croissance significative dans les pays en développement, et l'amélioration de l'infrastructure jette les bases d'une adoption à grande échelle à l'avenir. Cette section examine en détail l'échelle actuelle de l'écosystème de chiffrement, en mettant l'accent sur le suivi de la propriété mondiale, des utilisateurs actifs et du taux d'adoption des Portefeuille mobiles.
2.1 Activer les utilisateurs de chiffrement passif en simplifiant l'accès et en réduisant les obstacles
Ces dernières années, la propriété de Cryptoactifs a considérablement augmenté, des millions d'utilisateurs détenant des actifs de chiffrement sur plusieurs plates-formes.
Estimation mondiale des détenteurs de cryptoactifs: D'ici 2024, il est estimé qu'il y aura environ 617 millions de détenteurs de cryptoactifs dans le monde. Ce chiffre représente environ 12 % du nombre total d'utilisateurs d'Internet dans le monde (environ 5 milliards de personnes).
Source de l'image: Huoxing Finance
Bien que l'industrie du chiffrement couvre déjà une part importante des utilisateurs d'Internet, elle est encore dans une phase d'application précoce. La plupart des utilisateurs d'Internet n'ont pas encore été exposés aux cryptoactifs, ce qui offre des opportunités de développement supplémentaires.
Source de l'image: Huoxing Finance
Les données indiquent également que de nombreux détenteurs de cryptoactifs sont des détenteurs passifs, ce qui signifie qu'ils détiennent des actifs numériques mais n'interagissent pas activement avec les applications de la blockchain (par exemple, les protocoles de finance décentralisée ou les plateformes d'échange décentralisées).
Propriété passive et utilisation active: De nombreux individus détenant des Cryptoactifs n'ont pas encore complètement adopté l'écosystème de la blockchain, en dehors de l'achat et de la détention d'actifs. Cela représente un marché potentiel non encore exploité par les développeurs et les start-ups, qui cherchent à transformer les détenteurs de Cryptoactifs en participants actifs en construisant des applications qui attirent un public plus large.
Les opportunités de chiffrement des start-ups offrent d'immenses opportunités en se concentrant sur l'intégration de ces utilisateurs passifs dans un écosystème actif, en simplifiant l'accès aux applications décentralisées (dApps) et en réduisant les obstacles tels que les frais élevés, les interfaces utilisateur complexes et les exigences en matière de connaissances techniques.
La différence entre les activités en chaîne et la propriété est l'adresse Cryptoactifs actifs mensuels.
Source de l'image: Huoxing Finance
Le nombre mensuel d'adresses actives sur chaque réseau blockchain a atteint un niveau record d'environ 220 millions. Cependant, il convient de noter qu'un utilisateur peut contrôler plusieurs adresses, de sorte que ce chiffre ne correspond pas directement au nombre d'utilisateurs uniques.
Source de l'image : DappRadar
Après ajustement des utilisateurs ayant plusieurs adresses, on estime qu'il y a entre 30 et 60 millions d'utilisateurs actifs interagissant avec le réseau blockchain chaque mois. Bien que le nombre d'adresses actives soit impressionnant, la différence entre le nombre d'adresses et le nombre d'utilisateurs uniques souligne que l'écosystème de chiffrement reste relativement petit par rapport au nombre total d'utilisateurs du réseau. Cet écart indique que l'industrie n'a pas encore atteint une adoption généralisée. Les activités off-chain et la propriété : bien qu'il y ait de nombreuses personnes détenant des cryptoactifs, la participation aux activités off-chain est bien inférieure. Cela peut être dû aux frais élevés de blanchiment de capitaux sur certains réseaux, à l'absence d'interfaces utilisateur conviviales et aux applications pratiques limitées des cryptoactifs en dehors de la spéculation.
2.3 La plateforme de chiffrement devrait donner la priorité aux solutions mobiles conviviales pour les utilisateurs et aux produits de stablecoin dans les régions à forte inflation.
移動Portefeuille已成為Cryptoactifs使用者的重要切入點，尤其是在TradFi基礎設施較不便利的發展中國家。
Les régions leader dans l'adoption de Portefeuille mobile :
Nigeria, India and Argentina have become the main regions for mobile Portefeuille usage, leading in adoption and activity.
Part de marché de Portefeuille mobile aux États-Unis : la part de marché de l'utilisation de Portefeuille mobile aux États-Unis est tombée en dessous de 15 %, ce qui reflète la transition du modèle d'adoption vers les marchés émergents.
L'augmentation de la dépendance vis-à-vis des Portefeuilles mobiles en Afrique, en Asie et en Amérique latine reflète l'utilisation réelle des Cryptoactifs dans ces économies. Dans de nombreuses régions, les Cryptoactifs sont utilisés pour lutter contre l'inflation, transférer des fonds transfrontaliers et accéder à des Services financiers qui étaient autrefois inaccessibles.
Stable Coin dans l'économie inflationniste : l'augmentation spectaculaire de l'utilisation des Portefeuille mobiles en Argentine et dans d'autres pays met en évidence le rôle des Stable Coin comme moyen de contrer la dévaluation des jetons locaux. Avec un taux d'inflation annuel atteignant 80 %, les Stable Coin indexés sur le dollar offrent aux utilisateurs de ces régions une réserve de valeur plus stable.
Avec le développement continu des Cryptoactifs, leur impact sur le paysage politique devient de plus en plus évident, en particulier aux États-Unis. Ce passage examine comment les Cryptoactifs sont devenus un enjeu politique majeur, le rôle des stablecoins dans le maintien de la domination du dollar, et les derniers développements réglementaires qui façonnent l'industrie.
3.1 Les candidats politiques doivent élaborer une politique de chiffrement claire pour attirer de plus en plus d'électeurs qui privilégient la réglementation des actifs numériques.
À la veille des élections présidentielles américaines de 2024, les Cryptoactifs sont devenus un sujet chaud, en particulier dans les États pivots. L'influence des États pivots
Source de l'image: Huoxing Finance
Les États de Pennsylvanie, du Wisconsin et du Michigan ont connu la croissance la plus significative de la popularité des recherches relatives au chiffrement de 2020 à 2024, ce qui en fait des champs de bataille clés où la politique de chiffrement pourrait influencer le taux de participation des électeurs et les décisions.
Données de tendance Google : Une analyse approfondie des tendances de recherche montre que l'intérêt pour les Cryptoactifs augmente considérablement dans ces États, ce qui indique que certains électeurs considèrent les Cryptoactifs comme une question importante.
L'intérêt croissant des États politiquement cruciaux pour les cryptoactifs suggère que ces derniers pourraient influencer les résultats des élections de 2024. Avec l'émergence de candidats favorables aux cryptoactifs et les débats entourant le rôle des devises numériques dans l'économie américaine, les cryptoactifs pourraient devenir une question décisive lors des élections.
Les politiciens : Les démocrates et les républicains ont commencé à intégrer la Cryptoactifs dans leurs plateformes, et ont engagé des discussions autour de l'innovation, de la transparence réglementaire et des avantages économiques de l'adoption d'actifs numériques. L'intérêt des deux partis pour la Cryptoactifs témoigne de son importance en tant que question majeure dépassant les clivages politiques traditionnels.
3.2 L'utilisation croissante de Stable Coin en tant que jeton de réserve mondial en dollars américains est stratégiquement importante pour les États-Unis, en veillant à garantir un cadre réglementaire solide. Cependant, sa position dominante est confrontée à la concurrence d'autres jetons et actifs numériques émergents.
La monnaie stable en tant qu'outil de domination du dollar :
Stable Coin en dollars : plus de 99 % des Stable Coins sont liés au dollar, ce qui en fait un outil important pour maintenir la domination du dollar dans l'économie mondiale.
Renforcer le dollar : Avec l'émergence des jetons de monnaie numérique (CBDC) des banques centrales étrangères, la stablecoin devient la norme numérique pour les transactions transfrontalières, offrant aux États-Unis un moyen de maintenir leur influence.
Indicateur clé : Stable Coin détenant de la dette américaine
Source de l'image : JPMorgan
Stable Coin est actuellement le 20e détenteur de la dette gouvernementale américaine, dépassant des économies majeures telles que l'Allemagne. Avec une adoption croissante, Stable Coin pourrait continuer à jouer un rôle clé dans le soutien de la dette gouvernementale américaine et devenir l'un des plus grands détenteurs à l'avenir. Cette évolution met en évidence l'influence croissante de Stable Coin dans l'écosystème du chiffrement et de la TradFi. En tant qu'extension numérique du dollar, Stable Coin est largement utilisé, offrant aux États-Unis une opportunité unique de renforcer leur influence économique mondiale, même si d'autres pays tentent également d'utiliser des jetons de monnaie numérique de la Banque centrale. En adoptant Stable Coin, les États-Unis peuvent renforcer la position du dollar dans le commerce et la finance mondiaux, tout en offrant une alternative numérique plus flexible au système bancaire traditionnel.
Défis futurs: Bien que la stablecoin ait des avantages significatifs, l'incertitude réglementaire et les préoccupations concernant son impact systémique sur le TradFi demeurent des obstacles à résoudre. Il est essentiel de garantir une réglementation adéquate et un soutien approprié en termes de réserves pour maintenir la confiance des gens dans son utilisation en tant que dollar numérique.
Le gouvernement devrait accélérer la mise en œuvre de réglementations claires sur le chiffrement afin de promouvoir son adoption par les institutions.
En 2024, l'environnement de réglementation des Cryptoactifs a progressé et présente des défis, les gouvernements du monde entier s'efforcent de réglementer cette industrie en rapide évolution. Les États-Unis ont réalisé des progrès considérables dans l'élaboration d'un cadre réglementaire plus clair pour les Cryptoactifs, mais des défis persistent.
Le soutien des deux partis à la législation sur le chiffrement:
FIT-21 Bill: Une avancée majeure est l'adoption par la Chambre des représentants des États-Unis du projet de loi FIT-21, qui bénéficie d'un large soutien bipartite. Le projet de loi décrit le cadre de réglementation des cryptoactifs, visant à clarifier les questions fiscales, la protection des consommateurs et la réglementation des plateformes de finance décentralisée (DeFi).
Législation sur les stablecoins : Les deux parties manifestent un intérêt croissant pour l'élaboration d'une législation sur les stablecoins. Certains membres du Congrès se rendent compte de l'importance de réglementer les stablecoins et de les faire fonctionner au sein d'un système financier sûr et solide.
L'adoption de la loi FIT-21 et la surveillance croissante de la réglementation des stablecoins symbolisent une avancée positive de l'industrie américaine des cryptoactifs. La clarté de la réglementation est essentielle pour favoriser l'innovation et garantir la protection des consommateurs. Cependant, la vitesse de mise en œuvre de la nouvelle loi et le cadre réglementaire final restent incertains.
Tendance de réglementation mondiale :
Europe et Asie : Plusieurs pays d'Europe et d'Asie progressent également vers un cadre réglementaire plus complet pour les Cryptoactifs. La réglementation des actifs chiffrés (MiCA) de l'Union européenne en est un exemple typique, montrant que les différentes régions cherchent à réglementer l'industrie et à créer un environnement réglementaire stable encourageant la croissance.
CBDC et la réglementation des cryptomonnaies : Avec de plus en plus de pays qui tentent ou lancent des jetons de monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), l'interaction entre les jetons de monnaie nationale et les jetons stables décentralisés deviendra un point de réglementation important. Les gouvernements nationaux doivent trouver un équilibre entre la promotion de l'innovation et le maintien du contrôle sur le système de jetons.
Alors que les entreprises et les institutions financières recherchent la sécurité nécessaire pour opérer dans un environnement réglementaire clair, une réglementation plus claire est susceptible d’accroître l’adoption institutionnelle de la cryptomonnaie. Dans le même temps, la clarté de la réglementation contribuera à attirer davantage d’utilisateurs en offrant des garanties contre la fraude et les abus.
4.1 Le projet Étherium devrait utiliser les frais Goutte pour cibler les marchés sensibles aux coûts, en particulier dans les régions en développement
Le réseau Ethereum a connu une importante mise à niveau en 2024, l'un des changements les plus importants étant l'EIP-4844 (proto-danksharding). Cette mise à niveau a considérablement réduit le blanchiment de capitaux des solutions de couche 2 (L2) et amélioré la scalabilité globale de l'écosystème Ethereum.
EIP-4844 實施：
Proto-Danksharding : Cette mise à niveau introduit une nouvelle couche de disponibilité des données pour Ethereum, spécifiquement conçue pour répondre aux besoins d'agrégation (solution d'extension de couche 2). En permettant un stockage plus efficace des données d'agrégation, l'EIP-4844 réduit considérablement les coûts d'utilisation d'Ethereum pour les développeurs et les utilisateurs finaux.
L'impact sur la deuxième couche de solution :
GoutteÉtherjetonCoût de transaction
Source de l'image: Huoxing Finance
L'utilisation de réseaux de couche 2 tels que Arbitrum ou Optimism a considérablement réduit les frais. Par exemple, le coût actuel du transfert de stablecoins en utilisant une solution de couche 2 est inférieur à un centime de dollar, alors qu'en 2021, sur Ethereum Mainnet, il était de 12 dollars. C'est un changement de règle du jeu pour les utilisateurs des pays en développement, car les frais élevés empêchaient de nombreux services basés sur Ethereum de fonctionner. Le succès de l'EIP-4844 est une étape clé pour Ethereum car il continue de relever les défis liés aux frais élevés et à la congestion du réseau. En rendant les transactions sur les réseaux de couche 2 plus abordables, Ethereum peut mieux rivaliser avec les plus récents blockchains de couche 1 qui offrent des transactions plus rapides et moins coûteuses. Cette mise à niveau de l'infrastructure ouvre également la voie à de nouveaux types d'applications décentralisées (dApps) nécessitant un faible coût de transaction pour fonctionner efficacement.
Les développeurs devraient utiliser des fonctionnalités améliorées et extensibles pour innover de nouvelles applications, en particulier dans les industries à forte demande.
L'évolutivité de la Blocchaîne a toujours été un point clé suivi par l'industrie, car le réseau doit être en mesure de traiter de plus en plus de transactions sans compromettre la vitesse ou la sécurité. En 2024, des progrès importants ont été réalisés dans l'extension complète des fonctionnalités du réseau de la Blocchaîne.
La capacité de traitement des transactions augmente :
50 倍成長：Le réseau Bloc peut maintenant traiter 50 fois plus de transactions par seconde (TPS) qu'il y a quatre ans. Cette amélioration est due aux progrès des solutions d'extension de la couche 2 d'Ethereum, ainsi qu'à l'optimisation des alternatives de la couche 1 comme Solana, Tron et Avalanche.
Contributeurs à la fonctionnalité extensible :
La deuxième couche d'extension : les solutions de deuxième couche d'Ethereum (comme les rollups) ont joué un rôle clé dans l'augmentation du débit des transactions réseau sans surcharger la mainchain. Avec de plus en plus d'utilisateurs se tournant vers des réseaux de deuxième couche, la capacité d'Ethereum à gérer l'activité des dApps connaît une croissance exponentielle.
Solana et d'autres couches 1 : Solana et d'autres plateformes se concentrent sur l'augmentation de la vitesse et de l'efficacité des transactions de base. Le mécanisme de Preuve de l'historique (PoH) de Solana permet au réseau de traiter plusieurs milliers de transactions par seconde, en faisant un choix populaire pour les transactions à haute fréquence et les applications de jeu.
Ces avancées en matière d'extensions permettent à la Blockchain de prendre en charge des applications plus larges, telles que la Finance décentralisée et les jeux, sans rencontrer les obstacles qui ont entravé l'industrie lors du précédent marché haussier. Avec une Blockchain de plus en plus efficace et abordable, il est très probable que nous assistions à davantage de tests d'applications de décentralisation qui étaient auparavant impossibles en raison de coûts élevés et de transactions lentes.
4.3 利用 ZK 技術構建以隱私為重點、可擴充功能的Décentralisation應用程式，重點suivre金融和醫療等產業
La preuve de connaissance nulle（ZKP） représente une percée dans la technologie de chiffrement, offrant des solutions aux défis les plus pressants de la blockchain : extensibilité, confidentialité et Interopérabilité. Qu'est-ce que la preuve de connaissance nulle ?
Source de l'image: Huoxing Finance
La preuve de connaissance zéro permet à une partie de prouver la validité d'une déclaration à une autre partie sans révéler aucune autre information. Dans le contexte de la blockchain, la ZKP peut être utilisée pour vérifier les transactions sans exposer de données sensibles.
Applications de ZKP :
Confidentialité: ZKP soutient les transactions privées dans le bloc public ou hors chaîne, protégeant la confidentialité des utilisateurs sans compromettre la transparence du réseau.
Fonctionnalité d'extension : en permettant à certains calculs d'être traités hors chaîne et vérifiés hors chaîne, ZKP peut considérablement réduire la quantité de données à stocker dans les blocs hors chaîne, ce qui améliore l'efficacité.
Interopérabilité : ZKP peut faciliter l'interaction cross-chain en vérifiant les données entre différentes chaînes de blocs sans exposer les informations sous-jacentes.
Progrès technologique :
Machine virtuelle (ZKVM) : Le développement de ZKVM est une étape importante pour rendre la technologie du savoir-zéro plus accessible. ZKVM permet aux développeurs de construire des applications décentralisées utilisant ZKP pour améliorer la confidentialité et les fonctionnalités évolutives.
Indicateurs de performance : ZKVM est encore au stade de développement initial, les performances sont comparables à celles des premiers temps du calcul traditionnel. Cependant, des améliorations sont en cours et il est prévu que la technologie ZK jouera un rôle important dans la prochaine vague d'innovations en matière de Bloc.
ZKP est l'avenir clé de l'industrie de la blockchain. Ils peuvent résoudre les problèmes de confidentialité, tout en améliorant la fonctionnalité évolutive, en faisant d'eux l'innovation clé de la prochaine génération d'application décentralisée. Avec la maturation croissante de la technologie ZK, nous pouvons nous attendre à une application plus étendue dans diverses industries, de la finance aux soins de santé, etc.
5.1 se concentre sur l'intégration de la stabilité des pièces de monnaie avec les systèmes traditionnels pour accélérer l'adoption mondiale des cryptoactifs, en particulier sur les marchés à forte inflation et en développement.
La décentralisation financière (DeFi) et les cryptoactifs continueront de dominer l'industrie des cryptomonnaies en 2024. Ces deux secteurs représentent la majorité des activités en chaîne et sont devenus des facteurs clés de l'écosystème global des cryptomonnaies.
Détails d'utilisation :
DeFi: représente 34% des activités sur la chaîne, c'est l'application la plus remarquable de la technologie blockchain.
Stable Coin：Les Stable Coins représentent 32 % de l'activité, principalement en tant que moyen de transfert de valeur, en particulier dans les économies à forte inflation et les transferts transfrontaliers.
Services d'infrastructure (ponts, oracles, smart contracts) : ils représentent 14 % des activités de la chaîne de blocs, mettant en évidence l'importance croissante des solutions d'infrastructure pour connecter les différents écosystèmes de chaînes de blocs et assurer le bon fonctionnement sans faille des dApp.
Transfert de Jeton: Les transferts de Jeton représentent généralement 13% de l'utilisation, ce qui reflète la circulation continue de la valeur dans le réseau blockchain.
Autres catégories：
Plateforme d'échange Centralisée（CEX）：只有 3% 的Bloc鏈活動與中心化plateforme d'échange有關，這表明人們正在轉向Décentralisation替代方案。
Jeux et NFT : ces nouvelles industries représentent moins de 3 % de l'activité totale, mais ont un énorme potentiel de croissance dans les années à venir.
Applications sociales: les dApp sociales sont encore au stade initial, représentant moins de 1% des activités de la blockchain.
Il est prouvé que la Finance décentralisée et le Stable Coin sont les applications les plus puissantes et les plus largement utilisées de la technologie blockchain. Le succès de la Finance décentralisée réside dans sa capacité à fournir des services financiers sans intermédiaire, permettant aux utilisateurs de facilement emprunter et échanger. D'autre part, le Stable Coin fournit un moyen fiable de transaction et compense les fluctuations de la monnaie locale dans les marchés à forte inflation. Avec l'amélioration des infrastructures et l'adhésion de plus d'utilisateurs à la plateforme Décentralisation, ces deux industries devraient continuer à stimuler l'adoption de Cryptoactifs d'ici 2025.
Potentiel de croissance:
DeFi: Avec la maturité de l'écosystème DeFi, on s'attend à ce qu'il y ait plus de produits financiers complexes (comme des produits financiers dérivés, des assurances et des prêts croisés d'interaction), attirant ainsi les investisseurs institutionnels.
Stable Coin: La demande de Stable Coin continue de croître, en particulier la demande des pays en développement et des acteurs institutionnels, ce qui pourrait favoriser sa popularisation. L'intégration de Stable Coin avec le système TradFi, associée à une réglementation plus claire, pourrait stimuler sa diffusion.
5.2 Améliorer les applications d’IA avec la blockchain pour créer de nouvelles opportunités de marché dans des secteurs tels que la DeFi, la gestion de la chaîne d’approvisionnement et l’identité numérique.
La convergence de l'intelligence artificielle (IA) et de la blockchain est devenue l'une des industries les plus excitantes de 2024, avec une grande chevauchement entre les utilisateurs et les nouvelles applications.
Chevauchement des utilisateurs :
corrélation élevée : Les données montrent qu'il existe une forte corrélation entre les utilisateurs de technologies d'intelligence artificielle telles que ChatGPT et les participants actifs de l'industrie des cryptoactifs. Cette corrélation suggère que les utilisateurs de cryptoactifs font partie des premiers adoptants de l'intelligence artificielle et sont susceptibles de stimuler l'innovation à l'intersection de ces deux technologies.
Applications et synergies :
Authenticité et vérification : L'une des applications les plus prometteuses de la Blockchain en intelligence artificielle est la vérification de l'authenticité du contenu généré par l'intelligence artificielle. Avec la prolifération des contrefaçons et des médias générés par l'intelligence artificielle, la demande de systèmes fiables pour vérifier l'origine et l'exactitude du contenu augmentera. La Blockchain possède des caractéristiques de chiffrement, ce qui en fait une couche de vérification pour garantir la légitimité des sorties de l'intelligence artificielle.
Propriété des données et contrôle : La blockchain peut également résoudre les préoccupations concernant la propriété des données dans les applications d'intelligence artificielle. Les systèmes décentralisés permettent aux individus de contrôler leurs propres données personnelles, qu'ils peuvent ensuite utiliser pour former des modèles d'intelligence artificielle sans compromettre la vie privée ou la souveraineté.
Décentralisation de l'IA Agent: La blockchain peut faciliter la création d'un agent d'IA décentralisé, indépendant de toute autorité centrale. Ces agents peuvent être utilisés dans diverses applications, allant du trading automatique aux services clients décentralisés, sans risque de censure ou de manipulation.
De nombreuses start-ups et entreprises établies commencent à explorer comment la blockchain peut améliorer les fonctionnalités et la sécurité des applications d'intelligence artificielle. La fusion de ces deux technologies de pointe pourrait ouvrir de nouveaux marchés et applications impossibles auparavant, notamment dans les domaines de la finance décentralisée, de la gestion de la chaîne d'approvisionnement et de l'authentification numérique.
5.3 En améliorant l'expérience utilisateur et la liquidité, ainsi qu'en favorisant les interactions entre les chaînes, passer à un DEX.
L'un des changements les plus marquants de 2024 est l'augmentation constante de la part de marché des plateformes d'échange Centralisée (CEX) par rapport aux plateformes d'échange Décentralisation (DEX). Cette tendance reflète une tendance générale du système de chiffrement vers la direction de la Décentralisation.
Tendance de la part de marché
DEX: En 2020, les plateformes d'échange décentralisées (DEX) représentaient 0% du volume des cryptoactifs. D'ici 2024, les DEX représenteront plus de 10% du volume total des cryptoactifs, et certaines estimations suggèrent que ce chiffre pourrait atteindre 30-40% dans les années à venir.
Plateforme d'échange Centraliséeï¼Bien que les plateformes d'échange centralisées occupent toujours une position dominante sur le marché, la part de marché des plateformes d'échange centralisées est en baisse progressive alors que de plus en plus d'utilisateurs cherchent des solutions de décentralisation pour obtenir une sécurité, une transparence et un contrôle accru sur leurs fonds.
Source de l'image : Artemis
Avantages de DEX :
Sécurité: DEX élimine le besoin pour les utilisateurs de confier leurs fonds à une entité centrale, réduisant ainsi les risques de piratage ou de fraude qui ont tourmenté de nombreuses plateformes d'échange centralisées ces dernières années.
Transparence : Toutes les transactions sur DEX s'effectuent off-chain, ce qui signifie qu'elles sont publiques et vérifiables, réduisant ainsi le risque de manipulation du marché ou de comportement opaque.
Utilisateur contrôle: DEX permet aux utilisateurs de conserver leurs actifs tout au long du processus d'échange, réduisant ainsi le risque de perte dû à la faillite ou à la mauvaise gestion de la plateforme d'échange.
Prévision : Avec l'amélioration continue de l'expérience utilisateur et de la Liquidité des DEX, il est prévu qu'ils occuperont une part de marché plus importante. L'introduction de fonctionnalités telles que les market makers automatiques (AMM) et les transactions cross-chain interactives a déjà rendu les DEX plus compétitifs, tandis que le développement ultérieur de l'infrastructure financière Décentralisation pourrait accélérer cette tendance.
L'intérêt des développeurs pour l'industrie du chiffrement est un indicateur clé du potentiel de croissance à long terme de cette industrie. En 2024, avec l'amélioration de l'infrastructure et l'augmentation du potentiel d'innovation, le nombre de constructeurs se concentrant sur des projets de chiffrement augmentera considérablement.
Tableau de bord de l'énergie du constructeur : Le tableau de bord de l'énergie du constructeur exclusif d'A16Z peut suivre les activités des développeurs à travers différentes blockchains, catégories et régions. Cet outil révèle que le nombre de constructeurs actifs dans l'industrie du chiffrement augmente chaque année, ce qui reflète la maturité croissante de l'écosystème et l'expansion de ses fonctionnalités.
Préférence de la plateforme:
Ethereum et la couche 2 : Ethereum et ses solutions de couche 2 continuent d'attirer l'intérêt de la plupart des développeurs, en mettant l'accent sur l'extension des fonctionnalités et l'amélioration de l'expérience utilisateur. Les succès tels que l'EIP-4844, Optimism et Arbitrum ont attiré les développeurs souhaitant construire sur ces plateformes efficaces et évolutives.
Base: Base est un écosystème révolutionnaire en 2024, dont l'intérêt des développeurs a rapidement augmenté en raison de ses performances et innovations en matière d'extension de la couche 2.
Autres écosystèmes : bien qu'Ethereum et sa couche 2 dominent, des plateformes telles que Bitcoin, Solana et de nouveaux venus continuent d'être suivis, en particulier pour les applications nécessitant un haut débit et des coûts de transaction bas.
La croissance de Builder Energy : L'intérêt croissant des développeurs indique une écosystème sain et en constante évolution. Avec le lancement de plus en plus de projets et de plus en plus d'outils créés pour les développeurs, l'espace de chiffrement devient de plus en plus accessible et innovant.
Avec le développement continu de l'industrie du chiffrement, plusieurs tendances et prévisions clés ont émergé en 2025. On prévoit que celles-ci auront un impact sur la croissance et l'innovation de ce secteur au prochain stade.
Taux d'utilisation des infrastructures : Avec les améliorations fonctionnelles extensibles prévues pour 2024, l'application généralisée de la technologie de la Blockchain est prête. Avec la baisse du blanchiment de capitaux et l'amélioration de l'efficacité du réseau, un plus grand nombre d'utilisateurs et d'applications entreront dans l'industrie.
Nouvelles applications : l'application Blanchiment de capitaux de Goutte permettra de développer davantage d'applications Décentralisation dans des industries telles que les médias sociaux, les jeux et la gestion de la chaîne d'approvisionnement. Ces industries sont actuellement peu représentatives des activités off-chain, mais avec des infrastructures de plus en plus puissantes, elles pourraient connaître une croissance significative.
Clarté de la réglementation : Le développement réglementaire aux États-Unis et dans le monde jouera un rôle crucial dans la décision d'adoption. Des réglementations plus claires attireront davantage d'investisseurs institutionnels, donneront plus de légitimité à l'industrie et protégeront les consommateurs tout en assurant la stabilité du marché.
L'intégration de l'IA et de la Blockchain : L'intégration de l'IA et de la Blockchain devrait s'accélérer en 2025, avec plus d'applications émergeant de la convergence de ces deux technologies. De l'application financière Décentralisation entraînée par l'IA aux systèmes de vérification des modèles d'IA basés sur la Blockchain, la synergie entre ces technologies pourrait apporter de nouvelles opportunités d'innovation.
Le cinquième cycle d'adoption des Cryptoactifs pourrait voir arriver la cinquième vague d'applications, stimulée par la maturité des applications de Décentralisation, l'augmentation de la participation des institutions et l'amélioration de la transparence réglementaire mondiale. Si l'industrie continue sur sa lancée actuelle, 2025 pourrait marquer le début d'un nouveau cycle important de croissance et d'innovation.
2024 sera une période de transformation pour l'industrie des Cryptoactifs, caractérisée par des améliorations majeures de l'infrastructure, des progrès réglementaires et la maturité des applications clés. Avec l'expansion continue de la technologie de la blockchain et des coûts de plus en plus abordables, cette industrie devrait connaître une application plus large dans des secteurs tels que la finance et les jeux. Bien que des défis subsistent - en particulier en ce qui concerne la transparence réglementaire et l'expérience utilisateur - les perspectives globales de l'industrie sont positives.
Clause de non-responsabilité: Cet article ne constitue pas un conseil en investissement et l'utilisateur doit examiner si les opinions, points de vue ou conclusions de cet article sont conformes à sa situation spécifique et respecter les lois et réglementations en vigueur dans son pays ou sa région.
Cet article est autorisé à être reproduit à partir de: "MarsBit".
Auteur original : arndxt