Le chien de garde financier de Washington met en garde contre une escroquerie impliquant de faux « professeurs » de crypto.

Une nouvelle escroquerie cible les investisseurs en crypto-monnaies, les mauvais acteurs se faisant passer pour des « professeurs » d’affaires.

Selon un avertissement émis par le Département des institutions financières de l’État de Washington (DFI), le schéma commence par des publicités sur des plateformes de médias sociaux comme Facebook, offrant une opportunité d’investissement lucrative.

Lorsque les utilisateurs cliquent sur le lien dans l’annonce, ils sont redirigés vers une « lettre du professeur » ou une « lettre du doyen » sur un site Web conçu par des escrocs. Pour établir leur crédibilité, les escrocs prétendent ensuite être associés à une « académie », à une « école de commerce » ou à un « institut de richesse ».

Les intéressés sont invités à rejoindre un groupe WhatsApp ou Telegram géré par des individus portant des titres tels que professeur, conseiller ou assistant. Les groupes comprennent également d’autres membres se faisant passer pour des investisseurs, que le DFI dit être des bots ou faisant partie du schéma.

Dans ces groupes, les utilisateurs se voient ensuite proposer des signaux de trading quotidiens et des conseils d’investissement, affirmant que cela entraînera des rendements énormes.

Les victimes sont présentées à un site web qui facilite la négociation de crypto-monnaies et sont encouragées à investir en utilisant les informations fournies par le groupe.

Le véritable escroquerie se déroule lorsque les escrocs offrent aux victimes des prêts ou des lignes de crédit à gros montants pour répondre aux exigences en capital afin de participer à certaines de leurs offres.

Ces prêts frauduleux sont traités de manière informelle sur les plateformes de messagerie. Pour donner l’impression que le processus est légitime, les investisseurs sont souvent invités à fournir des informations financières, telles que des scores de crédit, et à signer de faux documents de prêt.

Si une victime n’est pas intéressée par l’offre de prêt, les “assistants” empruntent des fonds de cryptomonnaie en leur nom et déposent les fonds sur le compte de trading de la victime. Une capture d’écran est fournie comme preuve de la transaction.

Cependant, la DFI a découvert que ces transactions étaient fausses car elles n’ont aucun enregistrement dans les explorateurs de blockchain.

Les victimes sont informées qu’elles peuvent rembourser le prêt en utilisant les bénéfices réalisés sur la plateforme. Cependant, lorsqu’elles essaient de le faire, les comptes de la victime sont gelés et on leur demande de rembourser le prêt de leur propre poche.

Les escrocs menacent également les victimes de poursuites judiciaires si elles refusent le remboursement.

« DFI n’a pas encore reçu de rapport où un investisseur a pu retirer ses fonds en remboursant le prêt », a déclaré l’annonce.

Le DFI a également signalé une escroquerie utilisant les mêmes tactiques, où une victime a été dupée de 300 000 $. La plainte concernait l“Excellence and Innovation Fortune Business School”, qui prétendait être une institution financière mais était en réalité un front pour l’escroquerie de la cryptomonnaie ICHCOIN.

Ce genre d’escroqueries, dans lesquelles les mauvais acteurs se déguisent en professionnels, est devenu très répandu dans l’espace des cryptomonnaies.

Les régulateurs au Royaume-Uni ont récemment mis en garde le public contre un schéma d’email avec des escrocs se faisant passer pour des avocats. Ces faux avocats ont exigé des paiements en cryptomonnaie des victimes en alléguant qu’ils possédaient des vidéos qui pourraient nuire à leur réputation