Je pense à cela depuis un moment—les dividendes sont honnêtement sous-estimés en tant qu'outil de constitution de richesse. La plupart des gens les ignorent lorsqu'ils achètent simplement des actions, mais ils ont vraiment tendance à se compenser avec le temps. J'ai eu des années où je pouvais à peine ajouter de l'argent à mon portefeuille, et pourtant mes revenus de dividendes continuaient à augmenter discrètement, me permettant de réinvestir sans avoir à trouver de liquidités supplémentaires.

Le truc, c'est que vous n'avez pas besoin d'une somme énorme pour commencer. Même avec 1 000 $ ou moins, vous pouvez investir dans des actifs versant des dividendes via des ETF, qui se négocient comme des actions ordinaires. La clé est d'être cohérent et patient—c'est lent au début, mais les résultats peuvent devenir assez impressionnants à long terme.

Si vous cherchez à construire des flux de revenus passifs, les ETF de dividendes sont parmi les meilleures options à explorer. Voici ce que j'ai examiné :

Certains fonds visent un rendement pur. L'ETF de revenu premium de JPMorgan fait quelque chose de différent—il détient principalement des actions américaines mais écrit aussi des options d'achat pour augmenter ce rendement de 9 %. Il paie aussi mensuellement. Ensuite, il y a l'ETF d'actions privilégiées d'iShares, qui se concentre sur les actions privilégiées plutôt que sur les actions ordinaires. Dividendes plus élevés, mais moins d'appréciation du prix.

Pour des choix plus traditionnels, l'ETF de dividendes de Schwab suit 100 entreprises avec des historiques solides de dividendes depuis plus de 10 ans. Fidelity adopte une approche similaire avec plus de 100 noms de capitalisation moyenne à grande. Le fonds à haut rendement en dividendes de Vanguard détient environ 550 actions à haut rendement. SPDR va encore plus loin—leurs sociétés composantes doivent avoir augmenté leurs dividendes pendant 20 années consécutives. C'est un engagement sérieux envers les dividendes.

Si vous préférez des dividendes orientés croissance, l'ETF de croissance des dividendes d'iShares se concentre sur des entreprises qui augmentent régulièrement leurs paiements, même si les rendements ne sont pas spectaculaires. L'ETF d'appréciation des dividendes de Vanguard est similaire—il suit des entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 ans et évite celles avec des rendements très élevés qui pourraient indiquer des problèmes.

Le fonds des réalisateurs de dividendes en croissance de First Trust cible environ 50 entreprises de tailles variées qui augmentent activement leurs paiements de dividendes. Et honnêtement, même si vous ne prenez qu'un ETF basique comme celui du S&P 500, comme celui de Vanguard, vous obtenez un revenu de dividendes solide provenant des 500 entreprises—avec un rendement annuel moyen proche de 10 % historiquement.

En choisissant parmi ces meilleures options d'ETF de dividendes, réfléchissez à ce qui compte le plus pour vous—des rendements actuels élevés ou des dividendes qui croissent régulièrement. Faites aussi attention aux ratios de dépenses ; certains facturent moins de 0,10 % par an, d'autres sont plus chers. Beaucoup de ces fonds sont accessibles via des comptes 401(k) ou des comptes de courtage classiques.

La vraie magie opère lorsque vous vous engagez sur le long terme. Commencez petit si nécessaire, mais continuez à alimenter la machine. Votre futur vous remerciera pour les revenus passifs qui afflueront.