Je faisais récemment des recherches sur l'investissement en dividendes et je me suis dit que je partagerais ce que j'ai trouvé. Avec toute la volatilité du marché que nous avons vue, beaucoup de gens cherchent des moyens de générer un revenu constant plutôt que de simplement poursuivre l'appréciation des prix. C'est là que les ETF de dividendes sont utiles.

Ce qui concerne les actions à dividendes, c'est qu'elles ont tendance à mieux résister lorsque la situation devient chaotique. Les entreprises versant des dividendes réguliers se trouvent généralement dans des secteurs défensifs comme les services publics, la santé et les biens de consommation de base. Ces entreprises continuent à fonctionner normalement indépendamment des conditions économiques parce que les gens ont toujours besoin d'électricité, de médicaments et d'épicerie. De plus, si l'inflation reste persistante comme la Fed s'en inquiète, les payeurs de dividendes peuvent souvent répercuter ces coûts sur les clients et maintenir leurs versements.

J'ai examiné les principaux acteurs dans ce domaine. Le plus grand ETF de dividendes est le VIG de Vanguard, (Vanguard Dividend Appreciation ETF). Il gère près de 80 milliards d'actifs et suit des entreprises ayant une solide histoire d'augmentation des dividendes au fil du temps. Une base assez solide si vous débutez.

Ensuite, il y a le SCHD de Schwab, qui se concentre sur 103 entreprises à rendement élevé avec des antécédents de paiements réguliers. Il gère environ 55 milliards et a un volume de négociation correct. Concept similaire mais avec des critères de sélection légèrement différents.

Vanguard propose aussi le VYM, (Vanguard High Dividend Yield ETF) si vous souhaitez une exposition pure au rendement. Celui-ci détient plus de 550 titres et possède 53,5 milliards d'actifs. La diversification est assez solide.

Si vous cherchez une croissance des dividendes en particulier, l'iShares DGRO suit des entreprises avec une histoire soutenue de croissance des dividendes. Il a 27 milliards d'actifs et est activement négocié. Il y a aussi le NOBL, (ProShares S&P 500 Aristocrats ETF), si vous voulez être vraiment sélectif. Ce sont des entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Seulement 67 holdings mais ce sont les meilleures.

Pour les placements à haut rendement, DVY et HDV valent le coup d'œil. DVY se concentre sur les payeurs de dividendes élevés avec un historique de croissance sur cinq ans, tandis que HDV est plus concentré sur des actions de qualité avec dividendes. Les deux ont un volume de négociation solide.

Les structures de frais varient, mais la plupart sont assez raisonnables, allant de 6 à 60 points de base par an. Ce qui compte, c'est de choisir celui qui correspond à votre stratégie et à votre tolérance au risque. J'ai remarqué que la plupart ont un profil de risque moyen, ce qui est logique étant donné qu'ils se concentrent sur des entreprises établies.

Le véritable attrait ici, c'est la génération de revenu dans des marchés incertains. Même si les prix des actions fluctuent, vous recevez des paiements réguliers. Ce n'est pas spectaculaire, mais ça fonctionne, surtout quand vous essayez de vous couvrir contre l'incertitude économique ou les préoccupations inflationnistes.