J'ai récemment remarqué quelque chose d'intéressant - après des années où les actions à dividendes étaient laissées de côté, elles commencent en fait à faire un retour. Le S&P 500 est pratiquement stable cette année, tandis que les ETF d'actions à dividendes enregistrent discrètement de solides gains. J'ai examiné quelques options dans cet espace et je pensais partager ce qui a attiré mon attention.

Donc voilà : si vous cherchez à construire une source de revenu passif sans prendre de risques excessifs, les ETF de croissance des dividendes semblent vraiment attrayants en ce moment. Les rendements sont corrects, l'appréciation du capital est là, et honnêtement, il semble que nous soyons encore au début de cette tendance.

La première approche simple consiste à prendre un panier large d'actions versant des dividendes. L'ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) fait cela assez proprement. Ce n'est pas sophistiqué, mais c'est solide. Vous avez plus de 500 actions, un ratio de dépenses minimal, et un rendement raisonnable. Si vous voulez simplement une exposition à l'espace des dividendes sans trop réfléchir, cela fonctionne. Pas de complexité cachée, pas de paris risqués pour augmenter les rendements. Juste des actions à dividendes, pondérées par la capitalisation boursière, et c'est tout.

Mais si vous souhaitez quelque chose d'un peu plus sophistiqué, l'ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) vaut le coup d'œil. Celui-ci filtre en fait pour la qualité - ils ne se contentent pas de rechercher le rendement, ils s'assurent que ces entreprises ont de solides fondamentaux et sont réellement engagées à augmenter leurs paiements. La composante croissance des dividendes est ce qui le distingue. Vous obtenez un rendement plus élevé que VYM, mais vous avez aussi plus de confiance que ces dividendes sont durables. C'est le genre d'approche de croissance des dividendes que je préfère en réalité.

Ensuite, il y a la stratégie de revenu agressif - l'ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI). Celui-ci est différent car il ne s'agit pas uniquement d'actions à dividendes. Ils utilisent des calls couverts en plus d'un portefeuille d'actions à faible volatilité pour augmenter considérablement le rendement. Évidemment, vous sacrifiez un peu de potentiel de hausse pour ce revenu plus élevé, mais si vous cherchez vraiment un flux de trésorerie, c'est une option.

De mon point de vue, si vous avez été en retrait en attendant que les actions à dividendes aient leur moment, ce moment pourrait en fait être arrivé. Même après seulement deux mois dans l'année, cette dynamique semble pouvoir perdurer. Beaucoup de marge pour capturer à la fois l'appréciation du prix et le flux de revenu.