Récemment, je réfléchissais à la façon de jouer avec les cryptomonnaies et j’ai réalisé que ce n’est en réalité pas aussi simple que de simplement faire du trading. Ce marché émergent est encore en phase de blue ocean, il y a vraiment beaucoup d’opportunités, mais beaucoup de gens considèrent l’investissement en cryptomonnaies comme équivalent au trading, ce qui n’est pas du tout le cas.

Honnêtement, il existe une multitude de façons de jouer avec les cryptomonnaies. Certaines sont totalement gratuites, il suffit de gagner du temps ; d’autres nécessitent de gros investissements ; certaines sont si simples que même les paresseux peuvent s’y lancer, d’autres demandent des connaissances spécialisées et une forte résilience mentale. La clé est de trouver la méthode qui vous convient, et de continuer à gagner de l’argent, c’est la meilleure approche.

Commençons par les méthodes gratuites. La réception d’airdrops est la plus courante, il y en a deux types : actifs et passifs. Les actifs consistent à réaliser des missions pour les projets, comme s’inscrire ou interagir sur la blockchain, pour obtenir des tokens. Les passifs sont encore plus agréables : il suffit de détenir une certaine cryptomonnaie pour recevoir des récompenses gratuites. En 2017, détenir du Bitcoin permettait d’obtenir un airdrop de BCH, et en 2022, après la fusion d’Ethereum, les détenteurs d’ETH ont également reçu un airdrop d’ETHW. Cependant, cette méthode demande beaucoup de temps, le taux de réussite n’est pas élevé, et beaucoup de tokens d’airdrop finissent par ne rien valoir.

Les jeux de type X to Earn sont aussi très populaires, comme Axie Infinity et STEPN, qui combinent sport, divertissement et gains. Mais le problème, c’est qu’il faut souvent acheter du matériel, et à mesure que de plus en plus de personnes participent, les récompenses diminuent, et la valeur des tokens chute rapidement. SocialFi est aussi une tendance, où l’on gagne des cryptomonnaies en créant du contenu, en likant ou commentant, ce qui convient aux créateurs ayant déjà une base de fans.

Certaines personnes jouent aussi à la création de NFT. Un jeune Indonésien a transformé ses selfies de 17 à 21 ans en NFT, avec un volume de transactions atteignant 400 ETH, ce qui a vraiment inspiré beaucoup de gens. Mais le risque, c’est que personne n’achète, et il y a aussi des questions légales dans certains pays.

Pour une véritable source de revenus stable, je pense qu’il faut regarder ces options. Le minage avec des machines est la méthode traditionnelle : miner du Bitcoin, Litecoin, etc., avec du matériel spécialisé, ce qui offre une production relativement stable, c’est une source de revenu passif. Mais le retour sur investissement est long, les risques légaux élevés, la concentration du capital est importante, et les coûts d’investissement aussi. Seuls les investisseurs institutionnels ou ceux qui disposent d’électricité bon marché peuvent généralement s’y lancer.

Le staking DeFi ne nécessite pas de matériel de minage. Il consiste à fournir de la liquidité, à faire du prêt ou du trading pour contribuer à la finance décentralisée, et recevoir des récompenses en cryptomonnaies. Les récompenses sont souvent généreuses, et la valeur des tokens peut être bonne, mais cela demande une expertise élevée et comporte des risques, notamment avec le prêt et la liquidation en cas de chute brutale des prix.

Le dépôt de cryptomonnaies pour générer des intérêts est la méthode la plus simple de revenu passif, comme un dépôt bancaire : déposer ses tokens sur une plateforme pour toucher des intérêts. C’est simple, avec peu de barrières, et relativement peu risqué, idéal pour les investisseurs à long terme. Le principal inconvénient, c’est que le rendement est faible, et parfois, les intérêts ne compensent pas la baisse du prix des tokens.

Si vous souhaitez jouer activement avec les cryptomonnaies, la méthode la plus directe est le trading spot : acheter à bas prix et vendre à haut prix pour réaliser une plus-value. Facile à comprendre, cette méthode a une barrière d’entrée faible, mais demande une certaine connaissance du trading et de la patience. Le trading à court terme comporte beaucoup de risques et des gains limités, sauf si vous avez des fonds importants ; pour les débutants, le détention à long terme est plus adaptée.

Les contrats à terme sont encore plus excitants. Avec une petite marge, vous pouvez ouvrir des positions avec levier, en profitant aussi bien de la hausse que de la baisse du marché. C’est une stratégie à haut risque, à haut rendement, mais qui peut aussi entraîner la liquidation totale du capital si vous ne gérez pas bien. Cela demande une forte psychologie de trader. Idéal pour les investisseurs agressifs prêts à prendre des pertes pour espérer des gains importants.

Il y a aussi l’arbitrage de type «搬磚», qui consiste à profiter des différences de prix d’un même token entre différentes plateformes. Acheter là où c’est moins cher, puis transférer rapidement vers la plateforme où c’est plus cher pour vendre. Risque faible, gains stables, mais peu d’opportunités, il faut être rapide, car si vous traînez, la différence de prix peut disparaître. Ce type de stratégie est plus adapté aux utilisateurs expérimentés, avec beaucoup de capital, sensibles aux variations de prix, et capables d’opérer rapidement.

En fin de compte, il y a tellement de façons de jouer avec les cryptomonnaies, mais le plus important est de choisir en fonction de ses capacités et de sa tolérance au risque. Si vous avez du temps mais pas beaucoup d’argent, faites des airdrops et des missions ; si vous avez des connaissances et des fonds, explorez le minage ou la DeFi ; si vous cherchez la sécurité, optez pour le staking ; si vous voulez du frisson, essayez le trading à terme. Il n’y a pas de méthode parfaite, seulement celle qui vous convient le mieux.